加拿大外國銀行分行準(zhǔn)入制度及其對我國的啟(已修改)
2025-05-09 10:21 本頁面
【正文】 DOC 格式 論文 ，方便 您的 復(fù)制修改刪減 加拿大外國銀行分行準(zhǔn)入制度及其對我國的啟示 （ 作者 :___________單位 : ___________郵 編 : ___________） 【內(nèi)容提要】加拿大對外國銀行分行準(zhǔn)入曾經(jīng)是采取禁止的態(tài)度，到 1999 年 6 月 28日加拿大聯(lián)邦立法機(jī)構(gòu)通過了《第 C— 67法令》。該法令試圖修改《銀行法》、《清算與重組法》以及其它金融機(jī)構(gòu)相關(guān)法令，從而允許合格的外國銀行在加拿大設(shè)立分行。外國銀行分行可以采取全能分行或者貸款分行的形式來運(yùn)作。盡管加拿大外國銀行分行制度的歷史并不悠久，但其新近制度的構(gòu)建 確實(shí)比較系統(tǒng)全面。本文在評介加拿大外國銀行分行準(zhǔn)入的標(biāo)準(zhǔn)、申請程序及相關(guān)信息要求的基礎(chǔ)上，對我 加入世貿(mào)組織后，我國金融市場的國際化已經(jīng)日益深化，在外資銀行進(jìn)入我國金融市場的同時(shí)，國內(nèi)銀行進(jìn)入國際市場的要求和呼聲日益提高，為此了解國外有關(guān)外資銀行準(zhǔn)入的制度甚為必要。鑒于此，本文對加拿大新近的外國銀行分行準(zhǔn)入制度作一介紹，并就其對我國有關(guān)法制的完善進(jìn)行思考。 一、加拿大外國銀行分行準(zhǔn)入法制概況 在過去，加拿大不允許外國銀行分行設(shè)立，但允許外國銀DOC 格式 論文 ，方便 您的 復(fù)制修改刪減 行在加拿大通過獨(dú)立的子公司進(jìn) 入加拿大銀行市場。由于子公司的運(yùn)作形式有其固有的局限性，外國銀行在加拿大的發(fā)展受到了阻礙。分行的組織性和資本結(jié)構(gòu)上的靈活性，以及業(yè)務(wù)范圍上的廣泛性，推動了外國銀行在加設(shè)立分行的發(fā)展。隨著加拿大加入世貿(mào)組織，成員國紛紛要求加拿大允許外國銀行直接在加設(shè)立分行。 1999 年 6 月 28 日加拿大聯(lián)邦立法機(jī)構(gòu)通過了《第 C— 67法令》。該法令試圖修改《銀行法》、《清算與重組法》以及其它金融機(jī)構(gòu)相關(guān)法令，從而允許合格的外國銀行在加拿大設(shè)立分行。根據(jù)該法令的規(guī)定，外國銀行有權(quán)選擇設(shè)立全能分行或者貸款分行。 隨后，加拿大金融監(jiān)管局辦公室針對外國銀行設(shè)立分行問題于 1999 年 8 月發(fā) 布 了 《準(zhǔn) 入 標(biāo) 準(zhǔn)與 申 請 程序 》 的 公告(FBBBulletin,)。后來出臺了《外國銀行加拿大分行指引》 (OSFI’ sGuidetoForeignBankBranching)，該指引經(jīng)過多次修訂。其內(nèi)容包括了設(shè)立分行與開展業(yè)務(wù)的標(biāo)準(zhǔn)、信息要求及程序等(Criteria,InformationRequirementsandProceduresfortheEstablishmentandCommencementofBusinessofaForeignBankBranch(FBB)inCanada)。 二、外國銀行設(shè)立加拿大分行的準(zhǔn)入規(guī)則 (一 )加拿大設(shè)立分行的形式選擇 外國銀行的加拿大分行可以分為兩種基本類型：一是全能分行 (afullservicebranch)，二是貸款分行 (alendingbranch)。除了在吸收存款業(yè)務(wù)上的差異，兩類分行都享有類似加拿大子公司或本DOC 格式 論文 ，方便 您的 復(fù)制修改刪減 地銀行的經(jīng)營權(quán)利。全能分行不允許從事零售存款的吸收，但是可以吸收單筆數(shù)額在 150000 加元以上的存款業(yè)務(wù) 。 一家貸款分行，不允許吸收存款，無論數(shù)額大小，也不允許向加拿大公眾借款。顧名思義，貸款分行的基本業(yè)務(wù)是在加拿大從事發(fā)放貸款的業(yè)務(wù)。兩類分行分別監(jiān)管的機(jī)制，有助于提高監(jiān)管的針對性。 (二 )設(shè)立外國銀行分行的申請程序 外國銀行在加拿大設(shè)立分行的程序分為兩個(gè)步驟： (1)財(cái)政部長 (TheMinisterofFinance)的授權(quán)。財(cái)政部長根據(jù)加拿大《銀行法》的規(guī)定，發(fā)布授權(quán)外國銀行在加拿大設(shè)立分行從事銀行業(yè)務(wù)的授權(quán)命令。 (2)金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管局的批準(zhǔn)。金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管局根據(jù)《銀行 法》第 534(1)的規(guī)定發(fā)布批準(zhǔn)授權(quán)的外國銀行開始從事銀行業(yè)務(wù)的命令。前述兩個(gè)批準(zhǔn)程序都是基于各自的標(biāo)準(zhǔn)。 (1)一家外國銀行試圖提出設(shè)立加拿大分行的正式申請，應(yīng)該首先向金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管辦公室提交一式兩份的草擬申請。從時(shí)間來看，監(jiān)管當(dāng)局鼓
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