銀行人員工作計劃(已修改)
2025-05-02 11:20 本頁面
【正文】 銀行人員工作計劃 第一篇：銀行人員工作計劃 銀行人員工作計劃 為切實加強反洗錢工作，維護良好金融環(huán)境，銀行人員工作計劃。今年以來，株洲分行認真落實人民銀行和工總行反洗錢工作要求，對反洗錢組織機構(gòu)進行了調(diào)整和完善，進一步明確了反洗錢領導小組主要職責，在健全反洗錢組織架構(gòu)，完善反洗錢工作機制和反洗錢內(nèi)控管理制度的同時，積極組織落實反洗錢日常工作，使全行反洗錢工作向規(guī)范化、制度化穩(wěn)步前行。 該行主要從五個層面提升反洗錢管理工作質(zhì)效： 一是建立健全規(guī)章制度，使反洗錢工作做到有章可循。該行通過制度梳理，收集整理有關反洗錢的各項法律法規(guī)和工總行的規(guī)章制度，并根據(jù)本行實際明確了反洗錢工作領導小組和各專業(yè)反洗錢小組的工作職責，進一步完善了反洗錢監(jiān)督檢查制度、反洗錢工作考核辦法、客戶身份識別和相關資料保存實施細則等反洗錢內(nèi)部管理辦法 .并在網(wǎng)訊上設置“反洗錢”專欄，每日通報各網(wǎng)點反洗錢工作完成情況 ,加強了對反洗錢工作計劃管理和進度管理，使該行的反洗錢工作步入依法合規(guī)的良性發(fā)展軌道。 二是完善客戶盡職調(diào)查，扎實做好客戶身份識別和客戶信息 資料保存工作。該行為從源頭上杜絕洗錢行為，要求各支行嚴格按規(guī)定履行開立銀行帳戶及對客戶身份識別的手續(xù)，在辦理新業(yè)務時應認真審核客戶資料，如實、完整地錄入客戶信息，確保各項操作按照反洗錢有關制度辦理。同時，要求各行做好客戶信息資料的保存工作，采取切實有效的措施，防止客戶身份資料和交易記錄的缺失、損毀，并做好客戶信息資料的保密工作，通過各種方式加深對客戶的了解，提高對可疑情況的敏感度，嚴格按照客戶身份資料和交易記錄保存的種類、期限和介質(zhì)等方面要求，將客戶信息資料保存完整、齊全，工作計劃《銀行人員工作計劃》。 三是認真分析風險要點，做好日常的反洗錢監(jiān)控工作。該行進一步提高大額和可疑交易報送質(zhì)量和分析水平，準確、及時報送大額和可疑交易信息，除通過系統(tǒng)自動提取外，要求各行對業(yè)務辦理過程中發(fā)現(xiàn)的在規(guī)定金額以上的大額支付交易及交易金額、頻率、流向、用途等不符合正常特征的異常支付交易要進行詳細記錄、分析并及時向監(jiān)管部門報告。反洗錢崗位分析員對系統(tǒng)提取的大額交易和可疑交易數(shù)據(jù)，均逐筆進行認真審核，對其要素內(nèi)容逐項進行落實核對，杜絕漏報和錯報現(xiàn)象。對涉嫌犯罪的，立即向當?shù)毓矙C關報告。 四是加大宣傳培訓力度，積極 營造良好的反洗錢工作氛圍。該行制定了反洗錢學習培訓規(guī)劃，嚴格按規(guī)劃安排培訓工作。通過多種形式組織洗錢工作人員學習相關案例，通過培訓有效提升員工反洗錢業(yè)務水平，準確處理反洗錢系統(tǒng)中大額和可疑報告數(shù)據(jù)能力。根據(jù)人民銀行株洲中心支行《 2021 年株洲市反洗錢宣傳月活動實施方案》要求，組織開展了多種形式的宣傳，反洗錢宣傳周洗動期間，所有網(wǎng)點懸掛了反洗錢宣傳橫幅，并在電子宣傳屏顯示“打擊洗錢犯罪，維護金融秩序”等宣傳標語。同時精心準備 ,出動反洗錢宣傳車，參加市人民銀行集中組織的金融機構(gòu)“反洗錢法律法規(guī)”宣傳活動，沿天臺 路 新華路開展流動宣傳，車身懸掛宣傳橫幅，同時圍繞“預防洗錢犯罪活動，維護正常金融秩序 。打擊洗錢，人人有責”等內(nèi)容播放錄音。 五是建立定期檢查制度，構(gòu)筑反洗錢工作的信息網(wǎng)絡體系。該行加大了對反洗錢工作盡責督促和考核力度。要求運行管理、個人金融、國際業(yè)務、銀行卡、電子銀行、內(nèi)控合規(guī)等相關業(yè)務部門將“反洗錢”工作納入日常監(jiān)督檢查范圍，采取現(xiàn)場或非現(xiàn)場檢查方式，每季度進行一次檢查通報，發(fā)現(xiàn)問題及時處理、消除隱患，使“反洗錢”工作步入制度化、規(guī)范化的運行軌道。 第二篇：銀行人員工作計劃 銀行 人員工
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