保險公司開展銷售誤導(dǎo)自查自糾工作實施方案(已修改)
2025-06-02 06:20 本頁面
【正文】 中國 XXXX 保險股份有限公司 XX 分公司開展銷售誤導(dǎo)自查自糾工作實施方案 根據(jù)總公司《關(guān)于印發(fā)〈 中國 XXXX 保險股份有限公司開展銷售誤導(dǎo)自查自糾工作實施方案〉的通知》（ XXXX 辦發(fā)〔 2020〕 42 號 ）的相關(guān)要求， 切實 保護好消費者合法權(quán)益、維護和提升公司形象、防范合規(guī)風(fēng)險、確保公司持續(xù)穩(wěn)定經(jīng)營， 特制定本方案。 一、自查自糾的原則和目標(biāo) 分公司及 各 分支 機構(gòu)開展自查自糾工作要本著 “ 嚴(yán)肅 認(rèn)真，突出重點，分布推進(jìn)，總分聯(lián)動”的工作原則， 切實做好自查自糾工作，確保政策措施層層落實到位。 分公司及 各 分支 機構(gòu) 應(yīng)進(jìn)一步明確開 展自查自糾工作的目標(biāo)。 一是通過全面開展自查自糾 工作 ，統(tǒng)一系統(tǒng)上下思想，認(rèn)清形勢的緊迫性和此項工作的重要性。二是各級機構(gòu)迅速行動 、深入開展，徹底 清查。三是對于自查自糾中發(fā)現(xiàn)的漏洞，及時進(jìn)行整改，并確保整改到位。四是通過自查自糾，發(fā)現(xiàn)風(fēng)險點，有針對性的健全完善內(nèi)控制度體系，建立治理銷售誤導(dǎo)的長效機制。 二、 自查范圍與自查重點 本次銷售誤導(dǎo)自查自糾工作的業(yè)務(wù)自查范圍是 2020年 1月至 2020 年 2 月承保的業(yè)務(wù) 。重點 針對個人營銷渠道、 銀行 郵政代理渠道的銷售管理和銷售行為是否依法合規(guī)、 內(nèi)控制度是否健全合理有效開展自查自 糾工作，主要包括： （一）銷售資格管理情況 各渠道銷售人員是否具有符合監(jiān)管規(guī)定的銷售資格；與公司存在委托代理關(guān)系的保險營銷員和保險中介代理機構(gòu)（含銀行郵政代理機構(gòu)，下同）、保險中介代理機構(gòu)的銷售人員是否具有符合監(jiān)管規(guī)定的銷售資格； 公司對銷售資格的管控制度是否健全合理有效。 （ 二）銷售培訓(xùn)管理情況 分公司 各部門及 各分支機構(gòu)重點檢查 是否按照監(jiān)管規(guī)定對銷售人員 （包括銀行郵政代理機構(gòu)柜員） 進(jìn)行了培訓(xùn)，培訓(xùn)時間是否符合監(jiān)管要求
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