【正文】 交易相關(guān)的投資產(chǎn)品，商業(yè)銀行不應(yīng)主動向無相關(guān)交易經(jīng)驗(yàn)或評估不適宜購買該產(chǎn)品的客戶推介或銷售該產(chǎn)品C、客戶主動要求了解或購買有關(guān)產(chǎn)品時，商業(yè)銀行應(yīng)向客戶當(dāng)面說明有關(guān)產(chǎn)品的投資風(fēng)險管理的基本知識，并以書面形式確認(rèn)是客戶主動要求了解和購買產(chǎn)品D、客戶評估報告認(rèn)為某一客戶不適宜購買某一產(chǎn)品或計(jì)劃，但客戶仍然要求購買的，商業(yè)銀行應(yīng)制定專門的文件，列明商業(yè)銀行的意見、客戶的意愿和其他必要的說明事項(xiàng)，雙方簽字認(rèn)可E、商業(yè)銀行向客戶提供理財(cái)顧問業(yè)務(wù)，應(yīng)先調(diào)查客戶的財(cái)產(chǎn)狀況、投資經(jīng)驗(yàn)、投資目的以及相關(guān)風(fēng)險的認(rèn)知和承受能力，評估客戶是否適合購買所推介的產(chǎn)品，將評估意見告知客戶雙方簽字答案要點(diǎn)：標(biāo)準(zhǔn)答案：ABCDE您的答案：本題得分：0 分題號: 35 本題分?jǐn)?shù): 分關(guān)于規(guī)范理財(cái)顧問服務(wù)業(yè)務(wù)操作程序的表述，正確的是（）。A、應(yīng)區(qū)分理財(cái)顧問服務(wù)于一般性業(yè)務(wù)咨詢活動B、必要時，一般產(chǎn)品銷售和服務(wù)人員可以協(xié)助理財(cái)人員向客戶提供理財(cái)顧問意見C、在理財(cái)顧問服務(wù)中，商業(yè)銀行向客戶提供財(cái)務(wù)分析與規(guī)劃，發(fā)揮客戶理財(cái)顧問的作用D、在理財(cái)顧問服務(wù)中，客戶投資決策在某種程度上會受到商業(yè)銀行個人理財(cái)業(yè)務(wù)人員的影響E、在理財(cái)顧問服務(wù)中，商業(yè)銀行不為顧客提供投資建議，主要是解答業(yè)務(wù)的服務(wù)辦法答案要點(diǎn)：標(biāo)準(zhǔn)答案：ABCD您的答案：本題得分：0 分題號: 36 本題分?jǐn)?shù): 分關(guān)于規(guī)范綜合理財(cái)服務(wù)業(yè)務(wù)操作程序的表述中，正確的是（）。A、商業(yè)銀行應(yīng)建立健全綜合理財(cái)服務(wù)的內(nèi)部監(jiān)督部門和審計(jì)部門，獨(dú)立于理財(cái)產(chǎn)品的運(yùn)營部門。適時對理財(cái)產(chǎn)品的運(yùn)營情況進(jìn)行監(jiān)督檢查和審計(jì)，并向董事會匯報B、商業(yè)銀行應(yīng)綜合分析所銷售的投資產(chǎn)品可能對客戶造成的影響，確定不同投資產(chǎn)品的最高銷售額C、商業(yè)銀行應(yīng)充分、清晰、準(zhǔn)確的提示綜合理財(cái)服務(wù)和理財(cái)產(chǎn)品的風(fēng)險D、商業(yè)銀行應(yīng)采用多重指標(biāo)管理市場限額E、商業(yè)銀行個人理財(cái)顧問人員應(yīng)根據(jù)本行理財(cái)發(fā)展策略、資本實(shí)力、管理能力等，慎重研究決定商業(yè)銀行應(yīng)銷售哪類型的理財(cái)計(jì)劃答案要點(diǎn)：標(biāo)準(zhǔn)答案：ACD您的答案：本題得分：0 分題號: 37 本題分?jǐn)?shù): 分針對個人理財(cái)顧問服務(wù)的內(nèi)容和涉及到的風(fēng)險種類，商業(yè)銀行的風(fēng)險管理主要體現(xiàn)在（）等方面。A、建立內(nèi)部監(jiān)督審核機(jī)制B、根據(jù)客戶特點(diǎn)進(jìn)行分層C、健全個人理財(cái)業(yè)務(wù)人員管理制度D、了解產(chǎn)品和客戶并合理銷售E、進(jìn)行明確的風(fēng)險揭示答案要點(diǎn)：標(biāo)準(zhǔn)答案：ABCDE您的答案：本題得分：0 分題號: 38 本題分?jǐn)?shù): 分針對綜合理財(cái)服務(wù)的內(nèi)容和涉及到的風(fēng)險種類，商業(yè)銀行的風(fēng)險管理主要體現(xiàn)在（）等方面。A、健全內(nèi)部風(fēng)險監(jiān)控機(jī)制B、合理確定理財(cái)計(jì)劃和銷售起點(diǎn)C、進(jìn)行綜合理財(cái)服務(wù)和理財(cái)計(jì)劃的風(fēng)險提示D、制定風(fēng)險限額管理制度E、不同部門和崗位獨(dú)立運(yùn)行答案要點(diǎn)：標(biāo)準(zhǔn)答案：ABCDE您的答案：本題得分：0 分題號: 39 本題分?jǐn)?shù): 分商業(yè)銀行應(yīng)綜合的分析投資理財(cái)產(chǎn)品，確定不同投資產(chǎn)品的起點(diǎn)銷售金額，下列正確的是（）。A、保證收益型理財(cái)計(jì)劃的起點(diǎn)金額，人民幣應(yīng)在10萬元以上B、保證收益型理財(cái)計(jì)劃的起點(diǎn)金額，外幣應(yīng)在5000美元（或等值外幣）以上C、非保證收益型理財(cái)計(jì)劃的起點(diǎn)金額，人民幣應(yīng)該在3萬元以上D、非保證收益型理財(cái)計(jì)劃的起點(diǎn)金額，外幣應(yīng)該在3000美元（或等值外幣）以上E、其他理財(cái)計(jì)劃和投資產(chǎn)品的銷售起點(diǎn)金額因不低于保證收益型理財(cái)計(jì)劃的起點(diǎn)金額答案要點(diǎn)：標(biāo)準(zhǔn)答案：BD您的答案：本題得分：0 分題號: 40 本題分?jǐn)?shù): 分商業(yè)銀行應(yīng)采用多重指標(biāo)管理市場風(fēng)險限額，市場風(fēng)險限額可以采用（）等。A、交易限額B、止損限額C、錯配限額D、期權(quán)限額E、風(fēng)險價值限額答案要點(diǎn)：標(biāo)準(zhǔn)答案：ABCDE您的答案：本題得分：0 分題號: 41 本題分?jǐn)?shù): 分商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品的開發(fā)利用應(yīng)當(dāng)編制產(chǎn)品開發(fā)報告，并經(jīng)各相關(guān)部門審核簽字。產(chǎn)品開發(fā)報告的內(nèi)容要詳細(xì)，包括（）等。A、新產(chǎn)品的定義、性質(zhì)與特征B、目標(biāo)客戶及銷售方式C、主要風(fēng)險與測算和控制方法D、新產(chǎn)品的介紹宣傳材料E、風(fēng)險限額答案要點(diǎn)：標(biāo)準(zhǔn)答案：ABCE您的答案：本題得分：0 分題號: 42 本題分?jǐn)?shù): 分商業(yè)銀行投資研發(fā)新的理財(cái)產(chǎn)品，應(yīng)當(dāng)編制產(chǎn)品開發(fā)報告，并經(jīng)各相關(guān)部門審核簽字。其報告應(yīng)詳細(xì)說明的內(nèi)容包括（）等。A、目標(biāo)客戶及銷售方式B、風(fēng)險控制部門對相關(guān)風(fēng)險的管理權(quán)利與責(zé)任C、產(chǎn)品開發(fā)的背景和可行性D、后續(xù)服務(wù)E、應(yīng)急計(jì)劃答案要點(diǎn)：標(biāo)準(zhǔn)答案：ABDE您的答案：本題得分：0 分題號: 43 本題分?jǐn)?shù): 分在我國，商業(yè)銀行開展個人理財(cái)業(yè)務(wù)實(shí)行（）。A、審批制B、注冊制C、報告制D、登記制E、等級制答案要點(diǎn)：標(biāo)準(zhǔn)答案：AC您的答案：本題得分：0 分題號: 44 本題分?jǐn)?shù): 分根據(jù)《商業(yè)銀行個人理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》的規(guī)定，商業(yè)銀行開展需要批準(zhǔn)的個人理財(cái)業(yè)務(wù)應(yīng)具備的條件包括（）。A、具有相應(yīng)的風(fēng)險管理體系和內(nèi)部控制制度B、有具備開展相關(guān)業(yè)務(wù)工作經(jīng)驗(yàn)和知識的高級人員、從業(yè)人員C、具備有效的市場風(fēng)險識別、計(jì)量、監(jiān)測和控制體系D、信譽(yù)良好，近一年內(nèi)未發(fā)生損害客戶利益的重大事件E、銀監(jiān)會規(guī)定的其他審慎性條件答案要點(diǎn)：標(biāo)準(zhǔn)答案：ABCE您的答案：本題得分：0 分題號: 45 本題分?jǐn)?shù): 分按照規(guī)定，商業(yè)銀行開展（）個人理財(cái)業(yè)務(wù)，應(yīng)向中國銀監(jiān)會申請批準(zhǔn)。A、保證固定收益性理財(cái)計(jì)劃B、保證最低收益理財(cái)計(jì)劃C、保本浮動收益性理財(cái)計(jì)劃D、非保本浮動收益理財(cái)計(jì)劃E、為開展個人理財(cái)業(yè)務(wù)而設(shè)計(jì)的具有保證收益性質(zhì)的投資產(chǎn)品答案要點(diǎn)：標(biāo)準(zhǔn)答案：ABE您的答案：本題得分：0 分題號: 46 本題分?jǐn)?shù): 分按規(guī)定，商業(yè)銀行最遲在銷售計(jì)劃前10日，將（）資料按照有關(guān)業(yè)務(wù)報告的程序報送中國銀行監(jiān)督委員或其派出機(jī)構(gòu)。A、理財(cái)計(jì)劃擬銷售的客戶群，以及相關(guān)分析說明B、理財(cái)計(jì)劃擬銷售規(guī)模、資金成本與收益測算，以及相關(guān)計(jì)算說明C、擬銷售理財(cái)計(jì)劃的對外介紹材料和宣傳材料D、擬銷售理財(cái)計(jì)劃的負(fù)責(zé)人及工作人員檔案材料E、銀監(jiān)會要求的其他材料答案要點(diǎn)：標(biāo)準(zhǔn)答案：ABCE您的答案：本題得分：0 分題號: 47 本題分?jǐn)?shù): 分（）進(jìn)行調(diào)查。A、商業(yè)銀行從事產(chǎn)品咨詢、財(cái)務(wù)規(guī)劃、或投資顧問服務(wù)業(yè)務(wù)人員的專業(yè)勝任能力、操守情況B、商業(yè)銀行從事產(chǎn)品咨詢、財(cái)務(wù)規(guī)劃、或投資顧問服務(wù)對投資者的保護(hù)情況C、商業(yè)銀行接受客戶的委托和授權(quán)，按照與客戶事先約定的投資計(jì)劃和方式進(jìn)行資產(chǎn)管理的業(yè)務(wù)活動，客戶授權(quán)的充分性和合規(guī)性，操作程序的規(guī)范性，以及客戶資產(chǎn)保管人員和賬戶操作人員職責(zé)的分離情況等D、商業(yè)銀行銷售和管理理財(cái)計(jì)劃過程中對投資人的保護(hù)情況E、商業(yè)銀行銷售和管理理財(cái)計(jì)劃過程中對相關(guān)產(chǎn)品風(fēng)險的控制情況答案要點(diǎn)：標(biāo)準(zhǔn)答案：ABCDE您的答案：本題得分：0 分題號: 48 本題分?jǐn)?shù): 分商業(yè)銀行對個人理財(cái)業(yè)務(wù)的季度統(tǒng)計(jì)分析報告，至少應(yīng)包括的內(nèi)容有（）等。A、當(dāng)期開展的所有個人理財(cái)業(yè)務(wù)簡介及相關(guān)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)B、當(dāng)期推出的理財(cái)產(chǎn)品簡介，理財(cái)產(chǎn)品的相關(guān)合同、內(nèi)部法律審查意見、管理模式、銷售預(yù)測及當(dāng)期銷售和投資情況C、相關(guān)風(fēng)險監(jiān)測與控制情況D、當(dāng)期理財(cái)產(chǎn)品的收益分配和終止情況E、涉及的法律訴訟情況答案要點(diǎn)：標(biāo)準(zhǔn)答案：ABCDE您的答案：本題得分：0 分題號: 49 本題分?jǐn)?shù): 分商業(yè)銀行對個人理財(cái)業(yè)務(wù)的季度統(tǒng)計(jì)分析報告，應(yīng)包括的內(nèi)容有（）等。A、當(dāng)期開展的所有個人理財(cái)業(yè)務(wù)簡介及相關(guān)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)B、相關(guān)風(fēng)險監(jiān)測與控制情況C、當(dāng)期理財(cái)計(jì)劃的收益分配和終止情況D、涉及法律訴訟情況E、其他重大事項(xiàng)答案要點(diǎn)：標(biāo)準(zhǔn)答案：ABCDE您的答案：本題得分：0 分題號: 50 本題分?jǐn)?shù): 分商業(yè)銀行開展個人理財(cái)業(yè)務(wù)有（）情形之一的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可依據(jù)《中華人民共和國銀行監(jiān)督管理法》和《金融違反行為處罰辦法》的相關(guān)規(guī)定，對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員進(jìn)行處理，構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。A、違規(guī)開展個人理財(cái)業(yè)務(wù)造成銀行或客戶重大經(jīng)濟(jì)損失的B、未建立相關(guān)風(fēng)險管理制度和管理體系，或雖建立了相關(guān)制度但未實(shí)際落實(shí)風(fēng)險評估、監(jiān)測與管控措施，造成銀行重大損失的C、泄漏或不當(dāng)使用客戶個人資料和交易信息記錄造成嚴(yán)重后果的 D、利用個人理財(cái)業(yè)務(wù)從事洗錢、逃稅等違法犯罪活動的 E、未按規(guī)定進(jìn)行客戶評估的 答案要點(diǎn)：標(biāo)準(zhǔn)答案：ABCD您的答案：本題得分：0 分題號: 51 本題分?jǐn)?shù): 分商業(yè)銀行開展個人理財(cái)業(yè)務(wù)有（）情形之一的，由銀行監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依據(jù)《中華人民共和國銀行監(jiān)督管理法》的規(guī)定實(shí)施處罰。A、違反規(guī)定銷售未經(jīng)批準(zhǔn)的理財(cái)計(jì)劃或產(chǎn)品的B、將一般儲蓄存款產(chǎn)品作為理財(cái)計(jì)劃銷售并違反國家利率管理政策，進(jìn)行變相高息攬儲的C、提供虛假的成本收益分析報告或風(fēng)險收益預(yù)測數(shù)據(jù)的D、挪用單獨(dú)管理的客戶資產(chǎn)的E、未按規(guī)定進(jìn)行風(fēng)險解釋和信息披露的 答案要點(diǎn)：標(biāo)準(zhǔn)答案：ABCE您的答案：本題得分：0 分題號: 52 本題分?jǐn)?shù): 分商業(yè)銀行違反審慎經(jīng)營原則開展個人理財(cái)業(yè)務(wù)，或利用個人理財(cái)業(yè)務(wù)進(jìn)行不公平競爭的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)責(zé)令其限期修改；逾期未改正的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)可以采取（）措施。A、暫停商業(yè)銀行銷售新的理財(cái)計(jì)劃或產(chǎn)品B、建議商業(yè)銀行調(diào)整主管理財(cái)業(yè)務(wù)的負(fù)責(zé)人C、建議商業(yè)商業(yè)銀行調(diào)整個人理財(cái)業(yè)務(wù)管理部門負(fù)責(zé)人D、建議商業(yè)銀行調(diào)整相關(guān)風(fēng)險管理部門負(fù)責(zé)人E、建議商業(yè)銀行調(diào)整相關(guān)內(nèi)部審計(jì)部門負(fù)責(zé)人答案要點(diǎn)：標(biāo)準(zhǔn)答案：ACDE您的答案：本題得分：0 分題號: 53 本題分?jǐn)?shù): 分商業(yè)銀行開展個人理財(cái)業(yè)務(wù)有（）情形之一，并造成客戶經(jīng)濟(jì)損失的，應(yīng)按照有關(guān)法律法規(guī)或者合同的約定承擔(dān)責(zé)任。A、商業(yè)銀行向客戶提供虛假的產(chǎn)品介紹材料和宣傳材料的B、商業(yè)銀行未保存有關(guān)客戶評估紀(jì)錄和相關(guān)資料，不能證明理財(cái)計(jì)劃或產(chǎn)品的銷售是符合客戶利益原則的C、商業(yè)銀行未按客戶指令進(jìn)行操作，或者未保存相關(guān)證明文件的D、不具備理財(cái)業(yè)務(wù)人員資格的業(yè)務(wù)人員向客戶提供理財(cái)顧問服務(wù)、銷售理財(cái)計(jì)劃或產(chǎn)品的E、商業(yè)銀行未按客戶的意愿進(jìn)行資產(chǎn)投資管理的 答案要點(diǎn)：標(biāo)準(zhǔn)答案：BCD您的答案：本題得分：0 分三、判斷題 共 41 題題號: 54 本題分?jǐn)?shù): 分商業(yè)銀行個人理財(cái)業(yè)務(wù)人員應(yīng)滿足的資格要求包括具備相應(yīng)的的學(xué)歷水平和工作經(jīng)驗(yàn)。（）錯對答案要點(diǎn)：標(biāo)準(zhǔn)答案：對您的答案：本題得分：0 分題號: 55 本題分?jǐn)?shù): 分根據(jù)《商業(yè)銀行個人理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》的規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)保證個人理財(cái)業(yè)務(wù)人員每年的培訓(xùn)時間不少于25小時。（）錯對答案要點(diǎn)：標(biāo)準(zhǔn)答案：錯您的答案：本題得分：0 分題號: 56 本題分?jǐn)?shù): 分商業(yè)銀行應(yīng)對理財(cái)顧問服務(wù)和綜合理財(cái)服務(wù)制定相同的管理規(guī)章制度。（）錯對答案要點(diǎn)：標(biāo)準(zhǔn)答案：對您的答案：本題得分：0 分題號: 57 本題分?jǐn)?shù): 分商業(yè)銀行在銷售理財(cái)計(jì)劃時，可將一般儲蓄存款產(chǎn)品單獨(dú)當(dāng)作理財(cái)計(jì)劃銷售，或者將理財(cái)計(jì)劃于本銀行儲蓄存款進(jìn)行搭配銷售。（）錯對答案要點(diǎn)：標(biāo)準(zhǔn)答案：錯您的答案：本題得分：0 分題號: 58 本題分?jǐn)?shù): 分在理財(cái)計(jì)劃的存續(xù)期內(nèi)，商業(yè)銀行應(yīng)向客戶提供其所持有的所有相關(guān)資產(chǎn)的賬單，賬單提供應(yīng)不少于3次。（）錯對答案要點(diǎn)：標(biāo)準(zhǔn)答案：錯您的答案：本題得分：0 分題號: 59 本題分?jǐn)?shù): 分財(cái)計(jì)劃個投資工具的財(cái)務(wù)報表、市場表現(xiàn)及相關(guān)資料，相關(guān)客戶有權(quán)查詢或要求商業(yè)銀行向其提供上述信息。（）錯對答案要點(diǎn)：標(biāo)準(zhǔn)答案：錯您的答案：本題得分：0 分題號: 60 本題分?jǐn)?shù): 分在我國，商業(yè)銀行開展個人理財(cái)業(yè)務(wù)實(shí)行審批制和報告制。（）錯對答案要點(diǎn)：標(biāo)準(zhǔn)答案：對您的答案：本題得分：0 分題號: 61 本題分?jǐn)?shù): 分審批制就是商業(yè)銀行開展個人理財(cái)業(yè)務(wù)應(yīng)按規(guī)定報銀監(jiān)會批準(zhǔn)。（）錯對答案要點(diǎn)：標(biāo)準(zhǔn)答案：對您的答案：本題得分：0 分題號: 62 本題分?jǐn)?shù): 分報告制度就是商業(yè)銀行要按規(guī)定將個人理財(cái)業(yè)務(wù)的結(jié)果報送銀監(jiān)會。（）錯對答案要點(diǎn)：標(biāo)準(zhǔn)答案：對您的答案：本題得分：0 分題號: 63 本題分?jǐn)?shù): 分根據(jù)《商業(yè)銀行個人理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》的規(guī)定，目前商業(yè)銀行開展各種個人理財(cái)業(yè)務(wù)，應(yīng)向中國人民銀行申請批準(zhǔn)。（）錯對答案要點(diǎn)：標(biāo)準(zhǔn)答案：錯您的答案：本題得分：0 分題號: 64 本題分?jǐn)?shù): 分中資商業(yè)銀行（包括城市商業(yè)銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行）開辦需要批準(zhǔn)的個人理財(cái)業(yè)務(wù)，應(yīng)向其法人統(tǒng)一向中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會申請，由中國銀行業(yè)監(jiān)督委員會審批。（）錯對答案要點(diǎn)：標(biāo)準(zhǔn)答案：對您的答案：本題得分：0 分題號: 65 本題分?jǐn)?shù): 分在我國，商業(yè)銀行開展需要審批的個人理