【正文】 53個，一般帳戶19個，專用帳戶21個，臨時帳戶11個。通過本次自查，撤消不符合規(guī)定的賬戶13個，轉(zhuǎn)入久懸未取戶240個。二、具體情況 〈一〉、銀行結(jié)算帳戶的的管理和開立情況我區(qū)信用社銀行結(jié)算帳戶的開立、使用和撤消，都由各社確定一名人員進(jìn)行審查和管理，實行專人負(fù)責(zé)。新開立的銀行結(jié)算帳戶，都能按照要求，資料保存完整，實行專卷專夾保管。大部分社的銀行結(jié)算帳戶的都建立了開銷戶登記簿，實行了開銷戶登記制度，開戶資料基本完整。開立的基本存款帳戶、預(yù)算單位專用存款帳戶和臨時存款帳戶，絕大多數(shù)有人民銀行核發(fā)的開戶登記證或開戶核準(zhǔn)通知書。〈二〉銀行結(jié)算賬戶的使用情況專用存款賬戶的支取現(xiàn)金大多能按照規(guī)定執(zhí)行。一般存款賬戶無違規(guī)支取現(xiàn)金的行為。單位從銀行結(jié)算賬戶支付給個人銀行結(jié)算賬戶的款項，單筆超過5萬元的，支付時基本能按照要求審查付款依據(jù)，保證款項支付合法合規(guī)。三、存在問題個別社由于人員變動，責(zé)任不清，賬戶資料保管不善等，使銀行結(jié)算賬戶資料留存不完整。部分社的個別賬戶，因業(yè)務(wù)開展等原因，需經(jīng)人民銀行批準(zhǔn)的，未及時報送人行批準(zhǔn)核發(fā)開戶核準(zhǔn)通知書。個別社的專用賬戶和臨時賬戶提現(xiàn)未報經(jīng)人行審批。因未對賬戶資料年審，部分存款人賬戶信息變更后，不及時通知開戶銀行變更，致使信用社對存款人變更的信息無法及時處理。四、糾改措施 針對自查中發(fā)現(xiàn)的問題和我區(qū)農(nóng)村信用社的實際情況，準(zhǔn)備從以下幾個 方面進(jìn)行糾改：要求各社組織人員再次學(xué)習(xí)《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》，按照實施細(xì)則，嚴(yán)格遵守辦法規(guī)定，確保結(jié)算賬戶管理的合法合規(guī)。對未經(jīng)人行批準(zhǔn)開立的部分銀行結(jié)算賬戶，督催各社限期清理或按照辦法要求重新審查后辦理開戶手續(xù)。對臨時賬戶超過一年期限，又未申請延期的以及一年未發(fā)生業(yè)務(wù)且與信用社無債務(wù)關(guān)系的銀行結(jié)算賬戶，通知存款人予以銷戶或轉(zhuǎn)入久懸未取專戶管理。篇五：銀行結(jié)算賬戶自查報告銀行結(jié)算賬戶自查報告為了加強(qiáng)銀行結(jié)算帳戶管理工作，維護(hù)支付結(jié)算的正常秩序，按照辦事處《轉(zhuǎn)發(fā)〈人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法實施細(xì)則〉和〈人民幣銀行賬戶管理系統(tǒng)業(yè)務(wù)處理辦法〉（試行）的通知》（***辦發(fā)[2005]*號）文件要求，我區(qū)聯(lián)社及時轉(zhuǎn)發(fā)了文件，結(jié)合賬戶管理實施細(xì)則，提出了具體的檢查要求，由各信用社安排專人對銀行結(jié)算賬戶進(jìn)行了一次全面詳細(xì)的檢查。現(xiàn)檢查工作已經(jīng)結(jié)束匯報如下：一、基本情況我區(qū)信用社2005年4月共有單位銀行結(jié)算帳戶1172個，其中，基本帳戶964個、一般帳戶60個、專用帳戶123個、臨時帳戶25個?，F(xiàn)有的銀行結(jié)算帳戶中，由于各種原因，未辦理開戶許可證的帳戶404個，其中基本帳戶353個，一般帳戶19個，專用帳戶21個，臨時帳戶11個。通過本次自查，撤消不符合規(guī)定的賬戶13個，轉(zhuǎn)入久懸未取戶240個。二、具體情況〈一〉、銀行結(jié)算帳戶的的管理和開立情況我區(qū)信用社銀行結(jié)算帳戶的開立、使用和撤消，都由各社確定一名人員進(jìn)行審查和管理，實行專人負(fù)責(zé)。新開立的銀行結(jié)算帳戶，都能按照要求，資料保存完整，實行專卷專夾保管。大部分社的銀行結(jié)算帳戶的都建立了開銷戶登記簿，實行了開銷戶登記制度，開戶資料基本完整。開立的基本存款帳戶、預(yù)算單位專用存款帳戶和臨時存款帳戶，絕大多數(shù)有人民銀行核發(fā)的開戶登記證或開戶核準(zhǔn)通知書?！炊点y行結(jié)算賬戶的使用情況專用存款賬戶的支取現(xiàn)金大多能按照規(guī)定執(zhí)行。一般存款賬戶無違規(guī)支取現(xiàn)金的行為。單位從銀行結(jié)算賬戶支付給個人銀行結(jié)算賬戶的款項，單筆超過5萬元的，支付時基本能按照要求審查付款依據(jù)，保證款項支付合法合規(guī)。三、存在問題個別社由于人員變動，責(zé)任不清，賬戶資料保管不善等，使銀行結(jié)算賬戶資料留存不完整。部分社的個別賬戶，因業(yè)務(wù)開展等原因，需經(jīng)人民銀行批準(zhǔn)的，未及時報送人行批準(zhǔn)核發(fā)開戶核準(zhǔn)通知書。個別社的專用賬戶和臨時賬戶提現(xiàn)未報經(jīng)人行審批。因未對賬戶資料年審，部分存款人賬戶信息變更后，不及時通知開戶銀行變更，致使信用社對存款人變更的信息無法及時處理。四、糾改措施針對自查中發(fā)現(xiàn)的問題和我區(qū)農(nóng)村信用社的實際情況，準(zhǔn)備從以下幾個 方面進(jìn)行糾改：要求各社組織人員再次學(xué)習(xí)《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》，按照實施細(xì)則，嚴(yán)格遵守辦法規(guī)定，確保結(jié)算賬戶管理的合法合規(guī)。對未經(jīng)人行批準(zhǔn)開立的部分銀行結(jié)算賬戶，督催各社限期清理或按照辦法要求重新審查后辦理開戶手續(xù)。對臨時賬戶超過一年期限，又未申請延期的以及一年未發(fā)生業(yè)務(wù)且與信用社無債務(wù)關(guān)系的銀行結(jié)算賬戶，通知存款人予以銷戶或轉(zhuǎn)入久懸未取專戶管理。加強(qiáng)對銀行結(jié)算賬戶的管理和檢查工作。今后，聯(lián)社將按年對信用社銀行結(jié)算賬戶的管理，進(jìn)行專項檢查，以督促信用社加強(qiáng)對銀行結(jié)算賬戶的管理工作，糾正違規(guī)行為，維護(hù)支付結(jié)算的正常秩序。總之，通過這次自查，使我區(qū)農(nóng)村信用社的銀行結(jié)算賬戶管理工作，得到了加強(qiáng)和提高，但在個別社還存在部分問題，有待與我們在今后的工作中加以完善和糾正，以有效的維護(hù)支付結(jié)算正常秩序，防范和遏制違規(guī)開立賬戶進(jìn)行洗錢犯罪活動，確保金融業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行。以上報告，如有不妥，請指正。第二篇：賬戶清理情況匯報賬戶清理情況匯報關(guān)于規(guī)范清理行政事業(yè)單位銀行賬戶工作的匯報 為切實規(guī)范行政事業(yè)單位銀行賬戶使用加強(qiáng)財務(wù)管理和財政監(jiān)督從源頭上預(yù)防和治理腐敗。結(jié)合“小金庫”專項檢查分六個小組對全縣所有黨政機(jī)關(guān)、事業(yè)單位在國有、國家控股銀行或經(jīng)批準(zhǔn)允許為其開戶的商業(yè)銀行及其他金融機(jī)構(gòu)開設(shè)的所有賬戶進(jìn)行一次全面檢查。本次清理共檢查會計獨立核算單位119個查實賬戶299個其中零余額賬戶127個特批專戶76個貸款戶12個予以保留。撤銷不規(guī)范賬戶12個歸并84個。清理專戶沉淀資金630萬元。本次檢查自2011年5月份開始分三個階段進(jìn)行 第一階段為自查階段 全縣行政事業(yè)單位要根據(jù)要求對本單位及所屬單位的銀行賬戶作全面徹底的清查在摸清情況的基礎(chǔ)上按照有關(guān)政策規(guī)定對現(xiàn)有銀行賬戶提出取消、歸并或保留的處理方案。第二階段為有關(guān)部門核查階段 “小金庫”專項治理工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室根據(jù)掌握的情況有重點地進(jìn)行核查。第三階段為審核處理階段 “小金庫”專項治理工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室按各單位提供的報表及核查結(jié)果根據(jù)政策規(guī)定進(jìn)行審核提出保留或撤并意見并購跟蹤監(jiān)督落實情況。一、檢查內(nèi)容檢查是否將所有銀行賬戶納入單位財務(wù)部門統(tǒng)一管理且由具有會計從業(yè)資格的人員具體負(fù)責(zé)管理清查不符合銀行賬戶管理有關(guān)規(guī)定設(shè)立的銀行賬戶。清查未經(jīng)財政部門審批同意開設(shè)的銀行賬戶清查未經(jīng)人民銀行核準(zhǔn)的基本存款賬戶和專用存款賬戶。出租、出借銀行賬戶的行為。個別單位為了銀行的攬儲業(yè)務(wù)開戶的存款折。個別金融單位為拓展業(yè)務(wù)未經(jīng)批準(zhǔn)私自為預(yù)算單位開設(shè)的賬戶。二、問題處理情況 一對已審批未備案的銀行賬戶或已備案但發(fā)生變更未履行審批、備案手續(xù)的銀行賬戶須說明原因補(bǔ)辦相關(guān)手續(xù) 二對未經(jīng)審批開立的銀行賬戶須說明原因補(bǔ)辦審批手續(xù)經(jīng)復(fù)審不予保留的一律撤銷 三存在下列情況的辦理銷戶手續(xù) 1銀行賬戶在開立后半年內(nèi)未發(fā)生資金往來業(yè)務(wù)的 2臨時銀行賬戶使用期滿的 3預(yù)算單位被合并被合并單位銀行賬戶應(yīng)全部撤銷資金余額應(yīng)轉(zhuǎn)入合并單位的同類賬戶銷戶備案手續(xù)由合并單位辦理 4預(yù)算單位合并組建一個新的預(yù)算單位各單位原賬戶全部撤銷重新開立銀行賬戶 5預(yù)算單位因機(jī)構(gòu)改革等原因被撤銷的按相應(yīng)的政策處理其銀行賬戶資金余額并按規(guī)定撤銷其銀行賬戶 6基本建設(shè)項目已竣工決算且項目資金結(jié)算完畢的 7專項資金使用完成的 四同一性質(zhì)或相似性質(zhì)的銀行賬戶予以歸并進(jìn)行分賬核算將待核銷賬戶內(nèi)的資金按規(guī)定劃轉(zhuǎn)并辦理銷戶手續(xù)。五因業(yè)務(wù)變化不需要繼續(xù)保留的銀行賬戶辦理銷戶手續(xù)。三、下一步工作打算對清理后確需保留的銀行賬戶由相關(guān)職能部門進(jìn)行匯總、分類、造冊登記建立行政事業(yè)單位銀行賬戶檔案。經(jīng)審核處理應(yīng)撤消或歸并的銀行賬戶各單位須在7日內(nèi)到相關(guān)開戶銀行辦理撤銷手續(xù)并將經(jīng)人民銀行批準(zhǔn)撤銷的銷戶證明送縣財政局備案。行政事業(yè)單位銀行賬戶的開立、變更、歸并和撤銷實行財政審批、備案制度。行政事業(yè)單位須由單位財務(wù)機(jī)構(gòu)統(tǒng)一辦理本單位銀行賬戶的開立、變更、歸并和撤銷手續(xù)并負(fù)責(zé)銀行賬戶的使用和管理。單位負(fù)責(zé)人對本單位銀行賬戶申請開立及使用的合法性、安全性負(fù)責(zé)并承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。行政事業(yè)單位的非稅收入應(yīng)全部納入非稅收入系統(tǒng)收入過渡戶原則上不予保留。特殊情況和國家有明確規(guī)定的經(jīng)財政部門批準(zhǔn)行政事業(yè)單位方可在銀行開設(shè)收入過渡戶和特殊專戶。收入過渡戶用于預(yù)算外資金收入的歸集和上繳特設(shè)專戶用于記錄、核算和反映行政事業(yè)單位的特殊專項收支活動。對一部分資金結(jié)余數(shù)額大資金存放時間長的財政審批賬戶進(jìn)行重點管理為切實發(fā)揮財政資金效益增強(qiáng)財政支付能力對一部分長期滯留專戶的財政資金建議繳回國庫代管。二〇一一年九月二十日第三篇：“賬戶清理、反洗錢工作集中專項行動”自查報告通遼奈曼農(nóng)村合作銀行東升分理處“賬戶清理工作集中 專項行動”自查報告為加強(qiáng)賬戶管理，深入開展反洗錢工作，積極推動個人人民幣存款賬戶相關(guān)身份信息真實性核實工作的全面達(dá)標(biāo)，根據(jù)《內(nèi)蒙古自治區(qū)農(nóng)村信用社聯(lián)合社關(guān)于印發(fā)內(nèi)蒙古農(nóng)村信用社“賬戶清理、反洗錢工作集中專項行動”實施方案》（內(nèi)農(nóng)信發(fā)?2015?388號）文件精神，我行開展了“賬戶清理、反洗錢工作集中專項行動”自查工作，現(xiàn)將自查情況報告如下：（一）成立核實工作領(lǐng)導(dǎo)小組，為確保高質(zhì)量完成核實工作，積極推動此次工作的開展。（二）按照總行下發(fā)的虛名、假名、匿名、疑義的客戶信息，逐條對銀行存款賬戶身份信息進(jìn)行核實。對尚未核實和疑義的賬戶，本著先易后難的原則，對熟悉、認(rèn)識的能夠找到的客戶，要求攜帶身份證件及存折（卡）等到柜臺核實。尚未核實的客戶信息開戶時間較早，開戶證件為存折號碼或者存折賬號，非身份證件開戶，我網(wǎng)點通過走訪，詢問，調(diào)查，均無法確定客戶身份，根據(jù)總行文件，對查找不到住址，也找不到聯(lián)系方式的賬戶可直接標(biāo)記為“無法核實”，將這部分賬戶信息納入無法核實中。（三）對已核實為虛假、假名、匿名的賬戶，一律要求客戶進(jìn)行銷戶處理，不得將核實為虛假、假名、匿名的賬戶信息與已核實為真實的客戶信息進(jìn)行合并。（四）對已死亡的客戶要積極協(xié)調(diào)公安部門出具注銷戶口證明，對外出無下落、無法聯(lián)系的客戶要協(xié)調(diào)村委會（居委會）出具外出無法聯(lián)系等證明，憑證明材料在核心系統(tǒng)標(biāo)記為“無法核實”。（五）對截止2007年6月30日三年（含）以上未發(fā)生任何交易的賬戶，列入暫不納入核實范圍。（六）對在柜面做核實信息的，妥善保管核實清理資料，核實資料一式二份，一份隨憑證裝訂，一份專夾保管。（七）在營業(yè)室外醒目位置張貼公告，公告中明確告知客戶對身份信息錯誤的賬戶依法中止提供服務(wù)，避免引起社會公眾的誤解和不良社會反應(yīng)，提高了社會公眾對核實工作的認(rèn)知度。2015年12月1日第四篇：清理自查報告清理自查報告1按照市“一問責(zé)八清理”專項行動工作會議精神及市專項行動辦公室《關(guān)于做好“一問責(zé)八清理”專項行動相關(guān)工作的通知》，開展全市國土系統(tǒng)“一問責(zé)八清理”工作，現(xiàn)將近期工作匯報如下：一、立即組織，精心安排。在2月22日召開全市“一問責(zé)，八清理”的工作會議之后，2月25日，市國土局召開了“一問責(zé)，八清理”的工作會議，按省廳和市紀(jì)委的有關(guān)要求進(jìn)行安排布署。二、制定市級工作方案。市國土資源局制定了《衡水市國土資源局違規(guī)出讓土地問題清理工作實施方案》，按要求于20xx年2月25日上報專項行動領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室，同時將該方案下發(fā)到各縣市區(qū)國土資源局，要求各地嚴(yán)格按方案落實。方案包括總體要求、組織領(lǐng)導(dǎo)、需要解決的具體問題及責(zé)任分工、方法步驟和保障措施五部分。需要解決的具體問題及責(zé)任分工方法步驟中分五部分列明了清理的主要內(nèi)容，一是出讓方案編制不全面問題。二是供地政策執(zhí)行不嚴(yán)格問題。三是供地過程不規(guī)范問題。四是出讓價款征繳不合規(guī)問題。五是供后土地管理不到位問題。成立了領(lǐng)導(dǎo)小組，組長由局長兼任，副組長由六個副局長兼任，成員由七個科室的負(fù)責(zé)人兼任。下設(shè)領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室，領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室設(shè)在土地利用科，主任由李艷梅局長兼任，副主任由利用科長擔(dān)任，成員由相關(guān)科室的業(yè)務(wù)骨干組成。三、深入動員，認(rèn)真開展工作。為落實衡水市國土資源局違規(guī)出讓土地問題清理工作實施方案，市國土局下發(fā)了明傳電報，向各縣市區(qū)國土局提出要求，具體如下：各縣市區(qū)局按照市國土資源局違規(guī)出讓土地問題清理工作實施方案，制定本地的實施方案。按北京督察局例行督察的要求，對20xx和20xx土地出讓卷宗進(jìn)行整理，形成卷宗。故城(因省紀(jì)委在調(diào)查案件未報)為協(xié)調(diào)違規(guī)出讓土地問題清理工作，各縣市成立卷宗會審專家組，負(fù)責(zé)解決工作中的`實際問題。各地已將20xx年和20xx年出讓臺帳報土地利用科。四、為落實《xx市國土資源局違規(guī)出讓土地問題清理工作實施方案》，將方案以紅頭文件形式下發(fā)到市局各行政科室和事業(yè)單位，要求認(rèn)真貫徹執(zhí)行。五、為做好違規(guī)出讓土地問題清理工作，經(jīng)局黨組研究決定，成立了市國土資源局土地出讓卷宗會審專家組，負(fù)責(zé)解決工作中發(fā)現(xiàn)的問題，成員由相關(guān)科室的負(fù)責(zé)人組成，組長由李艷梅同志擔(dān)任。六、對各縣市區(qū)在20xx年和20xx年兩年的土地出讓情況進(jìn)行了摸底統(tǒng)計。20xx年出讓的宗地數(shù)為769宗，出讓總面積1082公頃。20xx年出讓的宗地數(shù)為570宗，出讓面積784公頃。七、自查工作進(jìn)展情況。我市20xx、20xx共出讓土地1339宗。截止到3月XX日，共清理987宗。其中涉及出讓方案編制不全面問題的18宗。涉及供地過程不規(guī)范問題的6宗。涉及土地出讓價款征