【正文】 低工資規(guī)定和標(biāo)準(zhǔn)。各用人單位要通過扎實(shí)有效的形式,宣傳最低工資制度,使最低工資政策深入人心,切實(shí)保障勞動(dòng)者的政策知情權(quán)。園區(qū)要對(duì)不落實(shí)最低工資標(biāo)準(zhǔn)的單位和典型案例進(jìn)行曝光。通過廣泛宣傳造勢,使政策為群眾所掌握,提高企業(yè)經(jīng)營者的守法意識(shí)和職工的維權(quán)意識(shí)。第三篇：反洗錢聯(lián)席會(huì)議紀(jì)要 副本一季度反洗錢聯(lián)席會(huì)議紀(jì)要時(shí) 間：2015年1月6日 地 點(diǎn)： 主 持: 參加人員: 記 錄： 會(huì)議議題：一、布置2015反洗錢工作二、xx總經(jīng)理對(duì)近期反洗錢工作提出要求 會(huì)議內(nèi)容：一、布置2015反洗錢工作進(jìn)一步完善反洗錢內(nèi)控機(jī)制。在現(xiàn)有的基礎(chǔ)上繼續(xù)完善各項(xiàng)內(nèi)控制度，建立并完善反洗錢工作管理規(guī)章制度，尤其是相關(guān)內(nèi)容發(fā)生變化時(shí)，及時(shí)補(bǔ)充修訂，并報(bào)人民銀行備案，各級(jí)行要落實(shí)專人負(fù)責(zé)反洗錢工作，反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組和各職能部門務(wù)必履行好各自的反洗錢職責(zé)。繼續(xù)加強(qiáng)反洗錢人員的培訓(xùn)工作。作為政策性銀行，服務(wù)范圍、服務(wù)內(nèi)容比較單一，客戶群體比較穩(wěn)定、單一，特別是無個(gè)人業(yè)務(wù)，反洗錢工作的難度、強(qiáng)度比商業(yè)銀行要小的多。但反洗錢工作是關(guān)系金融秩序穩(wěn)定、國家經(jīng)濟(jì)正常運(yùn)行的重要工作，我部作為銀行機(jī)構(gòu)必須履行反洗錢義－1－ 務(wù)，履行社會(huì)責(zé)任。針對(duì)我部反洗錢工作起步晚，反洗錢工作人員業(yè)務(wù)能力薄弱的情況，要將反行錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)作為學(xué)習(xí)的一項(xiàng)重要內(nèi)容，并納入到日常綜合培訓(xùn)當(dāng)中，針對(duì)不同崗位、不同業(yè)務(wù)、組織開展多層次、多渠道、多種形式地反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)。如新員工入職培訓(xùn)，每年反洗錢崗位人員培訓(xùn)、全體員工培訓(xùn)等，務(wù)必提高全轄干部員工的反洗錢意識(shí)、反洗錢業(yè)務(wù)水平。繼續(xù)加強(qiáng)業(yè)務(wù)宣傳工作積極開展反洗錢錢宣傳工作，一是通過柜臺(tái)開展反洗錢宣傳，主要以海報(bào)、橫幅、電子屏等形式進(jìn)行反洗錢宣傳，設(shè)置反洗錢知識(shí)咨詢臺(tái)，向客戶講解反洗錢知識(shí)；二是根據(jù)我部客戶的實(shí)際情況，針對(duì)企業(yè)高管、銀行業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員開展反洗錢宣傳，要通過我行的短信平臺(tái)，發(fā)送以“預(yù)防洗錢，遏制洗錢”、“遠(yuǎn)離洗錢，維護(hù)金融安全”為內(nèi)容的反洗錢宣傳短信；要積極組織客戶經(jīng)理開展定向宣傳，上門宣傳向客戶宣傳講解反洗錢工作的意義，讓客戶了解不法分子利用洗錢活動(dòng)給國家和人民帶來的危害，同時(shí)也讓客戶了解反洗錢工作不會(huì)損害客戶的合法權(quán)益，使反洗錢宣傳工作達(dá)到預(yù)期目的。三是按照人民銀行統(tǒng)一部署，積極對(duì)社會(huì)公眾開展反洗錢工作，履行反洗錢社會(huì)責(zé)任。繼續(xù)開展反洗錢客戶風(fēng)險(xiǎn)分類和盡職調(diào)查一是根據(jù)反洗錢監(jiān)控系統(tǒng)一年兩次的客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)初評(píng)工作，客戶部、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部通力協(xié)作，做好客戶等級(jí)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)定工作，評(píng)定工作中一定要按風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定的流程規(guī)范操作，涉及人工評(píng) －2－定的務(wù)必做好相關(guān)資料的保存。二是根據(jù)客戶盡職調(diào)查結(jié)果及時(shí)調(diào)整客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，報(bào)送重點(diǎn)可疑交易專報(bào)、反洗錢調(diào)查，并按要求做好風(fēng)險(xiǎn)分類記錄的保存工作。三是充分利用客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定成果，對(duì)高度關(guān)注、一般關(guān)注、低風(fēng)險(xiǎn)客戶采取不同的方式進(jìn)行分別管理。繼續(xù)深入落實(shí)內(nèi)控檢查制度。加強(qiáng)反洗錢工作檢查監(jiān)督工作，結(jié)合各業(yè)務(wù)條線檢查，內(nèi)審部門要積極將反洗錢工作開展情況納入到綜合檢查中，對(duì)各崗位反洗錢履行職責(zé)情況、客戶身份識(shí)別大額支付、大額提現(xiàn)、大額交易，登記報(bào)備等反洗錢工作開展情況進(jìn)行徹底檢查，并對(duì)發(fā)現(xiàn)的問題提出整改意見、落實(shí)整改。三、xxx對(duì)近期反洗錢工作提出要求各部室要結(jié)合自身實(shí)際，落實(shí)反洗錢工作職責(zé)，不斷推動(dòng)本專業(yè)反洗錢工作開展。認(rèn)真做好反洗錢系統(tǒng)信息監(jiān)控報(bào)告系統(tǒng)的客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定工作，對(duì)系統(tǒng)初評(píng)有問題的務(wù)必進(jìn)行人工評(píng)級(jí)調(diào)整突出做好客戶維護(hù)工作。要從狠抓新增客戶信息采集質(zhì)量、舉全行之力推動(dòng)存量客戶信息維護(hù)和進(jìn)一步健全客戶信息維護(hù)工作機(jī)制三方面入手，加快客戶信息維護(hù)工作實(shí)施進(jìn)度，爭取短時(shí)間扭轉(zhuǎn)落后局面，夯實(shí)反洗錢工作基礎(chǔ)。－3－－4－二季度反洗錢聯(lián)席會(huì)議紀(jì)要時(shí) 間：2015年4月6日 地 點(diǎn)： 主 持: xxx 參加人員：xxx 記 錄： 會(huì)議內(nèi)容：一、人行反洗錢風(fēng)險(xiǎn)提示（人行xxx分行2015年第1期）主要內(nèi)容：“xxx盟信農(nóng)村經(jīng)濟(jì)專業(yè)合作社”涉嫌非法吸收公眾存款案已被xxx警方立案調(diào)查。經(jīng)媒體報(bào)道后引起社會(huì)廣泛關(guān)注，非法吸收公眾存款罪嚴(yán)重破壞金融秩序，侵害人民群眾利益，是洗錢罪的上游犯罪之一，春節(jié)前后是各類詐騙、非法集資案件的高發(fā)期，銀行業(yè)要高度關(guān)注和防范此類風(fēng)險(xiǎn)。對(duì)該類可疑交易進(jìn)行分析，客戶身份識(shí)別，從形式上看很像銀行，讓普通大眾識(shí)別困難；交易對(duì)手主要通過背書轉(zhuǎn)入及現(xiàn)金轉(zhuǎn)入，具有群體性，交易行為分析。二、xxx總經(jīng)理就此次學(xué)習(xí)提出幾點(diǎn)要求。（一）建議加強(qiáng)防范不法分子或機(jī)構(gòu)利用銀行正規(guī)渠道進(jìn)行非法集資詐騙等行為，重點(diǎn)關(guān)注以借款形式簽訂協(xié)議，高息攬存－5－ 以及電信詐騙等民間借貸業(yè)務(wù)，嚴(yán)格審核并及時(shí)勸阻該類交易存款，做好前期防范和預(yù)警宣傳工作。（二）建議各銀行加強(qiáng)對(duì)公賬戶審核，對(duì)類似“合作社”的客戶要強(qiáng)化客戶身份盡職調(diào)查，核實(shí)其營業(yè)執(zhí)照、實(shí)際經(jīng)營地址等開戶信息，且高度關(guān)注注冊資本與交易規(guī)模不符或經(jīng)營范圍與實(shí)際業(yè)務(wù)不符的公司。（三）通過金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行復(fù)雜的金融交易洗錢是犯罪分子最常用的方法。洗錢行為一般分為三個(gè)階段：一是放臵階段，即把非法資金投入經(jīng)濟(jì)體系，主要是金融機(jī)構(gòu)；二是離析階段，即通過復(fù)雜的交易，使資金的來源和性質(zhì)變得模糊，非法資金的性質(zhì)得以掩飾；三是歸并階段，即被清洗的資金以所謂合法的形式加以使用。前臺(tái)是接觸客戶的第一渠道，這就要求我們的前臺(tái)柜員要時(shí)刻提高警惕，發(fā)現(xiàn)大額可以交易及時(shí)上報(bào)。因?yàn)橄村X助長走私、毒品、黑社會(huì)、貪污賄賂、金融詐騙等嚴(yán)重犯罪，擾亂正常的社會(huì)經(jīng)濟(jì)秩序，破壞社會(huì)公平競爭，甚至影響國家聲譽(yù)。因此，我們依法采取大額和可疑資金監(jiān)測、反洗錢監(jiān)督檢查、反洗錢調(diào)查等各項(xiàng)反洗錢措施，預(yù)防和打擊洗錢犯罪，起到遏制其上游犯罪的目的。三、下一季度反洗錢工作安排。（一）加強(qiáng)反洗錢法規(guī)，政策 技能培訓(xùn)。將反洗錢培訓(xùn)作為法律法規(guī)學(xué)習(xí)的一項(xiàng)重要內(nèi)容并納入全員業(yè)務(wù)培訓(xùn)中。由反洗 －6－錢主管統(tǒng)一部署，針對(duì)不同業(yè)務(wù)開展多層次，多渠道的反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)，并進(jìn)行培訓(xùn)內(nèi)容考試。（二）開展大額現(xiàn)金監(jiān)測工作。目前臨近夏糧收購，正是資金結(jié)算往來的高峰期，要督促支行應(yīng)做好對(duì)數(shù)據(jù)的采集、審定、統(tǒng)計(jì)和管理工作。一旦發(fā)現(xiàn)大額可疑交易，能第一時(shí)間上報(bào)上級(jí)機(jī)構(gòu)。三季度反洗錢聯(lián)席會(huì)議紀(jì)要時(shí) 間：2015年7月1日 地 點(diǎn)： 主 持: xxx 參加人員：xxx 記 錄： 會(huì)議內(nèi)容：一、學(xué)習(xí)人行反洗錢有關(guān)文件學(xué)習(xí)人民銀行郭慶平副行長在2015年反洗錢形勢通報(bào)會(huì)上的講話。講話指出，要正確認(rèn)識(shí)當(dāng)前國際國內(nèi)反洗錢和反恐怖融資形勢。隨著我國經(jīng)濟(jì)金融快速發(fā)展和進(jìn)一步對(duì)外開放，金融交易尤其是跨境交易和網(wǎng)絡(luò)交易大量增加，洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)日趨上升，在打擊恐怖、腐敗、毒品、金融詐騙、非法集資等犯－7－ 罪活動(dòng)的過程中，對(duì)反洗錢和反恐怖融資工作提出了更高的要求，我們肩負(fù)的責(zé)任更重。另外，國際社會(huì)對(duì)加強(qiáng)打擊洗錢和恐怖融資犯罪的合作日益重視，我國也在積極推進(jìn)與相關(guān)國家的合作。隨著各國不斷加大反洗錢監(jiān)管力度，我國經(jīng)營國際業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)面臨著新的挑戰(zhàn)，金融機(jī)構(gòu)做好反洗錢工作，既是維護(hù)國家利益的需要，也是確保自身平穩(wěn)健康發(fā)展的需要。講話強(qiáng)調(diào)，面對(duì)日趨復(fù)雜的反洗錢和反恐怖融資形勢，我們要按照“風(fēng)險(xiǎn)為本”的原則，建立與風(fēng)險(xiǎn)水平相適應(yīng)的反洗錢體系，做好今后一段時(shí)期反洗錢和