【正文】 溝通，密切配合，聯(lián)動(dòng)查處。各金融機(jī)構(gòu)要進(jìn)一 步強(qiáng)化協(xié)調(diào)配合，加強(qiáng)非法集資的信息溝通和監(jiān)測預(yù)警，切實(shí)做到反應(yīng)迅速、步調(diào)一致，形成工作合力。要推動(dòng)銀行賬戶異動(dòng)等信息實(shí)行有效監(jiān)控預(yù)警、信息共享，利用征信系統(tǒng)管理涉嫌違規(guī)經(jīng)營、非法集資的企業(yè)級(jí)高管人員、股東名錄等，引導(dǎo)企業(yè)規(guī)范經(jīng)營。（四）強(qiáng)化宣傳，擴(kuò)大影響，督導(dǎo)檢查。各金融機(jī)構(gòu)要在營業(yè)場所明示：“未經(jīng)國家有關(guān)部門批準(zhǔn)，不得吸收資金、發(fā)行理財(cái)產(chǎn)品”、“對(duì)單位使用個(gè)人賬戶收支資金的情況提高警惕”、“非法集資不受法律保護(hù)，參與非法集資風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)”等，提高金融消費(fèi)者對(duì)非法集資的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和識(shí)別能力。同時(shí)進(jìn)一步暢通涉案資金查詢、凍結(jié)渠道，積極配合市處非辦等有關(guān)部門對(duì)金融機(jī)構(gòu)開展現(xiàn)場督查。中國人民銀行遼陽市中心支行2015年6月11日第三篇：XX鎮(zhèn)整治非法集資等非法金融活動(dòng)工作方案XX鎮(zhèn)整治非法集資等非法金融活動(dòng)工作方案為打好我鎮(zhèn)防控金融風(fēng)險(xiǎn)攻堅(jiān)戰(zhàn)，加強(qiáng)非法集資、互聯(lián)網(wǎng)金融、交易場所等重點(diǎn)領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)防控工作，及時(shí)查隱患、堵漏洞、防風(fēng)險(xiǎn)，嚴(yán)防涉眾型經(jīng)濟(jì)糾紛引發(fā)群體性事件發(fā)生，切實(shí)維護(hù)全鎮(zhèn)金融秩序和社會(huì)穩(wěn)定，制定如下工作方案。一、總體要求（一）指導(dǎo)思想。深入貫徹黨的十九大以及二中三中全會(huì)、中央經(jīng)濟(jì)工作會(huì)議、全國金融工作會(huì)議、全省金融工作會(huì)議、全市、全縣金融工作會(huì)議精神，認(rèn)真落實(shí)黨中央、國務(wù)院、省委、省政府決策部署和市委、市政府、縣委、縣政府工作要求，按照“預(yù)防為主、打擊為輔”的工作思路，堅(jiān)持立足于保障全鎮(zhèn)經(jīng)濟(jì)安全運(yùn)行、維護(hù)群眾合法權(quán)益、優(yōu)化金融生態(tài)環(huán)境，建立健全管理、預(yù)防、打擊和處置非法集資等非法金融活動(dòng)工作機(jī)制，加大防范預(yù)警、案件處置、宣傳教育等工作力度，切實(shí)維護(hù)正常金融秩序，堅(jiān)決守住不發(fā)生區(qū)域性系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)的底線。（二）工作目標(biāo)。涉非法集資、互聯(lián)網(wǎng)金融違規(guī)業(yè)務(wù)、交易場所違法違規(guī)經(jīng)營等非法金融活動(dòng)存量風(fēng)險(xiǎn)及時(shí)化解，增量風(fēng)險(xiǎn)逐步減少。非法金融活動(dòng)監(jiān)測到位，預(yù)警及時(shí)，防范得力，處置工作納入法治化軌道，人民群眾法律意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)防范能力顯著提高，非法金融活動(dòng)生存土壤逐步消除。（三）工作原則。各村（社區(qū)）作為本轄區(qū)整治非法金融活動(dòng)的第一責(zé)任人，對(duì)轄區(qū)內(nèi)整治工作負(fù)總責(zé)，嚴(yán)格按照屬地管理原則，認(rèn)真做好宣傳教育、風(fēng)險(xiǎn)排查、監(jiān)測預(yù)警、案件處置和維護(hù)穩(wěn)定等工作。相關(guān)站所要按照監(jiān)管與市場準(zhǔn)入行業(yè)管理掛鉤原則，認(rèn)真落實(shí)監(jiān)督管理職責(zé)，加強(qiáng)日常監(jiān)管，確保監(jiān)管防范不留真空。依法有序妥善處置風(fēng)險(xiǎn)，在解決好浮出水面問題的同時(shí)，做好防范預(yù)警、強(qiáng)化宣傳教育，發(fā)揮群眾舉報(bào)作用，一旦發(fā)生要打早打小，在苗頭時(shí)期、涉眾范圍較小時(shí)解決問題。相關(guān)站所要依照相關(guān)法律法規(guī)和規(guī)定，按照職責(zé)分工和工作權(quán)限，齊抓共管、協(xié)同配合，抓住重點(diǎn)領(lǐng)域、重點(diǎn)區(qū)域，依法持續(xù)嚴(yán)厲打擊非法金融違法犯罪行為。堅(jiān)持積極穩(wěn)妥、措施得當(dāng)、維護(hù)穩(wěn)定的原則，認(rèn)真做好信訪維穩(wěn)和輿情引導(dǎo)工作，正確引導(dǎo)社會(huì)輿論，及時(shí)有效化解矛盾，維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定。二、重點(diǎn)任務(wù)（一）健全完善預(yù)警機(jī)制依托省處非辦牽頭建設(shè)的非法集資監(jiān)測預(yù)警信息化系統(tǒng)，建立健全立體化、社會(huì)化、信息化的監(jiān)測預(yù)警體系。將整治非法金融活動(dòng)工作納入基層網(wǎng)格化管理范疇，切實(shí)落實(shí)好非法集資舉報(bào)獎(jiǎng)勵(lì)制度，動(dòng)員社會(huì)各方面力量廣泛參與、群防群治。在社區(qū)、村組開展防范預(yù)警工作，及時(shí)發(fā)現(xiàn)非法金融活動(dòng)線索，早介入、早處置，努力將風(fēng)險(xiǎn)隱患化解在基層、化解在萌芽階段。責(zé)任單位：各村（社區(qū)），XX派出所、市場監(jiān)督管理所（二）加強(qiáng)日常監(jiān)督管理。非金融機(jī)構(gòu)及不從事金融活動(dòng)的企業(yè)，在注冊(cè)名稱和經(jīng)營范圍中，原則上不使用“交易所、交易中心金融、資產(chǎn)管理、理財(cái)、基金、基金管理、投資管理、財(cái)富管理股權(quán)投資基金、網(wǎng)貸、網(wǎng)絡(luò)借貸、P2P、股權(quán)眾籌、互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)、支付”等字樣，市場監(jiān)督管理所要加強(qiáng)登記管理，發(fā)現(xiàn)使用上述字樣進(jìn)行登記注冊(cè)的，要及時(shí)告知上級(jí)金融管理部門。責(zé)任單位：市場監(jiān)督管理所。相關(guān)站所要認(rèn)真履行一線把關(guān)職責(zé)，按照“誰審批、誰監(jiān)管，誰主管、誰監(jiān)管”和管行業(yè)必須管風(fēng)險(xiǎn)的原則，加強(qiáng)對(duì)所主（監(jiān)）管機(jī)構(gòu)和業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)排查行政執(zhí)法，做到早發(fā)現(xiàn)、早預(yù)防、早處置。綜合運(yùn)用抽查檢查信息公示、風(fēng)險(xiǎn)警示約談、市場準(zhǔn)入限制等手段，加強(qiáng)市場監(jiān)督管理，探索建立多部門協(xié)同監(jiān)管和聯(lián)動(dòng)綜合執(zhí)法機(jī)制，提升執(zhí)法效果。責(zé)任單位：鎮(zhèn)綜治辦、鎮(zhèn)信訪辦、XX派出所、民政辦、財(cái)政所、勞保所、國土所、城建所、農(nóng)業(yè)站、林站、市場監(jiān)督管理所。相關(guān)站所要加強(qiáng)對(duì)涉嫌非法集資、互聯(lián)網(wǎng)金融違規(guī)業(yè)務(wù)、校園網(wǎng)貸等非法金融活動(dòng)廣告訊息的日常監(jiān)測，嚴(yán)厲查處并曝光長期、大量發(fā)布違法投融資類廣告的發(fā)布者、經(jīng)營者；對(duì)于公安機(jī)關(guān)認(rèn)定涉嫌非法集資犯罪或相關(guān)行業(yè)主（監(jiān)）管部門認(rèn)為構(gòu)成非法集資活動(dòng)的廣告，責(zé)令發(fā)布單位立即停止發(fā)布，依法查處。定期組織開展涉嫌非法集資廣告資訊信息排查清理活動(dòng)，重點(diǎn)對(duì)在街頭巷尾、車站公園、超市廣場等人流量大的場所及擺攤設(shè)點(diǎn)散發(fā)的涉嫌非法集資廣告?zhèn)鲉芜M(jìn)行清理，有效封堵各類非法集資廣告宣傳和變相廣告宣傳。責(zé)任單位：XX派出所、市場監(jiān)督管理所（三）依法穩(wěn)妥處置違法違規(guī)案件。公安部門要加大對(duì)非法集資案件偵辦打擊力度，加大陳案處置力度，消化存量風(fēng)險(xiǎn)；要充分發(fā)揮刑事打擊的主動(dòng)性，摸排非法集資線索，做到打早打小，提高案件偵辦效能法院要按照法律規(guī)定程序，依法處置涉案資產(chǎn)，最大限度追贓減損，維護(hù)群眾合法權(quán)益。責(zé)任單位：XX派出所。相關(guān)站所要綜合運(yùn)用經(jīng)濟(jì)、行政法律等措施，講究執(zhí)法策略、方式、尺度和時(shí)機(jī)，依法合理制定非法金融活動(dòng)處置方案，分類處置，防止矛盾激化，努力實(shí)現(xiàn)執(zhí)法效果與經(jīng)濟(jì)效果、社會(huì)效果相統(tǒng)一。各村（社區(qū)）要嚴(yán)格落實(shí)維穩(wěn)屬地責(zé)任，將風(fēng)險(xiǎn)處置和信訪維穩(wěn)工作有機(jī)結(jié)合，在處置案件的同時(shí)制定相應(yīng)的維穩(wěn)預(yù)案。信訪辦要認(rèn)真做好信訪接待工作，注重矛盾糾紛排查化解，積極引導(dǎo)涉案群眾依法維權(quán)，有效防止群體性事件和極端情況發(fā)生。責(zé)任單位：鎮(zhèn)綜治辦、鎮(zhèn)信訪辦，XX派出所、村（社區(qū)）（四）加大宣傳教育力度“四類人群”的宣傳教育。相關(guān)站所要加強(qiáng)對(duì)基層金融工作人員的宣傳教育，嚴(yán)防工作人員參與非法金融活動(dòng)。要加強(qiáng)對(duì)大中專院校學(xué)生特別是新生的宣傳教育，嚴(yán)防非法校園網(wǎng)貸蔓延擴(kuò)散。要加強(qiáng)對(duì)老年人進(jìn)行防范非法集資等非法金融活動(dòng)的宣傳教育，將防范識(shí)別非法金融活動(dòng)的知識(shí)宣傳貫穿到“為老服務(wù)”工作中，做好老年人的提醒工作。責(zé)任單位：各村（社區(qū)）、勞保所、民政辦。積極利用電視、廣播、報(bào)刊、網(wǎng)絡(luò)、公共交通設(shè)施等各