20xx年保險經(jīng)紀人考試大綱-文庫吧
2024-10-28 20:06 本頁面
【正文】 基礎(chǔ)、個人與家庭風險管理、企事業(yè)單位風險管理、保險業(yè)務風險管理、市場營銷基礎(chǔ)知、財會基礎(chǔ)知識、稅收基礎(chǔ)知識、金融基礎(chǔ)知識和法律基礎(chǔ)知識。其具體考試內(nèi)容和要求如下：（一）保險經(jīng)紀人概述1．保險經(jīng)紀人的概念掌握保險經(jīng)紀人的定義、保險經(jīng)紀人的組織形式；了解保險經(jīng)紀人的產(chǎn)生與發(fā)展。2．保險經(jīng)紀人的特點及分類掌握保險經(jīng)紀人的特點、保險經(jīng)紀市場的特征和保險經(jīng)紀人的主要分類。3．保險經(jīng)紀人的作用了解保險經(jīng)紀人的宏觀作用和保險經(jīng)紀人的微觀作用。（二）保險經(jīng)紀業(yè)務運作1．保險經(jīng)紀業(yè)務內(nèi)容2．保險經(jīng)紀業(yè)務程序定最終保險人、協(xié)助索賠；了解投保實務操作和客戶關(guān)系管理。3．保險經(jīng)紀人對保險人的選擇與評估（三）保險經(jīng)紀機構(gòu)的監(jiān)管1．保險經(jīng)紀機構(gòu)監(jiān)管概述掌握監(jiān)管目標、監(jiān)管主體、監(jiān)管手段和監(jiān)管方式。2．機構(gòu)監(jiān)管掌握設(shè)立監(jiān)管、變更和終止監(jiān)管。3．資格監(jiān)管4．經(jīng)營規(guī)則和監(jiān)督管理掌握經(jīng)營規(guī)則和監(jiān)督管理。5．保險經(jīng)紀機構(gòu)的法律責任1．職業(yè)道德概述3．風險管理掌握風險管理的含義、風險管理的目標和范圍、風險管理的成本和風險管理的方法；了解風險管理的歷史演變。4．風險管理過程掌握風險識別、風險估測、風險評價和選擇風險管理技術(shù)；了解風險管理效果的評估。（六）個人和家庭風險管理1．個人和家庭風險管理實務掌握風險的識別和估測、運用非保險工具進行個人和家庭風險管理和運用保險工具進行個人和家庭風險管理。2．個人和家庭風險管理案例了解風險管理技術(shù)在個人和家庭風險管理中的運用。（七）企事業(yè)單位風險管理1．企事業(yè)單位風險管理實務掌握風險的識別、風險的估測、運用非保險工具進行企業(yè)風險管理以及運用保險工具進行企業(yè)風險管理。2．企業(yè)風險管理案例了解風險管理技術(shù)在企業(yè)風險管理中的運用。（八）保險業(yè)務風險管理1．保險業(yè)務風險管理概述及流程掌握保險業(yè)務風險和保險業(yè)務風險管理流程。2．我國保險公司保險業(yè)務風險管理掌握保險公司整體風險管理的具體內(nèi)容；了解我國保險業(yè)務風險管理中存在的問題以及保險業(yè)務風險管理現(xiàn)狀對我國保險業(yè)發(fā)展的影響。3．再保險業(yè)務風險管理掌握再保險業(yè)務風險管理的含義、再保險整體風險管理的主要技術(shù)、再保險分出業(yè)務的風險管理以及再保險分入業(yè)務的風險管理。（九）市場營銷基礎(chǔ)知識1．市場營銷概述掌握營銷的基本概念；了解市場營銷管理、市場營銷信息系統(tǒng)與營銷調(diào)研和市場營銷環(huán)境。2．市場細分與目標市場選擇掌握市場細分的基本概念、市場細分的步驟和目標市場選擇策略。3．市場營銷戰(zhàn)略與策略了解市場營銷戰(zhàn)略和市場營銷策略。4．保險營銷概述（十）財會基礎(chǔ)知識1．會計核算基礎(chǔ)2．會計核算的一般過程掌握會計科目的設(shè)置和借貸記賬法。3．財務會計報告4．財務管理掌握財務管理的概念；了解保險公司的財務管理。（十一）稅收基礎(chǔ)知識1．稅收概述掌握稅收的定義和稅收的特征。2．稅制要素3．稅收體系4．保險企業(yè)相關(guān)稅收（十三）法律基礎(chǔ)知識1．民事法律制度掌握民法的一般規(guī)定、民事主體制度和代理制度；了解民事責任的基本含義。2．合同法概述掌握合同法的一般規(guī)定、合同的訂立及效力、合同的履行、合同的變更、轉(zhuǎn)讓及終止；了解相關(guān)合同類型及違約責任。二、保險經(jīng)紀相關(guān)法規(guī)包括中華人民共和國保險法。其具體考試內(nèi)容和要求如下：1．保險法總則掌握保險的概念、保險法的立法目的、保險法的基本原則以及保險法的適用范圍。2．保險合同掌握保險合同的一般規(guī)定、財產(chǎn)保險合同和人身保險合同。3．保險公司掌握保險公司的組織形式、保險公司的設(shè)立、保險公司的變更和保險公司的破產(chǎn)。4．保險經(jīng)營規(guī)則掌握保險公司的業(yè)務范圍、保險公司的準備金、保險公司的償付能力、再保險安排、保險公司的資金運用和對保險公司及其工作人員行為的限制。5．保險業(yè)的監(jiān)督管理掌握對保險公司的監(jiān)督檢查、對保險公司的整頓、對保險公司的接管和保險公司的精算和財務規(guī)定。6．保險代理人和保險經(jīng)紀人掌握對保險代理人和保險經(jīng)紀人的相關(guān)規(guī)定。7．相關(guān)各方的主要法律責任了解投保方的主要法律責任、保險代理人或保險經(jīng)紀人的主要法律責任以及保險人及其工作人員的主要法律責任。第二篇：最近保險經(jīng)紀人考試大綱括保險經(jīng)紀人概述、保險經(jīng)紀業(yè)務運作、保險經(jīng)紀機構(gòu)的監(jiān)管、保險經(jīng)紀從業(yè)人員職業(yè)道德與執(zhí)業(yè)操守、風險管理基礎(chǔ)、個人與家庭風險管理、企事業(yè)單位風險管理、保險業(yè)務風險管理、市場營銷基礎(chǔ)知、財會基礎(chǔ)知識、稅收基礎(chǔ)知識、金融基礎(chǔ)知識和法律基礎(chǔ)知識。其具體考試內(nèi)容和要求如下：（一）保險經(jīng)紀人概述1．保險經(jīng)紀人的概念掌握保險經(jīng)紀人的定義、保險經(jīng)紀人的組織形式；了解保險經(jīng)紀人的產(chǎn)生與發(fā)展。2．保險經(jīng)紀人的特點及分類掌握保險經(jīng)紀人的特點、保險經(jīng)紀市場的特征和保險經(jīng)紀人的主要分類。3．保險經(jīng)紀人的作用了解保險經(jīng)紀人的宏觀作用和保險經(jīng)紀人的微觀作用。（二）保險經(jīng)紀業(yè)務運作1．保險經(jīng)紀業(yè)務內(nèi)容掌握保險經(jīng)紀業(yè)務范圍、財產(chǎn)保險經(jīng)紀業(yè)務、人身保險經(jīng)紀業(yè)務和再保險經(jīng)紀業(yè)務2．保險經(jīng)紀業(yè)務程序掌握展業(yè)宣傳、確定客戶基礎(chǔ)和簽訂委托協(xié)議書、提供防災防損和風險管理咨詢、制定保險方案、詢價并確定最終保險人、協(xié)助索賠；了解投保實務操作和客戶關(guān)系管理。3．保險經(jīng)紀人對保險人的選擇與評估掌握保險經(jīng)紀人對保險人的評估和對保險公司財務穩(wěn)定性的評估方法。（三）保險經(jīng)紀機構(gòu)的監(jiān)管1．保險經(jīng)紀機構(gòu)監(jiān)管概述掌握監(jiān)管目標、監(jiān)管主體、監(jiān)管手段和監(jiān)管方式。2．機構(gòu)監(jiān)管掌握設(shè)立監(jiān)管、變更和終止監(jiān)管。3．資格監(jiān)管掌握從業(yè)資格和執(zhí)業(yè)證書以及高級管理人員任職資格監(jiān)管。4．經(jīng)營規(guī)則和監(jiān)督管理掌握經(jīng)營規(guī)則和監(jiān)督管理。5．保險經(jīng)紀機構(gòu)的法律責任了解保險經(jīng)紀機構(gòu)的行政責任、保險經(jīng)紀機構(gòu)的民事責任和保險經(jīng)紀機構(gòu)的刑事
電大資料相關(guān)推薦
鄂ICP備17016276號-1