【正文】 基礎(chǔ)、個(gè)人與家庭風(fēng)險(xiǎn)管理、企事業(yè)單位風(fēng)險(xiǎn)管理、保險(xiǎn)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理、市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)基礎(chǔ)知、財(cái)會(huì)基礎(chǔ)知識(shí)、稅收基礎(chǔ)知識(shí)、金融基礎(chǔ)知識(shí)和法律基礎(chǔ)知識(shí)。其具體考試內(nèi)容和要求如下：（一）保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人概述1．保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的概念掌握保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的定義、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的組織形式；了解保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的產(chǎn)生與發(fā)展。2．保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的特點(diǎn)及分類(lèi)掌握保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的特點(diǎn)、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)市場(chǎng)的特征和保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的主要分類(lèi)。3．保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的作用了解保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的宏觀(guān)作用和保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的微觀(guān)作用。（二）保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)運(yùn)作1．保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)內(nèi)容2．保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)程序定最終保險(xiǎn)人、協(xié)助索賠；了解投保實(shí)務(wù)操作和客戶(hù)關(guān)系管理。3．保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人對(duì)保險(xiǎn)人的選擇與評(píng)估（三）保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)的監(jiān)管1．保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)監(jiān)管概述掌握監(jiān)管目標(biāo)、監(jiān)管主體、監(jiān)管手段和監(jiān)管方式。2．機(jī)構(gòu)監(jiān)管掌握設(shè)立監(jiān)管、變更和終止監(jiān)管。3．資格監(jiān)管4．經(jīng)營(yíng)規(guī)則和監(jiān)督管理掌握經(jīng)營(yíng)規(guī)則和監(jiān)督管理。5．保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)的法律責(zé)任1．職業(yè)道德概述3．風(fēng)險(xiǎn)管理掌握風(fēng)險(xiǎn)管理的含義、風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)和范圍、風(fēng)險(xiǎn)管理的成本和風(fēng)險(xiǎn)管理的方法；了解風(fēng)險(xiǎn)管理的歷史演變。4．風(fēng)險(xiǎn)管理過(guò)程掌握風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)估測(cè)、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)和選擇風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)；了解風(fēng)險(xiǎn)管理效果的評(píng)估。（六）個(gè)人和家庭風(fēng)險(xiǎn)管理1．個(gè)人和家庭風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)務(wù)掌握風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別和估測(cè)、運(yùn)用非保險(xiǎn)工具進(jìn)行個(gè)人和家庭風(fēng)險(xiǎn)管理和運(yùn)用保險(xiǎn)工具進(jìn)行個(gè)人和家庭風(fēng)險(xiǎn)管理。2．個(gè)人和家庭風(fēng)險(xiǎn)管理案例了解風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)在個(gè)人和家庭風(fēng)險(xiǎn)管理中的運(yùn)用。（七）企事業(yè)單位風(fēng)險(xiǎn)管理1．企事業(yè)單位風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)務(wù)掌握風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)的估測(cè)、運(yùn)用非保險(xiǎn)工具進(jìn)行企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理以及運(yùn)用保險(xiǎn)工具進(jìn)行企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理。2．企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理案例了解風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)在企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理中的運(yùn)用。（八）保險(xiǎn)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理1．保險(xiǎn)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理概述及流程掌握保險(xiǎn)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)和保險(xiǎn)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理流程。2．我國(guó)保險(xiǎn)公司保險(xiǎn)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理掌握保險(xiǎn)公司整體風(fēng)險(xiǎn)管理的具體內(nèi)容；了解我國(guó)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理中存在的問(wèn)題以及保險(xiǎn)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理現(xiàn)狀對(duì)我國(guó)保險(xiǎn)業(yè)發(fā)展的影響。3．再保險(xiǎn)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理掌握再保險(xiǎn)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理的含義、再保險(xiǎn)整體風(fēng)險(xiǎn)管理的主要技術(shù)、再保險(xiǎn)分出業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理以及再保險(xiǎn)分入業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理。（九）市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)基礎(chǔ)知識(shí)1．市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)概述掌握營(yíng)銷(xiāo)的基本概念；了解市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)管理、市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)信息系統(tǒng)與營(yíng)銷(xiāo)調(diào)研和市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)環(huán)境。2．市場(chǎng)細(xì)分與目標(biāo)市場(chǎng)選擇掌握市場(chǎng)細(xì)分的基本概念、市場(chǎng)細(xì)分的步驟和目標(biāo)市場(chǎng)選擇策略。3．市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)戰(zhàn)略與策略了解市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)戰(zhàn)略和市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)策略。4．保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)概述（十）財(cái)會(huì)基礎(chǔ)知識(shí)1．會(huì)計(jì)核算基礎(chǔ)2．會(huì)計(jì)核算的一般過(guò)程掌握會(huì)計(jì)科目的設(shè)置和借貸記賬法。3．財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告4．財(cái)務(wù)管理掌握財(cái)務(wù)管理的概念；了解保險(xiǎn)公司的財(cái)務(wù)管理。（十一）稅收基礎(chǔ)知識(shí)1．稅收概述掌握稅收的定義和稅收的特征。2．稅制要素3．稅收體系4．保險(xiǎn)企業(yè)相關(guān)稅收（十三）法律基礎(chǔ)知識(shí)1．民事法律制度掌握民法的一般規(guī)定、民事主體制度和代理制度；了解民事責(zé)任的基本含義。2．合同法概述掌握合同法的一般規(guī)定、合同的訂立及效力、合同的履行、合同的變更、轉(zhuǎn)讓及終止；了解相關(guān)合同類(lèi)型及違約責(zé)任。二、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)相關(guān)法規(guī)包括中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法。其具體考試內(nèi)容和要求如下：1．保險(xiǎn)法總則掌握保險(xiǎn)的概念、保險(xiǎn)法的立法目的、保險(xiǎn)法的基本原則以及保險(xiǎn)法的適用范圍。2．保險(xiǎn)合同掌握保險(xiǎn)合同的一般規(guī)定、財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)合同和人身保險(xiǎn)合同。3．保險(xiǎn)公司掌握保險(xiǎn)公司的組織形式、保險(xiǎn)公司的設(shè)立、保險(xiǎn)公司的變更和保險(xiǎn)公司的破產(chǎn)。4．保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)規(guī)則掌握保險(xiǎn)公司的業(yè)務(wù)范圍、保險(xiǎn)公司的準(zhǔn)備金、保險(xiǎn)公司的償付能力、再保險(xiǎn)安排、保險(xiǎn)公司的資金運(yùn)用和對(duì)保險(xiǎn)公司及其工作人員行為的限制。5．保險(xiǎn)業(yè)的監(jiān)督管理掌握對(duì)保險(xiǎn)公司的監(jiān)督檢查、對(duì)保險(xiǎn)公司的整頓、對(duì)保險(xiǎn)公司的接管和保險(xiǎn)公司的精算和財(cái)務(wù)規(guī)定。6．保險(xiǎn)代理人和保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人掌握對(duì)保險(xiǎn)代理人和保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的相關(guān)規(guī)定。7．相關(guān)各方的主要法律責(zé)任了解投保方的主要法律責(zé)任、保險(xiǎn)代理人或保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的主要法律責(zé)任以及保險(xiǎn)人及其工作人員的主要法律責(zé)任。第二篇：最近保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人考試大綱括保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人概述、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)運(yùn)作、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)的監(jiān)管、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員職業(yè)道德與執(zhí)業(yè)操守、風(fēng)險(xiǎn)管理基礎(chǔ)、個(gè)人與家庭風(fēng)險(xiǎn)管理、企事業(yè)單位風(fēng)險(xiǎn)管理、保險(xiǎn)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理、市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)基礎(chǔ)知、財(cái)會(huì)基礎(chǔ)知識(shí)、稅收基礎(chǔ)知識(shí)、金融基礎(chǔ)知識(shí)和法律基礎(chǔ)知識(shí)。其具體考試內(nèi)容和要求如下：（一）保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人概述1．保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的概念掌握保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的定義、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的組織形式；了解保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的產(chǎn)生與發(fā)展。2．保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的特點(diǎn)及分類(lèi)掌握保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的特點(diǎn)、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)市場(chǎng)的特征和保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的主要分類(lèi)。3．保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的作用了解保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的宏觀(guān)作用和保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的微觀(guān)作用。（二）保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)運(yùn)作1．保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)內(nèi)容掌握保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)范圍、財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、人身保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)和再保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)2．保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)程序掌握展業(yè)宣傳、確定客戶(hù)基礎(chǔ)和簽訂委托協(xié)議書(shū)、提供防災(zāi)防損和風(fēng)險(xiǎn)管理咨詢(xún)、制定保險(xiǎn)方案、詢(xún)價(jià)并確定最終保險(xiǎn)人、協(xié)助索賠；了解投保實(shí)務(wù)操作和客戶(hù)關(guān)系管理。3．保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人對(duì)保險(xiǎn)人的選擇與評(píng)估掌握保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人對(duì)保險(xiǎn)人的評(píng)估和對(duì)保險(xiǎn)公司財(cái)務(wù)穩(wěn)定性的評(píng)估方法。（三）保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)的監(jiān)管1．保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)監(jiān)管概述掌握監(jiān)管目標(biāo)、監(jiān)管主體、監(jiān)管手段和監(jiān)管方式。2．機(jī)構(gòu)監(jiān)管掌握設(shè)立監(jiān)管、變更和終止監(jiān)管。3．資格監(jiān)管掌握從業(yè)資格和執(zhí)業(yè)證書(shū)以及高級(jí)管理人員任職資格監(jiān)管。4．經(jīng)營(yíng)規(guī)則和監(jiān)督管理掌握經(jīng)營(yíng)規(guī)則和監(jiān)督管理。5．保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)的法律責(zé)任了解保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)的行政責(zé)任、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)的民事責(zé)任和保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)的刑事