合規(guī)教育心得[范文大全]-文庫(kù)吧
2024-10-28 17:44 本頁(yè)面
【正文】 增長(zhǎng)而忽視風(fēng)險(xiǎn)防范和內(nèi)控機(jī)制建設(shè)的傾向。特別要防止企業(yè)炒銀行的思想。一個(gè)項(xiàng)目必然 會(huì)引起多家銀行競(jìng)爭(zhēng)，在競(jìng)爭(zhēng)中企業(yè)肯定會(huì)提出一些不合理的條件讓銀行增加貸款風(fēng)險(xiǎn)，要很好權(quán)衡利弊，切忌為了芝麻而丟了西瓜。寧愿不發(fā)展，不要盲目發(fā)展，而造成新的資金沉淀。二要建立健全各項(xiàng)規(guī)章制度。要始終把制度建設(shè)放在突出位置，注重用制度來(lái)約束人，用制度規(guī)范日常行為。為此，要結(jié)合工作實(shí)際，制訂并完善一系列規(guī)章制度，堅(jiān)持用制度來(lái)規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)過(guò)程，確保有章可循，切實(shí)堵住各種漏洞，防止違規(guī)行為的發(fā)生，確保每一個(gè)環(huán)節(jié)都不出現(xiàn)問(wèn)題。要認(rèn)真借鑒國(guó)際先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)，積極運(yùn)用現(xiàn)代科技手段，建立健全覆蓋所有業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)控、評(píng)估和預(yù)警系統(tǒng)，要重視貸款風(fēng)險(xiǎn)集中度及關(guān)聯(lián)企業(yè)授信監(jiān)控和風(fēng)險(xiǎn)提示，重視早期預(yù)警，認(rèn)真執(zhí)行重大違約情況登記和風(fēng)險(xiǎn)提示制度。要建立健全內(nèi)控制度，保證經(jīng)營(yíng)的安全性、流動(dòng)性、效益性，建立自我調(diào)整，自我約束、自我控制的制衡機(jī)制，要在追求自我經(jīng)濟(jì)利益的過(guò)程中建立健全不斷自我完善的內(nèi)部控制制度，加強(qiáng)操作風(fēng)險(xiǎn)防范。四要堅(jiān)持思想教育。要緊緊抓住思想教育這一重要環(huán)節(jié)，經(jīng)常開展有關(guān)規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，有針對(duì)性地進(jìn)行黨風(fēng)廉政教育，不斷增強(qiáng)依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)的意識(shí)，利用金融系統(tǒng)身邊發(fā)生的案例進(jìn)行現(xiàn)身說(shuō)法，使全體職工始終保持清醒頭腦，自覺(jué)抵制各種腐朽思想的侵蝕。第二篇：合規(guī)教育心得合規(guī)文化建設(shè)教育活動(dòng)心得通過(guò)近一個(gè)時(shí)期對(duì)合規(guī)文化的是深入學(xué)習(xí)，我深刻的認(rèn)識(shí)到，合規(guī)文化教育活動(dòng)是農(nóng)行在轉(zhuǎn)型時(shí)期形成的與農(nóng)業(yè)銀行自身特點(diǎn)的相適應(yīng)的活動(dòng)開展方式，并將一直延續(xù)于農(nóng)行未來(lái)的經(jīng)營(yíng)管理中，它集中體現(xiàn)了農(nóng)業(yè)銀行員工的價(jià)值準(zhǔn)則、經(jīng)營(yíng)觀念、行為規(guī)范，是推動(dòng)農(nóng)業(yè)銀行改革與發(fā)展的堅(jiān)強(qiáng)保證?？梢哉f(shuō)，這次活動(dòng)的開展，讓我進(jìn)一步認(rèn)清了崗位職責(zé)、凈化了了思想、提高了領(lǐng)導(dǎo)和業(yè)務(wù)能力。就這次學(xué)習(xí)的收獲，我談點(diǎn)我的見(jiàn)解。一、加強(qiáng)合規(guī)文化教育，增強(qiáng)合規(guī)意識(shí)，是提高經(jīng)營(yíng)管理水平和合規(guī)意識(shí)重要保證。近年來(lái)，從國(guó)際上看，爆發(fā)于美國(guó)?兩房?的次貸危機(jī)引發(fā)了大規(guī)模全球經(jīng)濟(jì)危機(jī)影響越來(lái)越大，鑒于金融行業(yè)對(duì)經(jīng)濟(jì)的巨大影響力，各個(gè)國(guó)家政府、社會(huì)和民眾要求對(duì)金融行業(yè)加強(qiáng)監(jiān)管的呼聲日益高漲；從國(guó)內(nèi)形勢(shì)看，國(guó)家從未放松過(guò)對(duì)金融行業(yè)的監(jiān)督和監(jiān)管，全球金融危機(jī)引發(fā)了新一輪加強(qiáng)金融監(jiān)管的浪潮，我國(guó)對(duì)銀行業(yè)的監(jiān)管也日趨嚴(yán)格。正如項(xiàng)俊波董事長(zhǎng)所說(shuō)：?外部監(jiān)管越來(lái)越深入到銀行經(jīng)營(yíng)管理的具體環(huán)節(jié)，對(duì)銀行的基礎(chǔ)管理水平提出了更為嚴(yán)格的監(jiān)管要求。一方面，銀監(jiān)會(huì)近年來(lái)出臺(tái)了一系列的監(jiān)管要求，涉及銀行的組織架構(gòu)、業(yè)務(wù)流程、人員配備、信息科技等各個(gè)方面，直接管到了基礎(chǔ)管理層面，比較典型的就是?三個(gè)辦法一個(gè)指引?。我們必須加強(qiáng)基礎(chǔ)管理，更好地與銀監(jiān)會(huì)的行業(yè)監(jiān)管要求對(duì)接。另一方面，資本市場(chǎng)的一些監(jiān)管要求也直接關(guān)系著銀行的基礎(chǔ)管理。比如，上市銀行的年報(bào)要披露業(yè)務(wù)分部報(bào)告，這就要求上市銀行能夠厘清業(yè)務(wù)邊界、準(zhǔn)確分?jǐn)偝杀?、合理確定資金轉(zhuǎn)移定價(jià)。我們也只有不斷強(qiáng)化基礎(chǔ)管理，才能更好地與這些上市監(jiān)管要求對(duì)接。?二、加強(qiáng)合規(guī)文化教育，對(duì)新形勢(shì)下維護(hù)和提高銀行形象有極為重要的意義。由于金融行業(yè)的特殊性以及連續(xù)經(jīng)濟(jì)危機(jī)的襲擊，使得現(xiàn)在出現(xiàn)諸多對(duì)金融行業(yè)有相當(dāng)攻擊性的評(píng)價(jià)，如?投機(jī)只是表象，貪婪才是本質(zhì)，并且只知道瘋狂地去投機(jī)賺錢，而較少地考慮其他股東的利益。?等。華爾街精英們的經(jīng)驗(yàn)告訴我們，金融創(chuàng)新可以分散和轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)，但不能消滅風(fēng)險(xiǎn)。他們利用其?精湛?的金融工程技術(shù)，設(shè)計(jì)出售各種衍生品以轉(zhuǎn)移分散風(fēng)險(xiǎn)沒(méi)有錯(cuò)，錯(cuò)的是金融創(chuàng)新過(guò)程中,金融監(jiān)管嚴(yán)重滯后，缺乏對(duì)這些復(fù)雜的創(chuàng)新產(chǎn)品自身所暗藏的巨大風(fēng)險(xiǎn)強(qiáng)有力的外部約束。如今，無(wú)論金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)管理手段多么完善，都難以避免因?yàn)闄C(jī)構(gòu)內(nèi)部原因或市場(chǎng)外部的變化而遭受風(fēng)險(xiǎn)事件的影響，這是由現(xiàn)代金融市場(chǎng)和金融機(jī)構(gòu)的高杠桿率、高關(guān)聯(lián)度、高不對(duì)稱性的特性所決定的，現(xiàn)代金融體系內(nèi)的風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生和傳遞呈現(xiàn)出了新的特征。所以，面對(duì)如此嚴(yán)峻的新形勢(shì)，我們必須開展合規(guī)文化教育活動(dòng)，規(guī)范操作行為，遏制過(guò)度創(chuàng)新風(fēng)險(xiǎn)、違法違紀(jì)和防范案件發(fā)生。各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)一定要加強(qiáng)合規(guī)文化教育的認(rèn)識(shí)，自覺(jué)成為企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的倡導(dǎo)者，策劃者、推動(dòng)者。當(dāng)今社會(huì)是一個(gè)知識(shí)經(jīng)濟(jì)社會(huì)，各種新事物不斷涌現(xiàn)，新業(yè)務(wù)、新知識(shí)更是層出不窮。形勢(shì)的發(fā)展要求我們不斷加強(qiáng)學(xué)習(xí)，全面系統(tǒng)地學(xué)習(xí)政治理論、金融業(yè)務(wù)、法律法規(guī)等各方面的知識(shí)，不斷更新知識(shí)結(jié)構(gòu)，努力提高綜合素質(zhì)，更好地適應(yīng)全行業(yè)務(wù)提速發(fā)展的需要。認(rèn)真履行崗位職責(zé)，特別是要注重加強(qiáng)對(duì)政治理論、經(jīng)濟(jì)金融、法律法規(guī)等方方面面知識(shí)的學(xué)習(xí)，不斷提高自身的綜合素質(zhì)，增強(qiáng)明辯事非和
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