【正文】 業(yè)市場秩序，提高銀行業(yè)從業(yè)人員素質(zhì)，提高為會員服務(wù)的水平，促進銀行業(yè)的健康發(fā)展。（）２、３、４、各類金融機構(gòu)都隸屬于中國人民銀行，并接受其領(lǐng)導(dǎo)。（）為樹立良好的監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)，應(yīng)強調(diào)對被監(jiān)管者實施嚴格明確的問責(zé)制。（）企業(yè)集團財務(wù)公司是一種完全屬于集團內(nèi)部的金融機構(gòu)，它的服務(wù)對象不僅限于企業(yè)集團成員，可以從集團外吸收存款，可以為非成員單位提供服務(wù)。（）５、６、７、我國城市商業(yè)銀行都不是股份制的商業(yè)銀行。（）中國銀行業(yè)協(xié)會的最高權(quán)力機構(gòu)是理事會。（）我國政策性銀行是為執(zhí)行特定的經(jīng)濟政策服務(wù)的，不以盈利未目的，可以有一定的虧損。（）８、９、金融資產(chǎn)管理公司是政策性銀行。（）目前我國商業(yè)銀行中員工數(shù)量最多的是中國工商銀行。（）１０、中國銀監(jiān)會的具體職責(zé)包括依法制定和執(zhí)行貨幣政策。（）１１、我國貨幣經(jīng)紀(jì)公司可以從事金融產(chǎn)品的自營業(yè)務(wù)。（）１２、《中國人民銀行法》規(guī)定中國人民銀行的職責(zé)之一是實施外匯管理，監(jiān)督管理銀行間順延外匯市場。（）答案 單選１．Ａ ２．Ｄ ３．Ｂ ４．Ｄ ５．Ｂ多選１．ＡＢＣＥ ２．ＡＣＤ ３．ＢＣ Ｅ７．ＢＣＤＥ 判斷√ √４．ＢＣＤＥ ５．ＡＢＣＤ ６．ＡＢＣ第三篇：2010年銀行從業(yè)資格考試公共基礎(chǔ)模擬試題及答案2010年銀行從業(yè)資格考試公共基礎(chǔ)模擬試題及答案(1)一)單選題在以下各小題所給出的4個選項中，只有1個選項符合題目要求，請將正確選項的代碼填入括號內(nèi)。1．就監(jiān)督管理部分而言，第十屆全國人民代表大會常務(wù)委員會第六次會議通過的《中國人民銀行法修正案》修訂的重點是(C)。A．中國人民銀行開始行使直接審批金融機構(gòu)的職能 B．中國人民銀行開始行使反洗錢的職能C．中國人民銀行將對銀行業(yè)的監(jiān)管職能劃分出來，移交給銀監(jiān)會 D．中國人民銀行開始行使直接檢查監(jiān)督權(quán)2．銀監(jiān)會對發(fā)生信用危機的銀行可以實行接管，接管期限最長為(B)。A．1年 B．2年 C．3年 D．5年3．銀監(jiān)會可以對違法經(jīng)營、經(jīng)營管理不善造成嚴重后果的銀行業(yè)金融機構(gòu)予以撤銷。撤銷是指監(jiān)管部門對經(jīng)其批準(zhǔn)設(shè)立的具有法人資格的金融機構(gòu)依法采取的(C)的行政強制措施。A．停止其營業(yè)B．限制其所有業(yè)務(wù)C．終止其法人資格D．沒收其所有資產(chǎn)4．行政處分是指國家行政機關(guān)對國家公務(wù)員和國家行政機關(guān)任命的其他人員違反行政紀(jì)律的行為給予的(C)。A．開除處分B．刑事處分C．行政制裁措施D．撤職處分 5．行政處罰(A)。A．是對犯有輕微違法行為，尚不構(gòu)成犯罪的行為人的法律制裁 B．是對觸犯《刑法》的行為給予的刑事制裁 C．是對違反行政紀(jì)律的行為給予的行政制裁 D．只針對公民，不針對法人 6．暫扣或者吊銷執(zhí)照屬于(C)。A．刑事制裁B．行政處分C．行政處罰D．追究民事責(zé)任7．銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)查詢涉嫌金融違法的銀行業(yè)金融機構(gòu)及其工作人員以及關(guān)聯(lián)行為人的賬戶必須經(jīng)(A)批準(zhǔn)。A．國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)或者其省一級派出機構(gòu)負責(zé)人B．同務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)或者銀監(jiān)會市一級以上派出機構(gòu)負責(zé)人 C．地方政府 D．當(dāng)?shù)毓膊块T8．對涉嫌轉(zhuǎn)移或者隱匿違法資金的銀行業(yè)金融機構(gòu)及其工作人員以及關(guān)聯(lián)行為人的賬戶，經(jīng)(D)批準(zhǔn)，可以申請司法機關(guān)予以凍結(jié)。A．中國人民銀行B．地方政府C．紀(jì)檢部門D．銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)負責(zé)人9．金融機構(gòu)通過第三方識別客戶身份，而第三方未采取符合《反洗錢法》要求的客戶身份識別措施的，由(C)承擔(dān)未履行客戶身份識別義務(wù)的責(zé)任。A．第三方B．客戶C．該金融機構(gòu)D．該金融機構(gòu)和第三方按比例10．建立國家反洗錢數(shù)據(jù)庫，妥善保存金融機構(gòu)提交的大額交易和可疑交易報告信息是(D)的職責(zé)之一。A．中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會B．所有商業(yè)銀行C．中國銀行業(yè)協(xié)會D．中國反洗錢監(jiān)測分析中心 11．《反洗錢法》自(C)起施行。A．2006年1月1日B．2006年6月1日C．2007年1月1日D．2007年6月1日 12．中國反洗錢監(jiān)測分析中心由(C)設(shè)立。A．中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會B．財政部C．中國人民銀行D．國家外匯管理局 13．中國反洗錢監(jiān)測分析中心的職責(zé)不包括(B)。A．按照規(guī)定向中國人民銀行報告分析結(jié)果 B．制定金融機構(gòu)反洗錢規(guī)章C．接收并分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告D．要求金融機構(gòu)及時補正人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告 14．以下不屬于金融機構(gòu)的反洗錢義務(wù)的是(C)。A．金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)依照規(guī)定建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度，金融機構(gòu)的負責(zé)人應(yīng)當(dāng)對反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實施負責(zé)B．金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立和實施客戶身份識別制度C．金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立客戶身份資料和交易記錄保存制度，并于金融機構(gòu)破產(chǎn)和解散時銷毀全部資料和記錄D．金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定執(zhí)行大額交易和可疑交易報告制度 15．國務(wù)院反洗錢行政主管部門是(D)。A．中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會B．中國保險監(jiān)督管理委員會 C．中國證券監(jiān)督管理委員會D．中國人民銀行16．制定銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守的宗旨是“為規(guī)范銀行業(yè)從業(yè)人員____，提高中國銀行業(yè)從業(yè)人員整體素質(zhì)和____，建立健康的銀行業(yè)企業(yè)文化和信用文化，維護銀行業(yè)良好信譽，促進銀行業(yè)的健康發(fā)展，制定本職業(yè)操守”。(B)A．職業(yè)紀(jì)律，職業(yè)道德B．職業(yè)行為，職業(yè)道德水準(zhǔn) C．職業(yè)操守，職業(yè)紀(jì)律D．職業(yè)道德，職業(yè)操守水平17．銀行業(yè)從業(yè)人員不包括(D)。A．銀行工作人員B．信托公司工作人員C．汽車金融公司工作人員D．證券公司工作人員 18．銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)具備崗位所需的專業(yè)知識、資格和能力是(B)準(zhǔn)則。A．守法合規(guī)B．專業(yè)勝任C．勤勉盡職D．誠實信用 19．下列符合“守法合規(guī)”要求的做法包括(D)。A．遵守法律法規(guī)B．遵守行業(yè)自律規(guī)范C．遵守所在機構(gòu)的規(guī)章制度D．以上都應(yīng)遵守 20．以下哪一項明顯違反了“勤勉盡職”的要求?(B)A．對所在機構(gòu)誠實信用B．在工作中時常打私人電話，上網(wǎng)瀏覽個人感興趣的內(nèi)容 C．切實履行崗位職責(zé)D．維護所在機構(gòu)商業(yè)信譽 21．屬于中國人民銀行職責(zé)的是(C)。A．制定銀行業(yè)金融機構(gòu)的審慎經(jīng)營規(guī)則B．統(tǒng)一編制全國銀行業(yè)金融機構(gòu)的統(tǒng)計數(shù)據(jù)、報表，并按照匡家有關(guān)規(guī)定予以公布 C．監(jiān)督管理銀行間同業(yè)拆借市場和銀行間債券市場D．對有違法經(jīng)營、經(jīng)營不善等情形的銀行業(yè)金融機構(gòu)予以撤銷 22．下列選項中不屬于銀監(jiān)會的監(jiān)管職責(zé)的是(C)。A．對銀行業(yè)金融機構(gòu)的董事和高級管理人員實行任職資格管理B．對擅自設(shè)立銀行業(yè)金融機構(gòu)或非法從事銀行業(yè)金融機構(gòu)業(yè)務(wù)活動予以取締 C．負責(zé)統(tǒng)一編制金融業(yè)的統(tǒng)計數(shù)據(jù)、報表，并按照國家有關(guān)規(guī)定予以公布 D．對銀行業(yè)自律組織的活動進行指導(dǎo)和監(jiān)督23．在總結(jié)國內(nèi)外監(jiān)管經(jīng)驗的基礎(chǔ)上，銀監(jiān)會提出銀行業(yè)監(jiān)管的新理念不包括(B)。A．管風(fēng)險B．管保險C．管法人D．管內(nèi)控24．以下不屬于銀監(jiān)會監(jiān)管的非銀行金融機構(gòu)的是(B)。A．貨幣經(jīng)紀(jì)公司B．期貨公司C．企業(yè)集團財務(wù)公司D．金融資產(chǎn)管理公司 25．中國銀行業(yè)協(xié)會的宗旨是(C)。A．依法制定和執(zhí)行貨幣政策B．通過審慎有效的監(jiān)管，保護廣大存款人和消費者的利益 C．促進會員單位實現(xiàn)共同利益D．對銀行業(yè)金融機構(gòu)的監(jiān)管 26．中國銀行業(yè)協(xié)會的英文縮寫是(B)。A．CBRC 中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會B．CBA中國銀行業(yè)協(xié)會 C．CCBP 中國銀行業(yè)從業(yè)資格D．PBC中國人民銀行27．關(guān)于中國郵政儲蓄銀行的發(fā)展規(guī)劃和市場定位敘述錯誤的是(C)。A．繼續(xù)依托郵政網(wǎng)絡(luò)經(jīng)營B．實行市場化經(jīng)營管理C．以批發(fā)業(yè)務(wù)和中間業(yè)務(wù)為主D．與其他商業(yè)銀行形成互補關(guān)系，支持社會主義新農(nóng)村建設(shè) 28．我國第一家全國性股份制商業(yè)銀行是(C)。A．深圳發(fā)展銀行B．招商銀行C．交通銀行D．中信銀行 29．(A)不屬于外資銀行營業(yè)性機構(gòu)。A．外國銀行代表處B．外國銀行分行C．中外合資銀行D．外商獨資銀行 30．衡量物價穩(wěn)定的宏觀經(jīng)濟指標(biāo)是(D)。A．經(jīng)濟周期B．消費投資比例C．GDPD．通貨膨脹率(二)多選題在以下各小題所給出的4個選項中，至少有1個選項符合題目要求，請將正確選項的代碼填人括號內(nèi)。1．修訂后的《中國人民銀行法》規(guī)定中國人民銀行的職責(zé)有(BD)。A．監(jiān)管銀行業(yè)金融機構(gòu)B．監(jiān)管黃金市場c．監(jiān)管工商信貸業(yè)務(wù) D．監(jiān)管銀行間同業(yè)拆借市場和銀行間債券市場 2．銀監(jiān)會的監(jiān)管理念包括(ABCD)。A．管風(fēng)險B．管法人C．管內(nèi)控D．提高透明度 3．國際收支包括(ABCD)。A．貿(mào)易收支B．勞務(wù)收支C．外資對華直接投資D．對其他國家的捐贈 4．當(dāng)經(jīng)濟處于復(fù)蘇階段，下面說法正確的有(BD)。A．企業(yè)資金周轉(zhuǎn)困難B．企業(yè)對借貸資金的需求顯著擴大 C．商業(yè)銀行負債規(guī)模嚴重下降，信用投放能力銳減 D．商業(yè)銀行的資產(chǎn)業(yè)務(wù)規(guī)模明顯擴大 5．辦理儲蓄業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)(ABCD)。A．遵循取款自由的原則B．遵循存款有息的原則C．遵循為存款人保密的原則D．遵守《商業(yè)銀行法》的有關(guān)規(guī)定 6．個人存款包括(BCD)。A．協(xié)定存款B．定期存款C．活期存款D．教育儲蓄存款 7．下面關(guān)于個人活期存款的說法正確的有(AB)。A．客戶可以隨時支取 B．現(xiàn)實中通常l元起存C．只能通過銀行柜面存取D．分為整存零取和零存整取 8．李先生4月8日存人一筆10 000元的定活兩便存款，5月8日又存入一筆10 000元的定活兩便存款，并于6月8日取出全部存款，則關(guān)于李先生的稅前利息說法正確的是(AB)。A．銀行可以選用積數(shù)計息法或逐筆計息法計算利息B．選用積數(shù)計息法計算的利息比逐筆計息法計算的利息高一些 C．選用積數(shù)計息法計算的利息比逐筆計息法計算的利息低一些 D．選用積數(shù)計息法計算的利息和逐筆計息法計算的利息一樣多 9．以下要征收存款利息所得稅的是(ABD)。A．個人存本取息定期存款B．個人外幣活期存款C．教育儲蓄存款D．定活兩便儲蓄存款 10．單位活期存款賬戶包括(ABCD)。A．基本存款賬戶B．一般存款賬戶C．臨時存款賬戶D．專用存款賬戶(三)判斷題請判斷以下各小題的對錯，正確的用T表示，錯誤的用F表示。1．中國人民銀行既承擔(dān)中央銀行職能，也承擔(dān)商業(yè)銀行職能。(F)2．中國銀行業(yè)協(xié)會的主管單位是銀監(jiān)會。(T)3．《中國人民銀行關(guān)于人民幣存貸款計結(jié)息問題的通知》規(guī)定，三內(nèi)銀行的存款業(yè)務(wù)，一律不計復(fù)利。(F)4．《個人存款賬戶實名制規(guī)定》規(guī)定，個人在金融機構(gòu)開立個人存款賬戶時，應(yīng)當(dāng)出示本人身份證件。(T)5．如果儲戶在定期存款到期之前要求支取，通常會有利息損失。(T)6．個體工商戶將貨幣資金存人商業(yè)銀行的存款不是對公存款。(F)7．同一存款客戶只能在銀行開立一個一般存款賬戶。(F)8．一般存款賬戶只能用于結(jié)算及現(xiàn)金繳存，不得辦理現(xiàn)金支取。(T)9．銀行全面風(fēng)險管理是對整個銀行內(nèi)各個層次的業(yè)務(wù)單位、各各類風(fēng)險的通盤管理。(T)10．風(fēng)險管理作為自下而上的過程，最終由代表資本的股東大會推動并承擔(dān)責(zé)任。(F)2010年銀行從業(yè)資格考試公共基礎(chǔ)模擬試題及答案(2)單項選擇題：1．(D)年中國人民銀行對銀行業(yè)金融機構(gòu)的監(jiān)管職責(zé)移交至新設(shè)立的銀監(jiān)會。A．2000 B．2001 C．2002 D．2003 2．(B)負責(zé)對全國銀行業(yè)金融機構(gòu)及其業(yè)務(wù)活動監(jiān)督管理的工作。A．中國人民銀行B．中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會 C．國務(wù)院D．中國銀行業(yè)協(xié)會3．銀監(jiān)會根據(jù)審慎監(jiān)管的要求，監(jiān)管人員通過實地查閱銀行業(yè)金融機構(gòu)經(jīng)營活動的賬表、文件、檔案等各種資料和座談詢問等方法，對銀行業(yè)金融機構(gòu)的風(fēng)險性和合規(guī)性進行分析、檢查、評價和處理，這是銀監(jiān)會監(jiān)管措施中的(A)。A．現(xiàn)場檢查 B．監(jiān)管談話 C．非現(xiàn)場監(jiān)管 D．信息披露監(jiān)管4．中國銀行業(yè)協(xié)會的日常辦事機構(gòu)為(D)。A．會員大會 B．理事會 C．常務(wù)理事會 D．秘書處5．國民經(jīng)濟發(fā)展的總體目標(biāo)一般包括(A)。A．經(jīng)濟增長、充分就業(yè)、物價穩(wěn)定和國際收支平衡 B．經(jīng)濟增長、區(qū)域協(xié)調(diào)、物價穩(wěn)定和國際收支平衡 C．經(jīng)濟增長、充分就業(yè)、物價穩(wěn)定和進出口增長 D．經(jīng)濟增長、區(qū)域協(xié)調(diào)、物價穩(wěn)定和進出口增長 6．目前，我國統(tǒng)計部門公布的失業(yè)率為(A)。A．城鎮(zhèn)登記失業(yè)率 B．農(nóng)業(yè)戶口登記失業(yè)率C．全部登記失業(yè)人數(shù)與全國人口的比例D．城鎮(zhèn)登記失業(yè)人數(shù)占城鎮(zhèn)從業(yè)人數(shù)的百分比 7．勞動力人口是指(D)。A．年齡在18周歲以上的人的全體 B．年齡在16周歲以上的人的全體C．年齡在18周歲以上具有勞動能力的人的全體 D．年齡在16周歲以上具有勞動能力的人的全體 8．通貨膨脹率是衡量(D)的宏觀經(jīng)濟目標(biāo)。A．經(jīng)濟增長 B．充分就業(yè) C．國際收支平衡 D．物價穩(wěn)定9．以下不屬于衡量通貨膨脹指標(biāo)的是(B)。A．國內(nèi)生產(chǎn)總值物價平減指數(shù) B．GDP C．生產(chǎn)者物價指數(shù) D．消費者物價指數(shù) 10．存款是銀行最主要的(D)。A．投資業(yè)務(wù) B．風(fēng)險暴露 C．資金用途 D．資金來源11．2004年10月29日，中國人民銀行決定，金融機構(gòu)(城鄉(xiāng)信用社除外)(C)存款利率。A．可以自由浮動 B．可以上浮 C．可以下浮 D．只能有一個12．存款業(yè)務(wù)按客戶類型，分為個人存款和(C)。A．儲蓄存款 B．外幣存款 C．對公存款 D．定期存款13．定期存款和活期存款是按照(B)區(qū)分的。A．客戶類型不同 B．存款期限不同 C．存款幣種不同 D．賬戶種類不同14．個人存款開戶時需出示并如實登記身份證件信息，稱為(C)。A．存款自愿 B．存款保險制度 C．存款實名制 D．存款登記制度15．以下說法不正確的有(D)。A．我國個人存款實行實名制B．我國存款利息所得需繳納利息稅 C．我國利息稅稅率為20％ D．利息稅由儲戶個人自覺繳納16．目前，我國銀行存款業(yè)務(wù)中，用復(fù)利計算利息的是(C)。A．10年以上個人定期存款 B．5年以上個人定期存款 C．個人活期存款 D．單位定期存款17．從2005年9月21日起，我國對活期存款實行按季度結(jié)息，每季度(D)付息。A．首月20日 B．首月21日 C．末月20日 D．末月21日18．李先生在2007年2月1日存入一筆1 000元的活期存款，3月1日取出全部本金，如果按照積數(shù)計息法計算，假設(shè)年利率為0．72％，扣除20％利息稅后，他能取回的全部金額是(A)。A．1 000．45