銀行合規(guī)文化心得體會（精選5篇）-文庫吧
2025-10-11 12:39 本頁面
【正文】 一分鐘，合規(guī)六十秒歌德曾經(jīng)說過：“毫無節(jié)制的活動(dòng)，無論屬于什么性質(zhì)，最后必定一敗涂地”。這就是告訴我們，萬事都要有節(jié)制，而節(jié)制就是我們今天所學(xué)習(xí)的規(guī)矩，遵規(guī)守距，即要合規(guī)?！霸O(shè)繩墨而取曲直，立規(guī)矩以為方圓”。合規(guī)是企業(yè)之魂，是風(fēng)險(xiǎn)管理的要求，對我們農(nóng)行而言，就是要使我們所有經(jīng)營活動(dòng)符合相應(yīng)的法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定。合規(guī)是一扇屏障，是那些遵紀(jì)守法人員的家，他們的利益在合規(guī)的屏障下得到保護(hù)；合規(guī)更是一條粗大的鎖鏈，它緊緊地鎖住違規(guī)人員的心，使他們無法在這個(gè)社會中胡作非為。合規(guī)文化建設(shè)，就是要告誡我們，無論哪一個(gè)網(wǎng)點(diǎn)，哪一個(gè)崗位，哪一名員工，無論何時(shí)何地都不能沒有法紀(jì)的約束，無論何時(shí)何地都不能脫離制度的規(guī)范。合規(guī)絕不單單是職能部門或者監(jiān)管人員的事情，它貫穿于農(nóng)行的各個(gè)流程、各個(gè)工作環(huán)節(jié)。臨柜人員在辦理日常業(yè)務(wù)時(shí)，需要合規(guī)；信貸人員在發(fā)放貸款時(shí)，需要合規(guī)；保衛(wèi)人員在押送款箱時(shí)，需要合規(guī)；監(jiān)管人員在監(jiān)督工作時(shí)，亦需要合規(guī)。它其實(shí)與每個(gè)員工都息息相關(guān)，每個(gè)員工都有責(zé)任去合規(guī)。明代以法制治理政務(wù)的大學(xué)士張居正曾講“天下之事，不難于立法，而難于法之必行；不難于聽言，而難于言之必效”。“合規(guī)”二字，說出口很容易，寫出來也不難，難就難在如何將合規(guī)真正融入到我們的行為方式并持之以恒。入行至今，我一直在基層前臺工作。一張三尺柜臺，一面七寸熒屏，一支黑色的筆，一組辦公用章，簡簡單單的幾組用具，甚至沒有一個(gè)隨手可及的水杯，組成了我工作時(shí)間全部的內(nèi)容。這三年我學(xué)習(xí)到了很多知識和業(yè)務(wù)技能，但印象最深的還是工作要合規(guī)。然而作為一名綜合柜員，加強(qiáng)合規(guī)操作意識，并不是一句簡單的掛在嘴邊的空話。只有將合規(guī)真正落到實(shí)處，自覺遵守合規(guī)經(jīng)營，規(guī)范操作，踏踏實(shí)實(shí)地從每一項(xiàng)具體業(yè)務(wù)做起，對每一個(gè)細(xì)節(jié)都不能疏忽，比如：離柜退屏、收章、鎖箱，妥善保管本人的密碼及個(gè)人名章，不得提供給他人使用，密碼要嚴(yán)格保密，要經(jīng)常修改，“現(xiàn)金收入先收款后記賬，現(xiàn)金付出先記賬后付款”，“一日二碰庫”、“大額換人復(fù)核”等等。作為一名年輕的前臺柜員，有一段時(shí)間，我曾覺得繁瑣的條文，嚴(yán)格的規(guī)定，苛刻的要求在束縛著我們的業(yè)務(wù)操作，甚至在制約著我們業(yè)務(wù)的發(fā)展。一次柜員抽屜不上鎖又能如何？做不到一日二碰庫不也可以做到賬實(shí)相符嗎？但細(xì)細(xì)想來，真的是這樣嗎？各項(xiàng)規(guī)章制度的建立，難道都是憑空想象出來的嗎？那一定是經(jīng)歷了無數(shù)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)總結(jié)出來的。記得有一次一位客戶要求辦理密碼解鎖，在核對身份證和本人以及聯(lián)網(wǎng)核查后，我認(rèn)為應(yīng)該是本人無誤，就開始操作解鎖交易，準(zhǔn)備給客戶解鎖，在讓客戶輸入密碼后，身旁的同事提醒，你怎么沒有詢問客戶問題我才想起，我遺忘了密碼解鎖的重要一步。隨后我例行按照要求詢問了客戶幾個(gè)關(guān)于該銀行年卡賬戶的問題，然而客戶卻支支吾吾回答不出，再三詢問下才知，這張卡是該客戶姐姐的，被她輸錯(cuò)密碼鎖住。雖然最后業(yè)務(wù)沒有辦理成功，然而這件事卻給了我教訓(xùn)，我第一次真切地感受了“合規(guī)”就在我身邊，它滲透在每一個(gè)數(shù)字，每一張傳票，每一個(gè)抉擇之中。在實(shí)際工作中，合規(guī)與不合規(guī)，有時(shí)可能僅僅一步之遙，乃至于只是心中一個(gè)閃念。用過了期的身份證給客戶掛失；因?yàn)榭蛻羰悄愕氖烊嘶蚺笥讯箝_方便之門；你有沒有為營銷業(yè)務(wù)而走捷徑、逆程序。這些看似小小的疏忽或失誤，給我們今后工作帶來的隱患卻是不堪設(shè)想的。違規(guī)不論大小都是必須杜絕的，違規(guī)和案件常常發(fā)生于小的疏忽或失誤，%的違規(guī)，%的合規(guī)努力毀于一旦！細(xì)節(jié)決定成敗、合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值、責(zé)任成就事業(yè)。中國農(nóng)業(yè)銀行正致力于建設(shè)“面向‘三農(nóng)’、城鄉(xiāng)聯(lián)動(dòng)、融入國際、服務(wù)多元”的一流商業(yè)銀行，增強(qiáng)合規(guī)經(jīng)營管理意識，培育良好合規(guī)文化，促進(jìn)農(nóng)行事業(yè)的健康發(fā)展，提高防控金融風(fēng)險(xiǎn)的能力，有著很強(qiáng)的現(xiàn)實(shí)性和必要性。我們每一位員工更要帶頭主動(dòng)合規(guī)，自覺履行自身的合規(guī)責(zé)任，從“我”做起，自覺樹立四種意識。一是合規(guī)辦事意識。行成于思而毀于隨，要正確把握自己，必須時(shí)刻緊繃合規(guī)之弦，固守合規(guī)底線不動(dòng)搖，做到工作一分鐘，合規(guī)六十鈔，絕不因?yàn)槭虑樾《潘珊弦?guī)標(biāo)準(zhǔn)，堅(jiān)決剔除憑感覺辦事、憑習(xí)慣辦事的陋習(xí)，嚴(yán)守合規(guī)底線，防止迷失方向；二是責(zé)任意識。應(yīng)本著對工作負(fù)責(zé)、對同事負(fù)責(zé)、對自己負(fù)責(zé)的原則，認(rèn)真執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度，自覺做到知行合一，言行一致，保證言與行、決與斷都能經(jīng)得起事后的合規(guī)檢查；三是監(jiān)督意識。首先要自覺養(yǎng)成自重、自省、自警的習(xí)慣，始終保持足夠警醒，能夠人前和人后保持一致，同時(shí)同事之間互相不要盲目信任，領(lǐng)導(dǎo)和員工的信任必須建立在遵章守紀(jì)、按章辦事的基礎(chǔ)上，在處理問題上一定要形成自覺監(jiān)督的意識，養(yǎng)成相互監(jiān)督的習(xí)慣，這樣才能使自己少犯錯(cuò)誤，才能監(jiān)督別人不犯錯(cuò)誤；四是保密意識：樹立保密工作無小事的原則，要做好對外的保密工作，更要做好為客戶保密的工作。勿以善小而不為，勿以惡小而為之。合規(guī)文化建設(shè)任重而道遠(yuǎn)，只有起點(diǎn)，沒有終點(diǎn)，我們要
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