淺談農(nóng)信社合規(guī)（共5篇）-文庫吧
2025-10-11 09:48 本頁面
【正文】 重要的現(xiàn)實(shí)意義，而合規(guī)文化是農(nóng)信社企業(yè)文化的核心，也是農(nóng)信社發(fā)展的根本保障。然而，合規(guī)文化的建設(shè)并不能在朝夕間完成，必須要得到農(nóng)信社管理層的高度重視，采取積極的措施引導(dǎo)廣大干部員工廣泛、持續(xù)的參與這項(xiàng)文化建設(shè)工程。一、合規(guī)文化建設(shè)的意義（一）農(nóng)信社滿足銀監(jiān)部門監(jiān)管要求及提高自身競爭力的客觀需要依法合規(guī)經(jīng)營是銀監(jiān)部門對農(nóng)信社提出的根本要求，也是農(nóng)信社經(jīng)營發(fā)展的根本之道。但由于歷史原因，農(nóng)信社的改革發(fā)展落后于國有商業(yè)銀行及股份制商業(yè)銀行，風(fēng)險(xiǎn)管理能力較弱，抗風(fēng)險(xiǎn)能力明顯不足，需要通過加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)，對違規(guī)經(jīng)營進(jìn)行預(yù)防、糾正，對風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行有效監(jiān)控、預(yù)警，避免出現(xiàn)重大的財(cái)產(chǎn)及聲譽(yù)損失。合規(guī)文化的具體體現(xiàn)是合規(guī)經(jīng)營，合規(guī)文化的建設(shè)必將作用于農(nóng)信社所有的經(jīng)營管理活動，以合規(guī)理念指導(dǎo)各項(xiàng)經(jīng)營管理活動，通過規(guī)范經(jīng)營管理行為強(qiáng)化內(nèi)控機(jī)制和風(fēng)險(xiǎn)評估管理，從而不斷提升農(nóng)信社的核心競爭力。（二）積極加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)，是實(shí)現(xiàn)案件防控目標(biāo)的需要正處于改制關(guān)鍵期的農(nóng)信社，制度建設(shè)不盡完善，風(fēng)險(xiǎn)管控能力較弱，陸續(xù)發(fā)生內(nèi)部案件，不僅給農(nóng)信社帶來巨大的財(cái)產(chǎn)損失，也給農(nóng)信社的社會形象蒙上了陰影。銀監(jiān)部門也因此針對農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)頻發(fā)案件而專門下發(fā)了文件，確立案件防控的目標(biāo)。合規(guī)文化建設(shè)涉及農(nóng)信社經(jīng)營管理活動的所有環(huán)節(jié)，能有效地促使員工依法合規(guī)辦事，最大限度的降低案件發(fā)生的頻率，從而實(shí)現(xiàn)農(nóng)信社案件防控的目標(biāo)，促使農(nóng)信社走上穩(wěn)健發(fā)展的道路。二、合規(guī)文化建設(shè)的措施（一）提高認(rèn)識，積極培育全員的合規(guī)文化理念依法合規(guī)經(jīng)營是農(nóng)信社合規(guī)文化的核心，也是農(nóng)信社經(jīng)營的根本，涉及到農(nóng)信社經(jīng)營管理的所有領(lǐng)域，因此農(nóng)信社建設(shè)合規(guī)文化必然不能脫離廣大干部職工，而應(yīng)構(gòu)建良好的平臺，加強(qiáng)對干部職工的教育，促使廣大干部職工擺脫合規(guī)只是書面制度與己無關(guān)的意識，提高干部職工主動合規(guī)的意識，積極培育全員的合規(guī)文化理念。（二）加強(qiáng)培訓(xùn)，為構(gòu)建合規(guī)文化提供平臺合規(guī)文化的建設(shè)離不開合規(guī)意識的培養(yǎng)，更離不開廣大干部職工不斷提升自身的業(yè)務(wù)素質(zhì)，而員工業(yè)務(wù)素質(zhì)的提高是需要多方面因素的，除了干部職工自身的努力之外，農(nóng)信社管理層對他們的培訓(xùn)也顯得相當(dāng)重要。第一，定期開展專業(yè)學(xué)習(xí)活動，通過制定有針對性的學(xué)習(xí)培訓(xùn)方案，定期開展專業(yè)培訓(xùn)，提高干部職工的學(xué)習(xí)熱情及積極性，不斷提高他們的業(yè)務(wù)能力，使他們能嫻熟地掌握各種業(yè)務(wù)操作方法及了解其中存在的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，提高他們風(fēng)險(xiǎn)防范意識。第二，開展警示教育?？梢杂上嚓P(guān)職能部門結(jié)合案件防控的案例，給廣大干部職工開展法制教育，促使他們提高法治意識，時(shí)刻敲響警鐘，嚴(yán)格按照有關(guān)制度從事生產(chǎn)活動，從而降低農(nóng)信社所面臨的信用風(fēng)險(xiǎn)、市場風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)。在構(gòu)建農(nóng)信合規(guī)文化過程中，管理層應(yīng)該清醒地認(rèn)識到以人為本的重要性，不斷地提高人的主觀能動性，有效地提升員工的綜合素質(zhì)，為合規(guī)文化的構(gòu)建、弘揚(yáng)提供良好的人力基礎(chǔ)，只有這樣農(nóng)信合規(guī)文化才能得以發(fā)揮其功能。（三）完善內(nèi)部控制，健全落實(shí)問責(zé)制度完善內(nèi)部控制既是銀監(jiān)部門對農(nóng)信社的監(jiān)管要求，也是農(nóng)信社自身業(yè)務(wù)發(fā)展的需要。完善內(nèi)部控制必須
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