鄉(xiāng)鎮(zhèn)黨委書記崗位風險點及防范措施-文庫吧
2024-10-17 21:12 本頁面
【正文】 自己，防范作風上的風險；落實黨風廉政建設(shè)責任制，按規(guī)章制度和規(guī)定程序辦事；自覺遵守《廉政從政準則》等有關(guān)廉政制度，清正廉潔。用制度管人，用制度管事，加強財政項目、資金管理機制的建設(shè)，嚴格程序和依法依規(guī)，落實好和執(zhí)行好各項管理制度。認真執(zhí)行好《廉政從政準則》等有關(guān)廉政制度，做到廉潔從政。第三篇：網(wǎng)上銀行風險點及防范措施范文風險點一：未仔細審核客戶身份 具體表現(xiàn)：l 非客戶本人辦理l 未認真審核客戶身份證件的真實有效性、未聯(lián)網(wǎng)核查客戶身份。防范措施：將客戶有效身份證件與本人進行核實鑒別。聯(lián)網(wǎng)核查、對客戶有效身份證件真?zhèn)芜M行鑒別。審核客戶提供的身份證必須在有效期內(nèi)?？蛻艮k理網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)，填寫的申請表、授權(quán)書等內(nèi)容不得涂改，網(wǎng)點操作員必須嚴格按客戶申請的業(yè)務(wù)種類辦理業(yè)務(wù)。風險點二：企業(yè)網(wǎng)上銀行注冊資料不全問題 具體表現(xiàn)：l 申請表要素填寫不全或不正確、不完整，缺少企業(yè)簽章簽字。l 客戶提供資料的真實性完整性審查不嚴：客戶基本信息與營業(yè)執(zhí)照、事業(yè)單位法人證書或組織機構(gòu)代碼證等內(nèi)容不一致或信息虛假。l 注冊賬戶賬號、戶名、賬戶性質(zhì)等內(nèi)容與業(yè)務(wù)系統(tǒng)以及開戶行印鑒內(nèi)容不相符。l 法定代表人、經(jīng)辦人及企業(yè)網(wǎng)上銀行管理員、操作員的有效身份證件或復(fù)印件與本人不符或虛假。l 無法人授權(quán)委托書或委托書虛假。防范措施：營業(yè)網(wǎng)點必須查驗客戶有效證件，客戶身份識別是銀行機構(gòu)應(yīng)當履行的法定義務(wù)，經(jīng)辦員與復(fù)核員必須雙人仔細核對客戶申請資料的真實性、有效性和完整性，同時做好聯(lián)網(wǎng)核查工作。需操作員本人持有效身份證件到注冊行激活，如需代理代理人必須出具本人有效身份證件原件，持企業(yè)出具加蓋單位印鑒及管理員和操作員本人簽名的回執(zhí)辦理激活，回執(zhí)中需說明管理員、操作員已經(jīng)收到證書并要求銀行激活。風險點三：未按規(guī)定落地業(yè)務(wù)，導(dǎo)致客戶資金不能及時到帳或造成客戶資金損失。防范措施：經(jīng)辦行應(yīng)至少指定一名柜員負責定時接收網(wǎng)上銀行落地業(yè)務(wù)交易信息，并進行相關(guān)的會計處理。落地業(yè)務(wù)的接收和處理要嚴格按照總省行規(guī)定執(zhí)行，即：落地業(yè)務(wù)每天至少查詢四次，每次查詢不得超過兩小時，確?？蛻糍Y金及時到賬；處理有加急標志落地業(yè)務(wù)時，應(yīng)根據(jù)本行業(yè)務(wù)的實際情況，通過當?shù)貥I(yè)務(wù)處理渠道中最快的方式處理；辦理撤單業(yè)務(wù)，應(yīng)要求客戶遞交一式兩份的書面撤單申請書，申請應(yīng)詳細填寫交易要素（客戶號、交易日期、轉(zhuǎn)出賬戶、轉(zhuǎn)入方賬號及戶名、交易金額、交易流水號、撤銷原因等），企業(yè)客戶要在撤單申請書上加蓋賬戶預(yù)留印鑒，個人客戶需出示賬戶憑證的原件及本人有效身份證件，并當面在撤單申請書上簽字。客戶撤單申請書要隨傳票裝訂；營業(yè)網(wǎng)點要嚴格防范因柜員工作疏忽，重復(fù)打印網(wǎng)上銀行轉(zhuǎn)賬憑證并重復(fù)扣款造成客戶損失，嚴禁未經(jīng)授權(quán)取消客戶電子指令致使落地交易失敗或延誤落地業(yè)務(wù)處理。風險點四：銀行人員擅自留存客戶注冊資料，未經(jīng)客戶同意，擅自為客戶注冊電子銀行業(yè)務(wù)或使用客戶證書進行操作。具體表現(xiàn)：l 銀行人員利用工作便利，對客戶資料進行擅自復(fù)印、留存或挪作它用進行非法交易。防范措施：加強人員監(jiān)督工作，嚴禁擅自復(fù)印、留存、盜用客戶資料。提示客戶在提供給銀行的復(fù)印件上注明“僅供在農(nóng)業(yè)銀行辦理＊＊業(yè)務(wù)使用”字樣。第四篇：廉政風險點及防范措施機關(guān)廉政風險點及防范措施為落實縣紀委關(guān)于加強廉政風險點防范的要求，在總結(jié)以往工作，征集廣大干部職工意見的基礎(chǔ)上，經(jīng)縣***主席會研究，確定如下廉政風險點及防范措施：一、人事(一)廉政風險點：干部選拔任用。評優(yōu)評先。人員獎勵。黨費收繳。發(fā)展黨員。(二)涉及人員：***黨組成員、機關(guān)黨支部相關(guān)負責人員。(三)防范措施：按上級制度規(guī)定推薦干部。在干部選拔任用工作中，嚴格按照《黨政領(lǐng)導(dǎo)干部選拔任用工作條例》，按規(guī)定條件、程序要求、指數(shù)分配等向縣委推薦干部。加強黨費管理。按照中組部《關(guān)于中國共產(chǎn)黨黨費收繳、使用和管理的規(guī)定》進行黨費收繳工作，堅持造冊登記，開正規(guī)票據(jù)，及時足額上交。黨員發(fā)展制度化。發(fā)展黨員堅持黨小組推薦、支部研究表決制。評優(yōu)評先程序。評優(yōu)評先堅持委辦推薦、黨支部研究的程序，注重參考目標考核結(jié)果、民主測評結(jié)果等。二、財務(wù)管理(一)廉政風險點： l、物品采購、公務(wù)接待、文件印刷、車輛用油及維修等辦公經(jīng)費各項開支。資產(chǎn)處置。財務(wù)報銷。資金管理。票證管理。（二）涉及人員：縣***班子成員、辦公室主任、副主任。(三)防范措施：堅持開支預(yù)算和大額采購班予集體研究制度。大額開支必須經(jīng)主席辦公會集體研究決定。實施定點采購。對修車、加油、招待等可實行定點采購的項目必須實行定點采購。嚴格審批制度。由秘書長負責財務(wù)審批，杜絕多頭審批現(xiàn)象。規(guī)范資產(chǎn)處置。對需處置的財產(chǎn)，由辦公室匯總初審，主席辦公會研究決定后，并按上級規(guī)定程序進行處置。嚴格資金管理。嚴格落實資金管理相關(guān)規(guī)定，不坐支挪用，并積極配合上級相關(guān)部門做好審計工作。強化物品管理。購置物品一律造冊登記，專人負責管理。經(jīng)常性的物品支領(lǐng)
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