【正文】 機構(gòu)報送的非現(xiàn)場監(jiān)管信息的準(zhǔn)確性和完整性。金融機構(gòu)報送的信息不準(zhǔn)確或不完整的,中國人民銀行或其分支機構(gòu)應(yīng)及時發(fā)出《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息補充報送通知書》(附8),要求金融機構(gòu)在5個工作日內(nèi)補充更正。第三章 信息分析評估第十六條 中國人民銀行及其分支機構(gòu)應(yīng)對金融機構(gòu)所報送的非現(xiàn)場監(jiān)管信息進行審核登記,分類整理，分析評估金融機構(gòu)執(zhí)行反洗錢法律制度的情況。第十七條 中國人民銀行及其分支機構(gòu)對所收集的非現(xiàn)場監(jiān)管信息進行分析時,發(fā)現(xiàn)有疑問或需要進一步確認(rèn)的，可根據(jù)情況采取以下方式進行確認(rèn)和核實:（一）電話詢問；（二）書面詢問；（三）走訪金融機構(gòu)；（四）約見金融機構(gòu)高級管理人員談話。中國人民銀行及其分支機構(gòu)對非現(xiàn)場監(jiān)管信息進行確認(rèn)和核實的內(nèi)容不得超出本辦法第九條、第十條和第十一條所規(guī)定的范圍。第十八條 中國人民銀行及其分支機構(gòu)電話詢問金融機構(gòu)時,應(yīng)填寫《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管電話記錄》（附9）。第十九條 中國人民銀行及其分支機構(gòu)書面詢問金融機構(gòu)時,應(yīng)填制《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管質(zhì)詢通知書》（附10),經(jīng)部門負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)后送達被詢問的金融機構(gòu)。金融機構(gòu)應(yīng)自送達之日起5個工作日內(nèi),書面回復(fù)被詢問的問題。第二十條 中國人民銀行及其分支機構(gòu)走訪金融機構(gòu)時,應(yīng)填制《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管走訪通知書》（附11),經(jīng)部門負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)后提前2個工作日送達金融機構(gòu),告知金融機構(gòu)走訪調(diào)查的目的和需核實的事項。走訪時,中國人民銀行及其分支機構(gòu)反洗錢工作人員不得少于2人,并應(yīng)出示執(zhí)法證。人員少于 2 人或者未出示執(zhí)法證的，金融機構(gòu)有權(quán)拒絕。走訪結(jié)束后,中國人民銀行或其分支機構(gòu)反洗錢工作人員應(yīng)填寫《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管走訪調(diào)查記錄》(附12)并經(jīng)金融機構(gòu)有關(guān)人員簽字、蓋章確認(rèn)。第二十一條 中國人民銀行或其分支機構(gòu)約見金融機構(gòu)高級管理人員談話時,應(yīng)填制《約見金融機構(gòu)高級管理人員談話通知書》(附13),經(jīng)本行(部)行長(主任)或者主管副行長(副主任)批準(zhǔn)后提前2個工作日送達金融機構(gòu),告知對方談話內(nèi)容、參加人員、時間、地點等。談話結(jié)束后,中國人民銀行或其分支機構(gòu)反洗錢工作人員應(yīng)填寫《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管約見談話記錄》(附14)并經(jīng)被約見人簽字確認(rèn)。第二十二條 中國人民銀行及其分支機構(gòu)應(yīng)根據(jù)非現(xiàn)場監(jiān)管信息以及設(shè)定的非現(xiàn)場監(jiān)管分析指標(biāo),對金融機構(gòu)反洗錢工作情況進行審查、分析和評估。第四章非現(xiàn)場監(jiān)管措施第二十三條 中國人民銀行或其分支機構(gòu)在評估中發(fā)現(xiàn)金融機構(gòu)在反洗錢工作中存在問題的,應(yīng)及時發(fā)出《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管意見書》(附15),進行風(fēng)險提示,要求其采取相應(yīng)的防范措施。對違反反洗錢規(guī)定事實清楚、證據(jù)確鑿并應(yīng)給予行政處罰的,應(yīng)按照《中國人民銀行行政處罰程序規(guī)定》的規(guī)定辦理。對涉嫌違反反洗錢規(guī)定且需要進一步收集證據(jù)的,應(yīng)進行現(xiàn)場檢查。第二十四條 金融機構(gòu)對《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管意見書》有異議的,應(yīng)當(dāng)在收到相關(guān)處理文書之日起10日內(nèi)向發(fā)出文書的中國人民銀行或其分支機構(gòu)提出申述、申辯意見。金融機構(gòu)陳述的事實、理由以及提交的證據(jù)成立的,中國人民銀行或其分支機構(gòu)應(yīng)當(dāng)予以采納。金融機構(gòu)在規(guī)定期限內(nèi)未提出異議的，中國人民銀行或其分支機構(gòu)可根據(jù)相關(guān)非現(xiàn)場監(jiān)管信息對金融機構(gòu)有關(guān)事實或行為進行認(rèn)定和處理。第二十五條 中國人民銀行上?？偛俊⒎中?、營業(yè)管理部、省會(首府)城市中心支行、副省級城市中心支行應(yīng)按季度和撰寫反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管報告,于每年或者每季度結(jié)束后的10個工作日內(nèi)報送中國人民銀行。報告的主要內(nèi)容為 :(一)金融機構(gòu)執(zhí)行反洗錢規(guī)定的基本情況；(二)涉嫌違反反洗錢規(guī)定的情況及其他值得關(guān)注的問題；(三)根據(jù)非現(xiàn)場監(jiān)管信息的分析和評估結(jié)果，依法開展現(xiàn)場檢查、給予行政處罰、移送等相關(guān)處理情況，以及做出上述處理的依據(jù)；(四)非現(xiàn)場監(jiān)管實施基本情況、效果以及存在的不足；(五)改進非現(xiàn)場監(jiān)管的建議。第五章 信息歸檔第二十六條 中國人民銀行及其分支機構(gòu)應(yīng)建立反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息檔案。非現(xiàn)場監(jiān)管信息檔案包括：（一）金融機構(gòu)報送的反洗錢統(tǒng)計報表、信息資料、工作報告以及稽核審計報告中與反洗錢工作有關(guān)的內(nèi)容及其他資料信息；（二）中國人民銀行及其分支機構(gòu)對金融機構(gòu)進行非現(xiàn)場監(jiān)管形成的各種報表、報告資料或分析材料，包括與金融機構(gòu)的往來函件、電話記錄、走訪記錄、談話記錄及各類監(jiān)管報表、分析報告、相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)的批示等。（三）有關(guān)部門或個人對金融機構(gòu)的反洗錢工作的意見、監(jiān)督信息及舉報材料；（四）媒體報道的金融機構(gòu)有關(guān)反洗錢信息。第二十七條 中國人民銀行及其分支機構(gòu)應(yīng)將非現(xiàn)場監(jiān)管信息檔案進行分類歸檔,按《中國人民銀行反洗錢監(jiān)督檢查及案件協(xié)查檔案管理辦法(試行)》的要求進行保存、保管和查詢。第二十八條 中國人民銀行及其分支機構(gòu)和金融機構(gòu)應(yīng)建立完善的反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息檔案保密制度。第六章 附則第二十九條 本辦法自發(fā)布之日起實施。附: 、其他機關(guān)打擊洗錢活動情況統(tǒng)計表 附1 金融機構(gòu)反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)情況統(tǒng)計表 填報單位： 制表人： 聯(lián)系電話： 填報日期： 附2 金融機構(gòu)反洗錢機構(gòu)和崗位設(shè)立情況統(tǒng)計表 填報單位： 制表人： 聯(lián)系電話： 填報日期： 附3 金融機構(gòu)反洗錢培訓(xùn)和宣傳情況統(tǒng)計表 填報單位： 制表人： 聯(lián)系電話： 填報日期： 附4 金融機構(gòu)反洗錢工作內(nèi)部審計情況統(tǒng)計表 填報單位： 制表人： 聯(lián)系電話： 填報日期： 附5 金融機構(gòu)客戶身份識別情況統(tǒng)計表 填報單位： 年 季度一、識別客戶 單位：家二、重新識別客戶三、涉及可疑交易識別情況 附6 金融機構(gòu)可疑交易報告情況統(tǒng)計表 填表單位： 年 季度制表人： 聯(lián)系電話： 填表日期：注：“單位”和“個人”以在統(tǒng)計機構(gòu)開戶的賬戶性質(zhì)確定；“當(dāng)期可疑交易報告”指報告期內(nèi)所有可疑交易報告；“其中向當(dāng)?shù)毓矙C關(guān)報告”指《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》第十三條規(guī)定的可疑交易報告。附7 金融機構(gòu)協(xié)助公安機關(guān)、其他機關(guān) 打擊洗錢活動情況統(tǒng)計表 填報單位： 年 季度制表人： 聯(lián)系電話： 填表日期： 附8 中國人民銀行 行（部）反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息補充報送通知書 ：根據(jù)反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管工作需要，你單位 年 月 日報送的 不準(zhǔn)確（或不完整），請你單位將下列資料于 年 月 日前報送中國人民銀行 行。一、需要補充的資料二、需要說明的問題 聯(lián)系人： 聯(lián)系電話： 傳真： 附件： 特此通知。（簽章）二ΟΟ 年 月 日 附9 中國人民銀行 行（部）反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管電話記錄附10 中國人民銀行 行（部）反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管質(zhì)詢通知書 ：對于以下所列事項，請你單位在 年 月 日前以書面形式向中國人民銀行 行回復(fù)。詢問事項： 聯(lián)系人： 聯(lián)系電話：（簽章）二ΟΟ 年 月 日 附11 中國人民銀行 行（部）反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管走訪通知 ：為了，我行將派 同志于 年 月 日前往你單位，了解以下情況： 聯(lián)系人： 聯(lián)系電話：（簽章）二ΟΟ 年 月 日 附12 中國人民銀行 行（部）反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管走訪調(diào)查記錄 時間： 年 月 日 地點： 走訪人：姓名： 職務(wù)： 姓名： 職務(wù)： 被走訪機構(gòu)： 參與人員：內(nèi) 容： 事實與評價： 發(fā)現(xiàn)的問題： 被走訪機構(gòu)意見及蓋章： 附13 中國人民銀行 行（部）約見金融機構(gòu)高級管理人員談話通知書 ：根據(jù)反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管工作需要，茲定于 年 月日 時 分在，我行 約見你單位同志（先生/女士）就、等事項談話，請準(zhǔn)時赴約會談。如有特殊情況不能參加，請?zhí)崆皶嬲f明。特此通知。（簽章）二ΟΟ 年 月 日附14 中國人民銀行 行（部）反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管約見談話記錄編號：談話人：（簽字）被談話人：（簽字）記錄人：（簽字）附15 中國人民銀行 行（部）反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管意見書 200 年第 號 ：我行根據(jù) 年 月 日對你單位實施非現(xiàn)場監(jiān)管情況，結(jié)論如下（包括基本評價和存在的問題）：對你單位存在的問題，提出以下監(jiān)管意見：第三篇：銀行反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管報告＃＃銀行反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管報告（一）反洗錢組織機構(gòu)、內(nèi)控制度建設(shè)情況我行各機構(gòu)均成立了反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，并根據(jù)人員的變化及時進行調(diào)整。各機構(gòu)均建立健全了反洗錢的各個工作崗位，分行設(shè)立的反洗錢合規(guī)官、反洗錢合規(guī)管理員、反洗錢情報人員、各營業(yè)網(wǎng)點也相應(yīng)設(shè)立合規(guī)員。各崗位工作人員均能按要求履行工作職責(zé)。我行高度重視反洗錢內(nèi)部控制制度的建設(shè)工作，并結(jié)合政策性銀行的特點，將各項制度進行了分解細化。＃＃年十月分行下發(fā)了《關(guān)于進一步做好反洗錢工作的通知》（韶農(nóng)發(fā)銀發(fā)〔＃?！?01號），該文就客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存、大額交易和可疑交易報告、崗位職責(zé)、業(yè)務(wù)操作流程、監(jiān)督檢查與考核等內(nèi)控制度進行了分解細化。＃＃年一月，分行下發(fā)了《關(guān)于印發(fā)》的通知（韶農(nóng)發(fā)銀發(fā)〔＃?！?7號）、＃＃年7月分行轉(zhuǎn)發(fā)了《關(guān)于印發(fā)的通知》的通知（韶農(nóng)發(fā)銀發(fā)〔＃?！?2號）也對反洗錢的相關(guān)制度進行了細化分解。＃＃年9月轉(zhuǎn)發(fā)了《＃＃銀行＃＃省分行反洗錢工作操作指引（＃＃修訂）》。＃＃年11月總行下發(fā)了《＃＃銀行反洗錢工作管理辦法（＃＃修訂）》。（二）履行反洗錢義務(wù)情況我行能嚴(yán)格執(zhí)行金融機構(gòu)反洗錢的各項義務(wù)，通過農(nóng)發(fā)行及人民銀行的反洗錢系統(tǒng)做好大額和可疑交易的報告。各營業(yè)網(wǎng)點能對辦理業(yè)務(wù)的客戶進行身份識別，并做好客戶身份資料及交易記錄保存。各機構(gòu)每半年對客戶洗錢風(fēng)險等級分類，對新開賬戶的客戶，能在五個工作日內(nèi)對其反洗錢風(fēng)險等級進行初評。各機構(gòu)均能按要求大額現(xiàn)金監(jiān)測，做好反洗錢的宣傳培訓(xùn)等工作。（三）開展反洗錢內(nèi)部檢查監(jiān)督情況。我行主要通過二種方式對反洗錢內(nèi)部控制制度進行監(jiān)督檢查與考核。一是分行財務(wù)會計部門按季度對各營業(yè)網(wǎng)點進行會計輔導(dǎo)檢查同時對各網(wǎng)點的反洗錢工作進行檢查督導(dǎo)，二是分行內(nèi)部審計部按年對各機構(gòu)的反洗錢工作進行檢查，全面評估反洗錢的各項工作。（四）本季度反洗錢的主要工作情況 2012年1月8日前，各機構(gòu)結(jié)合反洗錢系統(tǒng)生產(chǎn)的客戶洗錢風(fēng)險等級評級對＃＃年底存量客戶洗錢風(fēng)險等級進行評定。評級結(jié)果顯示，我行共有客戶67家，其中一般關(guān)注1家，低風(fēng)險66家。2月20日前，我行按照反洗錢科要求，對我行＃＃年反洗錢工作績效進行評估。初評我行＃＃年反洗錢工作績效得分為96分，并將有關(guān)情況上報人行。2月27日，我行負(fù)責(zé)反洗錢工作副行長陳偉雄和反洗錢部門負(fù)責(zé)人陳宛如在人行韶關(guān)市中心支行參加全國反洗錢先進集體和先進個人表彰大會（視頻會議）。3月6日，人行反洗錢科對我行＃＃年反洗錢工作進行績效評估，我行按要求提供了相關(guān)反饋意見。3月15日，我分行將派10名干部職工參加由人民銀行韶關(guān)市中心支行、韶關(guān)市金融工作局、韶關(guān)銀監(jiān)分局聯(lián)合舉辦韶關(guān)市金融業(yè)保護金融消費者權(quán)益大型公益宣傳活動。我行利用此次活動開展了反洗錢知識的宣傳活動。第四篇：中國人民銀行關(guān)于印發(fā)《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管辦法(試行)》的通知中國人民銀行關(guān)于印發(fā)《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管辦法（試行）》的通知（銀發(fā)[2007]254號）中國人民銀行上?？偛浚鞣中?、營業(yè)管理部，省會（首府）城市中心支行，大連、青島、寧波、廈門、深圳市中心支行，各政策性銀行、國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行、中國郵政儲蓄銀行、城市商業(yè)銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、外資銀行、城鄉(xiāng)信用社，各證券公司、期貨公司、基金管理公司，各保險公司、保險資產(chǎn)管理公司，各信托公司、金融資產(chǎn)管理公司、財務(wù)公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經(jīng)紀(jì)公司：為規(guī)范反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管工作，督促金融機構(gòu)認(rèn)真履行反洗錢義務(wù)，根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》、《中華人民共和國中國人民銀行法》、《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》（中國人民銀行令[2006]第1號發(fā)布）、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》（中國人民銀行令[2006]第2號發(fā)布）等有關(guān)法律和規(guī)章的規(guī)定，人民銀行研究制定了《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管辦法（試行）》，現(xiàn)印發(fā)給你們，請遵照執(zhí)行。執(zhí)行過程中遇到問題，請及時報告人民銀行總行。附件：反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管辦法（試行）中國人民銀行 二00七年七月二十七日附件反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管辦法（試行）第一章 總則第一條 為規(guī)范反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管工作，督促金融機構(gòu)認(rèn)真履行反洗錢義務(wù)，根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》、《中華人民共和國中國人民銀行法》、《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》等有關(guān)法律和規(guī)章的規(guī)定，制定本辦法。第二條 本辦法適用于在中華人民共和國境內(nèi)依法設(shè)立的下列金融機構(gòu)：（一）政策性銀行、商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用使用社；（二）證券公司、期貨公司、基金管理公司；（三）保險公司、保險資產(chǎn)管理公司；（四）信托公司、金融資產(chǎn)管理公司、財務(wù)公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經(jīng)紀(jì)公司；（五）中國人民銀行確定并公布的其他金融機構(gòu)。從事匯兌業(yè)務(wù)、支付清算業(yè)務(wù)和基金銷售業(yè)務(wù)的機構(gòu)履行有關(guān)反洗錢義務(wù)適用本辦法。第三條 反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管是指中國人民銀行及其分支機構(gòu)依法收集金融機構(gòu)報送的反洗錢信息，分析評估其執(zhí)行反洗錢法律制度的狀況，根據(jù)評估結(jié)果采取相應(yīng)的風(fēng)險預(yù)警、限期整改等監(jiān)管措施的行為。中國人民銀行及其分支機構(gòu)包括中國人民銀行總行、上?？偛?、分行、營業(yè)管理部、省會（首府）城市中心支行、副省級城市中心支行、地（市）中心支行和縣（市）支行。第四條 中國人民銀行負(fù)責(zé)對全國性金融機構(gòu)總部執(zhí)行反洗錢規(guī)定的行為進行非現(xiàn)場監(jiān)管。中國人民銀行分支機構(gòu)負(fù)責(zé)對本轄區(qū)內(nèi)的金融機構(gòu)分支機構(gòu)、地方性金融機構(gòu)總部以及中國人民銀行授權(quán)的金融機構(gòu)進行非現(xiàn)場監(jiān)管。第五條 中國人民銀行負(fù)責(zé)制定反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管規(guī)定，確定信息收集內(nèi)容，規(guī)范反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管工作流程，指導(dǎo)中國人民銀行分支機構(gòu)的非現(xiàn)場監(jiān)管工作。中國人民銀行及其分支機構(gòu)應(yīng)根據(jù)各自的監(jiān)管范圍建立具體的非現(xiàn)場監(jiān)管工作目標(biāo)和對非現(xiàn)場監(jiān)管資料的分析指標(biāo)。第六條 金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照中國人民銀行的規(guī)定，指定專人負(fù)責(zé)向中國人民銀行及其分支機構(gòu)報送反洗錢統(tǒng)計報表、信息資料、交易數(shù)據(jù)、工作報告以及內(nèi)部審計報告中與反洗錢工作有關(guān)的內(nèi)容，如實反映反洗錢工作情況。第七條 中國人民銀行及其分支機構(gòu)應(yīng)對依法收集到的有關(guān)信息保密。第八條 反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管包括信息