商業(yè)承兌匯票概述-文庫吧
2025-09-29 11:39 本頁面
【正文】 息后將余額票款付給持票人的一種授信業(yè)務(wù)。辦理商業(yè)承兌匯票貼現(xiàn)應(yīng)提供的相關(guān)文件企業(yè)法律性文件：營業(yè)執(zhí)照、組織機(jī)構(gòu)代碼證、國、地稅務(wù)登記證、開戶許可證、貸款卡、法人身份證/護(hù)照。企業(yè)貿(mào)易性文件：公司簡介、公司情況說明、商品交易合同、增值稅發(fā)票復(fù)印件、財(cái)務(wù)報(bào)表、商業(yè)承兌匯票（樣票彩印件）。企業(yè)確認(rèn)性文件：《保兌函》（企業(yè)法人簽字蓋章）、《商業(yè)承兌匯票貼現(xiàn)協(xié)議書》（企業(yè)法人簽字蓋章）、《邀請(qǐng)函》。注：上述文件用彩色掃描發(fā)至：商業(yè)承兌匯票貼現(xiàn)的基本條件保兌銀行：九大銀行支行、具有法人資格的地方商業(yè)、農(nóng)材信用聯(lián)社。貸款期限：三年期（每半年換一次票）。貼現(xiàn)利息：（1）按國家規(guī)定的商業(yè)承兌匯票貼現(xiàn)利率執(zhí)行。（2）頭半一次性貼息16%=2（含第一個(gè)半年貼息），%%之間。承兌金額：每次5000萬元至1億元人民幣。票據(jù)要求：中國人民銀行票據(jù)中心統(tǒng)一票據(jù)。商業(yè)承兌匯票貼現(xiàn)操作程序企業(yè)將上述應(yīng)提供的相關(guān)文件彩色掃描以郵件方式發(fā)送至貼現(xiàn)方對(duì)上述文件進(jìn)行初審，評(píng)議、若貼現(xiàn)方通過初審，立即發(fā)出《邀請(qǐng)函》，企業(yè)邀請(qǐng)貼現(xiàn)方代表赴企業(yè)所在地保兌銀行核行，核行內(nèi)容如下：（1）與保兌銀行負(fù)責(zé)人（行長、聯(lián)社主任等法人代表）面議本項(xiàng)商業(yè)承兌匯票貼現(xiàn)業(yè)務(wù)。（2）確認(rèn)保兌銀行能否開出《保兌函》。（3）了解企業(yè)的資信情況和還款能力。了解企業(yè)的財(cái)務(wù)狀況和項(xiàng)目的基本情況。核行完畢并確認(rèn)無誤后，雙方正式簽訂{商業(yè)承兌匯票貼現(xiàn)協(xié)議書},屆時(shí),企業(yè)方立即開出商業(yè)承兌匯票，保兌銀行開出《保兌函》，與此同時(shí)，貼現(xiàn)方立即電子匯款于企業(yè)帳戶，雙方同臺(tái)交割。貼現(xiàn)方赴企業(yè)所在地保兌銀行或農(nóng)村信用聯(lián)社核行時(shí)，企業(yè)無法兌現(xiàn)確認(rèn)文件的約定，并無法開出保兌函，企業(yè)應(yīng)無條件承擔(dān)貼現(xiàn)方、中介方往返旅差費(fèi)用，并罰款10萬元人民幣。企業(yè)方已開出商業(yè)承兌匯票，保兌銀行也出具《保兌函》，貼現(xiàn)方三個(gè)銀行工作日內(nèi)無法將貼現(xiàn)資金匯入企業(yè)帳戶，貼現(xiàn)方、中介方的往返旅差費(fèi)用由貼現(xiàn)方承擔(dān)，并罰款10萬元人民幣給企業(yè)方。企業(yè)方、貼現(xiàn)方雙方違約與中介方無關(guān)，免追索中介方責(zé)任。企業(yè)方、貼現(xiàn)方同臺(tái)交割完畢后業(yè)務(wù)結(jié)束。商業(yè)承兌匯票保貼商業(yè)承兌匯票保貼業(yè)務(wù)是指符合銀行條件的企業(yè)，以書函的形式承諾為其簽發(fā)或持有的商業(yè)承兌匯票辦理貼現(xiàn)，即給予保貼額度的一種授信行為。可以再額度內(nèi)循環(huán)使用。申請(qǐng)保貼額度的企業(yè)既可以使票據(jù)的承兌人，也可以是票據(jù)的持票人或貼現(xiàn)申請(qǐng)人。保貼業(yè)務(wù)的主要功能是通過銀行承諾貼現(xiàn)加強(qiáng)票據(jù)的變現(xiàn)能力和流通性。辦理商業(yè)承兌匯票保貼業(yè)務(wù)的基本條件額度承擔(dān)人需要滿足銀行的授信條件，已有授信額度的，使用保貼額度前需要和銀行簽發(fā)有關(guān)補(bǔ)充協(xié)議；辦理保貼的商業(yè)承兌匯票必須有真實(shí)的貿(mào)易背景，并能提供相關(guān)材料證明辦理商業(yè)承兌匯票保貼業(yè)務(wù)的程序a企業(yè)申請(qǐng)保貼額度與銀行簽訂保貼額度補(bǔ)充協(xié)議b企業(yè)與銀行簽訂《商業(yè)承兌匯票貼現(xiàn)額度合同》，約定保貼的具體條件c企業(yè)向銀行購買空白商業(yè)承兌匯票并自行簽發(fā)d企業(yè)向銀行提出保貼申請(qǐng)，銀行據(jù)此開出商業(yè)承兌匯票保貼函e企業(yè)將此函及對(duì)應(yīng)的商業(yè)承兌匯票交付收款人f持票人向銀行申請(qǐng)貼現(xiàn)，銀行按照有關(guān)手續(xù)給予辦理匯票到期，銀行直接向承兌人提示付款。第二篇：商業(yè)承兌匯票業(yè)務(wù)概述農(nóng)村信用社承兌匯票業(yè)務(wù)概述商業(yè)匯票承兌是指信用社
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