銀行實(shí)習(xí)自我鑒定總結(jié)-文庫(kù)吧
2025-09-02 06:11 本頁(yè)面
【正文】 。 活期存折支持零金額開(kāi)戶 (但存款不能保持 0 余額 )，辦卡則至少保持 10 元。大額款項(xiàng)的支取 (一般是大于或等于 5 萬(wàn)元，存款標(biāo)準(zhǔn)則 為 10 萬(wàn) )要登記報(bào)備，涉及到支票的該筆款項(xiàng)的支票也要由會(huì)計(jì)主管簽字后方可支取。 定期儲(chǔ)蓄是指在存款時(shí)約定存期，一次或按期分次存入本金，整筆或分期、分次支取本金或利息的一種儲(chǔ)蓄方式。 零存整取有專(zhuān)門(mén)的儲(chǔ)蓄存折，是按約定存期、每月固定存款、到期一次支取本息的一種儲(chǔ)蓄。開(kāi)戶手續(xù)與活期相同，每月要按開(kāi)戶時(shí)的金額進(jìn)行續(xù)存。儲(chǔ)戶提前支取時(shí)的手續(xù)比照整存整取定期儲(chǔ)蓄存款有關(guān)手續(xù)辦理。一般五元起存，每月存入一次，中途如有漏存，應(yīng)在次月補(bǔ)齊。計(jì)息按實(shí)存金額和實(shí)際存期計(jì)算。 網(wǎng)上銀行不單獨(dú)設(shè)置帳務(wù)體系，其帳務(wù)處理由 DCC 系統(tǒng)完成，其資金清算納入柜臺(tái)業(yè)務(wù)清算系統(tǒng)自動(dòng)處理。簽約客戶通過(guò)網(wǎng)上銀行進(jìn)行交易，其在 DCC 所產(chǎn)生的電子信息記錄為交易的有效憑據(jù)，各會(huì)計(jì)核算部門(mén)憑交易明細(xì)記錄或交易清單作為記帳憑證。 每筆業(yè)務(wù)須由柜員及客戶雙方確認(rèn)憑證單據(jù)并各自簽字蓋章。在本日業(yè)務(wù)結(jié)束后，進(jìn)行日終處理，打印本日發(fā)生業(yè)務(wù)的所有相關(guān)憑證，對(duì)帳 。打印 “ 流水清單 ” ，檢查今日的帳務(wù)的借貸方是否平衡。最后，軋帳。這些打印的憑證由相關(guān)行內(nèi)負(fù)責(zé)人再次審查，看科目章是否蓋反、有無(wú)漏蓋經(jīng)辦人員名章等，然后整理裝訂。每日憑證不再由營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)保管，而是進(jìn)行帳 務(wù)處理后交送現(xiàn)至直屬支行，記帳。然后再傳遞到上級(jí)行進(jìn)行 “ 事后稽核 ” 。 會(huì)計(jì) 相對(duì)儲(chǔ)蓄，會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)種類(lèi)就比較細(xì)分了。大類(lèi)有公司業(yè)務(wù)，票據(jù)交換和資金清算，支付結(jié)算等。 A 公司在建行開(kāi)戶須遞交 “ 開(kāi)立單位銀行結(jié)算帳戶申請(qǐng)書(shū) ” 、相關(guān)證明材料及復(fù)印件，包括營(yíng)業(yè)執(zhí)照正、副本，稅務(wù)登記證 (國(guó)稅 or 地稅 )、法人身份證明，按照《人民幣銀行結(jié)算帳戶管理辦法》規(guī)定進(jìn)行審查。 柜員根據(jù)會(huì)計(jì)主管審核后的申請(qǐng)書(shū)建立單位客戶信息維護(hù)，作單位活期存款開(kāi)戶交易處理，打印開(kāi)戶單位印鑒卡，交單位財(cái)務(wù)人員預(yù)留印鑒。申請(qǐng)開(kāi)立基本存款帳戶、專(zhuān) 用存款帳戶和臨時(shí)存款帳戶的，應(yīng)向當(dāng)?shù)厝诵羞M(jìn)行帳戶申報(bào)。開(kāi)立一般帳戶的，由開(kāi)戶行業(yè)務(wù)部門(mén)審查。申報(bào)成功后，柜員作
合同協(xié)議相關(guān)推薦
鄂ICP備17016276號(hào)-1