銀行分行個人銀行業(yè)務(wù)工作總結(jié)-文庫吧
2025-06-14 06:13 本頁面
【正文】 理財經(jīng)理轉(zhuǎn)崗、面向行內(nèi)外招聘個人理財經(jīng)理、近兩年新入行大學(xué)畢業(yè)生重點(diǎn)培養(yǎng)等。（三）充實(shí)個人產(chǎn)品經(jīng)理隊伍，全面提升素質(zhì)，為營銷條線提供全方位支撐。年初明確分行個人金融部的管理職能定位，強(qiáng)化對全轄個人銀行條線的制度建設(shè)、產(chǎn)品管理、產(chǎn)品創(chuàng)新、運(yùn)營支持管理、渠道管理、交叉銷售支持、考核管理等平臺的打造。年內(nèi)進(jìn)一步充實(shí)了個人產(chǎn)品經(jīng)理隊伍，分行專業(yè)個人產(chǎn)品經(jīng)理現(xiàn)有9人。日常工作中，我們采取業(yè)余自學(xué)交流、總行視頻培訓(xùn)、外出考察學(xué)習(xí)等多種方式提高產(chǎn)品經(jīng)理素質(zhì)，注重掌握一線的營銷信息，參與營銷實(shí)踐，以不斷創(chuàng)新產(chǎn)品，豐富營銷內(nèi)涵，為營銷提供更有力的支撐。年初，由個人產(chǎn)品經(jīng)理、公金客戶經(jīng)理組隊參加“總行首屆“ “個金業(yè)務(wù)知識競賽”，獲得全行第一名；全年推出了留學(xué)貸款證明、“利多多”人民幣理財組合、東方－美羅”、東方－壹品星海”聯(lián)名卡、代收網(wǎng)通固定電話（小靈通）話費(fèi)等新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)；對個人貸款操作流程進(jìn)一步優(yōu)化，向總行目標(biāo)模式靠攏；組織“匯理財”、天治、嘉實(shí)保本基金等銷售取得良好業(yè)績；連續(xù)組織大規(guī)模宣傳路演，樹立了浦發(fā)銀行形象，鍛煉了員工隊伍；積極參與社區(qū)金融學(xué)校授課，博得了社區(qū)街道與市金融辦的好評，等等。以上種種，都是個人產(chǎn)品經(jīng)理與個人理財經(jīng)理、公金客戶經(jīng)理專業(yè)化合作、交叉銷售喜結(jié)的碩果。三、加強(qiáng)產(chǎn)品建設(shè)，推進(jìn)儲蓄存款快速增長。（一）擬定激勵政策，實(shí)施促銷方案，促進(jìn)銀證通、外匯寶開戶量、交易量的穩(wěn)步增長。我行“銀證通”合作券商分別是華西證券和光大證券，中信證券的合作也進(jìn)入了報批階段。年中，分行首先聯(lián)合華西證券共同擬定了獎勵辦法和促銷手段，充分調(diào)動雙方員工營銷“銀證通”客戶的積極性。同時嘗試由券商向我行網(wǎng)點(diǎn)派駐專業(yè)營銷人員進(jìn)行產(chǎn)品推介，上述措施，均有力推動了“銀證通”業(yè)務(wù)的發(fā)展。至年底，全行銀證通新增開戶348個，全年累計交易量1398萬元。對于外匯寶業(yè)務(wù)的營銷推進(jìn)上也是如此。年初，分行將“外匯寶開戶量”納入各營銷單位全年綜合營銷考核；針對各網(wǎng)點(diǎn)提出的外匯寶系統(tǒng)改進(jìn)意見，個金部進(jìn)行匯總先后十?dāng)?shù)次向總行個人銀行總部、產(chǎn)品開發(fā)部反映；為貴賓客戶定期免費(fèi)發(fā)送操作建議郵件，舉辦大型個人外匯交易講座；在《大連晚報》每日發(fā)布浦發(fā)銀行外匯牌價等，均有效促進(jìn)了外匯寶開戶數(shù)和交易量的增長，提高了我行在大連匯民中的知名度。盡管存在點(diǎn)差無優(yōu)勢，系統(tǒng)缺陷多等不利因素，本年全行依然新增外匯寶開戶826戶，累計交易量達(dá)2955萬美元，創(chuàng)造中間業(yè)務(wù)收入4251美元。（二）積極組織，協(xié)同作戰(zhàn)，做好“匯理財”產(chǎn)品的銷售。總行在2月份首次推出“匯理財”一期時，分行個金部經(jīng)過認(rèn)真分析認(rèn)為：要把握契機(jī)，借助“匯理財”提高我行知名度，增強(qiáng)客戶對我行理財服務(wù)與品牌的認(rèn)同感，為今后開展好理財業(yè)務(wù)打下堅實(shí)的基礎(chǔ)。同時“匯理財”到期會有部分外幣資金沉淀，能夠直接有效地增加我行個人VIP客戶群，為我行個人業(yè)務(wù)發(fā)展帶來多多益處。這個思路一直貫徹“匯理財”一至三期銷售的始終。分行行長室以及相關(guān)部門對“匯理財”系列產(chǎn)品的銷售高度重視，工作布置、媒體選擇、宣傳準(zhǔn)備等都以最快的速度落實(shí)到位。分行個金部與綜合管理部密切配合，充分運(yùn)用現(xiàn)有各種資源，為產(chǎn)品的營銷推廣做好各項(xiàng)準(zhǔn)備：通過電臺、電視臺、報紙等多種媒體展開宣傳，借助媒體擴(kuò)大信息傳播的覆蓋面，以實(shí)現(xiàn)在短期內(nèi)迅速擴(kuò)大“匯理財”品牌知名度的預(yù)期目標(biāo)。通過在各網(wǎng)點(diǎn)懸掛宣傳橫幅、在各營業(yè)廳擺放告知水牌等，充分利用網(wǎng)點(diǎn)資源對外發(fā)布新產(chǎn)品信息。分行組建專業(yè)的個人產(chǎn)品經(jīng)理與理財經(jīng)理隊伍之后，其優(yōu)勢在“匯理財”的銷售中初露端倪。產(chǎn)品經(jīng)理負(fù)責(zé)產(chǎn)品的策劃推廣、撰寫軟文、媒體宣傳等工作；個人理財經(jīng)理負(fù)責(zé)對客戶做詳細(xì)的咨詢講解和營銷。個人理財經(jīng)理以專業(yè)分析師的身份向客戶面對面推介產(chǎn)品，注意掌握客戶溝通的技巧，做到了有的放矢，有針對性宣傳產(chǎn)品特色。全年，分行“匯理財”一至三期營銷業(yè)績喜人，累計實(shí)現(xiàn)銷售額1270萬美元，位居全行第二位，僅次于上海地區(qū)總部。（三）精心設(shè)計，周密策劃，推出人民幣理財組合新產(chǎn)品。自年初以來，大連地區(qū)光大銀行人民幣“陽光理財”、民生銀行外幣理財系列產(chǎn)品持續(xù)熱賣，兩家銀行的個人存款迅速增長，“似一把“利劍”高懸于頭，個金條線的員工承受著巨大的壓力。總行拿到外匯理財“牌照”滯后于其他股份制商業(yè)銀行，人民幣理財“牌照”到手還遙遙無期，怎么辦？“等”、
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