銀行分行個(gè)人銀行業(yè)務(wù)工作總結(jié)-文庫(kù)吧
2025-06-14 06:13 本頁(yè)面
【正文】 理財(cái)經(jīng)理轉(zhuǎn)崗、面向行內(nèi)外招聘?jìng)€(gè)人理財(cái)經(jīng)理、近兩年新入行大學(xué)畢業(yè)生重點(diǎn)培養(yǎng)等。（三）充實(shí)個(gè)人產(chǎn)品經(jīng)理隊(duì)伍，全面提升素質(zhì)，為營(yíng)銷(xiāo)條線提供全方位支撐。年初明確分行個(gè)人金融部的管理職能定位，強(qiáng)化對(duì)全轄個(gè)人銀行條線的制度建設(shè)、產(chǎn)品管理、產(chǎn)品創(chuàng)新、運(yùn)營(yíng)支持管理、渠道管理、交叉銷(xiāo)售支持、考核管理等平臺(tái)的打造。年內(nèi)進(jìn)一步充實(shí)了個(gè)人產(chǎn)品經(jīng)理隊(duì)伍，分行專(zhuān)業(yè)個(gè)人產(chǎn)品經(jīng)理現(xiàn)有9人。日常工作中，我們采取業(yè)余自學(xué)交流、總行視頻培訓(xùn)、外出考察學(xué)習(xí)等多種方式提高產(chǎn)品經(jīng)理素質(zhì)，注重掌握一線的營(yíng)銷(xiāo)信息，參與營(yíng)銷(xiāo)實(shí)踐，以不斷創(chuàng)新產(chǎn)品，豐富營(yíng)銷(xiāo)內(nèi)涵，為營(yíng)銷(xiāo)提供更有力的支撐。年初，由個(gè)人產(chǎn)品經(jīng)理、公金客戶經(jīng)理組隊(duì)參加“總行首屆“ “個(gè)金業(yè)務(wù)知識(shí)競(jìng)賽”，獲得全行第一名；全年推出了留學(xué)貸款證明、“利多多”人民幣理財(cái)組合、東方－美羅”、東方－壹品星?！甭?lián)名卡、代收網(wǎng)通固定電話（小靈通）話費(fèi)等新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)；對(duì)個(gè)人貸款操作流程進(jìn)一步優(yōu)化，向總行目標(biāo)模式靠攏；組織“匯理財(cái)”、天治、嘉實(shí)保本基金等銷(xiāo)售取得良好業(yè)績(jī)；連續(xù)組織大規(guī)模宣傳路演，樹(shù)立了浦發(fā)銀行形象，鍛煉了員工隊(duì)伍；積極參與社區(qū)金融學(xué)校授課，博得了社區(qū)街道與市金融辦的好評(píng)，等等。以上種種，都是個(gè)人產(chǎn)品經(jīng)理與個(gè)人理財(cái)經(jīng)理、公金客戶經(jīng)理專(zhuān)業(yè)化合作、交叉銷(xiāo)售喜結(jié)的碩果。三、加強(qiáng)產(chǎn)品建設(shè)，推進(jìn)儲(chǔ)蓄存款快速增長(zhǎng)。（一）擬定激勵(lì)政策，實(shí)施促銷(xiāo)方案，促進(jìn)銀證通、外匯寶開(kāi)戶量、交易量的穩(wěn)步增長(zhǎng)。我行“銀證通”合作券商分別是華西證券和光大證券，中信證券的合作也進(jìn)入了報(bào)批階段。年中，分行首先聯(lián)合華西證券共同擬定了獎(jiǎng)勵(lì)辦法和促銷(xiāo)手段，充分調(diào)動(dòng)雙方員工營(yíng)銷(xiāo)“銀證通”客戶的積極性。同時(shí)嘗試由券商向我行網(wǎng)點(diǎn)派駐專(zhuān)業(yè)營(yíng)銷(xiāo)人員進(jìn)行產(chǎn)品推介，上述措施，均有力推動(dòng)了“銀證通”業(yè)務(wù)的發(fā)展。至年底，全行銀證通新增開(kāi)戶348個(gè)，全年累計(jì)交易量1398萬(wàn)元。對(duì)于外匯寶業(yè)務(wù)的營(yíng)銷(xiāo)推進(jìn)上也是如此。年初，分行將“外匯寶開(kāi)戶量”納入各營(yíng)銷(xiāo)單位全年綜合營(yíng)銷(xiāo)考核；針對(duì)各網(wǎng)點(diǎn)提出的外匯寶系統(tǒng)改進(jìn)意見(jiàn)，個(gè)金部進(jìn)行匯總先后十?dāng)?shù)次向總行個(gè)人銀行總部、產(chǎn)品開(kāi)發(fā)部反映；為貴賓客戶定期免費(fèi)發(fā)送操作建議郵件，舉辦大型個(gè)人外匯交易講座；在《大連晚報(bào)》每日發(fā)布浦發(fā)銀行外匯牌價(jià)等，均有效促進(jìn)了外匯寶開(kāi)戶數(shù)和交易量的增長(zhǎng)，提高了我行在大連匯民中的知名度。盡管存在點(diǎn)差無(wú)優(yōu)勢(shì)，系統(tǒng)缺陷多等不利因素，本年全行依然新增外匯寶開(kāi)戶826戶，累計(jì)交易量達(dá)2955萬(wàn)美元，創(chuàng)造中間業(yè)務(wù)收入4251美元。（二）積極組織，協(xié)同作戰(zhàn)，做好“匯理財(cái)”產(chǎn)品的銷(xiāo)售?？傂性?月份首次推出“匯理財(cái)”一期時(shí)，分行個(gè)金部經(jīng)過(guò)認(rèn)真分析認(rèn)為：要把握契機(jī)，借助“匯理財(cái)”提高我行知名度，增強(qiáng)客戶對(duì)我行理財(cái)服務(wù)與品牌的認(rèn)同感，為今后開(kāi)展好理財(cái)業(yè)務(wù)打下堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。同時(shí)“匯理財(cái)”到期會(huì)有部分外幣資金沉淀，能夠直接有效地增加我行個(gè)人VIP客戶群，為我行個(gè)人業(yè)務(wù)發(fā)展帶來(lái)多多益處。這個(gè)思路一直貫徹“匯理財(cái)”一至三期銷(xiāo)售的始終。分行行長(zhǎng)室以及相關(guān)部門(mén)對(duì)“匯理財(cái)”系列產(chǎn)品的銷(xiāo)售高度重視，工作布置、媒體選擇、宣傳準(zhǔn)備等都以最快的速度落實(shí)到位。分行個(gè)金部與綜合管理部密切配合，充分運(yùn)用現(xiàn)有各種資源，為產(chǎn)品的營(yíng)銷(xiāo)推廣做好各項(xiàng)準(zhǔn)備：通過(guò)電臺(tái)、電視臺(tái)、報(bào)紙等多種媒體展開(kāi)宣傳，借助媒體擴(kuò)大信息傳播的覆蓋面，以實(shí)現(xiàn)在短期內(nèi)迅速擴(kuò)大“匯理財(cái)”品牌知名度的預(yù)期目標(biāo)。通過(guò)在各網(wǎng)點(diǎn)懸掛宣傳橫幅、在各營(yíng)業(yè)廳擺放告知水牌等，充分利用網(wǎng)點(diǎn)資源對(duì)外發(fā)布新產(chǎn)品信息。分行組建專(zhuān)業(yè)的個(gè)人產(chǎn)品經(jīng)理與理財(cái)經(jīng)理隊(duì)伍之后，其優(yōu)勢(shì)在“匯理財(cái)”的銷(xiāo)售中初露端倪。產(chǎn)品經(jīng)理負(fù)責(zé)產(chǎn)品的策劃推廣、撰寫(xiě)軟文、媒體宣傳等工作；個(gè)人理財(cái)經(jīng)理負(fù)責(zé)對(duì)客戶做詳細(xì)的咨詢講解和營(yíng)銷(xiāo)。個(gè)人理財(cái)經(jīng)理以專(zhuān)業(yè)分析師的身份向客戶面對(duì)面推介產(chǎn)品，注意掌握客戶溝通的技巧，做到了有的放矢，有針對(duì)性宣傳產(chǎn)品特色。全年，分行“匯理財(cái)”一至三期營(yíng)銷(xiāo)業(yè)績(jī)喜人，累計(jì)實(shí)現(xiàn)銷(xiāo)售額1270萬(wàn)美元，位居全行第二位，僅次于上海地區(qū)總部。（三）精心設(shè)計(jì)，周密策劃，推出人民幣理財(cái)組合新產(chǎn)品。自年初以來(lái)，大連地區(qū)光大銀行人民幣“陽(yáng)光理財(cái)”、民生銀行外幣理財(cái)系列產(chǎn)品持續(xù)熱賣(mài)，兩家銀行的個(gè)人存款迅速增長(zhǎng)，“似一把“利劍”高懸于頭，個(gè)金條線的員工承受著巨大的壓力。總行拿到外匯理財(cái)“牌照”滯后于其他股份制商業(yè)銀行，人民幣理財(cái)“牌照”到手還遙遙無(wú)期，怎么辦？“等”、
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