人民幣單位銀行結(jié)算賬戶管理協(xié)議書-文庫吧
2025-05-15 01:52 本頁面
【正文】 新簽章于掛失次日后啟用，但甲方必須在公函中注明由此引起的一切損失由甲方自行負(fù)責(zé)。第十一條 甲方如需撤銷在乙方開立的銀行結(jié)算賬戶，應(yīng)向乙方提出撤銷賬戶的申請；甲方尚未清償乙方債務(wù)的，不得申請撤銷在乙方開立的銀行結(jié)算賬戶。甲方撤銷在乙方開立的銀行結(jié)算賬戶，應(yīng)與乙方核對該賬戶存款余額，并交回各種空白重要憑證，甲方撤銷在乙方開立的基本存款賬戶，還應(yīng)交回開戶許可證；甲方未交回各種空白重要憑證的，應(yīng)出具正式公函承諾由此造成的損失由甲方承擔(dān)。乙方核對無誤后方可辦理銷戶手續(xù)。甲方應(yīng)主動配合乙方辦理相關(guān)銷戶手續(xù)。第十二條 甲方應(yīng)按照有關(guān)法律、法規(guī)和監(jiān)管規(guī)章規(guī)定和雙方的約定，向乙方支付相關(guān)服務(wù)費用。第十三條 乙方有權(quán)按照《辦法》和中國人民銀行的有關(guān)規(guī)定對甲方在乙方開立的銀行結(jié)算賬戶進行年檢，甲方應(yīng)配合乙方的年檢，為年檢提供便利。第十四條 乙方應(yīng)在法律法規(guī)許可范圍內(nèi)使用甲方的資料和交易記錄，依法為甲方在乙方開立的銀行結(jié)算賬戶的各種信息保密，乙方有權(quán)拒絕任何單位或者個人查詢，但法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的除外；乙方有權(quán)拒絕任何單位或者個人凍結(jié)、扣劃甲方賬戶資金，但法律另有規(guī)定的除外。第十五條 甲方應(yīng)嚴(yán)格按《辦法》的規(guī)定使用銀行結(jié)算賬戶，乙方承諾為甲方提供優(yōu)質(zhì)、快捷的結(jié)算服務(wù)，準(zhǔn)確、及時辦理甲方的資金收付業(yè)務(wù)。第二章 支付密碼管理第十六條 乙方為甲方提供的支付密碼為密碼器方式或密碼單方式，甲方選擇：□ 密碼器方式 □ 密碼單方式第十七條 若甲方選擇的支付密碼為密碼器方式，則本協(xié)議附件一《中國工商銀行四川省分行支付密碼協(xié)議書（密碼器方式）》作為本協(xié)議的組成部分同時生效；若甲方選擇的支付密碼為密碼單方式，則本協(xié)議附件二《中國工商銀行四川省分行支付密碼協(xié)議書（密碼單方式）》作為本協(xié)議的組成部分同時生效。第十八條 甲方指定人員須持有效身份證件到銀行購買支票等支付憑證，持證人每次購買支票均須輸入開戶單位預(yù)留密碼。第三章 銀企對賬第十九條 乙方向甲方提供以下對賬服務(wù)方式（該對賬服務(wù)不構(gòu)成對甲方的應(yīng)負(fù)義務(wù)）： 銀企對賬包括交易明細(xì)對賬和余額對賬。交易明細(xì)對賬是銀行向客戶提供的滿頁、未滿頁的分戶賬，以便客戶核對交易明細(xì)，掌握未達賬項；余額對賬是指銀行定期或不定期地通過郵寄或網(wǎng)上銀行向客戶發(fā)出銀企余額對賬單，供客戶核對，以確認(rèn)賬戶余額是否正確無誤，同時根據(jù)乙方相關(guān)賬戶管理要求不定期與客戶進行面對面對賬。 一、交易明細(xì)對賬服務(wù) 交易明細(xì)對賬是乙方向甲方提供的基本服務(wù)。甲方賬戶交易明細(xì)數(shù)據(jù)滿頁，乙方即提供《中國工商銀行客戶存款對賬單》，乙方每月初提供上月單頁未滿頁的《中國工商銀行客戶存款對賬單》，均由甲方財務(wù)人員到其開戶銀行領(lǐng)取?！ 《?、余額對賬服務(wù) ?。ㄒ唬┼]寄對賬單乙方根據(jù)本協(xié)議適用范圍內(nèi)的賬戶管理要求，寄出《中國工商銀行銀企余額對賬單》，自寄出之日起2日后視同對賬單已經(jīng)送達甲方。甲方在收到《中國工商銀行銀企余額對賬單》（乙方寄出之日起2日后視同對賬信息已送達甲方）后的30天內(nèi)完成核對，并將對賬單后附的對賬回執(zhí)和編制的余額調(diào)節(jié)表在注明日期后，加蓋甲方預(yù)留銀行印鑒或單位公章及經(jīng)辦人員簽章后返回乙方。甲方在收到《中國工商銀行銀企余額對賬單》30天內(nèi)，未返回對賬回執(zhí)的，乙方視同甲方默認(rèn)余額核對無誤。由此產(chǎn)生的賬戶發(fā)生額和余額不符由甲方承擔(dān)相應(yīng)法律責(zé)任。 ?。ǘ┚W(wǎng)上銀行對賬 甲方進行網(wǎng)上對賬的賬戶須為已在網(wǎng)上銀行注冊的賬戶。乙方根據(jù)甲方提出的網(wǎng)上銀企對賬業(yè)務(wù)開通申請,為甲方提供網(wǎng)上對賬服務(wù)，在系統(tǒng)運行正常的情況下，乙方上傳對賬信息成功，視同對賬信息已送達甲方。通過網(wǎng)上銀行對賬，甲方應(yīng)在對賬信息送達當(dāng)月確認(rèn)余額是否相符，并及時返回網(wǎng)上對賬信息；賬戶余額不符的，甲方編制并提交“余額調(diào)節(jié)表”視為向乙方返回網(wǎng)上銀行對賬信息；對于有疑義的賬項，甲方在網(wǎng)上提起預(yù)約咨詢，乙方協(xié)助核對賬務(wù)。甲方在收到《中國工商銀行銀企余額對賬單》30天內(nèi)，未返回網(wǎng)上對賬信息的，乙方視同甲方默認(rèn)余額核對無誤。由此產(chǎn)生的賬戶發(fā)生額和余額不符由甲方承擔(dān)相應(yīng)法律責(zé)任。（三）面對面對賬為保證甲方的資金安全,乙方根據(jù)賬戶管理要求不定期與甲方進行面對面對賬，面對面對賬方式可采取甲方攜帶有關(guān)賬簿和印章到乙方指定的地點進行面對面對賬或乙方上門到甲方進行面對面對賬，甲方應(yīng)配合乙方對賬人員核對賬戶明細(xì)。對賬周期由甲乙雙方另行協(xié)商?！ 〉诙畻l 甲方應(yīng)向乙方提供正確的對賬單郵寄地址，并在需要變更對賬單郵寄地址時，及時到開戶網(wǎng)點辦理變更手續(xù)。因甲方提供地址錯誤或未及時通知乙方變更地址，導(dǎo)致乙方無法寄出對賬單或?qū)~不及時而產(chǎn)生的后果由甲方自行承擔(dān)。 第二十一條 甲方該賬戶日均存款余額（以上年為基數(shù)，按年調(diào)整）低于１萬元（不含１萬元），乙方只向甲方提供交易明細(xì)對賬服務(wù)，乙方不再通過郵寄或網(wǎng)上銀行向甲方發(fā)送銀企余額對賬單?！ 〉诙l 甲方對同一賬戶的余額對賬方式只能選擇網(wǎng)上銀行對賬和郵寄對賬單之一，開通網(wǎng)上對賬服務(wù)后，郵寄對賬單方式自動終止。如需要變更對賬方式，甲方須到其開戶銀行重新提出申請。第二十三條 甲方基于知悉并理解上述對賬條款，選擇（網(wǎng)上銀行 郵寄對賬）余額對賬方式。乙方按照甲方所選余額對賬方式為甲方提供對賬服務(wù)?！奔追饺暨x擇郵寄對賬方式，請?zhí)顚懀簩~單郵寄地址： 郵政編碼：
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