金融機(jī)構(gòu)股東最高持股比例問題研究報告-文庫吧
2025-04-28 05:02 本頁面
【正文】 （五）資產(chǎn)負(fù)債率、財務(wù)杠桿率高于行業(yè)平均水平；（六）代他人持有信托公司股權(quán)；（七）其他對信托公司產(chǎn)生重大不利影響的情況。（三）銀行的單一股東最高持股比例：經(jīng)查閱相關(guān)資料，僅針對單個境外金融機(jī)構(gòu)作為發(fā)起人或戰(zhàn)略投資者向單個中資商業(yè)銀行作了20％的最高持股比例限制，其他暫無最高持股限制。但銀監(jiān)會有關(guān)人士此前曾表態(tài)，民營銀行單一股東持股上限定于30%，且在上海華瑞銀行審批中也曾因超30%持股而未審批，最終審批通過的最高持股為30%。此前業(yè)界傳聞的銀監(jiān)會正在研究起草《民營銀行監(jiān)管指引》可能對30%持股紅線予以明確規(guī)定。相關(guān)依據(jù)如下：《中華人民共和國商業(yè)銀行法（主席令第34號）》（2015年修訂） 第二十八條 任何單位和個人購買商業(yè)銀行股份總額百分之五以上的，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。《中國銀監(jiān)會中資商業(yè)銀行行政許可事項實施辦法（銀監(jiān)會令2015年第2號）》（2015年修訂）第十一條 單個境外金融機(jī)構(gòu)及被其控制或共同控制的關(guān)聯(lián)方作為發(fā)起人或戰(zhàn)略投資者向單個中資商業(yè)銀行投資入股比例不得超過20％，多個境外金融機(jī)構(gòu)及被其控制或共同控制的關(guān)聯(lián)方作為發(fā)起人或戰(zhàn)略投資者投資入股比例合計不得超過25％。前款所稱投資入股比例是指境外金融機(jī)構(gòu)所持股份占中資商業(yè)銀行股份總額的比例。境外金融機(jī)構(gòu)關(guān)聯(lián)方的持股比例應(yīng)當(dāng)與境外金融機(jī)構(gòu)的持股比例合并計算。同時經(jīng)查閱有關(guān)資料，針對不同類型的投資人的股東資格也有不同規(guī)定，具體內(nèi)容如下：《中國銀監(jiān)會外資銀行行政許可事項實施辦法（銀監(jiān)會令2015年第4號）》(2015修訂)第十條擬設(shè)外商獨資銀行、中外合資銀行的股東，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：（一）具有持續(xù)盈利能力，信譽良好，無重大違法違規(guī)記錄；（二）具備有效的反洗錢制度，但中方非金融機(jī)構(gòu)股東除外；（三）外方股東具有從事國際金融活動的經(jīng)驗，受到所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局的有效監(jiān)管，并且其申請經(jīng)所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局同意；（四）本辦法第五條規(guī)定的審慎性條件。擬設(shè)外商獨資銀行的股東、中外合資銀行的外方股東所在國家或者地區(qū)應(yīng)當(dāng)經(jīng)濟(jì)狀況良好，具有完善的金融監(jiān)督管理制度，并且其金融監(jiān)管當(dāng)局已經(jīng)與銀監(jiān)會建立良好的監(jiān)督管理合作機(jī)制。第十一條擬設(shè)外商獨資銀行的股東應(yīng)當(dāng)為金融機(jī)構(gòu)，除應(yīng)當(dāng)具備本辦法第十條規(guī)定的條件外，其中唯一或者控股股東還應(yīng)當(dāng)具備下列條件：（一）為商業(yè)銀行；（二）提出設(shè)立申請前１年年末總資產(chǎn)不少于100億美元，香港、澳門地區(qū)的銀行提出設(shè)立申請前1年年末總資產(chǎn)不少于60億美元；（三）資本充足率符合所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局以及銀監(jiān)會的規(guī)定。 第十二條擬設(shè)中外合資銀行的股東除應(yīng)當(dāng)具備本辦法第十條規(guī)定的條件外，外方股東及中方唯一或者主要股東應(yīng)當(dāng)為金融機(jī)構(gòu)，且外方唯一或者主要股東還應(yīng)當(dāng)具備下列條件：（一）為商業(yè)銀行；（二）提出設(shè)立申請前１年年末總資產(chǎn)不少于100億美元，香港、澳門地區(qū)的銀行提出設(shè)立申請前1年年末總資產(chǎn)不少于60億美元；（三）資本充足率符合所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局以及銀監(jiān)會的規(guī)定。第十三條本辦法第十二條所稱主要股東，是指持有擬設(shè)中外合資銀行資本總額或者股份總額50％以上，或者不持有資本總額或者股份總額50％以上但有下列情形之一的商業(yè)銀行：（一）持有擬設(shè)中外合資銀行半數(shù)以上的表決權(quán)；（二）有權(quán)控制擬設(shè)中外合資銀行的財務(wù)和經(jīng)營政策；（三）有權(quán)任免擬設(shè)中外合資銀行董事會或者類似權(quán)力機(jī)構(gòu)的多數(shù)成員；（四）在擬設(shè)中外合資銀行董事會或者類似權(quán)力機(jī)構(gòu)有半數(shù)以上投票權(quán)。擬設(shè)中外合資銀行的主要股東應(yīng)當(dāng)將擬設(shè)中外合資銀行納入并表范圍?！吨腥A人民共和國外資銀行管理條例（國務(wù)院令第657號）》(2014年第2次修訂) 第九條擬設(shè)外商獨資銀行、中外合資銀行的股東或者擬設(shè)分行、代表處的外國銀行應(yīng)當(dāng)具備下列條件： （一）具有持續(xù)盈利能力，信譽良好，無重大違法違規(guī)記錄； （二）擬設(shè)外商獨資銀行的股東、中外合資銀行的外方股東或者擬設(shè)分行、代表處的外國銀行具有從事國際金融活動的經(jīng)驗； （三）具有有效的反洗錢制度； （四）擬設(shè)外商獨資銀行的股東、中外合資銀行的外方股東或者擬設(shè)分行、代表處的外國銀行受到所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局的有效監(jiān)管，并且其申請經(jīng)所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局同意； （五）國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他審慎性條件。 擬設(shè)外商獨資銀行的股東、中外合資銀行的外方股東或者擬設(shè)分行、代表處的外國銀行所在國家或者地區(qū)應(yīng)當(dāng)具有完善的金融監(jiān)督管理制度，并且其金融監(jiān)管當(dāng)局已經(jīng)與國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)建立良好的監(jiān)督管理合作機(jī)制。第十條 擬設(shè)外商獨資銀行的股東應(yīng)當(dāng)為金融機(jī)構(gòu)，除應(yīng)當(dāng)具備本條例第九條規(guī)定的條件外，其中唯一或者控股股東還應(yīng)當(dāng)具備下列條件： （一）為商業(yè)銀行； （二）提出設(shè)立申請前1年年末總資產(chǎn)不少于100億美元； （三）資本充足率符合所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局以及國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的規(guī)定。第十一條擬設(shè)中外合資銀行的股東除應(yīng)當(dāng)具備本條例第九條規(guī)定的條件外，其中外方股東及中方唯一或者主要股東應(yīng)當(dāng)為金融機(jī)構(gòu)，且外方唯一或者主要股東還應(yīng)當(dāng)具備下列條件： （一）為商業(yè)銀行； （二）提出設(shè)立申請前1年年末總資產(chǎn)不少于100億美元； （三）資本充足率符合所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局以及國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的規(guī)定。上海首家民營銀行被否或緣于股東持股比例超30%紅線上海首家試點民營銀行——上海華瑞銀行股份有限公司的發(fā)起設(shè)立再遇坎坷。昨天(26日)，上市公司大東方發(fā)布公告稱，2014年12月24日，公司接獲“上海華瑞銀行股份有限公司籌建工作組”通知，公司參與“上海華瑞銀行股份有限公司”發(fā)起設(shè)立的申報，未能獲得有關(guān)部門的最終審批?；谝陨锨闆r，公司判斷將不再具備參與發(fā)起設(shè)立“上海華瑞銀行股份有限公司”的條件。分析人士指出，華瑞銀行申報被否，很可能與均瑤集團(tuán)直接間接持股達(dá)到39%有關(guān)。資料顯示，均瑤集團(tuán)是大東方控股股東江蘇無錫商業(yè)大廈集團(tuán)有限公司的控股股東。目前均瑤持有大廈股份58%股權(quán)，%股權(quán)。銀監(jiān)會有關(guān)人士此前曾表態(tài)，民營銀行單一股東持股上限定于30%，既是出于鼓勵發(fā)起人承擔(dān)剩余風(fēng)險和持續(xù)經(jīng)營，保護(hù)民間資本的積極性，同時也要避免單一股東一股獨大。這樣看來，如果大東方也成為華瑞銀行的發(fā)起人，均瑤集團(tuán)的持股比例就超出了30%的“紅線”。這也正是“大東方”公告所稱的“將不具備發(fā)起資格”的原因。（來源：）中國銀監(jiān)會2014年09月29日發(fā)布消息稱，同意浙江省杭州市籌建浙江網(wǎng)商銀行、同意上海市籌建上海華瑞銀行。對于上海華瑞銀行，批復(fù)顯示，上海均瑤（集團(tuán)）有限
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