企業(yè)網(wǎng)銀管理辦法-文庫吧
2025-09-28 06:23 本頁面
【正文】 戶通過網(wǎng)上銀行從支出監(jiān)管戶進行 監(jiān)管范圍內(nèi)的 支付時， 柜員應(yīng)通知相關(guān)監(jiān)管部門進行審核，審核通過后方可繼續(xù)執(zhí)行客戶的支付指令 。 第二十五條 我行 企業(yè)網(wǎng)上銀行 定 分 為標準版、中小 企業(yè) 版 和普及版 三個版本。 客戶可 根據(jù)自身需求 決定 選 用的 版本，但 注冊行 工作人員應(yīng)向客戶 解釋清楚每個版本的 適用 范圍。 標準版： 適用于規(guī)模較大、 內(nèi)部財務(wù) 管理流程 層級較多 、 所需在線金融服務(wù) 種類較多 或有定制化功能需求 的大中型企業(yè)客戶， 尤其是集團 企業(yè)客戶 。 中小 企業(yè) 版： 適用于內(nèi)部 財務(wù)管理層級較少 ，流程較為簡單 ， 所需在線金融服務(wù)較少或較為標準化的 中小 企業(yè) 客戶。 普及 版： 適用于僅辦理網(wǎng)上查詢業(yè)務(wù)或希望體驗網(wǎng)上銀行服務(wù)的企業(yè) 客戶 。 普及 版 主要 提供賬戶查詢功能，不提供資金動賬類功能。 第二十六條 企業(yè)客戶 提出申請可 辦理 企業(yè)網(wǎng)上銀行 注銷手續(xù) 。注銷手續(xù) 必須 到注冊行辦理，并提供 ： 3 （一） 加蓋 企業(yè) 公章及注冊賬戶預(yù)留印鑒和企業(yè)法定代表人（或授權(quán)代理 人）簽章的《電子銀行業(yè)務(wù)申請表（企業(yè)）》； （二） 法定代表人 有效身份證件復(fù)印件、經(jīng)辦人有效身份證件原件及復(fù)印件；法人授權(quán)委托書 。 第二十七條 對于 企業(yè)結(jié)算賬戶已 銷戶 ，但客戶未主動辦理企業(yè)網(wǎng)上賬戶 注銷手續(xù) 的 ，開戶 行 要及時 清理， 并主動辦理 網(wǎng)上銀行 賬戶注銷手續(xù)。如 企業(yè)客戶登記的 所有 網(wǎng)上銀行 賬戶都已銷戶的， 注冊行 可直接 做銷戶處理 。 第二十八條 對于 注冊后 長期沒有 登錄 和 使用的企業(yè)網(wǎng)上銀行客戶，注冊行應(yīng)主動與客戶取得聯(lián)系， 區(qū)分 情況 進行相應(yīng)處理 。 （一） 對于企業(yè)客戶 未下載、激活證書或因 操作 有困難 而未使用 的， 注冊行 （ 或開戶 行 ） 要指派客戶經(jīng)理 進行指導和支持，激活客戶。 （ 二 ） 對于 在 企業(yè)不知情 的情況下， 違規(guī)注冊的，應(yīng)及時終止企業(yè)的網(wǎng)上銀行服務(wù)，并 根據(jù)有關(guān)規(guī)定 追究有關(guān)人員的責任。 第二十九條 企業(yè)客戶 提出申請，可辦理 客戶基本信息和賬戶信息 變更 手續(xù) 。 客戶信息變更到注冊行辦理，賬戶信息變更到開戶行辦理。 辦理信息變更 時客戶應(yīng) 提供 法人 授權(quán)委托書，法定代表人、經(jīng)辦人的有效身份證件原件及復(fù)印件 。 第三十條 企業(yè)客戶提出申請，注冊行可辦理企業(yè)網(wǎng)上銀行 暫停 和 恢復(fù) 手續(xù)。辦理時 客戶 應(yīng)提供 法人 授權(quán)委托書，法定代表人、經(jīng)辦人的有效身份證件及復(fù)印件，填寫業(yè)務(wù)申請表，并至少填寫一個已注冊賬戶的賬戶 信息 。 第三十一條 企業(yè)客戶提出申請， 注冊行 可辦理 企業(yè)網(wǎng)上銀行 版本 變更手續(xù)。 辦理時， 企業(yè)應(yīng) 提供 有效證件原件及復(fù)印件，授權(quán)委托書 ， 以及法定代表人、經(jīng)辦人、管理員、操作員的有效身份證件原件及復(fù)印件，并填寫申請表。 第三節(jié) 賬戶管理 第三十二條 賬戶管理是指企業(yè)客戶通過網(wǎng)上銀行進行賬戶信息查詢、網(wǎng)上交易狀態(tài)查詢、注冊賬戶互轉(zhuǎn) 、電子回單查詢、打印 等一系列 的 賬戶服務(wù)。 第三十三條 網(wǎng)上交易狀態(tài)查詢是指查詢企業(yè)客戶通過網(wǎng)上銀行發(fā)起的交易指令的處理結(jié)果。交易狀態(tài) 有 “交易成功”、“交易失敗”、“交易狀態(tài)不確定”、“待審核”、“審核未通過”、“待發(fā)送”、“銀 行處理中”、“交易取消”八種。 第三十四條 注冊 賬戶互轉(zhuǎn)是指 企業(yè) 客戶在自身 網(wǎng)銀注冊 賬戶 之間進行 的資金互轉(zhuǎn)。 賬戶互轉(zhuǎn) 的轉(zhuǎn)入和轉(zhuǎn)出賬戶必須是同一企業(yè)名下的注冊賬戶。 第三十五條 電子回單 是客戶發(fā)起的網(wǎng)上交易指令的電子化展現(xiàn)形式 ， 可供客戶查詢和驗證。 第四節(jié) 付款業(yè)務(wù) 第三十六條 付款 業(yè)務(wù) 是指企業(yè)客戶通過網(wǎng)上銀行向其它企業(yè)或個人支付款項的在線 業(yè)務(wù) 。主要 包括轉(zhuǎn)賬、 財務(wù)支付 、代發(fā)工資、收款方管理和款項用途維護 等 。 第三十七條 轉(zhuǎn)賬包括單筆轉(zhuǎn)賬、預(yù)約轉(zhuǎn)賬和批量轉(zhuǎn)賬。 所有 轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)的收款方必須是對公 結(jié)算 賬戶 ，單位卡賬戶不能作為收款方 。 預(yù)約轉(zhuǎn)賬是客戶事先錄入轉(zhuǎn)賬指令， 并約定轉(zhuǎn)賬時間， 到期 系統(tǒng)自動進行賬戶處理的轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)。預(yù)約時間只能約定到 日 。 批量轉(zhuǎn)賬是指通過上傳批量文件， 一次 進行 多筆轉(zhuǎn)賬 的業(yè)務(wù) 。 開辦批 量轉(zhuǎn)賬 必 4 須到 開戶行 申請。 第三十八條 財務(wù)支付 是指企業(yè)客戶對個人客戶進行的支付。 包括單筆支付和批量支付。 開通財務(wù)支付必須到開戶行 申請，并簽訂有關(guān)協(xié)議 。 財務(wù)支付 的 收款賬戶支持個人借記卡、準貸記卡以及存折結(jié)算戶、活期一本通賬戶。 客戶到開戶行申請開通財務(wù)支付時，應(yīng)設(shè)定單筆轉(zhuǎn)賬限額?？蛻粼O(shè)定的單筆轉(zhuǎn)賬限額不可大于 500 萬。 第三十九條 代發(fā)工資 是通過網(wǎng)上銀行渠道接收客戶代發(fā)工資交易指令，向指定個人賬戶 發(fā)放工資的在
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