【正文】 濟源“引誘”了6家企業(yè)到銀行存款，但隨后，劉采取私刻、竊取企業(yè)印章、偽造單位定期存款開戶證實書、定期存款提前支取手續(xù)，冒開存款企業(yè)活期賬戶等方法，利用偽造的金融憑證詐騙銀行資金13億余元，這被檢方指控涉嫌金融憑證詐騙罪。　　最早的事實發(fā)生在2010年7月8日，劉濟源聯(lián)系上海華元房地產(chǎn)開發(fā)有限公司，)濟南山大路支行，然后利用私刻的上海華元印章加蓋于電匯憑證，轉(zhuǎn)走了這筆錢?！　〈撕蟮?0月27日，劉濟源分別聯(lián)系東營信拓汽車消聲器有限公司和山東德曼橋箱有限公司，同樣利用私刻的兩家企業(yè)印章加蓋于電匯憑證，轉(zhuǎn)走了錢款。被劉濟源以同樣手段欺騙的，還有新汶礦業(yè)在齊魯銀行的5億元存款?！　?1月10日，被劉濟源利用虛假進賬單轉(zhuǎn)走?！　商旌?，劉濟源聯(lián)系正德人壽存入齊魯銀行5億元。當晚，劉濟源將來濟南辦理存款的正德人壽員工灌醉，竊取了公司印章，加蓋在其事先偽造的單位定期存款開戶證實書和定期存款提前支取手續(xù)上。此后，他還私刻了齊魯銀行相關(guān)印章，轉(zhuǎn)走了這筆錢?！　≡谶@6起事實中，僅發(fā)生在齊魯銀行西門支行的就有4起?！　≈苯釉p騙企業(yè)　　劉濟源最早的涉嫌犯罪行為是票據(jù)詐騙?！　?008年11月。此后，劉濟源利用私刻的印章加蓋于轉(zhuǎn)賬支票，將這筆錢轉(zhuǎn)走。這也是劉濟源案中金額最少的一項?！　〉按蟀浮彪S后發(fā)生，2009年2月，劉濟源聯(lián)系生命人壽存入光大銀行濟南山大路支行20億元，劉濟源同樣用私刻的印章加蓋于轉(zhuǎn)賬支票轉(zhuǎn)走此款。至案發(fā)時，還有15億沒有歸還?！　≈檎咄嘎叮瑒吹纳嫦臃缸镄袨橄抵饾u“升級”，在從銀行“騙錢”愈發(fā)困難后，劉開始直接詐騙企業(yè)，其手段甚至包括假冒銀行?！　?010年10月，劉濟源聯(lián)系了諸城市服裝針織進出口公司(下稱諸城服裝公司)往中信銀行)濟南分行存款。10月25日上午，諸城服裝公司財務(wù)人員將開戶資料傳真給了劉濟源，劉收到傳真并復(fù)印后，加蓋了其私刻的諸城服裝公司印章，偽造了開戶資料并指使其公司員工在中信銀行濟南分行開立了賬戶?！　‘斕煜挛?，諸城服裝公司匯入了這個賬戶1億元，劉濟源指使人轉(zhuǎn)走了這筆錢。4天后，諸城服裝公司員工來濟南辦理活期轉(zhuǎn)定期業(yè)務(wù)，為了掩蓋錢被轉(zhuǎn)走的事實，劉濟源“開了一間銀行”。他租了中信銀行濟南分行所在的中信大廈803房間，把這個房間裝飾成了中信銀行的貴賓室，并指揮自己的員工穿上中信銀行工作服，給諸城服裝公司員工辦理了業(yè)務(wù)。　　知情者稱，劉濟源妻子參與了此案，同樣被以詐騙罪起訴，將于近日開庭?！　【砣臊R魯銀行詐騙案的不止企業(yè)，甚至包括一所大學(xué)。起訴書稱，2010年10月，劉濟源以幫助辦理授信、貸款為由，騙山東經(jīng)濟學(xué)院在齊魯銀行存款。劉濟源將偽造的學(xué)院印章交給員工，在齊魯銀行開立了學(xué)院賬戶。幾天后，山東經(jīng)濟學(xué)院向這個賬戶里存入了3000萬，這筆錢被劉濟源指使人轉(zhuǎn)走。 此事成為齊魯銀行詐騙案案發(fā)的導(dǎo)火索。知情者稱，山東經(jīng)濟學(xué)院發(fā)現(xiàn)賬戶里沒有存款之后，找到了齊魯銀行了解情況。劉濟源再次試圖賣出手里的股票補上這3000萬的窟窿，但未果。未經(jīng)證實的消息稱，劉濟源幾年來輪番騙出的錢被用于彌補上次貸款、支付承諾給企業(yè)的高額利息以及打點各方面關(guān)系等。最后，齊魯銀行選擇了報案?！　“赴l(fā)后，尚有一宗被凍結(jié)的土地正在處置中。2010年12月7日，劉濟源被濟南市公安局刑拘。2012年4月移送濟南市檢察院起訴后，曾兩次退回補充偵查。歷時一年半的偵查結(jié)束后，劉濟源最后被以涉嫌貸款詐騙罪、金融憑證詐騙罪、票據(jù)詐騙罪、詐騙罪起訴。　　1886本案卷半月只復(fù)制一半　　事發(fā)后，劉濟源面臨死刑的最高判決。但2011年5月1日施行的刑法修正案(八)救了劉濟源一命。為貫徹寬嚴相濟原則，減少經(jīng)濟犯罪死刑，刑法修正案(八)取消了票據(jù)詐騙罪、金融憑證詐騙罪的死刑，劉濟源最高只會被判處無期徒刑。　　根據(jù)起訴書和本報從濟南方面得到的消息，劉濟源一案共產(chǎn)生了1883本卷宗和3本會計檢驗報告，案卷擺滿了濟南市中院法庭的一面墻，卷宗數(shù)量之多為司法史罕見。這些卷宗被法院分為重要內(nèi)容、資金流向內(nèi)容、涉嫌行賄內(nèi)容等四大部分。值得一提的是，齊魯銀行案已導(dǎo)致多名官員和國企負責人落馬，知情者透露，其中部分人員涉嫌受賄高達千萬，但劉濟源并未被控行賄罪?！　?jù)接近案件人士透露，今年12月7日，劉濟源家人為其委托了辯護律師，1886本案件材料的復(fù)制成為難題。其辯護律師開始每天在濟南市中級法院不間斷復(fù)制案卷，盡管被告人方面曾提出延期審理申請，法院仍確定了12月25日的開庭日期，而截至當天，劉濟源辯護人復(fù)制的案卷仍不及一半?！　”緢笥浾叩玫降南⒎Q，12月25日的庭審因沒有律師到庭未能進行。按照常理，律師只有在閱卷了解案情之后，方能制定辯護意見，法律專業(yè)人士介紹，律師的閱卷權(quán)受到刑訴法和最高法院司法解釋的保護。知情者稱，偵查過程中，劉濟源對檢察機關(guān)“極其配合”，但在律師未能完全閱卷情況下開庭，其辯護權(quán)是否得到保障成疑。 隨著齊魯銀行“126”偽造金融票據(jù)案調(diào)查的深入，不斷有官員和國企負責人卷入其中?！　∽筒┑V業(yè)集團原董事長、黨委書記馬厚亮因涉及齊魯銀行案，被檢察機關(guān)提起公訴，成為山東省紀委披露的涉案廳級干部之一?！　?月9日，馬厚亮案在濟南中級人民法院開庭審理。馬厚亮案牽扯出的銀行拉存款的利益鏈條逐漸浮出水面：銀行爭奪儲戶競爭激烈，在催生高息攬儲等行為的同時，也給不法分子內(nèi)外勾結(jié)進行金融票據(jù)詐騙留下縫隙?！　z方指控“馬厚亮構(gòu)成受賄罪”　　2010年年底齊魯銀行案爆發(fā)前，馬厚亮的仕途正順風(fēng)順水。馬厚亮在掌舵淄博礦業(yè)集團期間，業(yè)績顯著。在山東省整合省內(nèi)能源企業(yè)組建山東省能源集團有限公司(以下稱“山東能源集團”)過程中，馬正擔任山東能源集團籌備工作領(lǐng)導(dǎo)小組成員兼辦公室主任。　　牽扯出馬厚亮的關(guān)鍵性人物是劉濟源。劉的公開身份是上海全福投資管理有限公司總經(jīng)理。另外，劉濟源在北京還開設(shè)一家外貿(mào)公司，涉及信用證業(yè)務(wù)。2010年下半年開始，劉濟源的投資項目出現(xiàn)問題，導(dǎo)致資金鏈緊張，從而導(dǎo)致后來的東窗事發(fā)?！　?010年12月6日，齊魯銀行報案稱，在受理業(yè)務(wù)過程中，發(fā)現(xiàn)一存款單位所持“存款證實書”系偽造，隨后劉濟源因票據(jù)詐騙被捕。由此，齊魯銀行特大票據(jù)案爆發(fā)。12月18日，馬厚亮因涉嫌齊魯銀行案被有關(guān)部門帶走協(xié)助調(diào)查?！　∮浾攉@得的山東省紀委的一份“魯紀字(2011)7號”文件稱，馬厚亮擔任淄博礦業(yè)集團董事長、黨委書記期間，收取了劉濟源的好處費，將該集團的資金存入齊魯銀行，為劉騙取巨額銀行貸款提供了便利?！　?月9日上午9點，馬厚亮案一審在濟南市中級人民法院開庭審理。庭審過程中，控辯雙方爭論的焦點是，馬厚亮是否接受了劉濟源3000余萬元的賄賂?！　∮浾攉@得的檢方起訴書認為，馬厚亮構(gòu)成了受賄罪。其中涉及齊魯銀行案的部分共兩項，一、2008年11月～2009年12月，馬厚亮利用其擔任淄礦集團董事長、黨委書記的職務(wù)便利，應(yīng)上海全福投資管理有限公司法定代表人劉濟源的請托，將淄礦集團19億元資金存入齊魯銀行；二、2010年8月至11月，馬厚亮利用其擔任山東能源集團籌備領(lǐng)導(dǎo)小組成員兼辦公室主任的職務(wù)便利，應(yīng)劉濟源的請托，同意并指示有關(guān)人員將淄礦集團在齊魯銀行的6億元存款辦理展期。為此，2009年6月至2010年11月。　　對于檢方的指控劉濟源向自己行賄的情節(jié)，馬厚亮不予認可。馬厚亮否認自己曾接受劉濟源的賄賂。馬厚亮稱，劉濟源是在山東省國資委某領(lǐng)導(dǎo)的介紹下認識的，該領(lǐng)導(dǎo)說劉濟源是山東省省委組織部某領(lǐng)導(dǎo)的親屬。看在領(lǐng)導(dǎo)的面子上，才將淄礦集團的資金存入了齊魯銀行的賬戶，自己并未從中謀取利益。　　在存款之前，馬厚亮和劉濟源曾協(xié)商，因淄礦集團的資金在其他銀行存儲，如果提前提取轉(zhuǎn)存齊魯銀行，會有利息損失，為此劉濟源承諾支付6000萬元補償金?！　∽偷V集團的資金存入齊魯銀行之后，劉濟源將6000萬元“補償金”打入淄礦集團賬戶。但淄礦集團將其中的3000萬元退還給了劉濟源?！　●R厚亮稱，將6億元存入齊魯銀行的行為并沒有造成國有資產(chǎn)的損失，反而是淄博礦業(yè)集團所有理財產(chǎn)品中收益率最高的產(chǎn)品?！　〕酥?，馬厚亮的第一辯護人北京市雍鼎律師事務(wù)所王桂香律師認為，他的當事人不構(gòu)成受賄罪。淄礦集團向齊魯銀行存款是正當?shù)臉I(yè)務(wù)行為，馬厚亮沒有利用職務(wù)上的便利為劉濟源謀取利益。王桂香律師認為，馬同意將淄礦在齊魯銀行存款有客觀因素。“山東省國資委某領(lǐng)導(dǎo)多次過問拉存款之事，說劉濟源是山東省組織部一位領(lǐng)導(dǎo)的親屬，馬厚亮不敢得罪。”　　此外，王桂香認為，決定將淄礦集團的資金存入齊魯銀行，是經(jīng)過組織程序的，并非個人決定。“馬厚亮也曾派出淄礦集團的財務(wù)人員對齊魯銀行進行考察，結(jié)論是齊魯銀行也是合法銀行，信譽還可以。”王桂香說?！　τ谕诉€的3000萬元，控辯雙方同樣存爭議。檢方指控認為，2009年7月間，馬厚亮收受了劉濟源所送的3000萬元，并將該筆款項存放于其朋友王星成立的青島大地投資有限公司。　　王桂香律師認為，淄礦集團表示將3000萬元退還時，劉濟源只是表示不急用，而并非不要。馬厚亮提出能否借給其在青島的同學(xué)王星用，因為王有投資項目，但是資金緊張。劉表示可以。雖然，馬厚亮將劉濟源介紹給了王星，但是他沒有參與具體細節(jié)商談。投資協(xié)議是劉濟源和王星自行商談簽訂的，可以說涉案的3000萬元，是劉濟源所有，由王星控制的，馬厚亮個人并未占有?！　±婵罾骀湕l浮現(xiàn)　　馬厚亮案背后，銀行拉存款的利益鏈條逐漸清晰?！　?jù)銀行業(yè)人士分析，劉濟源的操作模式是，首先利用各類社會關(guān)系，通過一些重權(quán)的領(lǐng)導(dǎo)打招呼，以說服一些資金雄厚的國有企業(yè)到齊魯銀行開戶存入大額資金，然后利用銀行和存款企業(yè)的管理漏洞，通過偽造金融票證向銀行辦理存單質(zhì)押貸款，從而騙取銀行資金?！　≡邶R魯銀行票據(jù)一案中，劉濟源偽造的“金融票證”即《單位定期存款開戶證實書》，“存款證實書”可以換開存單，然后到銀行進行質(zhì)押融資，這是銀行的第三方存單質(zhì)押業(yè)務(wù)，即指企業(yè)經(jīng)過協(xié)議在銀行存款，存單可作為第三方從銀行貸款的質(zhì)押物?！　〗陙?，銀行為了拉存款而爭奪儲戶競爭十分激烈。深諳銀行業(yè)實情的劉濟源看準這一點。一方面，他為中小商業(yè)銀行引來存款大戶；另一方面，他又通過存單質(zhì)押向銀行貸款，再將貸款轉(zhuǎn)投其他產(chǎn)業(yè)。據(jù)悉，劉濟源和銀行、企業(yè)之間運作多年的“第三方存單質(zhì)押業(yè)務(wù)”原本皆大歡喜，但由于劉的項目出現(xiàn)資金緊張，銀行管理又存在漏洞，才導(dǎo)致如此巨額票據(jù)案發(fā)?！　?月9日，山東省紀委有關(guān)負責人披露了齊魯銀行特大偽造金融票證案最新進展：案件涉及廳級干部9人、處級干部6人、企業(yè)管理人員5人。目前，已移送司法機關(guān)14人，給予開除黨籍、開除公職處分9人。 發(fā)生在2010年年末的“126”濟南特大偽造金融票據(jù)案震驚業(yè)界，不但將齊魯銀行推向了風(fēng)暴漩渦，同時讓中國的銀行業(yè)也經(jīng)受了一次冷酷的信譽大考?！　〈汗?jié)前的1月9日，山東省紀委新聞發(fā)言人、省紀委副書記、秘書長王喜遠在新聞發(fā)布會上特別強調(diào)去年該委“集中力量查辦了‘126’特大偽造金融票據(jù)案涉及領(lǐng)導(dǎo)干部違法違紀問題”?！　〉谝晃皇熘獌?nèi)情的人士看來，涉案金額至今仍是未解之謎，案件尚未有司法定論，齊魯銀行案還遠未了結(jié)。　　被查“廳官”只公開3人　　盡管山東省紀委通報中提到了“9名廳級干部”，但到目前為止官方消息透露的涉案廳官只有3人，這3人早已在案發(fā)后一月內(nèi)（2011年1月底前）歸案?！　∽钕葰w案的廳官應(yīng)該是原山東省商務(wù)廳副廳長、黨組成員郭偉時。2011年8月19日，郭偉時被檢方指控收受賄賂272萬元，在山東省泰安市中級人民法院公開開庭審理。泰安市人民檢察院指控，被告人郭偉時利用擔任副廳長的職務(wù)便利，接受上海全福投資管理有限公司總經(jīng)理劉濟源的請托，為其謀取將山東五征集團有限公司、浪潮集團有限公司兩企業(yè)資金存入齊魯銀行之利益，于2007年4月至2009年5月，收受劉濟源所送人