【正文】 銀行的比較（二）金融體系1．金融體系與結(jié)構(gòu)（三）金融創(chuàng)新銀行業(yè)務(wù)的創(chuàng)新 金融市場的創(chuàng)新 金融制度的創(chuàng)新資產(chǎn)證券化的概念及其融資特點(diǎn) 金融工程概念 遠(yuǎn)期利率協(xié)議 金融期貨 互換 期權(quán) 套期保值 投機(jī) 套利 電子商務(wù) 銀行電子化的發(fā)展階段 網(wǎng)絡(luò)銀行的技術(shù)構(gòu)成 網(wǎng)絡(luò)銀行提供的金融業(yè)務(wù) 網(wǎng)絡(luò)銀行的組織結(jié)構(gòu) 網(wǎng)上支付手段 網(wǎng)絡(luò)金融的安全控制含義 形式與特點(diǎn) 經(jīng)濟(jì)效應(yīng) 國際資本流動(dòng)的新特征 （四）商業(yè)銀行及其經(jīng)營管理 商業(yè)銀行的組織形式 我國商業(yè)銀行的組織和機(jī)構(gòu)設(shè)置商業(yè)銀行負(fù)債業(yè)務(wù)與所有者權(quán)益 商業(yè)銀行資產(chǎn)業(yè)務(wù) 商業(yè)銀行其他業(yè)務(wù)商業(yè)銀行經(jīng)營目標(biāo) 商業(yè)銀行經(jīng)營管理原則 資產(chǎn)負(fù)債管理原理 資產(chǎn)負(fù)債管理的內(nèi)容 我國商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債比例管理監(jiān)控、檢測指標(biāo)商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)的概念 商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)的成因及分類 商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的內(nèi)容 商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的主要方法 “巴塞爾協(xié)議”的主要內(nèi)容內(nèi)部控制制度的概念 商業(yè)銀行內(nèi)部控制制度的主要內(nèi)容*（1）市場營銷的核心概念（2）市場細(xì)分的內(nèi)容 市場細(xì)分的方法 市場細(xì)分的程序 市場細(xì)分的有效性（3）市場調(diào)研客戶市場行為分析 影響客戶行為的主要因素 行業(yè)分析與同業(yè)競爭分析（4）客戶關(guān)系管理客戶資料管理 客戶跟蹤管理 客戶服務(wù)管理（5）業(yè)務(wù)推廣、營銷宣傳的基本方法個(gè)人金融業(yè)務(wù)營銷的特點(diǎn) 與客戶溝通的技巧（6）產(chǎn)品生命周期、品牌管理的基本知識(shí)市場營銷計(jì)劃與策略的確定 產(chǎn)品策略 定價(jià)策略 分銷策略 業(yè)務(wù)推廣策略 客戶經(jīng)理制 客戶細(xì)分 客戶關(guān)系管理 客戶分析與評(píng)價(jià) 客戶風(fēng)險(xiǎn)管理商業(yè)銀行業(yè)務(wù)拓展 金融混業(yè)經(jīng)營的競爭優(yōu)勢 金融混業(yè)經(jīng)營的風(fēng)險(xiǎn)與防范 我國金融混業(yè)經(jīng)營的現(xiàn)狀與管理措施 WTO環(huán)境中的金融混業(yè)經(jīng)營（五）金融應(yīng)用文寫作金融應(yīng)用文的種類與內(nèi)容 金融應(yīng)用文的特點(diǎn) 金融應(yīng)用文的體式和稿本 起草的基本程序和撰寫方法第九條 歷史、國情國力（一）中國古代史夏、商、西周奴隸制王朝 大國爭霸和戰(zhàn)國七雄 科學(xué)技術(shù)和思想文化、魏晉、南北朝秦統(tǒng)一六國與鞏固統(tǒng)一的措施 中央集權(quán)制度 統(tǒng)一的多民族國家的形成 社會(huì)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展 三國鼎立和南北朝形成 中外文化交流 科學(xué)技術(shù)和思想文化、五代、宋遼金統(tǒng)一的多民族國家的發(fā)展 經(jīng)濟(jì)制度和經(jīng)濟(jì)發(fā)展 中外經(jīng)濟(jì)文化交流 科學(xué)技術(shù)和思想文化 文學(xué)藝術(shù)、明、清統(tǒng)一的多民族國家的鞏固與發(fā)展 祖國疆域的奠定 社會(huì)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展 賦稅 人口增長 中外經(jīng)濟(jì)文化交流 科學(xué)技術(shù)和思想文化 文學(xué)藝術(shù)（二）中國近代史（1840—1949）鴉片戰(zhàn)爭與半殖民地半封建社會(huì)的開端 列強(qiáng)的侵華戰(zhàn)爭與不平等條約及其后果 太平天國農(nóng)民運(yùn)動(dòng) 洋務(wù)運(yùn)動(dòng)與資本主義的產(chǎn)生、發(fā)展 資產(chǎn)階級(jí)的維新運(yùn)動(dòng) 辛亥革命與爭取民主共和的斗爭 向西方學(xué)習(xí)的思潮新文化運(yùn)動(dòng) 南京國民政府及其體制的變化 中國民族資本主義的發(fā)展 從“九一八”事變至“七七”事變?nèi)毡镜蹏髁x的武裝入侵 抗日民族統(tǒng)一戰(zhàn)線的形成與作用 人民解放戰(zhàn)爭與國民黨政權(quán)的覆沒（三）中國現(xiàn)代史中國人民政治協(xié)商會(huì)議第一次全體會(huì)議與《共同綱領(lǐng)》 爭取國家財(cái)政經(jīng)濟(jì)狀況的基本好轉(zhuǎn) 第一屆全國人民代表大會(huì)與《中華人民共和國憲法》 社會(huì)主義制度在中國的確立 “大躍進(jìn)”運(yùn)動(dòng) 人民公社化運(yùn)動(dòng) 貫徹“調(diào)整、鞏固、充實(shí)、提高”方針的經(jīng)濟(jì)措施和政治措施 “文化大革命”的性質(zhì)、根源及其嚴(yán)重后果 外交工作的新突破家庭聯(lián)產(chǎn)承包責(zé)任制的出現(xiàn)和推廣 四個(gè)經(jīng)濟(jì)特區(qū)的創(chuàng)立和全國對(duì)外開放格局的推進(jìn) 國有企業(yè)改革歷程 政治體制改革歷程 教育體制改革歷程 科技體制改革歷程 稅收體制改革歷程 香港、澳門回歸（四）中國近代金融史貨幣制度與貨幣流通 錢莊的發(fā)展與演變 票號(hào)發(fā)展 外國銀行的設(shè)立 中國資本主義銀行業(yè)的產(chǎn)生 清末金融風(fēng)潮外國在華銀行的活動(dòng) 戰(zhàn)后中國金融業(yè)的迅速發(fā)展和畸形發(fā)展 金融市場的開拓十年內(nèi)戰(zhàn)時(shí)期的外國金融勢力 國內(nèi)各種金融機(jī)構(gòu)的新趨勢 “四行兩局”信用體系的形成 法幣政策和金融壟斷抗戰(zhàn)初期的金融業(yè) 日軍占領(lǐng)區(qū)的金融 官僚資本金融壟斷 惡性通貨膨脹與國民黨統(tǒng)治區(qū)貨幣金融的崩潰新民主主義金融的萌芽 土地革命時(shí)期新民主主義金融的建立 抗日戰(zhàn)爭時(shí)期新民主主義金融的發(fā)展 解放戰(zhàn)爭時(shí)期新民主主義金融的全面勝利“一五”時(shí)期的金融國民經(jīng)濟(jì)恢復(fù)時(shí)期的金融 “一五”時(shí)期的金融“大躍進(jìn)”中金融工作的失誤 銀行工作六條 “文化大革命”時(shí)期的金融工作 十一屆三中全會(huì)后的金融體制改革（五）世界史世界四大文明古國 歐洲文藝復(fù)興 英國資產(chǎn)階級(jí)革命 美國獨(dú)立 法國大革命 歐美的工業(yè)革命 日本明治維新 巴黎公社 第一次世界大戰(zhàn) 十月革命 第二次世界大戰(zhàn) 蘇聯(lián)解體與東歐劇變 北大西洋公約組織和七國首腦會(huì)議（一）國情（二）國力第十條 法律（一）法、法律關(guān)系與法律事實(shí)法的概念 法的本質(zhì) 法的特征法律關(guān)系的概念 法律關(guān)系的構(gòu)成要件 法律關(guān)系的內(nèi)容（二）法律責(zé)任和法律制裁的方法違法及其構(gòu)成 法律責(zé)任法律監(jiān)督 法律制裁的方法（三）法學(xué)基礎(chǔ)理論法及其基本特征 權(quán)利和義務(wù) 法律關(guān)系性 法的分類 法的部門體系與效力等級(jí)體系法的制定 法的實(shí)施 依法治國的理論 依法治國的實(shí)踐（四）憲法1．我國憲法的基本原則與結(jié)構(gòu)人民主權(quán)原則 基本人權(quán)原則 法治原則 權(quán)力制約原則 憲法的結(jié)構(gòu)2．憲法規(guī)范與憲法關(guān)系憲法規(guī)范的主要特點(diǎn) 憲法關(guān)系的主體3．憲法與憲政憲政的概念和特征 憲法與憲政的關(guān)系4．我國的國家制度、國體和政體5．我國的國家性質(zhì)和基本政治制度6．公民的權(quán)利和義務(wù)(一）民法民法的調(diào)整對(duì)象 民法的基本原則 民事權(quán)利能力與民事行為能力 公民的民事權(quán)利能力與民事行為能力 法人的概念及分類 法人的民事權(quán)利能力與行為能力 代理的概念與特征 代理的種類 代理權(quán)的行使 無權(quán)代理及其法律后果 物權(quán)的概念和分類 財(cái)產(chǎn)所有權(quán)的概念和內(nèi)容 財(cái)產(chǎn)所有權(quán)的取得和法律保護(hù) 財(cái)產(chǎn)共有債權(quán)的概念 債的履行原則 債的消滅人身權(quán)的概念 公民的人身權(quán) 民事責(zé)任的概念和特征 承擔(dān)民事責(zé)任的方式訴訟時(shí)效的概念 一般訴訟時(shí)效與特殊訴訟時(shí)效 訴訟時(shí)效的起算、中止、中斷與延長 （二）公司法公司的概念與種類 公司法的概念有限責(zé)任公司的概念與特征 公司章程 有限責(zé)任公司的組織機(jī)構(gòu) 股份有限公司的概念與特征 股份有限公司的組織機(jī)構(gòu)、分立、合并、破產(chǎn)、解散與清算（三）擔(dān)保法保證的概念 保證人的條件與保證方式 保證期間與保證責(zé)任的范圍 最高額保證抵押的概念和抵押物的范圍 抵押的設(shè)立和抵押物的登記 抵押權(quán)的實(shí)現(xiàn) 最高額抵押動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押 權(quán)利質(zhì)押（四）票據(jù)法票據(jù)的概念 票據(jù)的法律特征 票據(jù)的種類（五）合同法合同的概念 合同法的基本原則合同的訂立 合同的效力合同的履行 違約責(zé)任（六）中國人民銀行法中央銀行法的概念 我國中央銀行法的結(jié)構(gòu)違反貨幣管理方面的法律責(zé)任 違反金融監(jiān)管方面的法律責(zé)任 違反人民銀行紀(jì)律、業(yè)務(wù)規(guī)則方面的法律責(zé)任（七）我國商業(yè)銀行法商業(yè)銀行法的概念 我國商業(yè)銀行法的結(jié)構(gòu)商業(yè)銀行經(jīng)營的“三性”原則 商業(yè)銀行與客戶的平等原則 商業(yè)銀行的公平競爭原則 商業(yè)銀行遵守法制原則和不得損害社會(huì)公共利益的原則 商業(yè)銀行的資產(chǎn)負(fù)債比例管理和風(fēng)險(xiǎn)管理原則 負(fù)債業(yè)務(wù)的法律規(guī)定 資產(chǎn)業(yè)務(wù)的法律規(guī)定 中間業(yè)務(wù)的法律規(guī)定 商業(yè)銀行違反《商業(yè)銀行法》應(yīng)承擔(dān)的法律責(zé)任 商業(yè)銀行工作人員違反《商業(yè)銀行法》應(yīng)承擔(dān)的法律責(zé)任 其他單位或個(gè)人違反《商業(yè)銀行法》應(yīng)承擔(dān)的法律責(zé)任 （八）保險(xiǎn)法保險(xiǎn)的概念 保險(xiǎn)法的概念《保險(xiǎn)法》的主要內(nèi)容《保險(xiǎn)法》的適用范圍和保險(xiǎn)原則 有關(guān)保險(xiǎn)合同的法律規(guī)定 保險(xiǎn)公司的規(guī)定 保險(xiǎn)業(yè)務(wù)范圍和經(jīng)營規(guī)則的規(guī)定 保險(xiǎn)業(yè)的監(jiān)督管理的規(guī)定 保險(xiǎn)代理人和保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人 法律責(zé)任的規(guī)定（九）證券法、上市與交易（十）財(cái)稅法稅法的調(diào)整對(duì)象 稅收法律關(guān)系 稅法的構(gòu)成要素 稅收征收管理法會(huì)計(jì)核算的法律規(guī)定 公司、企業(yè)會(huì)計(jì)核算的特別規(guī)定 會(huì)計(jì)監(jiān)督 法律責(zé)任審計(jì)機(jī)關(guān)的職責(zé)和權(quán)限 違反審計(jì)法的責(zé)任（十一）勞動(dòng)法 （十二）金融違法行為處罰辦法第十一條 計(jì)算機(jī)基礎(chǔ)（一）計(jì)算機(jī)組成與體系結(jié)構(gòu)構(gòu)成計(jì)算機(jī)的各部件的功能及其相互關(guān)系 各種體系結(jié)構(gòu)的特點(diǎn)和應(yīng)用 計(jì)算機(jī)體系結(jié)構(gòu)的發(fā)展（二）存儲(chǔ)器與外圍設(shè)備各類存儲(chǔ)器的功能、特性和使用 存儲(chǔ)器的技術(shù)指標(biāo) 各類外圍設(shè)備的功能、特性和使用 輸入/輸出接口和控制方法（三）多媒體技術(shù)及其應(yīng)用多媒體基本知識(shí) 音頻和視頻信息的應(yīng)用（四）系統(tǒng)配置與性能評(píng)價(jià)計(jì)算機(jī)選型與配置 系統(tǒng)評(píng)價(jià)方法（一）軟件語言語言的種類、特點(diǎn)和適用范圍 計(jì)算機(jī)軟件分類（二）操作系統(tǒng)操作系統(tǒng)概念 操作系統(tǒng)的類型結(jié)構(gòu) Windows系統(tǒng)的操作（三）文件和數(shù)據(jù)庫系統(tǒng)（計(jì)算機(jī)）文件的概念 文件的邏輯結(jié)構(gòu) 文件的物理結(jié)構(gòu) 數(shù)據(jù)庫系統(tǒng)的概念 數(shù)據(jù)庫管理系統(tǒng)的類型、結(jié)構(gòu)（四）數(shù)據(jù)通信與計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)數(shù)據(jù)通信 計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)知識(shí) 網(wǎng)絡(luò)技術(shù)的新發(fā)展計(jì)算機(jī)病毒癥狀 防治病毒的具體措施計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)安全的含義 金融計(jì)算機(jī)系統(tǒng)安全的主要目標(biāo) 計(jì)算機(jī)安全防范措施 （一）辦公自動(dòng)化系統(tǒng)事務(wù)型辦公系統(tǒng) 管理型辦公系統(tǒng) 決策型辦公系統(tǒng) （二）辦公自動(dòng)化系統(tǒng)運(yùn)用數(shù)據(jù)處理 文字處理 文件處理 圖形與圖象處理 電子表格 電子日程管理 電子數(shù)據(jù)交換（三）NOTES與INTERNET的基本操作第三部分 業(yè)務(wù)科目大綱第十二條 負(fù)債業(yè)務(wù)（一）負(fù)債業(yè)務(wù)概念*（二）資產(chǎn)負(fù)債管理*（參見第十五條“計(jì)劃財(cái)務(wù)”）（三）資本籌措（參見第十六條“資金營運(yùn)”）（四）存款業(yè)務(wù)活期儲(chǔ)蓄存款 定期儲(chǔ)蓄存款*對(duì)公存款及其特點(diǎn) 公司存款 機(jī)構(gòu)存款 對(duì)公存款管理的基本原則 存款保險(xiǎn)制度**券商清算保證金 公積金存款 代簽承兌匯票保證金（參見第十八條“國際業(yè)務(wù)”）（五）融資業(yè)務(wù)（參見第十六條“資金營運(yùn)”）（六）市場營銷（參見第十九條“商業(yè)銀行市場營銷”）（七）與負(fù)債業(yè)務(wù)相關(guān)的綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)知識(shí)（參見第十七條“會(huì)計(jì)核算”）（一）儲(chǔ)蓄存款種類活期儲(chǔ)蓄 定期儲(chǔ)蓄 定活兩便儲(chǔ)蓄 零存整取 存本取息 通知存款 活期支票 旅行支票 大額可轉(zhuǎn)讓定期存單 教育儲(chǔ)蓄（二）對(duì)公存款種類長期對(duì)公存款 短期對(duì)公存款 企業(yè)存款 機(jī)構(gòu)存款 單位活期存款 單位通知存款 單位協(xié)定存款 保險(xiǎn)公司協(xié)議存款 單位定期存款（三）外匯存款種類外幣儲(chǔ)蓄存款 外匯對(duì)公存款（四）同業(yè)存款種類券商存款 其他銀行存款 信用社存款 財(cái)政政策性存款 資產(chǎn)公司存款 財(cái)務(wù)公司存款 信托公司存款 （五）融資業(yè)務(wù)的相關(guān)種類（同時(shí)參見第十六條“資金營運(yùn)”）系統(tǒng)內(nèi)借款 人民銀行借款 同業(yè)拆借 票據(jù)融資 （一）商業(yè)銀行負(fù)債業(yè)務(wù)的內(nèi)外部條件*人員要素 資金要素 信息要素 技術(shù)設(shè)施要素 經(jīng)營管理能力與國家之間的關(guān)系 與地方政府之間的關(guān)系 與中央銀行的關(guān)系 與機(jī)構(gòu)客戶之間的關(guān)系 與公司客戶之間的關(guān)系 與個(gè)人客戶之間的關(guān)系 （二）融資業(yè)務(wù)運(yùn)作系統(tǒng)內(nèi)借款的運(yùn)作* 人民銀行借款的運(yùn)作* 市場拆借的運(yùn)作（參見第十六條“資金營運(yùn)”）貨幣市場短期融資工具 貨幣市場短期融資對(duì)象（參見第十六條“資金營運(yùn)”）主要途徑 交易品種 操作流程發(fā)行債券原則 權(quán)限 組織方式 審批程序 組織實(shí)施（三）儲(chǔ)蓄存款業(yè)務(wù)運(yùn)作儲(chǔ)蓄存款（含開戶）業(yè)務(wù)的操作程序 儲(chǔ)蓄取款（含銷戶）業(yè)務(wù)的操作程序、利息稅代扣活期儲(chǔ)蓄利息的計(jì)算及利息稅代扣 定期儲(chǔ)蓄利息計(jì)算儲(chǔ)蓄利息計(jì)算及利息稅的代扣 定期零存整取儲(chǔ)蓄利息計(jì)算及利息稅代扣（四）對(duì)公存款業(yè)務(wù)運(yùn)作市場調(diào)查分析 營銷策略選擇 優(yōu)質(zhì)客戶聯(lián)系制度* 系統(tǒng)存款的集中歸集 政策性資金的專戶存儲(chǔ) 中小戶存款的運(yùn)作 新客戶的培育和競爭* 項(xiàng)目攬存的含義 有貸戶和無貸戶的監(jiān)控手段 派生存款的封閉運(yùn)作 保證金存款的控制 銷貨款歸行率 （五）同業(yè)存款業(yè)務(wù)運(yùn)作同業(yè)存款的主要籌資途經(jīng)* 同業(yè)談判 不同類型同業(yè)客戶的產(chǎn)品類別和組合（六）外匯存款業(yè)務(wù)運(yùn)作（參見第十八條“國際業(yè)務(wù)”）（一）負(fù)債業(yè)務(wù)的分析總量分析 結(jié)構(gòu)分析 趨勢分析 占比分析 回歸分析 時(shí)間序列分析 公司存款、機(jī)構(gòu)存款與儲(chǔ)蓄存款的關(guān)系分析 市場利率分析 匯率走勢分析 客戶服務(wù)策略分析 合理評(píng)價(jià)負(fù)債業(yè)務(wù)盈利能力（二）負(fù)債業(yè)務(wù)的成本核算*成本核算的原則 成本核算的形式、內(nèi)容和項(xiàng)目 成本核算的方法 負(fù)債業(yè)務(wù)經(jīng)營盈虧臨界點(diǎn)分析 邊