(bt-cw-205)融資管理制度-文庫吧
2025-03-23 04:09 本頁面
【正文】 。2資金籌集的原則合法性原則：資金籌集必須遵守國家的有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章，接受國家的宏觀調(diào)控；適量原則：合理預(yù)測(cè)資金需要量，防止盲目籌資；時(shí)效性原則：安排好資金供應(yīng)時(shí)間，確保資金籌集與生產(chǎn)經(jīng)營的協(xié)調(diào)一致；最低資金成本原則：綜合分析各種籌資渠道，分析各種籌資成本，求得各種籌資方式最佳組合；資金結(jié)構(gòu)合理原則：將財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)與獲利能力控制在最合理的水平。3資金籌集渠道及審批程序向銀行等金融機(jī)構(gòu)借款：根據(jù)公司資金需要，經(jīng)公司董事局決議通過，由公司財(cái)務(wù)總監(jiān)領(lǐng)導(dǎo)進(jìn)行，各項(xiàng)目公司和公司總部會(huì)計(jì)配合進(jìn)行。公司在與銀行洽談時(shí)，必須充分利用集團(tuán)公司的整體優(yōu)勢(shì)和具體項(xiàng)目在資金結(jié)算、按揭貸款等方面的優(yōu)勢(shì)，積極爭(zhēng)取優(yōu)惠的貸款利率和貸款期限，有效降低銀行貸款綜合成本。向貸款銀行提供資料由各項(xiàng)目公司、財(cái)務(wù)管理中心和項(xiàng)目公司財(cái)務(wù)部等配合提供，財(cái)務(wù)管理中心和各子公司財(cái)務(wù)部要根據(jù)貸款的具體情況，按時(shí)支付貸款利息。財(cái)務(wù)部要加強(qiáng)同銀行信貸人員的溝通，盡量避免在法
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