郵政儲(chǔ)蓄銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展工作總結(jié)-文庫吧
2024-09-29 13:34 本頁面
【正文】 式基金、投資連接險(xiǎn)、理財(cái)協(xié)議等產(chǎn)品。 不能確定個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的內(nèi)涵，就不利于這項(xiàng)業(yè)務(wù)的定位與發(fā)展，郵政儲(chǔ)蓄銀行各級(jí)機(jī)構(gòu)有必要對(duì)商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)進(jìn)行科學(xué)合理的界定。 ＃＃ 郵政儲(chǔ)蓄銀行行長(zhǎng) ＃＃ 2020年銀監(jiān)會(huì)頒布的《商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》指出： “銀行個(gè)人理財(cái)，是指商業(yè)銀行為個(gè)人客戶提供財(cái)務(wù)分析、財(cái)務(wù)規(guī)劃、投資顧問、資產(chǎn)管理等專業(yè)化服務(wù)活動(dòng)。 ”由此可以看出 ，郵政儲(chǔ)蓄銀行開辦的個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)是建立在委托代理關(guān)系基礎(chǔ)上的多角度、多層次的銀行服務(wù)。就目前而言，銀行個(gè)人理財(cái)包括理財(cái)顧問服務(wù)，指商業(yè)銀行向客戶提供財(cái)務(wù)分析與規(guī)劃、投資建議、個(gè)人投資產(chǎn)品推介等專業(yè)化服務(wù)；綜合理財(cái)服務(wù)，指商業(yè)銀行在為客戶提供理財(cái)顧問服務(wù)的基礎(chǔ)上，接受客戶的委托和授權(quán)，按照與客戶事先約定的投資計(jì)劃和方式進(jìn)行投資和資產(chǎn)管理；理財(cái)計(jì)劃，指商業(yè)銀行在對(duì)潛在目標(biāo)客戶群分析研 究的基礎(chǔ)上，針對(duì)特定目標(biāo)客戶群開發(fā)設(shè)計(jì)并銷售的資金投資和管理計(jì)劃?；谝陨戏治?，郵政儲(chǔ)蓄銀行現(xiàn)階段處于理財(cái)顧問服務(wù)和銷售理財(cái)計(jì)劃階 段，理財(cái)并不僅僅是單純投資，其關(guān)鍵是對(duì)“財(cái) ”要 “理 ”。郵政儲(chǔ)蓄銀行的開放式基金、理財(cái)協(xié)議、國債、保險(xiǎn)都是打理 “財(cái) ”的工具，不能將其視為簡(jiǎn)單的產(chǎn)品，要改變 “重銷售，輕服務(wù) ”的理念，將重心放在為客戶服務(wù)上。根據(jù)客戶的財(cái)力和理財(cái)目標(biāo)，通過郵政儲(chǔ)蓄銀行的各種產(chǎn)品為客戶構(gòu)建相匹配的體系，實(shí)現(xiàn)客戶利益最大化。 ＃＃ 郵政儲(chǔ)蓄銀行行長(zhǎng) ＃＃ 3郵政儲(chǔ)蓄銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的市場(chǎng)定位 郵政儲(chǔ)蓄銀行要想在競(jìng)爭(zhēng)激烈的個(gè)人理財(cái)市場(chǎng)中找到生存和發(fā)展空間，必須準(zhǔn)確定位理財(cái)市場(chǎng)，并服從于自己的市場(chǎng)定位，在鞏固現(xiàn)有客戶關(guān)系的同時(shí)， 發(fā)掘潛在客戶，由專業(yè)理財(cái)人員對(duì)其進(jìn)行信息搜集、整理和評(píng)估，分析客戶的生活、財(cái)務(wù)現(xiàn)狀，依據(jù)客戶的理財(cái)目標(biāo)幫助其制定可行的理財(cái)方案。 ＃＃ 郵政儲(chǔ)蓄銀行
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