擔(dān)保公司股票質(zhì)押貸款管理暫行辦法(doc-文庫(kù)吧
2025-08-09 12:01 本頁(yè)面
【正文】 的； （ 四 ） 在近一年內(nèi)經(jīng)營(yíng)未出現(xiàn)重大的違規(guī)違紀(jì)行為，現(xiàn)任高級(jí)管理人員和主要業(yè)務(wù)人員無(wú)任何重大不良記錄； （ 五 ） 上一年度公司經(jīng)營(yíng)正常，未發(fā)生經(jīng)營(yíng)性虧損； （ 六 ） 未挪用客戶交易保證金。 （ 七 ） 擬定最高綜合授信額度與期限： 最高綜合授信額度 ≤上一年度所有者權(quán)益 8 上一年度負(fù)債總額 上一年度可認(rèn)定的或有負(fù)債 授信期限原則上一年一定。 第九條 擔(dān)保公司 報(bào)批。 擔(dān)保公司 客戶經(jīng)理部完成調(diào)查評(píng)價(jià)報(bào)告，經(jīng) 擔(dān)保公司風(fēng)險(xiǎn) 管理部審查和 評(píng)審會(huì)審議，由 總經(jīng)理 或經(jīng)授權(quán)的副 總經(jīng)理 審核同意后逐級(jí)報(bào)有權(quán)審批 人 審批。報(bào)批材料包括： （ 一 ） 正式申報(bào)文件。包括 公司法人與自然人 基本經(jīng)營(yíng)情況的調(diào)查、最高綜合授信額度擬定方案等； （ 二 ） 《最高額綜合授信申請(qǐng)書(shū)》 （ 三 ）公司法人與自然人 財(cái)務(wù)報(bào)表； （ 四 ）公司法人與自然人 在 擔(dān)保公司 的開(kāi)戶證明； （ 五 ） 開(kāi)戶行對(duì)其他合作事項(xiàng)的意見(jiàn)。 第十條 授信審批。 （ 一 ） 有權(quán)審批 人風(fēng)險(xiǎn) 管理部門(mén)負(fù)責(zé)復(fù)查，重點(diǎn)內(nèi)容是： 、準(zhǔn)確性； 的 財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)； 。 （ 二 ） 有權(quán)審批人審批。信貸管理部審查后提出貸與不貸的意見(jiàn)，報(bào)有權(quán)審批人審批。 。有權(quán)審批人召開(kāi)貸審會(huì)，聽(tīng)取貸審會(huì)審議意見(jiàn)； 。 第十一條 簽訂授信合同。開(kāi)戶行根據(jù)有權(quán)審批行的審批意見(jiàn)，同 公司法人與自然人 簽訂《最高額綜合授信合同》 （ ABC〔 2020〕 5009） 。 第三章 股票質(zhì)押貸款操作程序 第十二條 擔(dān)保公司公司法人與自然人 股票質(zhì)押貸款實(shí)行公開(kāi)統(tǒng)一授信管理下開(kāi)戶行審批備案制度。 第十三條 設(shè) 立證券交易特別席位。開(kāi)戶行按照證券交易所有關(guān)規(guī)定，在證券交易所開(kāi)設(shè)股票質(zhì)押貸款業(yè)務(wù)特別席位，在證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)開(kāi)設(shè)資金結(jié)算賬戶，專門(mén)保管和處置質(zhì)押的股票以及相關(guān)資金結(jié)算。 第十四條 貸款申請(qǐng)。 公司法人與自然人 在授信有效期內(nèi)，向 擔(dān)保公司 開(kāi)戶行提出書(shū)面申請(qǐng)，說(shuō)明貸款金額、期限、用途、質(zhì)押股票狀況等。 第十五條 貸款受理。開(kāi)戶行接受申請(qǐng)后，確認(rèn)最高綜合授信額度使用情況認(rèn)為可以受理，通知 公司法人與自然人 填寫(xiě)《短期借款申請(qǐng)書(shū)》 （ ABCS〔 2020〕 1003 號(hào)、下同 ）
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