用友實(shí)踐部應(yīng)聘簡(jiǎn)歷-文庫(kù)吧
2025-04-24 23:17 本頁(yè)面
【正文】 屬企業(yè)信用等級(jí)評(píng)價(jià)的管理，通過(guò)對(duì)下屬企業(yè)的內(nèi)部授信額度的控制，及時(shí)的反饋下屬企業(yè)授信額度的使用情況， 迅捷地進(jìn)行內(nèi)部信貸資金規(guī)模的控制。 通過(guò)集團(tuán)統(tǒng)一綜合授信管理，對(duì)集團(tuán)內(nèi)外部融資規(guī)模進(jìn)行統(tǒng)一調(diào)控。企業(yè)額度與集團(tuán)額度相互獨(dú)立，集團(tuán)額度為公共額度，可以被集團(tuán)下屬所有企業(yè)的貸款業(yè)務(wù)占用。 銀行授信了一份貸款種類控制（不能相互占用）；也可以按照總額控制（相互占用），進(jìn)行銀行授信額度控制。 如何加強(qiáng)資金結(jié)算管理，挖掘沉淀自己，降低資金使用成本 資金計(jì)劃管理：集團(tuán)計(jì)劃財(cái)務(wù)部定義資金計(jì)劃指標(biāo)，資金收支計(jì)劃的項(xiàng)目全部與資金的實(shí)際收支相關(guān)。集團(tuán)結(jié)算中心接到計(jì)劃財(cái)務(wù)部的資金計(jì)劃指標(biāo)后，分行業(yè)定義資金收支計(jì)劃樣表，即不同行業(yè)樣表可以不同。陳冠單位接到資金計(jì)劃樣表后，根據(jù)資金收支計(jì)劃的數(shù)據(jù)手工填寫。資金收支計(jì)劃填寫完畢后根據(jù)不同系統(tǒng)參數(shù)的不同可以進(jìn)行上報(bào)前的修改。資金收支計(jì)劃上報(bào)到集團(tuán)資金管理中心，形成按資金計(jì)劃表類型的匯總表。集團(tuán)資金管理中心對(duì)需要下?lián)艿馁Y金收支計(jì)劃按“計(jì)劃表類型 +日期 +銀行類別”的規(guī)則拉式生成批量下?lián)軉?。成員單位才能進(jìn)行對(duì)外支付。集團(tuán)資金管理中心對(duì)資金收支計(jì)劃的查詢分析取計(jì)劃數(shù)據(jù)與實(shí)際執(zhí)行數(shù)據(jù)進(jìn)行對(duì)比。 資金匯總平衡：集團(tuán)公司將下屬單位資金計(jì)劃匯總，綜合讀取各業(yè)務(wù)化解的首付款業(yè)務(wù)，通過(guò)資金在時(shí)間軸上將要發(fā)生的流入、流出，來(lái)確定資金的缺口或盈余，為規(guī)劃資金的使用提供詳細(xì)資料。 如何對(duì)成員單位的資金流動(dòng)進(jìn)行統(tǒng)籌規(guī)劃，平衡資金需求 內(nèi)部結(jié)算賬戶設(shè)置：集團(tuán)公司和成員單位均為獨(dú)立法人時(shí)，雙方均可以在銀行設(shè)立實(shí)際賬戶集團(tuán)公司的作為主賬戶，成員單位為二級(jí)賬戶。兩級(jí)賬戶之間有協(xié)助的銀行對(duì)資金進(jìn)行上收下?lián)?。集團(tuán)公司為對(duì)應(yīng)的成員單位建立內(nèi)部賬戶，記錄債權(quán)債務(wù)關(guān)系。 收取外部款項(xiàng)時(shí)，資金由二級(jí)賬戶上劃到主賬戶，集團(tuán)內(nèi)部增加該二級(jí)賬戶的賬戶余額；對(duì)外付款時(shí)，資金由主賬戶下?lián)艿蕉?jí)賬戶，集團(tuán)內(nèi)部減少該二級(jí)賬戶的賬戶余額；兩二級(jí)賬戶內(nèi)部轉(zhuǎn)賬是，集團(tuán)結(jié)算系統(tǒng)增減兩個(gè)二級(jí)賬戶余額，而資金始終在主賬戶未移動(dòng)。 內(nèi)部轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)處理：對(duì)于內(nèi)部單位之間的資金流動(dòng)，在具體業(yè)務(wù)處理中以內(nèi)部委托收付款書為起點(diǎn)，集團(tuán)資金管理中心進(jìn)行內(nèi)部賬戶的資金裝異，實(shí)現(xiàn)賬動(dòng)錢不動(dòng)。 如：收款方發(fā)起，填寫內(nèi)部委托收款書。委托收款書通過(guò)集團(tuán)資金管理中心轉(zhuǎn)付款方進(jìn)行城府確認(rèn)。付款方通過(guò)遠(yuǎn)程結(jié)算進(jìn)行委托收款書承付，確定是否承付，部分承付還是拒付。對(duì)于承付的委托收款書集團(tuán)資金管理中心進(jìn)行內(nèi)部賬號(hào)轉(zhuǎn)賬，實(shí)現(xiàn)“賬動(dòng)錢不動(dòng)”。收款方根據(jù)承付后的委托收款書進(jìn)行確認(rèn)，根據(jù)業(yè)務(wù)單據(jù)生成會(huì)計(jì)憑證。付款方從集團(tuán)資金管理中心下載付款通知書，生成付款單，根據(jù)業(yè)務(wù)單據(jù)進(jìn)行會(huì)計(jì)處理。 如何有效減少企業(yè)內(nèi)部交易產(chǎn)生的不必要的資金流動(dòng) NC結(jié)合網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)為集團(tuán)資金管理中心實(shí)施提供各賬戶的資金流向、存量情況，滿足集團(tuán)對(duì)資金的實(shí)時(shí)監(jiān)控；對(duì)資金賬戶大金額的控制、大額支出的預(yù)警； NC還提供銀行對(duì)賬單自動(dòng)下載功能和銀行存款日記賬與銀行對(duì)賬單的自動(dòng)對(duì)賬功能。 利用商業(yè)銀行遍布全國(guó)各地的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)和引起互聯(lián)的網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)，跨越地域局限，實(shí)現(xiàn)對(duì)各地區(qū)成員單位的集中管理。 利用集團(tuán)的資金詭秘，與商業(yè)銀行協(xié)商更便利的服務(wù)方式和優(yōu)惠的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)。 由集團(tuán)統(tǒng)一與銀行協(xié)商授信方式和授信額度，根據(jù)集團(tuán)資金需求選擇適合的融資方式，降低集團(tuán)資金的使用成本。 選擇適合的金融投資產(chǎn)品，增加資金使用效益，提高企業(yè)理財(cái)能力。 如何有效防止下屬企業(yè)資金的體外循環(huán) 如何有效利用商業(yè)銀行的優(yōu)惠金融服務(wù) 先進(jìn)管理模式： 多組織財(cái)務(wù)管理 多組織財(cái)務(wù)管控體系 關(guān)鍵應(yīng)用：
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