理財(cái)自查報(bào)告（最終定稿）-文庫(kù)吧
2025-04-05 12:50 本頁(yè)面
【正文】 、業(yè)務(wù)操作等環(huán)節(jié)按照自查表的內(nèi)容進(jìn)行了檢查，現(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下： 三個(gè)網(wǎng)點(diǎn)在資料收集較為齊全，協(xié)議書，個(gè)人客戶身份證復(fù)印件，加蓋與原件核對(duì)一致印章，相關(guān)協(xié)議要素填寫完備，經(jīng)辦人員簽章，使用總行統(tǒng)一制作宣傳銷售文本，客戶 投資風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估問卷。相關(guān)資料專夾保管，三個(gè)網(wǎng)點(diǎn)分別存在下列問題： 三星分理處 16 月共辦理理財(cái)業(yè)務(wù) 35 筆，金額 383 萬元。其中：無客戶身份證復(fù)印件 3 筆，分別是陳桂秀 1 筆，嚴(yán)紅梅 2 筆，已于檢查日通知客戶補(bǔ)交了身份證復(fù)印件，無客戶投資風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估問卷 1 筆，于檢查日通知客戶完善，理財(cái)協(xié)議書上無經(jīng)辦人名章 3筆。于檢查日上蓋。 棕櫚湖分理處 16 月共辦理理財(cái)業(yè)務(wù) 31 筆，金額 716 萬元。其中：風(fēng)險(xiǎn)揭示書中，客戶漏填風(fēng)險(xiǎn)承受能力類型 1 筆；大多數(shù)個(gè)人客戶風(fēng)險(xiǎn)揭示書中風(fēng)險(xiǎn)確認(rèn)語句抄錄，字體一致，有代簽之嫌。 鹽井分理處 16 月共辦理理財(cái)業(yè)務(wù) 9 筆，金額 98 萬元，其中：無客戶投資風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估問卷 5 筆，于檢查之日通知客戶完善。 通過自查，發(fā)現(xiàn)三個(gè)網(wǎng)點(diǎn)在辦理理財(cái)業(yè)務(wù)存在一些問題，如柜員漏收集客戶身份證復(fù)印件，漏對(duì)客戶進(jìn)行投資風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估問卷，該客戶填寫的地方未填寫等，這些都是我們?cè)诮窈蠊ぷ髦羞M(jìn)行改進(jìn)完善的，加強(qiáng)理財(cái) 業(yè)務(wù)知識(shí)的 培訓(xùn)學(xué)習(xí)熟練運(yùn)用到實(shí)際工作中，使理財(cái)業(yè)務(wù)操作合規(guī)有效，減少操作風(fēng)險(xiǎn)。 **農(nóng)商銀行 **三星分理處 二 0 一三年八月四日《理財(cái)業(yè)務(wù)自查報(bào)告》篇三：理財(cái)自查報(bào)告 理財(cái)業(yè)務(wù)自查評(píng)估報(bào)告 自查內(nèi)容： 機(jī)構(gòu)與人員準(zhǔn)入是否合規(guī)；包括授權(quán)，工作場(chǎng)所，崗 位設(shè)置，人員素質(zhì)及培訓(xùn)等是否合規(guī)。 經(jīng)辦個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)是否合規(guī)。 （ 1）理財(cái)類交易賬戶處理流程。 （ 2）是否對(duì)購(gòu)買理財(cái)產(chǎn)品的客戶進(jìn)行告知風(fēng)險(xiǎn)存在性， 在客戶購(gòu)買理財(cái)產(chǎn)品時(shí)簽署相關(guān)產(chǎn)品說明書等配套協(xié)議是否親筆簽名確認(rèn)。 （ 3）客戶本人親筆簽字確認(rèn)的風(fēng)險(xiǎn)調(diào)查問卷是否隨理財(cái) 產(chǎn)品檔案永久保存，客戶購(gòu)買理財(cái)產(chǎn)品情況和問卷調(diào)查結(jié)果是否相同。 （ 4）留存客戶資料檔案中有無漏打《個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)交易 表》和《個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)確認(rèn)表》現(xiàn)象。 （ 5）理財(cái)檔案資料中客戶必填寫的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估表有無描寫 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估語句，協(xié)議書和產(chǎn)品說明書中填寫是否規(guī)范。 （ 6）網(wǎng)點(diǎn)是否及時(shí)張貼產(chǎn)品新資類公告。整改措施： 在經(jīng)辦個(gè)人理 財(cái)業(yè)務(wù)時(shí)，沒有對(duì)客戶進(jìn)行充分告知 理財(cái)產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)存在性，且沒有向客戶詳細(xì)介紹理 財(cái)產(chǎn)品這項(xiàng)業(yè)務(wù)，原因：理財(cái)經(jīng)理對(duì)理財(cái)產(chǎn)品了解不夠透徹。 理財(cái)檔案資料中無產(chǎn)品說明書，培訓(xùn)員工對(duì)今后客 戶購(gòu)買的理財(cái)產(chǎn)品需附加說明書，使理財(cái)產(chǎn)品檔案資料合規(guī)齊全。 理財(cái)檔案資料中客戶必填寫的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估表，只對(duì)客 戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行了測(cè)評(píng)。沒有描寫風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估語句，聯(lián)系客戶并要求客戶補(bǔ)寫風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估語句。 網(wǎng)點(diǎn)未做到及時(shí)張貼產(chǎn)品說明書，宣傳不到位，今 后加強(qiáng)宣傳力度，做好理財(cái)銷售工作，使我行理財(cái)產(chǎn)品業(yè)務(wù)有所突破。篇四：個(gè)人銀行理財(cái)業(yè)務(wù)自查報(bào)告 個(gè)人銀行理財(cái)業(yè)務(wù)自查報(bào)告 為了迎接銀監(jiān)會(huì)對(duì)商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的檢查，規(guī)范支行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)，根據(jù)銀監(jiān)會(huì)下發(fā)的《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)有關(guān)問題的通知》精神，我支行對(duì) 20xx 年以來的經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)進(jìn)行了全面、逐項(xiàng)、細(xì)致的檢查，現(xiàn)將開展自查工作情況匯報(bào)如下： 一、人員配備情況為了確保個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的合規(guī)銷售，支行配備了專職理財(cái)經(jīng)理一名，該人員已通過銀行總行的理財(cái)經(jīng)理資格考試、并取得 了保險(xiǎn)代理從業(yè)人員資格證書。所有銀行理財(cái)產(chǎn)品、基金、保險(xiǎn)、券商集合理財(cái)產(chǎn)品均由專職理財(cái)經(jīng)理銷售。鮮有一般產(chǎn)品銷售人員向客戶介紹理財(cái)產(chǎn)品情況發(fā)生，現(xiàn)已全面杜絕。 二、銷售流程 支行理財(cái)經(jīng)理均是在充分了解客戶的財(cái)務(wù)狀況、投資目的、投資經(jīng)驗(yàn)、風(fēng)險(xiǎn)偏好、投資預(yù)期等的前提下向客戶推薦理財(cái)產(chǎn)品，并為每一位購(gòu)買產(chǎn)品的客戶填寫《個(gè)人客戶投資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告》 (以下簡(jiǎn)稱《評(píng)估報(bào)告》 )，理財(cái)經(jīng)理根據(jù)其評(píng)估結(jié)果，向客戶推薦相應(yīng)得理財(cái)產(chǎn)品?！对u(píng)估報(bào)告》經(jīng)理財(cái)經(jīng)理與客戶進(jìn)行簽字后，交由支行理財(cái)主管審核并簽字，單筆購(gòu)買金額 超過 100 萬的客戶，《評(píng)估
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