農(nóng)村商業(yè)銀行大、小額支付系統(tǒng)管理制度-文庫(kù)吧
2025-08-04 04:39 本頁(yè)面
【正文】 間操作時(shí)應(yīng)及時(shí)通過(guò)手工監(jiān)控交易確認(rèn)有無(wú)來(lái)賬，以便進(jìn)行賬務(wù)處理。 第十一條 記賬員應(yīng)及時(shí)打印來(lái)賬憑證，所有來(lái)賬憑證均使用人行統(tǒng)一印刷的憑證，各支行（部）必須作為重要空白憑證管理，每日及時(shí)進(jìn)行手工銷號(hào)。 第十二條 所有來(lái)賬憑證只能打印一次，若因憑證打印損壞或看不清楚，應(yīng)經(jīng)過(guò)授權(quán)后通過(guò)補(bǔ)打憑證，防止重復(fù)打印、記賬。 第十三條 對(duì)掛賬的來(lái)賬應(yīng)及時(shí)主動(dòng)（最遲不超過(guò)次日）通過(guò)退匯或掛賬轉(zhuǎn)匯進(jìn)行處理，不得無(wú)故拖延、久拖不退，掛賬轉(zhuǎn)匯業(yè)務(wù)不得通過(guò)面向傳票辦理，否則將造成登記簿不符。 第十四條 對(duì)已入客戶賬的來(lái)賬不得退匯，對(duì)已接收對(duì)方退回申請(qǐng)報(bào)文并進(jìn)行應(yīng)答確認(rèn)同意退回的不得入客戶賬。 第十五條 對(duì)掛賬的來(lái)賬必須確認(rèn)是本行客戶來(lái)賬方可進(jìn)行掛賬轉(zhuǎn)匯入客戶賬，否則應(yīng)予以退回，以免造成不必要的經(jīng)濟(jì)糾紛。 第十六條 退匯復(fù)核時(shí)須經(jīng)會(huì)計(jì)主管對(duì)復(fù)核柜員進(jìn)行授權(quán)，打印退匯憑證。 第十七條 進(jìn)行退回申請(qǐng)時(shí)，原支付序號(hào)為往賬復(fù)核號(hào)，原匯劃日期為往賬發(fā)生日期，申請(qǐng)附言應(yīng)言簡(jiǎn)意賅，用詞準(zhǔn)確。 第十八條 在進(jìn)行查詢查復(fù)處理時(shí)應(yīng)做到“有疑必查、有查必復(fù)、復(fù)必詳盡、切實(shí)處理”。當(dāng)日接到的查詢書(shū)，當(dāng)天必須進(jìn)行回復(fù)處理，并登記查 詢查復(fù)登記簿。 第十九條 每日業(yè)務(wù)日終結(jié)束后應(yīng)及時(shí)打印相關(guān)憑證、報(bào)表，并與原始憑證進(jìn)行總分核對(duì)，以防當(dāng)
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