農(nóng)村商業(yè)銀行大、小額支付系統(tǒng)管理制度-文庫吧
2025-08-04 04:39 本頁面
【正文】 間操作時應及時通過手工監(jiān)控交易確認有無來賬，以便進行賬務處理。 第十一條 記賬員應及時打印來賬憑證，所有來賬憑證均使用人行統(tǒng)一印刷的憑證，各支行（部）必須作為重要空白憑證管理，每日及時進行手工銷號。 第十二條 所有來賬憑證只能打印一次，若因憑證打印損壞或看不清楚，應經(jīng)過授權(quán)后通過補打憑證，防止重復打印、記賬。 第十三條 對掛賬的來賬應及時主動（最遲不超過次日）通過退匯或掛賬轉(zhuǎn)匯進行處理，不得無故拖延、久拖不退，掛賬轉(zhuǎn)匯業(yè)務不得通過面向傳票辦理，否則將造成登記簿不符。 第十四條 對已入客戶賬的來賬不得退匯，對已接收對方退回申請報文并進行應答確認同意退回的不得入客戶賬。 第十五條 對掛賬的來賬必須確認是本行客戶來賬方可進行掛賬轉(zhuǎn)匯入客戶賬，否則應予以退回，以免造成不必要的經(jīng)濟糾紛。 第十六條 退匯復核時須經(jīng)會計主管對復核柜員進行授權(quán)，打印退匯憑證。 第十七條 進行退回申請時，原支付序號為往賬復核號，原匯劃日期為往賬發(fā)生日期，申請附言應言簡意賅，用詞準確。 第十八條 在進行查詢查復處理時應做到“有疑必查、有查必復、復必詳盡、切實處理”。當日接到的查詢書，當天必須進行回復處理，并登記查 詢查復登記簿。 第十九條 每日業(yè)務日終結(jié)束后應及時打印相關(guān)憑證、報表，并與原始憑證進行總分核對，以防當
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