農(nóng)村商業(yè)銀行信貸檔案管理制度-文庫吧
2025-04-03 06:49 本頁面
【正文】 委托代理人的身份證復(fù)印件 ； 3． 企業(yè)組織機構(gòu)代碼證復(fù)印件 ； 4． 企業(yè)稅務(wù)登記證 復(fù)印件； 5． 企業(yè)在銀行機構(gòu)的開戶證明 復(fù)印件； 6． 經(jīng)過年檢過的貸款卡復(fù)印件： 7． 企業(yè)最新的驗資證明 復(fù)印件； 8． 企業(yè)最新的章程 復(fù)印件； 9． 相關(guān)行業(yè)資質(zhì)資料 復(fù)印件 （如有）； 10． 污染企業(yè)的環(huán)評資料 復(fù)印件 （如有）； 11． 特種企業(yè)的特種經(jīng)營許可證 復(fù)印件 （如有）； 12． 關(guān)聯(lián)企業(yè)的基本資料 復(fù)印件 （如有）； 13． 借款企業(yè)的征信報告及其查詢授權(quán)書。 （二）自然人客戶基礎(chǔ)資料 1． 借款人及配偶有效的身份證、結(jié)婚證復(fù)印件； 2． 客戶經(jīng)濟檔案； 3． 借款申請書 4． 家庭財產(chǎn)權(quán)屬證明復(fù)印件； 5． 借款人及配偶個人征信報告及其查詢授權(quán)書； 6． 借款人收入證明或證明其還款能力的其他信息資料。 二、 貸款流程資料 （一）企事業(yè)客戶流動資金貸款資料（小企業(yè)、微小企業(yè)以業(yè)主或?qū)嶋H經(jīng)營者出據(jù)的大額自然人 視同企事業(yè)客戶管理） 1． 貸款企業(yè)申請表及股東會決議； 2． 貸前調(diào)查報告； 3． 會辦記錄、授信審批資料（審查審批表、授信審查委員會通知單）； 4． 借款借據(jù)（客戶經(jīng)理留存聯(lián)）； 5． 借款合同、擔(dān)保合同（保證、抵（質(zhì)）押合同）； 6． 客戶提款申請書； 7． 用信審查審批表； 8． 購銷合同（加工、承建、承包、委托等合同、協(xié)議）； 9． 放貸通知書； 10． 貸款展期申請書； 11． 展期貸款調(diào)查報告； 12． 展期貸款審批資料； 13． 展期貸款的借款借據(jù)、展期合同； 14． 已還款的還款證明單； 15． 其他資料。 （二）企事 業(yè)客戶項目（中、長期）貸款資料（除按企事業(yè)流動資金貸款日常管理要求收集企事業(yè)的貸款流程資料外，仍需收集以下資料） 1． 項目建議書及批準文件； 2． 項目可行性研究報告； 3． 項目評估（或調(diào)查）報告； 4． 項目建設(shè)過程中的各種動態(tài)資料； 5． 開工報告及批復(fù)； 6． 竣工驗收報告； 7． 竣工決算及批復(fù)； 8． 投資效果分析報告； 9． 投產(chǎn)項目經(jīng)濟效益調(diào)查報告； 10． 固定資產(chǎn)貸款發(fā)放與支付審核登記簿 11． 項目及借款基本情況 12． 財務(wù)指標約束條款 13． 貸后檢查、評價報告； 14． 如屬于房地產(chǎn)企業(yè)須有“四證”復(fù)印 件，“四證”分別為：《建設(shè)用地規(guī)劃許可證》、《國有土地使用權(quán)證》、《建設(shè)工程規(guī)劃許可證》、《建設(shè)工程施工許可證》，商品房已經(jīng)預(yù)（銷）售的，還應(yīng)提供《商品房預(yù)售許可證》或《商品房銷售許可證》； 15． 其他需要收集的資料。 （三）貼現(xiàn)業(yè)務(wù)資料 1． 貼現(xiàn)憑證； 2． 貼現(xiàn)申請； 3． 貼現(xiàn)承諾； 4． 商品交
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