【正文】 ，也讓我積累了豐富的銷售以及與客戶進(jìn)行有效溝通的能力，能夠在最快的時(shí)間內(nèi)抓住客戶的需求。 個(gè)人學(xué)習(xí)意識(shí)及能力：我的個(gè)人學(xué)習(xí)意識(shí)強(qiáng)，公司推出的新產(chǎn)品以及新業(yè)務(wù)都能進(jìn)行仔細(xì)的分析研究，并且能馬上能馬上運(yùn)用到實(shí)戰(zhàn)中。 五、服從意識(shí)：公司在 2021 年進(jìn)行了經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型，把理財(cái)產(chǎn)品和基金的銷售作為重點(diǎn)。在這個(gè)時(shí)期，我能迅速轉(zhuǎn)變營銷重 點(diǎn)，從以前單純的開發(fā)客戶進(jìn)行股票賬戶開戶，到現(xiàn)在的開戶以及銷售產(chǎn)品兩不誤，全年不但能每次都超額完成營業(yè)部發(fā)放的任務(wù)，還能取得營業(yè)部員工排名獎(jiǎng)。我覺得，一個(gè)好的工作人員，也應(yīng)該是一個(gè)好的服從者。 第二篇：關(guān)于對(duì)理財(cái)經(jīng)理崗位認(rèn)識(shí)及工作構(gòu)想工作經(jīng)歷 關(guān)于對(duì)理財(cái)經(jīng)理崗位認(rèn)識(shí)及工作構(gòu)想工作經(jīng)歷 理財(cái)經(jīng)理作為客戶與商業(yè)銀行之間的紐帶 ,在未來商業(yè)銀行人才儲(chǔ)備中扮演著重要角色。下面是關(guān)于對(duì)理財(cái)經(jīng)理崗位認(rèn)識(shí)及工作構(gòu)想工作經(jīng)歷。 關(guān)于理財(cái)經(jīng)理工作的一些感悟與想法 自去年趕上行里的轉(zhuǎn)型工作 ，從一名柜員轉(zhuǎn)型到廳堂成為了一名理財(cái)經(jīng)理，在近一年的理財(cái)經(jīng)理工作中，在各個(gè)方面都學(xué)習(xí)到很多，逐步認(rèn)識(shí)了理財(cái)經(jīng)理這個(gè)崗位，了解到了自身的崗位職責(zé)，經(jīng)歷了一個(gè)從陌生到熟悉從無到有的過程。 首先是對(duì)理財(cái)經(jīng)理這個(gè)崗位的理解，從最初片面的理財(cái)銷售人員到如今已經(jīng)明白崗位職責(zé)為存量客戶的經(jīng)營提升、新客戶的開發(fā)與維護(hù)、為客戶進(jìn)行理財(cái)規(guī)劃服務(wù)、熟知各種產(chǎn)品并進(jìn)行業(yè)務(wù)培訓(xùn)等等。 這是一個(gè)綜合性很強(qiáng)的崗位，首先要做的就是提高自身的能力，閑暇時(shí)間多學(xué)習(xí)專業(yè)知識(shí)，只有更加專業(yè)才能贏得客戶的信任?，F(xiàn)在產(chǎn)品的更新?lián)Q代非常 迅速，要及時(shí)了解新出產(chǎn)品并研究透徹，只有具備專業(yè)知識(shí)熟知產(chǎn)品，才能給客戶帶來更好的資產(chǎn)配置方案，進(jìn)而讓客戶的財(cái)富不斷提升。站在客戶的角度考慮問題，滿足客戶的需求，從而形成一個(gè)良性循環(huán)。 其次主要是客戶維護(hù)與提升，對(duì)于客戶的基本情況方面，首先要做到心系客戶，真誠的對(duì)待客戶。比如，客戶過生日了，我們應(yīng)該第一時(shí)間以短信或電話的方式送去生日祝福，其他潛力客戶定制鮮花或果籃等，以真心換真心。與客戶資產(chǎn)相關(guān)，要查看客戶是否有產(chǎn)品到期，及時(shí)進(jìn)行通知及再銷售?？蛻糍~戶大額異動(dòng)聯(lián)系，遇到重大市場(chǎng)變化及時(shí)通知客戶，當(dāng)客 戶遇到問題時(shí)及時(shí)為客戶解決，想客戶所想，急客戶所急，做好售后服務(wù)。 再有就是新客戶的開發(fā)與維護(hù)，我認(rèn)為新客戶的來源一個(gè)是廳堂自然到訪的客戶，針對(duì)這部分客戶我們要鍛煉自身的客戶識(shí)別能力，做好服務(wù)的前提下滿足客戶的需求，多加客戶微信方便進(jìn)行后續(xù)的維護(hù)與跟蹤 。第二個(gè)客戶來源是老客戶的轉(zhuǎn)介紹，這部分客戶更要用心服務(wù)，不能辜負(fù)老客戶的信任，同時(shí)要讓新客戶感受到我們的用心與專業(yè)，贏得他們的認(rèn)可。后續(xù)舉辦的客戶回饋活動(dòng)可以邀請(qǐng)他們參與，逐步加深與客戶的聯(lián)系。 最后就是堅(jiān)持，客戶的維護(hù)與提升不是一朝一夕的事 情，需要長期堅(jiān)持沉下心來做，可能不會(huì)在短期看到結(jié)果，但一點(diǎn)一滴地積累，相信會(huì)贏得客戶的信任與業(yè)績的提升。 對(duì)理財(cái)經(jīng)理工作經(jīng)歷 3 年的營銷工作以及管理工作讓我對(duì)證券行業(yè)里面客戶的拓展、維護(hù)、營銷渠道的建設(shè)與維護(hù)等工作有了比較深入的了解，同時(shí)積累了一定的市場(chǎng)營銷實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)和團(tuán)隊(duì)管理經(jīng)驗(yàn)。 一、客戶拓展 個(gè)人引進(jìn)資產(chǎn) 1500 萬，有效戶 100 多戶?？蛻糁饕獊碓从谝韵聨讉€(gè)方面： (1)個(gè)人關(guān)系營銷，實(shí)現(xiàn)客戶轉(zhuǎn)介紹。為充分發(fā)揮自己的營銷能力，主動(dòng)做好客戶清單羅列、客戶篩選、營銷推進(jìn) 和目標(biāo)管理等等具體細(xì)節(jié)工作，讓有效的資源得到高效的整合。 (2)銀行渠道維護(hù)。為提升銀行渠道維護(hù)效率，除了在溝通技巧、維護(hù)要點(diǎn)等方面加強(qiáng)學(xué)習(xí)，本人會(huì)每天定期駐點(diǎn)，協(xié)助銀行員工做好大堂工作，主動(dòng)跟銀行員工維護(hù)好關(guān)系，跟銀行負(fù)責(zé)人直接溝通，提出合作方案，進(jìn)而提升跟銀行的合作力度。 (3)地區(qū)營銷。為廣泛擴(kuò)展市場(chǎng)，通過送炒股機(jī)等激勵(lì)措施，取得了對(duì)一些地區(qū)客戶的營銷成果。 二、理財(cái)產(chǎn)品營銷 個(gè)人銷售 600 多萬，今年銷售 300 多萬。多次取得營業(yè)部排名第一。理財(cái)產(chǎn)品營銷取得的成績，主要得益于業(yè)務(wù)觀念的改變。以及自己設(shè)立目標(biāo)，制定計(jì)劃，具體落實(shí)。我始終把理財(cái)產(chǎn)品作為自身業(yè)務(wù)的重要組成部分，借助理財(cái)產(chǎn)品的客戶維護(hù)功能，培養(yǎng)了一批理財(cái)產(chǎn)品的忠實(shí)客戶，為客戶結(jié)構(gòu)的穩(wěn)定做出了貢獻(xiàn)。 崗位認(rèn)識(shí) 一、工作宗旨： 理財(cái)經(jīng)理崗位的工作宗旨就是提升客戶的滿意度。我覺得作為一個(gè)理財(cái)經(jīng)理，必須具備有非常強(qiáng)的服務(wù)意識(shí)，這包括了兩個(gè)方面。 不僅能夠在客戶主動(dòng)提出需求的時(shí)候及時(shí)滿足， 還能夠主動(dòng)的去挖掘客戶的需求，以達(dá)到更加了解客戶，改善客戶服務(wù)的目的。 能夠換位思考，主動(dòng)的站在客戶的角度想問題，這樣的服務(wù)才更加深入內(nèi)心。 二、心態(tài)： 一個(gè)好的心態(tài)是一個(gè)優(yōu)秀的理財(cái)經(jīng)理應(yīng)該具備的基本素質(zhì)。不管任何職業(yè)、任何崗位，心態(tài)都能影響到人在工作中的表現(xiàn)。在客服工作中，應(yīng)該常帶微笑，即便客戶在電話和電腦里無法看到，但是我相信一定能夠感受得到，并能從中受到感染。情緒是會(huì)傳染的，作為客服人員，如果把不好的情緒經(jīng)常掛在臉上，放到身邊，那么也會(huì)影響到自己服務(wù)的客戶。總之，一個(gè)理財(cái)經(jīng) 理應(yīng)該是具備很好的情緒控制能力，能夠把愉悅的心情帶給自己，同樣也帶給客戶。 三、定位： 理財(cái)經(jīng)理應(yīng)該給自己一個(gè)定位，自己的本職工作就是是服務(wù)客戶，滿足客戶需求。那么如何對(duì)自己定位： 找到工作目標(biāo)。我工作的目標(biāo)就是能在維護(hù)現(xiàn)有客戶的基礎(chǔ)上，開發(fā)更多新客戶，銷售更多的新產(chǎn)品。有了目標(biāo)才會(huì)有動(dòng)力和決心，才能真正用心做到更好。 合規(guī)服務(wù)。確保服務(wù)工作都在合規(guī)的前提下進(jìn)行。 四、營銷意識(shí)一個(gè)理財(cái)經(jīng)理不僅要具備高度的服務(wù)意識(shí)，更要具備強(qiáng)烈的營銷意識(shí)。服務(wù)是為了更好的營銷， 實(shí)現(xiàn)營銷服務(wù)一體化。以客戶保值增值為主要指導(dǎo)思想，重點(diǎn)在公司目前已有的產(chǎn)品中著力推廣，以此贏得永久的客戶群體，實(shí)現(xiàn)客戶之間的轉(zhuǎn)介紹。 工作構(gòu)想 學(xué)好專業(yè)知識(shí)，精通業(yè)務(wù)知識(shí)： 良好的專業(yè)知識(shí)和熟練的業(yè)務(wù)知識(shí)，才能打造專業(yè)的客服形象。精通和熟悉自己的專業(yè)和業(yè)務(wù)知識(shí)，可以從一下幾個(gè)方面入手： 由于個(gè)人在分析方面還有待加強(qiáng)，所以在今后的日子里我決定這么做：每天早上都把公司網(wǎng)站上的開盤必讀瀏覽一遍，并結(jié)合自己的想法進(jìn)行整理 。 向同事拜師，多向同事學(xué)習(xí)專業(yè)知識(shí)和業(yè)務(wù)知識(shí)， 自己加強(qiáng)興趣的培養(yǎng)。 爭取做到每個(gè)月看完一本與專業(yè)相關(guān)的書籍。 積極參加新業(yè)務(wù)專業(yè)培訓(xùn)，以及新業(yè)務(wù)銷售技巧的培訓(xùn)。 由于我還未取得分析資格，所以在這里制定個(gè)學(xué)習(xí)計(jì)劃，每個(gè)周末至少拿出 6 個(gè)小時(shí)看投資分析的書籍，在明年 3 月的證券從業(yè)資格考試中把分析資格拿到手。 量化工作： 每月做一份工作計(jì)劃，按照公司對(duì)客服工作人員管理辦法，把工作進(jìn)行量化管理，具體如下： ①首先是在最短的時(shí)間 (如 1 個(gè)月 )熟悉自己包內(nèi)的客戶群體。 ②將客戶群進(jìn)行分類，根據(jù) 投資取向，風(fēng)險(xiǎn)承受能力。這樣在銷售產(chǎn)品或者推廣公司泉友會(huì)套餐，融資融券才會(huì)做到有的放矢。 ③每天給包內(nèi)至少 20個(gè)客戶進(jìn)行電話回訪。 依照工作計(jì)劃的實(shí)行情況，對(duì)每天的工作情況進(jìn)行一個(gè)詳細(xì)的工作記錄，包括電話回訪內(nèi)容和回訪結(jié)果的記錄等等。然后根據(jù)需要對(duì)客戶進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)拜訪并記錄好拜訪客戶原因、過程和結(jié)果，進(jìn)行人性化的客戶關(guān)系管理。 對(duì)客戶交易行為和反饋信息等進(jìn)行分析，主動(dòng)了解和掌握客戶的需求，然后根據(jù)客戶需求進(jìn)行客戶分類，結(jié)合客戶檔案的相關(guān)信息制定服務(wù)方案。 在每個(gè)月月底進(jìn)行總結(jié)，發(fā)現(xiàn)自己工作中存在的問題，想好相應(yīng)的解決方法。 由于自己再這一塊業(yè)務(wù)是新手，將會(huì)虛心的向各位前輩，老師學(xué)習(xí)。 三、維護(hù)和服務(wù)好存量客戶： 及時(shí)解答客戶提出的問題并盡力幫助客戶解決。 做好客戶的挽留工作，避免客戶的流失。 四、做好新客戶開發(fā)、新業(yè)務(wù)推廣以及產(chǎn)品銷售等工作： 充分利用現(xiàn)有客戶