【正文】 認(rèn)真學(xué)習(xí)各項金融法律法規(guī)，積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動，不斷提高自己的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能。 2021 年 3 月至 6 月，我參加了北京金融培訓(xùn)中心舉辦的 afp（金融理財師）資格認(rèn)證培訓(xùn)，取得參加 afp 認(rèn)證考試資格，并 于 2021 年 7 月順利通過了 afp 認(rèn)證考試。通過這次全方位的培訓(xùn)和學(xué)習(xí)，使我深刻意識到自身崗位的重要性和業(yè)務(wù)發(fā)展的緊迫感。在工作中，我把所學(xué)到的理論知識和客戶所遇到的實(shí)際問題相結(jié)合，勇于探索新理論、新問題，創(chuàng)造性的開展工作。 到了新的崗位，自己的工作經(jīng)驗、營銷技能和其他的客戶經(jīng)理相比有一定的差距。且到了新的工作環(huán)境，對行內(nèi)業(yè)務(wù)往來頻繁的對私對公客戶都比較陌生，加之支行的大部分存量客戶已劃分到其他客戶經(jīng)理名下。要開展工作，就必須先增加客戶群體。到任新崗位后，我始終做到“勤動口、勤動手、勤動腦”以贏得客戶 對我行業(yè)務(wù)的支持，加大自身客戶群體。在較短的時間內(nèi)，我通過自身的優(yōu)質(zhì)服務(wù)和理財知識的專業(yè)性，成功營銷了支行的優(yōu)質(zhì)客戶，提高了客戶對銀行的貢獻(xiàn)度和忠誠度。 擔(dān)任客戶經(jīng)理以來，我深刻體會和感觸到了該崗位的使命和職責(zé)。客戶經(jīng)理是我們 xx 銀行對公眾服務(wù)的一張名片，是客戶和銀行聯(lián)系的樞紐，在與客戶交往中表現(xiàn)出的交際風(fēng)度及言談舉止，代表著我行的形象。我深知客戶經(jīng)理的一言一行都會在第一時間受到客戶的關(guān)注，因此要求其綜合素質(zhì)必須相當(dāng)?shù)母?。從我第一天到任新崗位，從開始時的不適應(yīng)到現(xiàn)在的能很好地融入到這個工作中，心態(tài)上也發(fā)生了很大的轉(zhuǎn)變。剛開始時，我覺得客戶經(jīng)理工作很累、很煩鎖，責(zé)任相對比較重大。但 ,慢慢的，我變得成熟起來，我開始明白這就是工作。每天對不同的客戶進(jìn)行日常 維護(hù)，熱情、耐心地為客戶答疑解惑就是我的工作，為客戶制訂理財計劃和讓客戶的資產(chǎn)得到增值就是我的工作范圍，當(dāng)我明確了目的，有了工作目標(biāo)和重點(diǎn)以后，工作對于我來說，一切都變得清晰、明朗了起來。當(dāng)客戶坐在我的面前我不再心虛或緊張，我已經(jīng)可以用非常輕松的姿態(tài)和親切的微笑來從容面對。如今客戶提出的問題和疑惑我都能夠快速、清晰的向客戶傳達(dá)他們所想了解的信息，都能與大部分客戶進(jìn)行良好的溝通并取得很好的效果，從而贏得了客戶對我工作的普遍認(rèn)同。同時，在和不同客戶的接觸中，也使我自身的溝通能力和營銷技巧得到了很大的提高。 存在的主要問題： 一、金融專業(yè)知識有待進(jìn)一步加強(qiáng)。面對如今市場經(jīng)濟(jì)的多樣性，銀行理財成為越來越多客戶的需求，如何能給我行優(yōu)質(zhì)客戶提供專業(yè)的金融信息和理財產(chǎn)品，這就需要提高自身的學(xué)習(xí)能力和學(xué)習(xí)主動性，及時掌握最新的財經(jīng)信息和準(zhǔn)確分析未來的經(jīng)濟(jì)走勢，以提高自身金融專業(yè)知識水平； 二、針對不同的客戶，還應(yīng)朝細(xì)致精準(zhǔn)化管理方面進(jìn)行加強(qiáng)。對現(xiàn)有的客戶資源，深挖細(xì)刨，根據(jù)不同客戶的需求和實(shí)際情況，做精準(zhǔn)化營銷，提高支行中間業(yè)務(wù)收入； 三、進(jìn)一步克服年輕氣躁，做到腳踏實(shí)地，提高工作主動性，不怕 多做事，不怕做小事，在點(diǎn)滴實(shí)踐中完善提高自己，決不能因為取得一點(diǎn)小成績而沾沾自喜，驕傲自大，而要保持清醒的頭腦，與時俱進(jìn)，創(chuàng)造出更大的輝煌 . 第四篇：銀行客戶經(jīng)理工作總結(jié) 年終總結(jié) 時光如逝 ,歲月如梭 ,彈指一瞬間 ,2021年已經(jīng)成為歷史 ,回首這不平凡的一年 ,有歡笑 ,有淚水 ,有成長 ,有不足 ,細(xì)細(xì)想來 ,感慨頗深 ,在新的一年緩緩開啟時 ,有必要將自身去年一年的工作做一個簡單總結(jié) ,這樣才能輕裝上陣 ,在 2021 年奮勇爭先 .2021 年注定是不平凡的一年 ,在面對經(jīng)濟(jì)形勢下行壓力 ,不良貸款集中暴露 ,競 爭環(huán)境不斷惡化 ,內(nèi)外部管理持續(xù)深入的形勢下 ,我行立足自身特點(diǎn) ,恪守了守土有責(zé) ,銳意進(jìn)取的責(zé)任 ,發(fā)揚(yáng)了不畏艱辛 ,勇于開拓的精神 ,創(chuàng)造了雙線達(dá)標(biāo) ,完美收官的成果 .在這一過程中 ,在支行行長和各位領(lǐng)導(dǎo)同時的關(guān)心指導(dǎo)下 ,自己收獲頗多 ,主要體現(xiàn)在以下幾方面 : 一、深入學(xué)習(xí)各項產(chǎn)品知識，不斷提升自身綜合素質(zhì) 在前三季度 ,在行長室及條線領(lǐng)導(dǎo)的帶領(lǐng)下 ,我在堅持做好自身工作的同時 ,堅持學(xué)習(xí)我行的現(xiàn)行金融指導(dǎo)策略、政策和有關(guān)規(guī)章制度的要求，不斷提升自己合規(guī)經(jīng)營的行為 ,提高自身合規(guī)的操作意識；認(rèn)真學(xué)習(xí)和貫徹上級的政 策要求，在管理中求生存，在競爭中求發(fā)展。為此，我還制定了詳細(xì)的學(xué)習(xí)計劃，堅持每周學(xué)習(xí)最新的金融理論和某種特定產(chǎn)品的有關(guān)政策、文件，使理論水平、業(yè)務(wù)能力明顯提高。做到了知識更新、業(yè)務(wù)更新，在辦理客戶業(yè)務(wù)的時候就能夠準(zhǔn)確把握該筆業(yè)務(wù)的難點(diǎn)及風(fēng)險點(diǎn) ,能夠及時發(fā)現(xiàn) ,盡早補(bǔ)齊 ,做到事半功倍 .四季度能有幸轉(zhuǎn)入公司部學(xué)習(xí)對公業(yè)務(wù)的相關(guān)知識 ,對我來說十分感恩 .由于之前兩年的個金工作經(jīng)驗形成了一定的定性思維 ,在公司業(yè)務(wù)上存在很多不同之處 ,所以剛開始有些不適應(yīng) ,但是隨著對公司業(yè)務(wù)的逐步了解 ,也能發(fā)現(xiàn)其中的規(guī)律 .只不過公司業(yè)務(wù)是 一項更為龐大 ,更為系統(tǒng)的工程 ,它所涉及的是一家銀行的核心 ,創(chuàng)造的價值是銀行的利潤支柱 ,所以它的產(chǎn)品很豐富 ,業(yè)務(wù)操作更規(guī)范且全面 . 二、堅持客戶為中心，做好服務(wù)工作 在日常的工作中，我能從自身工作實(shí)際出發(fā)，堅持以客戶的需求為中心 ,以良好的服務(wù)意識和責(zé)任意識，投入到業(yè)務(wù)發(fā)展當(dāng)中去；以優(yōu)質(zhì)、高效的服務(wù)，面對客戶；以誠懇的工作來回報領(lǐng)導(dǎo)對我的信任。 建立客戶信息庫，對企業(yè)所處的環(huán)境、自身的基本情況、其他同業(yè)的產(chǎn)品特點(diǎn)、行業(yè)的政策導(dǎo)向等信息加以收集、整理，建立和維護(hù)客戶檔案信息，以高效優(yōu)質(zhì)地工作。 建立與企業(yè)的良好個人關(guān)系，在同業(yè)競爭中，勤勞是一大殺傷性武器，很多的企業(yè)或者客戶，如果能夠經(jīng)?？匆娔悖瑫δ惝a(chǎn)生信任，很多業(yè)務(wù)也就愿意向你咨詢或者辦理。當(dāng)我不是很忙的時候，一般會幫客戶送送回單，多去單位了解情況，在現(xiàn)場了解把控風(fēng)險的同時，能有效增進(jìn)與企業(yè)管理者或財務(wù)人員的個人關(guān)系。 做好存款營銷工作。在行長室和市場部的帶領(lǐng)下 ，每到月底便是攬存大戰(zhàn)，在這場沒有硝煙的戰(zhàn)爭中，我們的任務(wù)是相當(dāng)繁重的、責(zé)任也是相當(dāng)大的。由于客戶是商業(yè)銀行發(fā)展的基礎(chǔ)，所以在在挖掘