保險(xiǎn)公司開展銷售誤導(dǎo)自查自糾工作實(shí)施方案-文庫吧
2025-04-18 06:20 本頁面
【正文】 ，是否建立了相關(guān)培訓(xùn)檔案，是否保留了培訓(xùn)記錄和考評(píng)結(jié)果， 是否存在不符合監(jiān)管規(guī)定的培訓(xùn)內(nèi)容和 培訓(xùn)材料，是否重視依法合規(guī)和職業(yè)誠信教育。 （三）宣傳資料管理情況 分公司 各部門 重點(diǎn)檢查是否 對(duì)基層分支機(jī)構(gòu)和保險(xiǎn)中介代理機(jī)構(gòu)使用的宣傳材料實(shí)施了有效管控。 各分支機(jī)構(gòu)重點(diǎn)檢查營銷員、與公司存在委托代理機(jī)構(gòu)的保險(xiǎn)中介代理機(jī)構(gòu)及其銷售人員是否存在擅自設(shè)計(jì)、修改和印刷宣傳資料的問題。 （四）銷售行為管理情況 示和風(fēng)險(xiǎn)測評(píng)，投保單是否附有保險(xiǎn)條款，是否存在與銀行存款、國債、基金等進(jìn)行片面比較和承諾、夸大收益的行為，是否存在欺騙投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人，隱 瞞與保險(xiǎn)合同有關(guān)的重要事項(xiàng)；銷售新型產(chǎn)品的，是否要求投保人親筆抄錄風(fēng)險(xiǎn)提示語句并簽名。 ，是否存在將保險(xiǎn)產(chǎn)品混淆為銀行存款的問題，是否在銀行郵政網(wǎng)點(diǎn)公示、張貼《人身保險(xiǎn)投保提示書基準(zhǔn)內(nèi)容》。 、各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)、所屬代理網(wǎng)點(diǎn)公示、張貼《人身保險(xiǎn)投保提示書基準(zhǔn)內(nèi)容》，各級(jí)機(jī)構(gòu)是否在顯著位置張貼《經(jīng)營保險(xiǎn)業(yè)務(wù)許可證》或《保險(xiǎn)營銷服務(wù)許可證》，營銷員展業(yè)過程中是否出示《展業(yè)證》。 是否建立了完善的產(chǎn)品說明會(huì)管理制度，產(chǎn)品說明會(huì)的課件是否存在誤導(dǎo)性 內(nèi)容，產(chǎn)品說明會(huì)是否存在侵害保險(xiǎn)消費(fèi)者合法權(quán)益的行為。 5. 是否存在不向客戶說明保險(xiǎn)責(zé)任及責(zé)任免除、新型產(chǎn)品保單利益的不確定性、萬能險(xiǎn)費(fèi)用扣除情況、退?？赡墚a(chǎn)生的損失，隱瞞與保險(xiǎn)合同有關(guān)的重要事項(xiàng)等行為。 6. 是否存在故意漏填錯(cuò)填投保人的回訪電話和回訪地址，使客戶回訪失效的情況。 （五）客戶回訪管理情況 客戶回訪及回訪話術(shù)是否符合監(jiān)管規(guī)定，是否對(duì)接受回訪客戶的真實(shí)性進(jìn)行了有效甄別，已承保保單的客戶回訪信息資料是否真實(shí)有效，是否建立了對(duì)客戶回訪信息資料真實(shí)性的審核制度 ，問題件處理是否符合監(jiān)管要求 。
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