跟單信用證詐騙與對(duì)策-閱讀頁(yè)
2025-06-01 12:48本頁(yè)面
【正文】 人。 2021/6/16 山東財(cái)政學(xué)院國(guó)經(jīng)學(xué)院 劉偉全 29 ? 例如：遼寧某貿(mào)易公司與美國(guó)金華企業(yè)簽訂了銷往香港的 5萬(wàn)立方米花崗巖合同，總金額高達(dá) 1950萬(wàn)美元，買(mǎi)方通過(guò)香港某銀行開(kāi)出了上述合同下的第一筆信 用證，金額為 195萬(wàn)美元。該貿(mào)易公司收到來(lái)證后，即將質(zhì)保金 260萬(wàn)元人民幣付給了買(mǎi)方指定代表，裝船前，買(mǎi)方代表來(lái)產(chǎn)地驗(yàn)貨，以貨物質(zhì)量不合格為由，拒絕簽發(fā) ? 裝運(yùn)通知 ? ，致使貨物滯留產(chǎn)地，中方公司根本無(wú)法發(fā)貨收匯，損失十分慘重。以騙取出口貨物。 2021/6/16 山東財(cái)政學(xué)院國(guó)經(jīng)學(xué)院 劉偉全 32 ? 有一個(gè)金額為 USD1,092,，受益人為海南某外貿(mào)公司。而且該修改書(shū)必須包括在每套單據(jù)中議付，同時(shí)規(guī)定： ? 1/3的正本提單在裝船后快郵寄給申請(qǐng)人 ? 。稍后，該中行又收到原證項(xiàng)下電開(kāi)修改書(shū)一份，修改書(shū)指定船名、船期，并將原證允許分批裝運(yùn)改為禁止分批裝運(yùn)，但其密押卻是沿用原證密押。而此時(shí)，受益人的出口貨物 (70噸白胡椒 )正整裝待發(fā)，其風(fēng)險(xiǎn)不言而喻。致使受益人單據(jù)遭到拒付，而貨物卻被騙走。 鑒式樣相符； ； ； 。信用證要求發(fā)貨前由申請(qǐng)人指定代表出具貨物檢驗(yàn)證書(shū)，其簽字必須由開(kāi)證行證實(shí)，且規(guī)定 1/2的正本提單在裝運(yùn)后交予申請(qǐng)人代表。后來(lái)，受益人將有關(guān)支票委托當(dāng)?shù)劂y行議付，但結(jié)果被告知： 托收支票為空頭支票，而申請(qǐng)人代表出具的檢驗(yàn)證書(shū)簽名不符，純屬偽造 。受益人蒙受重大損失，有苦難言。 2021/6/16 山東財(cái)政學(xué)院國(guó)經(jīng)學(xué)院 劉偉全 37 ?這種詐騙往往有以下特征： ，以便于涂改； 、裝效期及受益人名稱； ； ，而直交受益人； ，以詐取暴利。當(dāng)?shù)刂行袑徍撕?，發(fā)覺(jué)該證金額、裝效期及受益人名稱均有明顯涂改痕跡，于是提醒受益人注意，并立即向開(kāi)證行查詢，最后查明此證是經(jīng)客商涂改，交給外貿(mào)公司，企圖以此要求我方銀行向其開(kāi)出630萬(wàn)美元的信用證，以便在國(guó)外招搖撞騙。幸虧我方銀行警惕性高，才及時(shí)制止了這一起巨額信用證詐騙案。 2021/6/16 山東財(cái)政學(xué)院國(guó)經(jīng)學(xué)院 劉偉全 40 ?這種詐騙常常有如下特征： ； ，以增加欺騙性； ，其簽名為偽冒簽字； ，僅通過(guò)中介人相識(shí)； ，且裝效期較短。但查銀行年鑒，沒(méi)有該開(kāi)證行的資料，稍后，又收到蘇黎世瑞士聯(lián)合銀行的保兌函，但其兩個(gè)簽字中，僅有一個(gè)相似，另一個(gè)無(wú)法核對(duì)。為慎重起見(jiàn)，該中行一方面，勸阻受益人暫不出運(yùn)，另一方面抓緊與紐約瑞士聯(lián)合銀行和蘇黎世瑞士聯(lián)系查詢，先后得到答復(fù)： 從沒(méi)聽(tīng)說(shuō)過(guò)開(kāi)證行 情況，也從未保兌過(guò)這一信用證，請(qǐng)?zhí)峁└敿?xì)資料以查此事 。 2021/6/16 山東財(cái)政學(xué)院國(guó)經(jīng)學(xué)院 劉偉全 42 總結(jié)：出口商防范信用證詐騙的對(duì)策 ? 第一、出口方銀行 (指通知行 )必須認(rèn)真負(fù)責(zé)地核驗(yàn)信用證的真實(shí)性，并掌握開(kāi)證行的資信情況。同時(shí)，還應(yīng)對(duì)開(kāi)證行的名稱、地址和資信情況與銀行年鑒進(jìn)行比較分析， 發(fā)現(xiàn)疑點(diǎn)，立即向開(kāi)證行或代理行查詢，以確保來(lái)證的真實(shí)性、合法性和開(kāi)證行的 可靠性。在尋找貿(mào)易伙伴和貿(mào)易機(jī)會(huì)時(shí)，應(yīng)盡可能通過(guò)正式途徑(如參加廣交會(huì)和實(shí)地考察 )來(lái)接觸和了解客戶，不要與資信不明或資信不好的客戶做生意。 2021/6/16 山東財(cái)政學(xué)院國(guó)經(jīng)學(xué)院 劉偉全 44 ?第三、銀行和出口企業(yè)均需對(duì)信用證進(jìn)行認(rèn)真審核。一經(jīng)發(fā)現(xiàn)來(lái)證含有主動(dòng)權(quán)不在自己手中的 軟條款 /陷阱條款 及其它不利條款，必須堅(jiān)決和迅速地與客商聯(lián)系修改，或采取相應(yīng)的防范措施，以防患于未然。以國(guó)家和集體利益為重，徹底杜絕一切有損國(guó)家和集體利益的不平等、不合理?xiàng)l款，如 ? 預(yù)付履約金、質(zhì)保金，傭金和中介費(fèi)條款 ? 等，以免誤中對(duì)方圈套，破財(cái)耗神，恥笑于人。要樹(shù)立整體觀念，互相配合增強(qiáng)防詐信息。 2021/6/16 山東財(cái)政學(xué)院國(guó)經(jīng)學(xué)院 劉偉全 47 本課程到此結(jié)束 再 見(jiàn)！
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