【正文】 .與時俱進的精神，努力提高會員的綜合素質，逐步擴大規(guī)模和影響，讓會員在這里學到知識，擴展視 野為目標開展各項活動 。協(xié)會加強基礎訓練，培養(yǎng)和提高會員的多種能力，參加攜手“求知，求實，求友，求進” 。 學習方面 一 .《課堂齊齊學》 方式：通過指導老師與協(xié)會成員在課外時間，開展以課堂形式的交流與討論。地點：學校多媒體教室 二：《專家講座》 方式：邀請校外金融方面專家與協(xié)會成員們進行對當前金融形勢的交流與講解。地點：學校多媒體教室。時間：每個月一次以上地點：學校多媒體教室 四 :《證書齊齊考》 方式：邀請老師或者已經考過金融方面證書的同學與協(xié)會會員們一齊交流心得，講解內容。堅持“一個中心，六個基本點”的基本策略，即以“經營客戶”為“中心”，以客戶、產品、渠道、服務、經營品質、執(zhí)行力“六個基本點”作為“經營客戶”戰(zhàn)略的重要支點，繼續(xù)強化“狠抓三條主線不動搖”為具體抓手。 一、 20年個人金融業(yè) 務經營管理策略 (一 )產品策略：繼續(xù)堅持狠抓產品銷售不動搖，以做全和做強產品為目標，在鞏固傳統(tǒng)強項產品優(yōu)勢地位的基礎上，進一步加強弱項產品的銷售能力 。以交叉營銷和聯(lián)動營銷為抓手，提高客戶對產品的認知度和依賴性，通過產品的交叉覆蓋和服務的完善改進，穩(wěn)定和拓展客戶基礎，提升單一客戶對建行的貢獻度和忠誠度。20年經營客戶的重點要在精細和固化上下功夫，要堅持客戶拓展和產品銷售互促共進，擴大規(guī)模和優(yōu)化結構并舉并重的經營原則，在競爭中要確保有足夠大的大眾客戶，有足夠多的好客戶，強化客戶營銷維護能力，挖掘存量客戶潛能。 (三 )渠道策略： 20年渠道建設重點要在解決渠道總量擴大、覆蓋面提升、區(qū)域結構優(yōu)化、功能擴充等緊迫性問題上下功夫。二是繼續(xù)大力發(fā)展自助渠道建設，力爭在三年之內使自助銀行與物理網點數(shù)量達到 3： 1 比例，延伸服務半徑 。 (四 )區(qū)域策略：持續(xù)推進中心城市地區(qū)、重點發(fā)展地區(qū)和發(fā)展地區(qū)三大區(qū)域發(fā)展策略，著重打造“第二個 ”。繼續(xù)打造“第二個 ”，使其在同業(yè)形成絕對競爭力，提高貢獻水平，瞄準第一梯隊，實現(xiàn)突破跨越 。 二、 20年個人金融業(yè)務工作要點 (一 )加強業(yè)務創(chuàng)新，做全、做強產品 狠抓一季度個人業(yè)務旺季營銷工作，以“個人存款，實物金、個人客戶”為核心， 以基金、保險、借記卡，產品覆蓋度和臨界區(qū)間客戶提升，自助設備開機率、賬務性業(yè)務替代率及網點替代率為重點，做實旺季營銷。 繼續(xù)推進產品“掃零、達標、越級”和“保險、基金、黃金攻堅戰(zhàn)”，做全產品，彌補“短板”，提升網點均衡銷售能力。加大對信托公司信托計劃產品的代理銷售力度，逐步搭建我行理財產品和信托公司產品相互補充的銷售模式。加強對賬戶金的銷售力度，與電子銀行渠道聯(lián)動，提高賬戶金產品覆蓋度 。 試點推出移動 保管箱業(yè)務，建立從業(yè)務布局、申請開辦到日常管理等一整套保管箱業(yè)務管理辦法和操作規(guī)程，穩(wěn)步推進保管箱業(yè)務的發(fā)展。充分發(fā)揮個人客戶經理隊伍作用，提升各級銷售人員的系統(tǒng)工具使用能力、數(shù)據(jù)挖掘能力、客戶服務能力和精準營銷水平，努力提高新老基金代銷市場份額 。加強與電子銀行渠道聯(lián)動，進一步規(guī)范貨幣基金交易。加強記賬式國債的風險管控，利用技術手段建立頻繁、大額交易日常監(jiān)控機制。建立保險公司銷售支持人員規(guī)范管理制度 。做好客戶風險評估，提高客服務水平。持續(xù)開展折轉卡及提升借記卡的動 戶率，加強對準貸記卡業(yè)務資產質量的管理，控制不良透支的攀升，降低不良率 。 1加大個人外匯業(yè)務宣傳力度，加強隊伍建設，加大制度梳理和對下培訓力度 。選擇重點地區(qū)、重點網點加大對個人國際速匯、個人外幣匯款、個人結售匯等外匯產品的推廣工作力度，打造全區(qū)個人外匯業(yè)務標桿網點，并發(fā)揮其帶頭作用。加強與中糧可樂公司合作，積極拓展中糧支付業(yè)務。 1調度內外部媒體資源，做好重點產品營銷宣傳和品牌推廣，做好客戶體驗活動宣傳，把好宣傳材料關。 1以理財中心為考核單元進一步加強對個人客戶經理的考評管理，在二級分行層面推廣典型考評辦法。 1以產品銷售為紐帶，以顧問式客戶關系管理為依托，建立并完善全新的客戶關系管理體系。 抓住客戶增長、產品覆蓋度、理財卡配卡、存量客戶保有率、服務 vip 客戶時間占比、客戶聯(lián)系計劃覆蓋率等關鍵業(yè)績指標，提升客戶經理產品銷售和服務能力。 2強化 客戶分層服務，加強理財中心客戶引導分流，進一步提升理財中心客戶服務功效。創(chuàng)新內容和形式，持續(xù)執(zhí)行個人客戶例會制度。 2持續(xù)做好客戶經理三大工具的運用推廣，優(yōu)化客戶經理營銷作業(yè)考評系統(tǒng)，與產品推廣緊密結合，提高系統(tǒng)工具的使用效能。 2持續(xù)常態(tài)推進臨界區(qū)間客戶拓展上移活動和客戶四個必備金融工具的營銷推廣，提升產品覆蓋度和聯(lián)動營銷能力，強化客戶聯(lián)系和產品推薦。 2全力實施客戶經理營銷能力素質提升打造項目。在客戶經理營銷作業(yè)考評系統(tǒng)中搭建客戶積分管理系統(tǒng)，按客戶忠誠度和產品覆蓋情況對客戶進行分層和差別化服務 。 3加大個人黃金業(yè)務從業(yè)人員培訓力度，研究通過外部權威機構考試認證方式。 (三 )加強渠道建設提升服務水平 3持續(xù)調整網點布局結構，在 20— 20年布局規(guī)劃指導下，結合西部大開發(fā)與十二五規(guī)劃發(fā)展戰(zhàn)略，適當增設我行在發(fā)達地區(qū) (包括縣域 )的營業(yè)網點。重點調整低產網點和 5 年以上未標準化裝修網點 。結合我行二代轉型及打造 100 家標準化理財中心戰(zhàn)略繼續(xù)支持個人理財中心的優(yōu)化改造工作 。繼續(xù)加大離行自助銀行選址規(guī)劃建設，使離行自助銀行成為物理網點的有效補充。 3試點推廣網點建設后續(xù)跟蹤評價工作，完善網點后評價體系，建立網點配置模型、網點選址模型，完善兩大渠道建設管理模式，加大網點建設情況檢查督導力度 。 進一步完善自助業(yè)務運營管理體制，深入推進自助設備集中專業(yè)化管理 步伐，力爭年底實現(xiàn)全行自助設備的集中管理工作，打造一支專業(yè)化和高效化的自助設備管理隊伍。加大宣傳，提高設備分流率 。進一步精細對設備服務廠商的管理和考核，切實提高設備運行和服務質量。要突出對重點行、重點地區(qū)的政策傾斜。在此基礎上，帶動以唿倫貝爾、赤峰、通遼、錫盟、烏海為代表的第二梯隊加快發(fā)展，有效提高設備交易量和收入貢獻度。 4突出抓好離行式自助銀行的建設。力爭在未來三年內實現(xiàn)自助銀行與網點數(shù)量比達到 3： 1。嚴格控制低產、低效設備的產生。 4繼續(xù)做好自助業(yè)務風險的防控工作。提高自助業(yè)務自查、抽查及普查工作質量，教育員工識別和自覺規(guī)避業(yè)務風險，提高自助業(yè)務風險防范能力和履崗能力。 4通過持續(xù)開展星級網點管理，固化和提升網點轉型效果。 4整體提升全行網點服務質量，重點體現(xiàn)網點服務的穩(wěn)定性和服務的固化。 50、按照每季度兩次的頻率對所有營業(yè)網點開展神秘人檢查。 5完善網點服務考核機制，強化網點的服務考核，在規(guī)范統(tǒng)一服務流程的基礎上，提高零售網點的營銷服務質量和水平。在培訓分工上，區(qū)分行側重對員工能力提升的培養(yǎng)，二級分行則重點進行基礎知識的培訓。 5繼續(xù)強力打擊自辦業(yè)務和柜員禁止性規(guī)定，徹底杜絕有章不循、違規(guī)操作，提高柜員風險防控和合規(guī)經營的意識。 5制定并下發(fā)《零售網點崗位績效考核管理試行辦法》，規(guī)范統(tǒng)一全行零售網點各崗位的績效評價內容、過程和結果。 5加強全行網點資源配置的集中統(tǒng)一管理，全面清退外部保險機構駐點，做好代銷保險產品銷售組織 60、加強投資者教育，正確引導客戶合理配置資產和穩(wěn)健投資，幫助客戶樹立正確的投資理財理念。 6加強主動發(fā)現(xiàn)問題、分析問題的能力，做到事前預防。 6強化整改工作。 6完善基礎管理考核機制。按月對委派柜員主管評價考核，組織開好柜員主管例會，加強柜員主管的履職能力。 6完善“ 5+1”考評體系的基礎上，將理財中心考核納入其中，形成條線“ 6+1” 考評模式，配套實施談話制度和二級分行經營管理評價制度，條線上下形成合力，確保各項政策措施的執(zhí)行落地。 6按照總行要求做好證券業(yè)務系統(tǒng)、理財產品綜合支持系統(tǒng)、核心業(yè)務系統(tǒng)、 pbcs 等系統(tǒng)的版本上線推廣，做好 pbcs 等系統(tǒng)使用情況的跟蹤通報。 70、進一步發(fā)揮總行營銷服 務系統(tǒng)、分行客戶經理作業(yè)系統(tǒng)、 ocrm、acrm 等系統(tǒng)工具客戶數(shù)據(jù)挖掘分析功能，提升精準營銷能力。 7通過個人客戶經理服務支持項目，開發(fā)客戶經理業(yè)績評價功能，建立全行客戶經理服務 vip客戶和產品銷售業(yè)績的統(tǒng)一評價標準。 最后，啟動包括客戶經營、渠道管理、風險管理、服務管理、產品管理等在內的條線精細化管理提升一攬子計劃，推進條線經營管理再上新臺階。20年區(qū)分行將進一步規(guī)范和完善個人金融業(yè)務通報考核體系。通報內容涵蓋營銷及綜合、客戶管理、產品、基礎管理、自助服務及網點建設等方面 。 計劃二：眼間又要進入新的一年 — 20年了，新的一年對我們來產是一個充滿挑戰(zhàn)、機遇、希望與壓力開始的一年，也是我非常重要的一年。在此，我訂立了本工作計劃，以便使自己在新的一年里有更大的進步和成績。公司在不斷改革，訂立了新的規(guī)定，特別在訴訟業(yè)務方面安排了專業(yè)法律事務人員協(xié)助。 在第一季度，以訴訟業(yè)務開拓為主。期間，至少促成兩件訴訟業(yè)務，代理費用達 8 萬元以上 (每件 4 萬元 )。各類業(yè)務，與該等客戶保持經常性聯(lián)系，及時報告該等客戶交辦業(yè)務的進展情況。通過到專業(yè)市場、參加專業(yè)展銷會、上網、電話、陌生人拜訪等多種業(yè)務開發(fā)方式開發(fā)客戶，加緊聯(lián)絡老客戶感情，組成一個循環(huán)有業(yè)務作 的客戶群體。在大力開拓市場的同時，不能丟掉該等客戶交辦的各類業(yè)務，與該等客戶保持經常性聯(lián)系，及時報告該等客戶交辦業(yè)務的進展情況。并且，隨著我對高端業(yè)務專業(yè)知識與綜合能力的相對提高，對規(guī)模較大的企業(yè)符合了《中國馳名商標》或者《廣東省著名商標》條件的客戶，做一次有針對性的開發(fā)，有意向合作的客戶可以安排業(yè)務經理見面洽談，爭取簽訂一件《廣東省著名商標》，承辦費用達 5 萬元以上。 第四季度就是年底了，這個時候要全力維護老客戶交辦的業(yè)務情況。 二、制訂學習計劃。我會適時的根據(jù)需要調整我的學習方向來補充新的能量。 知己知彼，方能百戰(zhàn)不殆，在這方面還希望業(yè)務經理給與我支持。積極主動地把工作做到點上、落到實處。 以上，是我對 20年的工作計劃，可能還很不成熟，希望領導指正。展望 20年，我會更加努力、認真負責的去對待每一個業(yè)務，也力爭贏的機會去尋求更多的客戶，爭取更多的單，完善業(yè)務開展工作。 金融個人工作計劃書 5 (一 )細分目標市場，大力開展多層次立體化的營銷推廣活動。結合全年的發(fā)展目標，堅持以市場為導向，以客戶為中心，以賬戶為基礎，抓大不放小，采取“確保穩(wěn)住大客戶，努力轉變小客戶，積 極拓展新客戶”的策略，制定詳細營銷計劃，在全公司開展系列的媒體宣傳、網點銷售、大型產品推介會、重點客戶上門推介、組織投標和集中營銷活動等，形成持續(xù)的市場推廣攻勢。繼續(xù)分層次、深入推廣現(xiàn)金管理服務，努力提高產品的客戶價值。各行部要對轄區(qū)內重點客戶、行業(yè)大戶、集團客戶進行調查，深入分析其經營特點、模式，設計切實的現(xiàn)金管理方案，主動進行營銷。今年爭取新增現(xiàn)金 管理客戶 185200戶。中小企業(yè)無貸戶，這也就是我行的基礎客戶，并為資產業(yè)務、中間業(yè)務發(fā)展提供重要。要保持全公司的公司無貸戶市場營銷在量上增長，并注重改善質量 。要重點抓好公司無貸戶的開戶營銷，努力擴大市場占比。 20年要努力 實現(xiàn)新開對公結算賬戶 358001 戶，結算賬戶凈增長 272430 戶。針對全市還有部分鎮(zhèn)區(qū)財政所未在我行開戶的現(xiàn)狀，通過調用各種資源進行營銷，爭取全面開花。同時對大中型企業(yè)、名牌企業(yè)、世界 10 強、納稅前 8000 名、進出口前 7334 強”等 10 多戶重點客戶掛牌認購工作，鎖定他行目標客戶，進行重點攻關。 客戶資源就是全公司至關重要的資源，對公客 戶就是全公司的優(yōu)質客戶和潛力客戶，要利用對公統(tǒng)一視圖系統(tǒng)，在全面提供優(yōu)質服務的基礎上，進一步體現(xiàn)個性化、多樣化的服務。每個對公業(yè)務網點 (含綜合業(yè)務網點 )應當根據(jù)業(yè)務發(fā)展情況至少配備 1 名客戶經理，客戶資源比較豐富的網點應適當增配，”構建起高素質的營銷團隊。目前，由于對公結算業(yè)務方式品種多樣，公司管理模式的差異，對公客戶最常用的仍然就是柜面服務渠道。各行部要制定詳細的網點對公業(yè)務營銷指南，對不同網點業(yè)態(tài)對公業(yè)務的服務內容、服務要求、服務行為規(guī)范、服務流程等進行指導。今年，電子銀行業(yè)務在繼續(xù)“跑馬圈地”擴大市場占比的同時，還要“精耕細作”。接任班 主任工作以后，來到教室看到孩子們一個個意氣風發(fā)，生機勃勃的樣貌，我對今后的工作也充滿了信心。經過兩年學校生活，大多數(shù)孩子行為習慣較好，學生大多在愉快、融洽的氛圍中健康成長?？墒怯捎谀挲g小，自制本事差，時常不能控制自我，上課時愛隨便說話或者做小動作，很多行為習慣有待進一步培養(yǎng)。 二、指導思想