【正文】 管理、法律、投資、財會類專業(yè)碩士以上學位的，從事經(jīng)濟工作的年限可以適當放寬。（四）適用范圍核準制：中資保險公司深圳分公司總經(jīng)理、副總經(jīng)理和總經(jīng)理助理的任職資格須經(jīng)深圳保監(jiān)局核準。（五）適用文種核準制：核準制適用請示文種。（六）申報人核準制：中資保險分公司的高管人員任職資格由總公司提出申請。保險機構(gòu)應當自任命之日起10日內(nèi)向深圳保監(jiān)局報告。（應報送以上材料一式兩份）報告制：（1）高級管理人員任職報告；（2）任命決定；（3）高級管理人員任職報告表（保監(jiān)會網(wǎng)站下載）；（4）高級管理人員身份證、學歷證書等有關(guān)證書的復印件。深圳保監(jiān)局在受理保險公司任職申請后組織實施筆試，主要考察擬任高級管理人員對重要的保險法律、行政法規(guī)和規(guī)章的掌握情況；筆試合格人員參加深圳保監(jiān)局組織的任職談話，主要考察擬任高級管理人員的基本情況，并對深圳保監(jiān)局認為重要的問題進行考察和提示。二、保險公司高級管理人員法律法規(guī)測試（一）測試形式和內(nèi)容。內(nèi)容包括《中華人民共和國保險法》（2009年修訂）、《保險公司管理規(guī)定》（保監(jiān)會令[2004]3號）、《保險公司董事和高級管理人員任職資格管理規(guī)定》（保監(jiān)會令[2006]4號）等有關(guān)法律法規(guī)和規(guī)章。（二）測試成績管理。測試不合格者，給予一次補考機會。三、監(jiān)管提示（一）及時報告任免事項。）對臨時負責人任職或者免職的決定；對高級管理人員撤職或者開除處分的決定；因責令予以撤換的行政處罰，撤換高級管理人員的決定。高管人員在任職期間犯罪、受到行業(yè)紀律處分或者非保險類行政處罰的，保險機構(gòu)應當自知道或者應當知道判決、行業(yè)紀律處分或行政處罰決定作出之日起15日內(nèi)，向深圳保監(jiān)局報告。深圳保監(jiān)局將把申報材料的真實性與對該公司分支機構(gòu)設立審批、高管人員任職資格管理相結(jié)合，對弄虛作假、虛報瞞報的保險機構(gòu)和相應責任人，將依法給予行政處罰并根據(jù)情況暫停受理其分支機構(gòu)增設、高管人員任職資格申請。參考人員不得隨意缺考。無故缺考者視為測試不合格。對于測試中有作弊行為的，成績按零分處理。（五）本指引涉及的行政許可事項審查期限：深圳保監(jiān)局自受理申請之日起20個工作日內(nèi)作出批準或不予批準的書面決定。（六）各公司在申報高管類行政許可事項時應同時填報電子文檔。詳見《關(guān)于報送保險機構(gòu)和高管人員類行政許可申請事項電子化文檔的通知》（保監(jiān)統(tǒng)信[2009]222號）。第二條 本指引適用于內(nèi)蒙古轄區(qū)內(nèi)保險公司分支機構(gòu)的開業(yè)驗收。保險公司支公司、營業(yè)部和營銷服務部的開業(yè)驗收由省級分公司按照本指引組織開業(yè)驗收。省級分公司的開業(yè)驗收，須由總公司先行驗收合格并書面報告保監(jiān)局后，再經(jīng)過保監(jiān)局組織的現(xiàn)場驗收，驗收結(jié)果合格并批準開業(yè)，經(jīng)當?shù)毓ど坦芾聿块T登記注冊后方可開業(yè)。第四條 保險公司支公司、營業(yè)部和營銷服務部應參照本指引，由省級分公司組織現(xiàn)場驗收，并將驗收報告作為開業(yè)申請文件的重要組成部分。對保險公司分支機構(gòu)非現(xiàn)場驗收中發(fā)現(xiàn)存在疑點的，保監(jiān)局委托當?shù)乇ｋU行業(yè)協(xié)會進行現(xiàn)場驗收，驗收合格后批準開業(yè)，經(jīng)當?shù)毓ど坦芾聿块T登記注冊后方可開業(yè)。（一）標準規(guī)范原則，統(tǒng)一開業(yè)驗收標準。（三）集體評議原則，集體討論確定開業(yè)驗收結(jié)果。（五）現(xiàn)場驗收與非現(xiàn)場驗收相結(jié)合原則，中心支公司層級以上（含中心支公司）的保險公司分支機構(gòu)采取保監(jiān)局現(xiàn)場驗收工作原則，中心支公司層級以下的保險公司分支機構(gòu)采取保監(jiān)局非現(xiàn)場驗收或委托行業(yè)協(xié)會現(xiàn)場驗收相結(jié)合的原則。第二章開業(yè)驗收標準第六條 保險公司分支機構(gòu)應當自收到籌建通知之日起6個月內(nèi)完成分支機構(gòu)的籌建工作，籌建期滿2個月以后方可提出開業(yè)申請。第七條 籌建工作完成后，籌建機構(gòu)具備下列條件的，方可申請開業(yè)驗收：（一）具有合法的營業(yè)場所，營業(yè)場所能夠滿足日常工作需求；（二）安全、消防設施符合要求；（三）建立了必要的組織機構(gòu)和完善的業(yè)務、財務、風險控制、資產(chǎn)管理、反洗錢等管理制度；（四）建立了與經(jīng)營管理活動相適應的信息系統(tǒng)；（五）具有符合任職條件的擬任高級管理人員或者主要負責人；（六）對員工進行了上崗培訓，有培訓記錄和考試成績，且培訓效果良好；（七）員工已與保險公司簽訂勞動合同，與原單位解除勞動合同關(guān)系，到崗員工人數(shù)能夠滿足日常工作需求；（八）籌建機構(gòu)在籌建期間未從事任何保險經(jīng)營活動；（九）經(jīng)總公司或省級分公司驗收，且驗收結(jié)果合格；（十）中國保監(jiān)會規(guī)定的其他條件。擬任高級管理人員或者主要負責人簡歷及有關(guān)證明； 應包括以下內(nèi)容：擬任保險公司董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格申請表作為機構(gòu)申請開業(yè)文件附件；擬任高級管理人員以前擔任過保險公司高級管理人員、部門負責人或在其他單位任職的應提交原任職文件或工作證明；擬任高管人員身份證（含護照）、學歷證、學歷驗證文件；擬任高管人員與原任職單位的離職證明文件和離任審計報告；擬任高管人員的勞動合同首頁、簽章頁和期限頁。行政管理、業(yè)務管理、財務會計、資產(chǎn)管理、重要印鑒管理、單證管理、人力資源管理、計算機及信息系統(tǒng)、稽核監(jiān)督、重大突發(fā)事件應急處理、風險控制、反洗錢等內(nèi)控制度；機構(gòu)設置和從業(yè)人員情況報告，包括員工上崗培訓情況報告等；內(nèi)部機構(gòu)設置情況采用文字形式分部門敘述部門名稱、部門職責和權(quán)限；從業(yè)人員情況采用表格形式列明所屬部門、人員姓名、參加工作時間、學歷、擬任崗位、原從事專業(yè)、原任職單位、是否與原單位解除勞動關(guān)系；員工勞動合同首頁、簽章頁和期限頁；員工與原單位離職證明文件；員工上崗培訓情況報告應包括培訓的時間、內(nèi)容、培訓表現(xiàn)等內(nèi)容，并同時以表格形式反映培訓具體情況。上級公司開業(yè)驗收報告；1中國保監(jiān)會規(guī)定提交的其他材料。（二）組織架構(gòu)齊全建立了人事行政、財務、業(yè)務管理、客戶服務等必要管理部門和業(yè)務發(fā)展部門；設立了人事行政、會計、出納、查勘、理賠、核保等關(guān)鍵崗位，崗位人員到位率100%；分支機構(gòu)在冊員工和保險營銷員數(shù)量滿足開業(yè)經(jīng)營需要，且不相容崗位不兼職，如承保與理賠崗、會計與出納崗等；配備了單證管理員，建立了單證領(lǐng)用、核銷登記簿，業(yè)務、財務單證配備到位；同業(yè)引進的內(nèi)勤人員離職證明和營銷人員解除原公司代理關(guān)系的證明材料齊備；籌建期內(nèi)開辦費用支出合理，財務操作規(guī)范。（四）人員培訓情況籌建期間，組織全體工作人員進行培訓；制定培訓計劃，集中培訓時間不少于80個學時，其中法律法規(guī)、職業(yè)道德和誠信教育方面的培訓時間不少于24個學時；建立培訓考勤制度和考試制度，且培訓課件、培訓簽到簿、培訓筆記、考試試卷存檔待查。（六）統(tǒng)計與信息化建設符合標準統(tǒng)計與信息化建設符合《保險公司分支機構(gòu)開業(yè)統(tǒng)計與信息化建設驗收指引》（保監(jiān)發(fā)?2005?44號）和《內(nèi)蒙古自治區(qū)保險公司分支機構(gòu)開業(yè)統(tǒng)計與信息化建設驗收指引》（內(nèi)保監(jiān)發(fā)?2008?47號）的要求。第十條 保監(jiān)局收到開業(yè)申請后進行材料完備性和實質(zhì)性審查。申請材料審核符合規(guī)定的，方可組成驗收組，進行現(xiàn)場驗收。第十二條 保監(jiān)局按照以下工作程序進行開業(yè)驗收：（一）驗收組出示工作證件，并說明驗收程序，提出驗收要求；（二）聽取籌備組負責人對籌建工作完成情況的匯報；（三）通過模擬出單演示和模擬賬務處理演示，核查保險公司分支機構(gòu)業(yè)務、財務系統(tǒng)的應用流程和對接情況；（四）按照《內(nèi)蒙古保險公司分支機構(gòu)開業(yè)驗收量化評價表》（見附表）評價項目，逐項進行實地查驗；（五）根據(jù)開業(yè)驗收情況，可以對重要崗位負責人、在冊員工和營銷人員的培訓情況進行抽查提問；（六）根據(jù)開業(yè)驗收情況，針對存在的問題，可以與擬任高管人員談話，了解核實其他有關(guān)情況；（七）驗收組對驗收情況進行總結(jié)，填寫開業(yè)驗收量化評價表；（八）驗收組與籌建機構(gòu)現(xiàn)場交換意見，并對現(xiàn)場驗收情況作出總體評價。第十四條 存在以下情形之一的，開業(yè)驗收不合格：（一）按照《內(nèi)蒙古保險公司分支機構(gòu)開業(yè)驗收量化評價表》評價得分70分以下的（不含70分）；（二）擬任高級管理人員不符合相應任職資格條件的；（三）計算機網(wǎng)絡、業(yè)務系統(tǒng)、財務系統(tǒng)有重大缺陷，不能正常運轉(zhuǎn)或有重大安全隱患的；（四）缺乏必要的管理規(guī)章和內(nèi)控制度的；（五）員工未進行系統(tǒng)培訓或關(guān)鍵崗位人員不符合上崗要求的；（六）辦公營業(yè)場所未取得消防合格證明的；（七）辦公營業(yè)場所選址極不合理，與金融服務業(yè)形象極不相稱的。第十六條 開業(yè)驗收不合格的，按照以下情況分類處理：（一）對存在一定問題但不影響公司經(jīng)營運作的，保監(jiān)局可以要求其限期整改，保險公司分支機構(gòu)將整改報告上報保監(jiān)局。至籌建期截止日仍未整改合格的，不予核準開業(yè)，且批準籌建的文件自動失效，應當重新提出設立申請；（二）對存在較嚴重問題，影響公司經(jīng)營運作的，機構(gòu)開業(yè)申請中止。第十七條 對符合開業(yè)條件的分支機構(gòu)，保監(jiān)局作出核準開業(yè)的決定，下發(fā)開業(yè)批復文件并頒發(fā)《經(jīng)營保險業(yè)務許可證》。分支機構(gòu)在取得許可證之日起6個月內(nèi)仍未開業(yè)的，其批復文件和許可證自動失效。第五章 附則第十八條 保險機構(gòu)受到下列行政處罰的，其分支機構(gòu)籌建工作暫緩批復：（一）保險機構(gòu)受到停業(yè)整頓、吊銷業(yè)務許可證的保險行政處罰的，保險公司分支機構(gòu)兩年內(nèi)不再批設機構(gòu)；（二）保險機構(gòu)高級管理人員、營銷服務部負責人受到保險業(yè)市場禁入的保險行政處罰的，保險公司分支機構(gòu)兩年內(nèi)不再批設機構(gòu)；（三）保險機構(gòu)受到其他金融監(jiān)管機構(gòu)作出的單次罰款金額在300萬元以上的行政處罰的，保險公司分支機構(gòu)兩年內(nèi)不再批設機構(gòu)；（四）在分類監(jiān)管中指標異常、存在重大經(jīng)營風險或票決和密報反映集中的保險公司分支機構(gòu)，暫緩其機構(gòu)批設；待分類監(jiān)管指標正常、消除重大經(jīng)營風險或票決和密報事項調(diào)查結(jié)果確定后再行批設；（五）保險機構(gòu)因涉嫌違法違規(guī)行為正在受到中國保監(jiān)會及其派出機構(gòu)立案調(diào)查的，待調(diào)查結(jié)果確定后再行批設；（六）中國保監(jiān)會規(guī)定的其他行政處罰。第二十條 本指引所稱學時，是指保險公司分支機構(gòu)集中培訓員工1個小時。第二十二條 本指引自發(fā)布之日起施行。主 席 馬 永 偉二OO二年三月一日保險公司高級管理人員任職資格管理規(guī)定第一章 總 則第一條 為加強對保險公司高級管理人員的管理，保障保險公司穩(wěn)健經(jīng)營，促進保險業(yè)健康發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國保險法》和其他有關(guān)法律、法規(guī)，制定本規(guī)定。第三條 本規(guī)定所稱保險公司高級管理人員是指保險公司法定代表人和其他對保險公司經(jīng)營管理活動具有決策權(quán)的主要負責人，包括：總公司的董事長、總經(jīng)理、副總經(jīng)理；分公司（包括總公司營業(yè)部）、中心支公司（包括分公司營業(yè)部）和支公司的總經(jīng)理、副總經(jīng)理、經(jīng)理、副經(jīng)理；以及其他具有相同職權(quán)的負責人。第四條 中國保監(jiān)會及其派出機構(gòu)對保險公司高級管理人員任職資格實行分級審核、分級管理。第五條 中國保監(jiān)會和所在地派出機構(gòu)對保險公司高級管理人員任職資格的審核和管理，包括任職資格審核、任職資格取消和任職資格檔案管理。保險公司總公司、分公司和中心支公司的高級管理人員適用核準制；保險公司支公司的高級管理人員適用備案制。適用備案制的高級管理人員在任命時應同時報所在地派出機構(gòu)備案。第八條 保險公司高級管理人員應當遵守中華人民共和國法律，貫徹執(zhí)行國家的經(jīng)濟、金融、保險方針政策。第十條 外資保險公司、中外合資保險公司的外方高級管理人員應當具備相應的漢語水平。（二）擔任保險公司分公司的高級管理人員，應具有大學本科以上學歷；從事金融保險或其他經(jīng)濟工作8年以上；具有在同等規(guī)模（或以上）金融保險機構(gòu)或其他公司