放款通知書-在線瀏覽
2024-10-29 04:31本頁面
【正文】 的審核范圍：一、銀行承兌匯票貼現(xiàn)（含先貼后查）；二、銀行承兌匯票包買； 第八條 貿(mào)易金融部的審核范圍：一、本名下的100％保證金開立信用證和保函；二、世/亞行請款項下開證；三、合格的出口信用證貼現(xiàn)/押匯；四、信用證項下票據(jù)包買；五、信用證項下已確認(rèn)應(yīng)收賬款為質(zhì)押開立信用證/保函；六、光大銀行作為開證行的國內(nèi)信用證議付和賣方押匯；七、在核定了貿(mào)易融資額度且明確產(chǎn)品串用規(guī)則的情況下，負(fù)責(zé)貿(mào)易融資產(chǎn)品的放款審核和額度控管（除上述情況外的低風(fēng)險業(yè)務(wù)中質(zhì)押擔(dān)保的的審核由放款審核中心負(fù)責(zé)）。第十條 各法人客戶放款審核機(jī)構(gòu)對各自審核的業(yè)務(wù)出具信貸業(yè)務(wù)通知書，負(fù)責(zé)相關(guān)系統(tǒng)信息的錄入/審核，并分別負(fù)責(zé)管理職責(zé)范圍內(nèi)的信貸業(yè)務(wù)檔案。票據(jù)中心和貿(mào)易金融部主任崗由票據(jù)中心負(fù)責(zé)人和貿(mào)易金融部負(fù)責(zé)人擔(dān)任。第十三條 一筆業(yè)務(wù)的放款審核崗不得兼任放款確認(rèn)崗，一筆業(yè)務(wù)中主任崗不得兼任放款審核崗，但可以兼任放款確認(rèn)崗。第十四條 對公放款審核崗崗位職責(zé)：一、根據(jù)有關(guān)政策規(guī)定、授信批復(fù)和法律合規(guī)的相關(guān)要求，審核授信前需落實的前提條件的落實情況，審核授信材料完整性、一致性、表面真實性和合法合規(guī)性；二、審核授信業(yè)務(wù)是否經(jīng)過有權(quán)審批人/審批機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)；三、審核授信業(yè)務(wù)合同填制要素的齊全性、完備性、一致性，以及是否符合審批機(jī)構(gòu)的批復(fù)；四、管理和監(jiān)控額度使用情況以及放款信息；五、錄入/審核和維護(hù)相關(guān)系統(tǒng)內(nèi)授信放款的合同信息及出賬信息；六、負(fù)責(zé)職責(zé)范圍內(nèi)放款授信檔案的整理移交。第十六條 對公檔案管理崗崗位職責(zé)：一、負(fù)責(zé)職責(zé)內(nèi)檔案交接工作；二、對檔案進(jìn)行統(tǒng)一編號、裝訂和入庫；三、定期整理與核對信貸檔案；四、負(fù)責(zé)信貸檔案資料的調(diào)閱、催收。第十八條 法人客戶放款審核部門人員配備的基本要求：一、原則上為我行中長期合同制員工；二、原則性強(qiáng)，工作嚴(yán)謹(jǐn)務(wù)實，有較強(qiáng)的事業(yè)心和責(zé)任感；三、原則上具有二年以上銀行工作經(jīng)驗，具備較豐富的信貸業(yè)務(wù)知識和相關(guān)操作經(jīng)驗；四、熟悉國家的有關(guān)法律、法規(guī)和我行的信貸政策和授信操作流程。B角的任職資格須報總行放款審核中心核準(zhǔn)。票據(jù)中心主任崗?fù)獬鰰r，公司業(yè)務(wù)管理部負(fù)責(zé)人代為審批。第三章 放款審核轉(zhuǎn)授權(quán)第二十條 原則上不得對同城支行進(jìn)行法人客戶放款審核轉(zhuǎn)授權(quán)（包括低風(fēng)險業(yè)務(wù)和一般風(fēng)險業(yè)務(wù)）。第二十二條 以下品種不得對同城支行進(jìn)行法人客戶放款審核轉(zhuǎn)授權(quán)： 一、一般風(fēng)險產(chǎn)品：授信額度審核、額度內(nèi)第一次提款的審核、單筆單批合同下提款的審核；二、低風(fēng)險產(chǎn)品：第三方質(zhì)押、承兌行和貼現(xiàn)行為同一家二級支行的票據(jù)貼現(xiàn)、備用信用證項下以及準(zhǔn)全額保證金項下的低風(fēng)險授信業(yè)務(wù)和經(jīng)總行認(rèn)定的保本理財產(chǎn)品質(zhì)押授信。第二十四條 所有有轉(zhuǎn)授權(quán)的支行均不得再對其下屬經(jīng)營單位轉(zhuǎn)授權(quán)。分行放款審核中心要加強(qiáng)對支行放款審核工作的業(yè)務(wù)指導(dǎo)和培訓(xùn)。第二十七條 放款審核轉(zhuǎn)授權(quán)的受權(quán)人（即CECM放款確認(rèn)崗）與業(yè)務(wù)審批轉(zhuǎn)授權(quán)的受權(quán)人不能為同一人；放款審核轉(zhuǎn)授權(quán)的受權(quán)人是放款審核轉(zhuǎn)授權(quán)的第一責(zé)任人，對轉(zhuǎn)授權(quán)范圍內(nèi)的每筆放款進(jìn)行審核簽字確認(rèn)并對其負(fù)責(zé)。第二十八條 有放款審核轉(zhuǎn)授權(quán)的同城支行須于五個工作日內(nèi)，將上周轉(zhuǎn)授權(quán)范圍內(nèi)發(fā)生的放款審核業(yè)務(wù)檔案整理成冊上交分（支）行放款審核中心。具體的上交時間頻度由分（支）行放款審核中心確定。第三十一條 放款審核轉(zhuǎn)授權(quán)實行“一票否決”制，即一旦轉(zhuǎn)授權(quán)內(nèi)放款審核發(fā)生違規(guī)操作或發(fā)現(xiàn)存在操作、法律風(fēng)險隱患的，放款審核中心要立即暫停轉(zhuǎn)授權(quán)并限期整改，待整改驗收合格并報總行批準(zhǔn)后，方可恢復(fù)轉(zhuǎn)授權(quán)。對擔(dān)保的檢查和管理第二十條 借款合同履行期間，我行應(yīng)對貸款資產(chǎn)和設(shè)定的擔(dān)保同時進(jìn)行檢查和管理。（二）我行對貸款擔(dān)保進(jìn)行管理的主要內(nèi)容已設(shè)定的貸款擔(dān)保因發(fā)生變化可能影響擔(dān)保人履行擔(dān)保責(zé)任的，我行應(yīng)及時對貸款及其擔(dān)保實行專門監(jiān)管，并依據(jù)借款合同、擔(dān)保合同和有關(guān)的法律法規(guī)盡快采取保全措施：如要求借款人另行提供擔(dān)保，
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