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正文內(nèi)容

案件防控觀后感-在線瀏覽

2024-10-10 17:05本頁面
  

【正文】 項 措施”,下列屬于該項內(nèi)容的選項有(ABCF)A、實行重大案件責任追究制度,切實落實各級領導責任。C、提高銀監(jiān)會有效監(jiān)管水平,發(fā)揮專業(yè)化監(jiān)管的優(yōu)勢。F、加強銀行業(yè)金融機構內(nèi)部審計力量,增強自我糾錯能力。1案件防控長效機制建設要求在內(nèi)部控制機制方面實施以下內(nèi)容(ACDF)A、完善內(nèi)控制度建設 B、落實“四項制度”C、加強重點環(huán)節(jié)控制 D、持續(xù)內(nèi)控制度評價E、完善稽核體系 F、強化崗位流程制約1中小金融機構在制定責任追究制度時應把握以下原則(AB)A、自查從寬、他查從嚴B、盡職免責、失職重罰C、教育懲罰相結(jié)合D、處理要公平1中小金融機構的案件責任追究應遵循以下原則(ADEF)A、教育懲罰相結(jié)合 B、一案四問責 C、上追兩級D、依據(jù)要充分 E、處理要公平F、處理輕重要適度突發(fā)事件的特征包括(ABCDE)A、突發(fā)性 B、公共性 C、危害的延展性 D、變化發(fā)展的不確定性E、處置的緊迫性 F、不可控性二、判斷題(總分 20 分,每題 分。(T)因擠兌形成的“馬太效應”對銀行造成的沖擊,表明銀行風險具 有很強的擴散性(F)銀行全面風險管理的方法要求在采取一系列全新的風險管理技術 的同時建立全員風險管理文化。(T)中國銀監(jiān)會全新監(jiān)管理念主要是指“管法人、管風險、管內(nèi)控、提高透明度。(T)充分考慮到業(yè)務過程中各個環(huán)節(jié)可能存在的風險和容易發(fā)生的問 題,并據(jù)此設立適當?shù)牟僮鞒绦?、控制步驟、補救措施來避免和減少 風險是內(nèi)部控制機制所具有的全面性特征所要求的。(T)內(nèi)控措施的“四眼原則”可理解為一筆業(yè)務需有兩人經(jīng)辦。(T)1事權劃分是指在業(yè)務系統(tǒng)中,對會計核算等事項按照管理權限、業(yè)務種類、金額大小,相應確定不同級別會計人員權限的一種內(nèi)部控 制方法。究其 根源,是因為沒有形成嚴格的、令行禁止的合規(guī)習慣和約束,欠缺自 覺合規(guī)的文化環(huán)境。(T)1實施會計委派制的要點在于對于委派會計的考核以委派機構為 主,受派機構考核為輔,突出合規(guī)指標考核,兼顧績效指標考核。(F)1《農(nóng)村中小金融機構案件責任追究指導意見》中的“直接責任人 是指對形成案件風險引發(fā)不良后果起直接作用的違紀違規(guī)人員。1銀行業(yè)金融機構發(fā)生員工被綁架或被限制人身自由,叛逃、失蹤 或非正常死亡應按照 《重大突發(fā)事件報告制度》 的規(guī)定進行報告處置。(F)在特殊情形下,銀行客戶經(jīng)理可代理客戶進行對公賬戶的的開戶 并轉(zhuǎn)交其印鑒卡。客戶在有業(yè)務需要時出票 并提交銀行進行承兌。(F)2企事業(yè)單位申請批量開戶,銀行應據(jù)其真實的批量開戶人員明細 表(含身份證件號)即可受理。(F)2謹慎開辦“卡折同開”業(yè)務。(F)2驗資賬戶開戶后,多個投資人的,只需要預留投資額最大的投資 人印章作為預留印鑒。(F)2銀行對公柜員保管的印鑒卡只要與系統(tǒng)賬戶數(shù)一致即可表明其風 險可控。(F)3銀行承兌匯票到期扣款時,柜員可直接將其對應保證金賬戶的資 金轉(zhuǎn)入單位結(jié)算賬戶扣款。(F)3規(guī)范的隊長制度包括: 嚴格設立記賬、對賬崗位,執(zhí)行雙人對賬,換人對賬等對賬風險防控措施,嚴防“一手清”(T)。(T)3余額對賬單可根據(jù)賬戶流水利用辦公軟件進行編輯后打印發(fā)放給 客戶對賬。(F)3銀行自身的行政公章及法定代表人印章必須分開保管并實行平行 交接。(F)3因為有監(jiān)控,柜員在營業(yè)期間臨時離開崗位無需將現(xiàn)金、印章、憑證等入箱上鎖。(T)三、簡答題(共 10 分)(一)簡述銀行案件風險定義及其防控措施。銀行案件風險的防控措施包括:完善公司法人治理機制建立健全案件風險防控責任制度加強內(nèi)部控制體系建設下大力氣狠抓執(zhí)行力建設增強稽核和業(yè)務檢查的有效性建立案件責任追究制度強化科技系統(tǒng)技防能力建立科學的激勵約束機制培育良好的企業(yè)文化、風險文化、合規(guī)文化加強對案防工作的監(jiān)管(二)簡述關于營業(yè)柜員的十個嚴禁(5 分)答:一、嚴禁復制、共用、超權限持有柜員卡∕授權卡∕密碼,或持有非本人操作員卡和密碼;二、嚴禁在未簽退系統(tǒng)、未妥善保管好柜員卡∕授權卡∕密碼、個人名章、業(yè)務印章、現(xiàn)金、有價單 證、重要空白憑證等物品情況下離柜∕崗(在營業(yè)場所內(nèi)并且在本人視線范圍內(nèi)除外);三、嚴禁未履行交接手續(xù),將本人保管的業(yè)務印章、有價單證、重要空白憑證等重要物品交給他人使 用;四、嚴禁利用客戶賬戶過渡本人資金,或通過本人、他人賬戶過渡銀行、客戶資金。四、論述題(一)論述對公賬戶管理風險防控要點(10 分)答:嚴格開戶準入審查。證件種類要齊全,對證件本身的真實性、合規(guī)性,單位開戶意愿的真實性以及不同證件相同要素的一致性進行審核。從嚴審查驗資賬戶申請,杜絕虛假及代理驗資。柜員審核證件案無誤并開立賬戶后應及時提交會計經(jīng)理進行開戶審批確認,柜員 據(jù)會計經(jīng)理意見對相關憑證加蓋業(yè)務戳記并返回客戶回執(zhí)。開立賬戶后應在規(guī)定期限內(nèi)完成上門核查后方可啟用賬戶。印鑒卡經(jīng)開戶柜員收妥后,嚴禁轉(zhuǎn)交 無關第三人。賬戶啟用 后,在人行賬戶管理系統(tǒng)中進行錄入。嚴密保管制度,嚴防抽換 印鑒卡片。禁止本行員工代理客戶開戶。(二)論述一般貸款業(yè)務在貸款支付及貸后管理環(huán)節(jié)的風險防控措施(10 分)答:根據(jù)信貸合同的生效時間,嚴格按照規(guī)定程序和要求辦理支付手續(xù)。貸款資金必須轉(zhuǎn)入借款人賬戶,采用承貸機構受托支付的,貸款資金通過借款人賬戶支付給借款人交易 對手。承貸機構應依據(jù)借款合同約定,對信貸資金的支付進行管理與控制。采用借款人自主支付的,貸款人應要求借款人定期報告或告知貸款資金支付情況,并通 過賬戶分析、憑證檢查、現(xiàn)場調(diào)查等方式核查貸款支付是否符合合同約定用途,并應做好有關細節(jié)的認定 記錄。發(fā)現(xiàn)重大問題,及時報告預警。要重點監(jiān)控借款人的主營業(yè)務收入是否進入承貸行結(jié)算賬戶,對借款人現(xiàn)金流異常的要采取措施。要嚴格實 行檔案資料查閱登記制度,檔案管理人員工作變動應辦理檔案的交接手續(xù)。以上行為均屬員工異常行為的表現(xiàn) 員工異常行為定義: 員工異常行為定義:員工(含臨時工和返聘、特聘員工)發(fā)生的、可能導致違規(guī)違紀和 職業(yè)犯罪的趨勢性、苗頭性行為,或者可能揭露和發(fā)現(xiàn)員工道德風險的后續(xù)性、外顯性行為。對異常行為員工實施的幫助教育措施是: 幫助教育措施是 對異常行為員工實施的幫助教育措施是對于異常行為員工,應明確幫教責任人,針對其異常行為的具體表現(xiàn)、行為性質(zhì)、可能引發(fā)的后果,制定切實可行的幫教措施,開展“一對一”、“多對一”的幫教工作。(四)試論述中小金融機構 2011 年的案件風險防控要點。深入持續(xù)抓好“五十個嚴禁”的具體落實;繼續(xù)把對公存款開 戶、結(jié)算,現(xiàn)金管理、重空憑證、代理業(yè)務、冒名貸款作為重點,對不良行為員工、重點崗位、重點人員 和關鍵環(huán)節(jié)深入排查;重視對信貸協(xié)管員、協(xié)理員、信息服務員、管理。深入開展信貸業(yè)務專項整治,充分暴露案件風險。強化全員案防培訓,提升案防技能和風險控制水平。培訓后考試結(jié)果與員工個人上崗、晉職、薪酬掛鉤。開展“合規(guī)管理年”活動,全面檢查“防范操作 風險十三條”“十項制度”“十個聯(lián)動”落實情況;建立稽核檢查責任和獎懲制度;建立“走人”和違規(guī) 積分制度;對案件防控實施綜合考核。督促落實案件防控治理三年規(guī)劃的落實;抓好重點地區(qū)、機構的案件防控;開展違規(guī)問題專項檢查,實行“硬約束”“零容忍”;開展內(nèi)部審計指引落實情況的專項 督導調(diào)查,保障內(nèi)審稽核人員數(shù)量、質(zhì)量,確保內(nèi)審質(zhì)量和效果。通過近段時間的學習教育,本人對案件專項治理工作重要性和必要性有了更深的認識,現(xiàn)將本對案件防控學習的體會通報如下??v觀金融案件的發(fā)生,盡管形式各異,但追究原因歸結(jié)為一點,主要是由于各項內(nèi)控制度未履行落實到位造成的,主要反映在以下問題:一是防患意識不強,疏于管理。二是員工法紀意識差,疏于教育。三是稽第四篇:案件防控案件防控學習心得近一時期,商業(yè)銀行不斷發(fā)生違法違規(guī)案件,尤其是一些大案、要案,金額巨大,情 節(jié)惡劣,給銀行的信譽和社會形象帶來了不利影響,同時銀行機構對操作風險的識別與控制 能力不能適應業(yè)務發(fā)展的問題突出,為了切實加強對商業(yè)銀行管理,堅決遏制
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