國際貿(mào)易實(shí)務(wù)第7章國際貿(mào)易貨款的支付-在線瀏覽
2025-03-12 13:36本頁面
【正文】 票付款人拒付為由通知托收行 ， 并建議由我外貿(mào)公司直接向 A商索取貨款 。是由托收銀行以買入出口方向進(jìn)口方開立的跟單匯票的辦法，向出口方融通資金的一種辦法。 (四 )使用托收方式應(yīng)注意的問題 重視調(diào)查和考察進(jìn)口商的資信情況和經(jīng)營作風(fēng) ,了解有關(guān)商品的市場動(dòng)態(tài) ,成交金額應(yīng)掌握在進(jìn)口商支付能力范圍內(nèi) 。 對(duì)貿(mào)易管制和外匯管制較嚴(yán)的國家和地區(qū) ,使用托收方式要慎重 。 (四 )使用托收方式應(yīng)注意的問題 出口合同應(yīng)爭取按 CIF或 CIP條件成交 ,由出口人辦理貨運(yùn)保險(xiǎn) ,或投保出口信用險(xiǎn) 。 被通知方一欄 ， 必須詳列進(jìn)口方名稱和地址 ， 以便承運(yùn)人到貨時(shí)及時(shí)通知 。 信用證的含義 信用證 指一項(xiàng)不可撤銷的安排，無論其名稱或描述如何，該項(xiàng)安排構(gòu)成開證行對(duì)相符交單予以承付的確定承諾。 b. 如果信用證為延期付款信用證，則承諾延期付款并在承諾到期日付款。 2．信用證方式的特點(diǎn) （ 1）信用證屬于銀行信用。 ? 即使信用證中含有對(duì)此類合同的任何援引，銀行也與該合同無關(guān)，且不受其約束 （ 3）信用證項(xiàng)下付款是一種單據(jù)買賣。問：出口公司如何處理？ 案例分析 ? 信開本 信函格式，航空郵寄通知行 ? 電開本 通過電報(bào)、電傳或 SWIFT等電訊方法傳達(dá)信用證條款 （ 1）簡電本（ Brief Cable） 無法律效力、只供參考 （ 2）全電本（ Full Cable） （ 3） SWIFT信用證 “ 全球銀行金融電訊協(xié)會(huì) ” 信用證開立的形式 （二）、信用證的當(dāng)事人 （ 1）開證申請(qǐng)人 (Applicant) （ 2）開證銀行 (Issuing Bank； Opening Bank) （ 3）受益人 (Beneficiary) （ 4）通知行 (Advising Bank 。 信用證的當(dāng)事人 如開證申請(qǐng)人 、 開證行 、 通知行 、受益人 、 付款行 、 保兌行等 。 貨物條款 對(duì)貨物的描述如品名 、 規(guī)格 、 數(shù)量 、 包裝及種類 、 商品的單價(jià)及總值等 。 單據(jù)條款 信用證中所需要的單據(jù)主要有 :資金單據(jù) 、 貨物單據(jù) 、 運(yùn)輸單據(jù) 、 保險(xiǎn)單據(jù)等 。 ? （ 2）跟單信用證 (Documentary L/C) ? 是指憑跟單匯票或僅憑規(guī)定的單據(jù)付款的信用證。 ? ? （ 1）保兌信用證（ Confirmed L/C） ? 如果開證行開出的信用證，同時(shí)得到另外一家銀行的付款保證，做出保證的銀行對(duì)受益人提示的符合信用證條款的單據(jù)也履行付款責(zé)任，這種信用證即為保兌信用證，做出承諾的銀行為保兌行。 ? 、遲期付款、承兌及議付信用證 ? （ 1） 即期付款信用證 （ Sight credit） ? 即開證行、保兌行或被指定付款行在收到符合信用證條款的匯票和 /或單據(jù)時(shí)，立即履行付款義務(wù)的信用證。 即期付款信用證一般不要求受益人開立匯票。 （ 2）延期付款信用證（ Deferred Payment Credit），又稱為遲期付款信用證 ? 延期付款，指履行延期付款責(zé)任的銀行收到信用證項(xiàng)下相符單據(jù)，按信用證規(guī)定若干天后付款。 ? 即遠(yuǎn)期付款但不要匯票的信用證。 ? 承兌信用證必須注明 “ ACCEPTANCE”（承兌）字樣。 ? 假遠(yuǎn)期信用證（ Usance Credit Payable at Sight） 受益人（賣方） 開證申請(qǐng)人（買方） 開證行 即期付款 遠(yuǎn)期匯票 ① 負(fù)責(zé)貼現(xiàn) 負(fù)責(zé)貼現(xiàn)息 ② ③ ④ ? 便于買方融資或取得優(yōu)惠的貼現(xiàn)率 ? 必需滿足三個(gè)條件 出口人遠(yuǎn)期匯票由付款行保證貼現(xiàn) 貼現(xiàn)利息和費(fèi)用由開證申請(qǐng)人負(fù)擔(dān) 受益人能即期收到十足貨款 ? 例： DRAFT AT 180 DAYS AFTER SIGHT. Usance bills drawn hereunder are to be negotiated at sight ， and acceptance missions and discount charges are for the buyer’s account. ? 與真遠(yuǎn)期信用證的區(qū)別 假 真 開證基礎(chǔ)不同 即期付款合同 遠(yuǎn)期付款合同 信用證條款不同 見 “ 三條件 ” 可能有利息負(fù)擔(dān)條款 收匯時(shí)間不同 即期 遠(yuǎn)期 （ 4）議付信用證（ Negotiation Credit） ? 議付 指指定銀行在相符交單下，在其應(yīng)獲償付的銀行工作日當(dāng)天或之前向受益人預(yù)付或者同意預(yù)付款項(xiàng)，從而購買匯票（其付款人為指定銀行以外的其他銀行）及 /或單據(jù)的行為。 議付 L/C 的一般程序圖例 受益人 開證申請(qǐng)人 ② 開出信用證 ⑧提示單據(jù) 訂立合同 ①交款申請(qǐng)開證 付款行 指定銀行 ③通知信用證 ⑤提交相符單據(jù) 通知行 開證行 ④貨物裝船 ⑦寄單索償 ⑨償付 ⑥議付 ⑩ 交單提貨 船方 議付信用證的種類 限制議付信用證 自由議付信用證 限制議付信用證，單據(jù)必須提交該被指定銀行進(jìn)行議付。常見的表述方法有： 信用證域注明“ AVAILABLE WITH ANY BANK BY NEGOTIATION； 議付行有權(quán)對(duì)受益人行使追索權(quán)。由于預(yù)支款是出口商收購及包裝貨物所用，所以預(yù)支信用證又叫打包放款信用證（ Packing Credit）。 ” 如何判斷可轉(zhuǎn)讓信用證 根據(jù) 《 UCP600》 第 38條的規(guī)定，只有開證行在信用證中明確注明“ Transferable” （可轉(zhuǎn)讓）字樣，信用證方能轉(zhuǎn)讓。 ? 進(jìn)口商委托出口地點(diǎn)的代理人分散購買大量貨物時(shí)； ? 當(dāng)某一總公司出售大宗貨物需由分散在各口岸的分公司分頭交貨時(shí)，要求進(jìn)口商開立。 以上任何一項(xiàng)或全部均可減少或縮短。 可用第一受益人的名稱替換原證中的開證申請(qǐng)人名稱。 背對(duì)背信用證的程序 開證申請(qǐng)人 開證行 原證受益人 （中間商） 新證受益人 （供貨人） 新證 開證行 ⒈交款申請(qǐng)開證 供貨合同 ⒓提示單據(jù)、結(jié)算 ⒉ 開立信用證 進(jìn)出口合同 ⒊信用證通知 ⒋
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