【正文】 ................................................................................................................... 21交換提出借方批量收妥入賬80094................................................................................. 22交換提出借方單筆收妥入賬沖正同城票據(jù)交換提入同城票據(jù)交換提入借方同城票據(jù)交換提入借方流程圖交換提入借方審核交換提入借方校驗80074......................................................................................... 25交換提入借方?jīng)_正支票........................................................................................ 26交換提入借方銀行匯票/本票20171........................................................................ 26交換提入借方經(jīng)辦80184交換提入借方查詢80086........................................................................... 28交換提入借方退票（本退他）沖正同城票據(jù)交換提入貸方同城票據(jù)交換提入貸方流程圖交換提入貸方審核80087......................................................................................... 30交換提入貸方錄入交換提入貸方查詢80197......................................................................................... 31交換提入貸方退票（本退他）80168..................................................................... 32第五章....................... 32.................................................................................................. 32.............................................................................................................. 33.................................................................................................................... 33............................................................................................................ 333交換匯總清算同城票據(jù)交換掛賬賬戶監(jiān)控同城票據(jù)交換掛賬賬戶監(jiān)控...................................................................................................... 34 8428002............................................................................34 匯總清算差額掛賬處理9132................................................................................................................... 34.................................................................................................................... 35.................................................................... 35............................................................................................ 35第七章............................................. 354中國銀行股份有限公司核心銀行系統(tǒng)版本同城票據(jù)交換業(yè)務(wù)操作規(guī)程(試行)（2011總則為規(guī)范管理核心銀行系統(tǒng)版本投產(chǎn)行辦理同城票據(jù)交換業(yè)務(wù)，有效控制業(yè)務(wù)操作風(fēng)險，特制定本操作規(guī)程?；径x同城票據(jù)交換是指一定區(qū)域內(nèi)的人民銀行同城票據(jù)清算中心組織該區(qū)域內(nèi)的政策性銀行、商業(yè)銀行等有同城票據(jù)交換號的分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行票據(jù)交換、資金清算的一種結(jié)算方式，是人民銀行承擔(dān)結(jié)算管理的一項基本職能，也是人民銀行主要行使支付清算職能的重要手段。本操作規(guī)程所述的同城票據(jù)交換業(yè)務(wù)適用于采用手工方式，仍需傳遞紙制票據(jù)的交換處理業(yè)務(wù)。提出借方票據(jù)指中國銀行股份有限公司提出借方票據(jù)，向相關(guān)同業(yè)收取資金的行為。提出貸方票據(jù)種類包括：委托收款、稅票、進(jìn)賬單、國庫經(jīng)收、財政撥款專用憑5功能大類交易碼交易碼對應(yīng)交易名稱提出借方80122交換提出借方經(jīng)辦80014交換提出借方查詢提示80015交換提出借方查詢明細(xì)80016交換提出借方查詢返回80075交換提出借方錄入修改80076交換提出借方錄入刪除80077交換提出借方復(fù)核80177交換提出借方復(fù)核沖正80081交換提出借方電話退票(他退本)80083交換提出借方實(shí)物退票(他退本）80183交換提出借方退票沖正(他退本）80928同城票據(jù)交換號查詢證等以及提入貸方票據(jù)中被中國銀行股份有限公司退回的票據(jù)。提入借方票據(jù)指中國銀行股份有限公司提入借方票據(jù)，從付款人賬戶中扣款的行為。提入貸方票據(jù)種類包括：委托收款、稅票、進(jìn)賬單、財政撥款專用憑證等以及被相關(guān)同業(yè)退回的提出貸方票據(jù)。匯總清算指每場同城票據(jù)交換提出/提入業(yè)務(wù)全部處理完畢后，清算行以人民銀行同城票據(jù)交換所提供的同城票據(jù)交換匯總清算軋差單為依據(jù)，對當(dāng)場同城交換業(yè)務(wù)的“同城票據(jù)清算資金”進(jìn)行結(jié)轉(zhuǎn)。同城票據(jù)交換提出、、、YY、、、N、YNY、、、”、、、、同城票據(jù)交換提出借方 交換提出借方審核經(jīng)辦柜員收到客戶提交的借方票據(jù)和一式三聯(lián)進(jìn)賬單，應(yīng)按照《中華人民共和國票據(jù)法》、《支付結(jié)算辦法》等法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定和我行相關(guān)規(guī)章制度要求，認(rèn)真審查票據(jù)要素，包括但不限于下列事項：票據(jù)的金額大小寫是否一致，與進(jìn)賬單的金額是否相符；需進(jìn)行委托收款背書的票據(jù)，持票人是否在票據(jù)的背面作委托收款背書；持票人賬號、戶名是否相符；票據(jù)是否是統(tǒng)一規(guī)定印制的憑證，票據(jù)是否真實(shí)，是否超過提示付款期限，是否為遠(yuǎn)期票據(jù)；票據(jù)填明的持票人是否在本行開戶，持票人的名稱是否為該持票人，與進(jìn)賬單上的名稱是否一致；票據(jù)必須記載的事項是否齊全，出票金額、出票日期、收款人名稱是否更改，其他記載事項的更改是否由原記載人簽章證明；背書轉(zhuǎn)讓的票據(jù)其背書是否連續(xù)，簽章是否符合規(guī)定，背書使用粘單的是否按規(guī)定在粘接處簽章等。審核無誤的，經(jīng)辦柜員在進(jìn)賬單第一聯(lián)加蓋銀行受理章交還客戶，同時進(jìn)行借方票據(jù)經(jīng)辦錄入。 80122系統(tǒng)同時生成提出借記業(yè)務(wù)信息，狀態(tài)為“待復(fù)核”。分散模式和集中模式下，“應(yīng)付客戶清算資金（8428）”賬戶開立在各網(wǎng)點(diǎn)，“存放中央銀行（9131）”賬戶開立在清算行。的同城提出業(yè)務(wù)均為分散提出，即各機(jī)構(gòu)均可直接進(jìn)行提出操作（包括使用上級行交換號的代理機(jī)構(gòu)），但代理機(jī)構(gòu)的交換實(shí)物需由被代理行提出。交換提出借方查詢提示經(jīng)辦、復(fù)核柜員通過在交易中輸入查詢條件對交換提出借方業(yè)務(wù)進(jìn)行查詢，并基于查詢結(jié)果，通過功能選擇進(jìn)行后續(xù)處理。交換提出借方查詢返回”交易。 80016 80015交換提出借方查詢返回”交易功能欄位選擇“E：明細(xì)查詢”返回該交易界面，用于查看提出借方業(yè)務(wù)的詳細(xì)信息，8001580016 80928柜員輸入8092810 交換提出借方核準(zhǔn)在核準(zhǔn)時，核準(zhǔn)柜員根據(jù)提出的票據(jù)內(nèi)容，核對經(jīng)辦柜員錄入的提出信息是否完整、準(zhǔn)確、合規(guī)。 80075交換提出借方刪除對于狀態(tài)為“退回經(jīng)辦”和“待復(fù)核”的提出借方業(yè)務(wù)，原經(jīng)辦柜員亦進(jìn)入經(jīng)辦柜員進(jìn)行修改、刪除時僅限于原錄入柜員于錄入當(dāng)日進(jìn)行修改、刪除，并需核準(zhǔn)。交換提出借方復(fù)核復(fù)核柜員進(jìn)入80016交換提出借方查詢返回清單；復(fù)核柜員對狀態(tài)為“待復(fù)核”的提出業(yè)務(wù)信息進(jìn)行復(fù)核操作，復(fù)核成功后，狀態(tài)變更為“已復(fù)核”。復(fù)核成功后，系統(tǒng)自動更新同城匯總清算表中的提出借方總金額和總筆數(shù)。提出借方復(fù)核交易，系統(tǒng)自動判斷業(yè)務(wù)的退票標(biāo)志是否為“退票”，不是退票，按原處理流程處理，如是“退票”業(yè)務(wù)，在原交易處理流程基礎(chǔ)上，進(jìn)行賬務(wù)處理，系統(tǒng)自動通過賬戶進(jìn)行過渡。交換提出借方復(fù)核沖正對于復(fù)核柜員已經(jīng)復(fù)核且狀態(tài)為“已復(fù)核”的提出借方票據(jù)信息，如認(rèn)為以前操作有誤時，由原經(jīng)辦柜員進(jìn)入柜員只能在出庫前進(jìn)行沖正并僅限于原錄入柜員于錄入當(dāng)日進(jìn)行，并需核準(zhǔn)。80177801779991002應(yīng)審查憑證必須記載的事項是否齊全，金額大小寫是否一致，憑證日期、收款人名稱是否更改。審核無誤的，經(jīng)辦柜員先借記客戶賬，如可12足額支付的在進(jìn)賬單第一聯(lián)加蓋銀行受理章交還客戶，如客戶賬戶余額不足無法支付的將憑證退還客戶。不通過的將憑證退還客戶。若柜員在提出票據(jù)類型欄位選擇“支票”，當(dāng)憑證支取方式為“支付密碼”時，柜員在交易畫面中選擇支取方式為“支付密碼”，并在支付密碼欄位輸入位支付密碼，支付密碼系統(tǒng)在交易中進(jìn)行聯(lián)動核驗，核驗結(jié)果必須正確，否則交易信息無法發(fā)送后臺系統(tǒng)，支付密碼系統(tǒng)通過前端直接自動提示錯誤信息。6 交換提出貸方錄入 80090交換提出貸方經(jīng)辦經(jīng)辦柜員對同城票據(jù)交換提出的貸方票據(jù)憑證審核無誤后，在系統(tǒng)中選擇80090交換提出貸方錄入交易，按系統(tǒng)提示錄入相應(yīng)的票據(jù)信息和其他欄位信息，并點(diǎn)擊“提交”，交易成功后，在屏幕左下方顯示提出場次、日期，清算場次、日期以及票交序號，經(jīng)辦應(yīng)將票交序號填寫在票據(jù)憑證的右上角，便于復(fù)核，系統(tǒng)同時生成提出貸記業(yè)務(wù)信息，狀態(tài)為“待復(fù)核”。該交易中的“退票標(biāo)識”欄位只允許對下拉菜單進(jìn)行選擇，不允許手工錄入，并增加“國庫經(jīng)收”提出票據(jù)類型。提出貸方交易，系統(tǒng)自動判斷退票標(biāo)志是否為“退票”，不是退票，按原處理流程處理，如是“退票”業(yè)務(wù)，在原交易處理流程基礎(chǔ)上，進(jìn)行賬務(wù)處理，系統(tǒng)自動通過賬戶進(jìn)行過渡。8535012若當(dāng)日不能提出，則沿用版本處理模式，進(jìn)行手工記賬賬戶處理。委托收款/托收承付付款提示”的聯(lián)帶交易，在交易中的付款渠道欄位選擇“同城”返回該交易對于委托款項/托收承付業(yè)務(wù)須經(jīng)同城交換將款項劃回時，經(jīng)辦員進(jìn)入 交換提出貸方查詢 80091被代理行可查詢本機(jī)構(gòu)與代理機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)，代理行只能查詢本機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)； 80092 80115交換提出貸方查詢返回”交易功能欄位選擇“E：明細(xì)查詢”返回該交易界面，用于查看提出貸方業(yè)務(wù)的詳細(xì)信息。交易界面為彈出畫面，關(guān)閉彈出畫面后保留原返回交易界面，并可繼續(xù)查詢下一筆。80090交換提出貸方錄入交易，系統(tǒng)依據(jù)提出金額，自動判斷是否需要核準(zhǔn)：提出金額，超過一定限額后，方需核準(zhǔn)；核準(zhǔn)時，核準(zhǔn)柜員根據(jù)提出的票據(jù)內(nèi)容，核對經(jīng)辦柜員錄入的提出信息是否完整、準(zhǔn)確、合規(guī)。 8009580091交換提出貸方查詢交易，通過在交易中輸入相應(yīng)的查詢條件，返回復(fù)核未通過時需輸入未通過原因，提交后狀態(tài)為“退回經(jīng)辦”。BANCS80917 800938009