某置業(yè)公司財務(wù)管理體系-擔保抵押管理規(guī)定-在線瀏覽
2024-08-08 21:30本頁面
【正文】 ? 批準信用評價報告并簽字。 財務(wù)部 ? 對提出擔保申請的公司進行償債能力分析和信用度調(diào)查，形成信用評價報告； ? 向公司領(lǐng)導(dǎo)層提供各控股子公司銀行賬戶存款情況； ? 與控股公司財務(wù)部或非控股公司財務(wù)部簽署關(guān)于提供擔保的財務(wù)管理協(xié)議。 公司財務(wù)部是擔保批準的辦理機構(gòu)。對非控股公司的擔保申請，必須經(jīng)董事會批準。 《擔保合同》或《抵押合同》一經(jīng)簽發(fā)，不得擅自修改變更。 工作程序 對外擔保辦理程序 — 為控股子公司提供擔保 步驟 完成時間 涉及部門及崗位 崗位崗 步驟說明 1 控股子公司財務(wù)部 需要公司總部對外提供抵押擔保的，《貸款申請報告》中貸款方式一欄應(yīng)注明：申請擔保的事由、受益人、金額、期限、履約計劃以及違約的罰則等，上報公司財務(wù)經(jīng)理。 3 控股子公司財務(wù)部 將經(jīng)審批的《貸款申請報告》以及近兩年銀行貸款及還款記錄、目 前公司對外提供擔保余額等相關(guān)資料一并上報公司 版本： 第 3 頁 共 10 頁 步驟 完成時間 涉及部門及崗位 崗位崗 步驟說明 總部財務(wù)部。 5 財務(wù)總監(jiān) /總裁辦公會 逐級審核批準，財務(wù)總監(jiān)和總裁雙簽。 7 董事長（或委托授權(quán)人） 在控股子公司與銀行辦理貸款手續(xù)后，與銀行簽 署《擔保合同》或《抵押合同》。 對外擔保辦理程序 — 為非控股公司提供擔保 步驟 完成時間 涉及部門及崗位 崗位崗 步驟說明 1 非控股 公司財務(wù)部 需要公司總部對外提供抵押擔保的，編制《貸款申請報告》中應(yīng)注明：申請擔保的事由、受益人、申請人與受益人的關(guān)系、申請擔保的金額、期限、履約計劃以及違約的罰則等，提交公司總部財 版本： 第 4 頁 共 10 頁 步驟 完成時間 涉及部門及崗位 崗位崗 步驟說明 務(wù)部。 3 財務(wù)部資金管理崗 對提出擔保申請的 非控股 公司進行償債能力分析和信用度調(diào)查，關(guān)注該公司的資產(chǎn)負債比率、流動比率，近兩年該公司有無拖欠銀行利息和不良貸款發(fā)生，有無重大合同違約情況發(fā)生，形成信用評價報告，上報財務(wù)總監(jiān)。 5 財務(wù)部資金管理崗 按照經(jīng)批準的《貸款申請報告》，與 非控股 公司財務(wù)部簽署財務(wù)管理協(xié)議。 7 財務(wù)部資金管理崗 《擔保合同》或《抵押合同》存檔，并將合同復(fù)印件一份送交公司法律合約部備案。對于 擔
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