項目融資的組織ppt課件-在線瀏覽
2025-06-24 08:48本頁面
【正文】 地銀行作為代理 。 ? 項目完工是一種有限責(zé)任的直接擔(dān)保形式 。 完工擔(dān)保責(zé)任 187。 項目投資者履行完工擔(dān)保措施 ? 項目的投資者 ? 承建項目的工程公司 ? 有關(guān)保險公司 ? 規(guī)定時間內(nèi) “商業(yè)完工” ? 短期貸款人 ? 取代短期貸款人的長期貸款人 基本內(nèi)容 2 ）無貨亦付款合同 ? 特有的擔(dān)保形式 ， 體現(xiàn)的是項目公司與項目產(chǎn)品購買者之間的長期銷售合同關(guān)系 . ? 實質(zhì)上是項目產(chǎn)品購買者為項目所提供的一種財務(wù)擔(dān)保 ， 項目公司可以利用其擔(dān)保的絕對性和無條件進行融資 。 ? 該合同責(zé)任者的義務(wù)是無條件的 ， 且不可撤銷 。該合同是長期合同， 合同的基本原則是項目產(chǎn)品購買者所承諾支付的最低金額應(yīng)不少于該項目經(jīng)營費用和債務(wù)償還費用的總和 。 3）安慰信（ Letter of Comfort） ? 定義： 由項目主辦方或政府寫給貸款人 ,對他發(fā)放項目公司的貸款表示支持的信 ? 特征 : 不具有法律約束力，只有道義上的約束力 ? 支持體現(xiàn)： ? 4）東道國政府的支持 ? 基本建設(shè)項目或關(guān)系到國家安全的項目，如道路、鐵路、機場、醫(yī)院、軍事基地，所在國政府將參與項目的計劃、融資、建設(shè)和運營等各個階段。 ?國內(nèi)用的多 ， 國際融資活動較少使用 ， 因為貸款方不易控制跨國擔(dān)保物 ， 另外 ， 貸款方看重的是項目本身 ， 而非項目目前的資產(chǎn) 。 1）不動產(chǎn)物權(quán)擔(dān)保 （土地、建筑物等財產(chǎn)） 2）動產(chǎn)物權(quán)擔(dān)保 （指項目公司以自己或第三方的 動產(chǎn)作為履約的技術(shù)保證，如特定的股份、特需權(quán)等） 3） 浮動設(shè)押 floating charge（ 浮動設(shè)押的擔(dān)保方式， 即以借款方所擁有的某一類現(xiàn)在或?qū)淼馁Y產(chǎn)作為最終 的還款保證。 ） 浮動設(shè)押是抵押貸款的一種， 即借款人為從銀行取得貸款而用以抵押或質(zhì)押的資產(chǎn)，既可包括有形資產(chǎn)，也可包括無形資產(chǎn)，設(shè)押時這些資產(chǎn)的價值是不固定的可浮動的。 浮動擔(dān)保債權(quán)與其他債權(quán)或物權(quán)的關(guān)系如何呢 ? 在英國，借款人如果在已作為浮動擔(dān)保的財產(chǎn)上又設(shè)立固定物權(quán)擔(dān)保，后者的效力將優(yōu)先于前者。如果借款人未將存在消極擔(dān)保條款的事實告知抵押權(quán)人，盡管消極擔(dān)保條款訂立在先，也難以對抗善意的抵押權(quán)人，換言之，消極擔(dān)保債權(quán)人無法請求享有與抵押權(quán)人平等受償權(quán)。 在實踐中，時常出現(xiàn)這樣一個問題，即借款人在設(shè)立消極擔(dān)保后，又將其財產(chǎn)設(shè)立了抵押，那么，消極擔(dān)保債權(quán)人與抵押權(quán)人能否平等受償借款人之財產(chǎn)呢 ? 是指一方當(dāng)事人 (債務(wù)人 )向另一方當(dāng)事人 (債權(quán)人 )許諾．非經(jīng)該當(dāng)事人的同意或符合～定的條件．不為第三人創(chuàng)設(shè)擔(dān)保利益。 ?融資租賃 ?出售和租回 ?出租和購回 ?所有權(quán)保留 （ 條件出售 ） 3
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