銀行對賬業(yè)務(wù)管理辦法-在線瀏覽
2025-05-26 06:28本頁面
【正文】 中心負(fù)責(zé)呆賬核銷、待處理抵債資產(chǎn)、抵債資產(chǎn)、已核銷貸款的對賬工作。第十三條 各支行根據(jù)對賬要求負(fù)責(zé)本支行的對賬工作。會計經(jīng)理是支行對賬工作的負(fù)責(zé)人，負(fù)責(zé)督促對賬工作的進(jìn)展、及時整理統(tǒng)計收回的對賬回執(zhí)。第三章 對賬范圍及對賬內(nèi)容第十五條 對賬范圍包括本行與客戶之間的對賬、本行與其他金融機(jī)構(gòu)之間的對賬、本行會計部門與相關(guān)業(yè)務(wù)部門之間的對賬。（二）本行與人行或其他金融機(jī)構(gòu)之間的對賬內(nèi)容包括存放中央銀行備付金（含存款準(zhǔn)備金）、存放、拆放其他金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)、同業(yè)往來利息收入與支出等。（四）支行與總行資產(chǎn)管理中心之間的對賬內(nèi)容包括：抵債資產(chǎn)、不良非生息資產(chǎn)（其他應(yīng)收款中的訴訟費等）。（六）個人部與結(jié)算中心對賬內(nèi)容包括：POSATM長款,銀行卡手續(xù)費的賬務(wù)核對。第四章 對賬方式及時間要求第十七條 對賬方式采取隨時對賬、重點對賬、定期對賬和不定期對賬四種方式。隨時對賬方式包括：（一）單位存款賬戶余額經(jīng)常或長期保持在萬元以上的結(jié)算單位必須與我行簽訂《XX（二）業(yè)務(wù)發(fā)生較為頻繁的單位，存款分戶賬頁滿頁或開戶單位主動要求對賬時，隨時將分戶賬頁發(fā)給存款單位逐筆勾對，查清未達(dá)。銀行手機(jī)短信服務(wù)業(yè)務(wù)協(xié)議》的個人客戶，賬戶發(fā)生變動時即時向簽約手機(jī)發(fā)送對賬信息。重點對賬方式包括：電話熱線查證對賬工作落實對賬“雙熱線”制度。開戶單位單筆支付金額在萬元以上的應(yīng)與開戶單位財務(wù)部門進(jìn)行“雙熱線”查證，查證時應(yīng)留有文字記錄?！半p熱線”查證時只能按開戶單位預(yù)留印鑒卡上記錄的電話進(jìn)行查證，不能按持票人提供的電話進(jìn)行查證。第二十條 定期對賬方式包括按月核對賬務(wù)、按季核對賬務(wù)和按年核對賬務(wù)：（一）按月核對的賬務(wù)貼現(xiàn)票據(jù)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)票據(jù)、交易性金融資產(chǎn)、持有至到期投資、貸款和應(yīng)收款項、可供出售的金融資產(chǎn)、投資應(yīng)計利息、拆出和拆入境內(nèi)同業(yè)款項等，由結(jié)算中心負(fù)責(zé)內(nèi)部與資金管理部門核對一致。同業(yè)存放款項包括：存放中央銀行準(zhǔn)備金存款、存放中央銀行法定準(zhǔn)備金存款、存放境內(nèi)同業(yè)款項等科目。5.會計報表和信貸臺賬核對一致。不能按時還款的，在其發(fā)生還款業(yè)務(wù)時進(jìn)行核對，但由系統(tǒng)自動扣款的業(yè)務(wù)除外。：會計報
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