麟龍案例分析中低收入群體理財投資靠什么優(yōu)秀范文五篇-展示頁
2024-11-16 23:33本頁面
【正文】 5萬元左右。理財專家建議他們將著19000元分為8000元、8000元以及3000元這3個部分,其中前兩部分用于基金定投,而后一部分則可以用于股票市場的中長線投資。,偏股型基金2萬元,假設(shè)債券型基金的年均回報率達(dá)到8%,而偏股型基金的年均收益為12%,等到10年后,這一筆資金將會達(dá)到將近12萬元左右。建議其配置每年凈收入5%以下的保險,而保險的品種可以由意外險為主。理財專家表示,由于胡女士夫婦兩人屬于中低收入者,因此他們的風(fēng)險防范能力較差,所以他們需要配置一定的保險來作為風(fēng)險保障。從這對夫婦的收入支出上來看,在短期之內(nèi),他們的財務(wù)狀況還是非常健康的,但是隨著兒子和女兒的年齡逐漸增長,教育的支出會逐漸加大,因此他們的負(fù)擔(dān)會越來越重。他們的兒子正在讀初中,而女兒在上幼兒園。第一篇：麟龍案例分析中低收入群體理財投資靠什么麟龍案例分析中低收入群體理財投資靠什么胡女士今年40歲,她的先生今年41歲,目前兩夫妻的工作就是一起做點小生意,每年有大概20000元的凈收入。在資產(chǎn)方面,兩人擁有存款50000元,沒有其他的資產(chǎn),但是有社保和醫(yī)保。胡女士家庭的理財目標(biāo)是在未來10年內(nèi)可以購房和為孩子儲備一定量的教育金。理財投資顧問表示,如果要實現(xiàn)自己購房以及儲備教育金的家庭理財目標(biāo),那么他們有必要將現(xiàn)有的存款以及每月的結(jié)余進(jìn)行一份合理的投資理財規(guī)劃。當(dāng)然,胡女士夫婦兩人有社保和醫(yī)保,因此也能提供一定的風(fēng)險保障,所以建議他們對于保險產(chǎn)品的配置可以低于一般低收入者的配比水平。,之后再根據(jù)自己的風(fēng)險承受能力完成投資組合的配置。此外由于胡女士夫婦每年都還有20000元左右的凈收入,因此除了購買保險的1000元之外,他們還有19000元的年收入結(jié)余。其中每年的8000元定投,是用作子女的教育金的儲蓄,假設(shè)年化收益率是12%,；而第二部分的8000元定投,；第三部分的3000元資金,我們建議用于股票長線投資。第二篇：高收入養(yǎng)老麟龍投資理財規(guī)劃高收入養(yǎng)老麟龍投資理財規(guī)劃關(guān)于如今一些收入較高的家庭來說，這類家庭都對
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