銀行合規(guī)文化建設(shè)思考認(rèn)識(shí)發(fā)言-展示頁(yè)
2024-10-25 13:28本頁(yè)面
【正文】 處置、貸款“三查”制度流于形式……，這種在基層網(wǎng)點(diǎn)以信任代替制度、情面代替紀(jì)律的現(xiàn)象屢見不鮮。實(shí)際工作中，重業(yè)務(wù)發(fā)展，輕合規(guī)建設(shè)的思想不同程度存在，農(nóng)信社各項(xiàng)規(guī)章制度的制訂、修改更新往往跟不上業(yè)務(wù)發(fā)展步伐，造成合規(guī)執(zhí)行中無章可循，不能有效地對(duì)新業(yè)務(wù)的經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行防范。以習(xí)慣代替制度，人情代替制度，關(guān)系高于制度，信任大于制度，簡(jiǎn)化流程操作等不合規(guī)現(xiàn)象依然不同程度存在。銀行合規(guī)文化建設(shè)思考認(rèn)識(shí)發(fā)言“合規(guī)文化”一詞最早來源于國(guó)際巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)發(fā)布的《合規(guī)與銀行內(nèi)部合規(guī)部門》之中，其義主要是指關(guān)于銀行如何規(guī)避此類風(fēng)險(xiǎn)的管理方式的一種相關(guān)界定，而具體來說，就是為了保證銀行所有成員都能夠自覺在內(nèi)部確立合規(guī)的理念、倡導(dǎo)合規(guī)的風(fēng)氣、加強(qiáng)合規(guī)的管理、營(yíng)造合規(guī)的氛圍，形成一種良好軟環(huán)境的文化建設(shè)新理念。近年來，農(nóng)信社通過不斷建立健全內(nèi)控，規(guī)范操作，風(fēng)險(xiǎn)防范得到較大增強(qiáng)，但是，受歷史、體制和人員素質(zhì)等影響，農(nóng)信社的合規(guī)建設(shè)中尚存在諸多不足。合規(guī)制度不全。合規(guī)意識(shí)淡薄。部分農(nóng)信員工合規(guī)文化意識(shí)淡薄，總覺得案件離自己很遙遠(yuǎn)，這種片面追求自由與便利卻忽視了合規(guī)重要性的人員，必將嘗到自己種下的“苦果”。好的政策需要好的執(zhí)行。合規(guī)懲處不嚴(yán)。合規(guī)氛圍不濃。對(duì)合規(guī)文化是什么、合規(guī)文化建設(shè)的目標(biāo)是什么、怎么建設(shè)合規(guī)文化等一系列基礎(chǔ)性問題，缺乏基本的概念。合規(guī)文化建設(shè)是一個(gè)企業(yè)核
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