【正文】 出借、轉(zhuǎn)讓賬戶和 改變賬戶性質(zhì)等行為，賬戶的查詢一律按規(guī)定辦理，無放寬開戶條件等違規(guī)辦理開戶。 （二）單位銀行結(jié)算賬戶辦理情況。我社日常工作中能嚴(yán)格按照《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》、《個人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》、《中華人民共和國反洗錢法》等相關(guān)法律制度規(guī)定辦理單位銀行結(jié)算賬戶業(yè)務(wù)。我社嚴(yán)格執(zhí)行印、押、證分管分用和交接制度，所有重要單證、重要物品及預(yù)留印鑒卡全部納入操作員錢箱管理，按要求建立了《印章使用保管登記簿》、《印鑒卡使用管理登記簿》；嚴(yán)格履行查庫制度，社主任按要求定期、不定期進(jìn)行查庫，并把查庫情況在《查庫登記簿》中進(jìn)行詳細(xì)記錄；重要單證、重要物品的領(lǐng)用、使用、保管、交接以及作廢嚴(yán)格按規(guī)定程序執(zhí)行，沒有賬實(shí)不符的情況；按照《現(xiàn)金管理暫行條例》和上級行社的有關(guān)要求辦理資金支付，建立了大額現(xiàn)金登記簿，對現(xiàn)金支付5萬元（含）以上登記大額現(xiàn)金登記簿，大額交易嚴(yán)格按照反洗錢的相關(guān)規(guī)定逐筆進(jìn)行了審批，并在大額現(xiàn)金交易登記簿中進(jìn)行了登記、備案，支取5萬元以上現(xiàn)金由社主任審批；做到了資金支付層層把關(guān)、責(zé)任明確。我們的工作人員對這11戶財(cái)政賬戶經(jīng)行了書面對賬，并經(jīng)開戶方蓋章確認(rèn)，印鑒確認(rèn)，確保了排查賬戶核對準(zhǔn)確無誤。其中，余額對賬基準(zhǔn)時點(diǎn)為2011年2月28日。通過統(tǒng)計(jì)排查，確保了賬戶開立的手續(xù)齊備，真實(shí)有效。經(jīng)調(diào)查，轄內(nèi)共有財(cái)政賬戶11戶。財(cái)政賬戶自查報告 開展財(cái)政資金風(fēng)險排查自查報告 根據(jù)《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會甘肅監(jiān)管局辦公室文件》（甘銀監(jiān)辦發(fā)【2011】 57號）轉(zhuǎn)發(fā)《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會辦公廳對財(cái)政賬戶進(jìn)行風(fēng)險排查的緊急通知》（銀監(jiān)辦發(fā)【2011】 52號）精神，我縣聯(lián)社積極配合上級指示，組織工作人員對轄內(nèi)的財(cái)政賬戶進(jìn)行了專項(xiàng)風(fēng)險排查工作，現(xiàn)將我縣聯(lián)社對財(cái)政賬戶風(fēng)險自查的結(jié)果報告如下： 一、周密組織，換人排查 我縣聯(lián)社黨政領(lǐng)導(dǎo)高度重視此次排查工作，按照監(jiān)管局要求，排查工作必須換人進(jìn)行，我縣聯(lián)社認(rèn)真組織，經(jīng)決定抽調(diào)營業(yè)部副主任及對賬人員，共四人，集中力量完成排查工作。 二、分門別類，統(tǒng)計(jì)排查 此次排查的主要對象是截至2011年2月28日，各級財(cái)政部門在轄內(nèi)的賬戶開立及資金劃付情況。 我們的工作人員對這11戶財(cái)政賬戶經(jīng)行了核對確認(rèn)，逐筆查看了所有賬戶的開戶手續(xù)，印鑒登記，檢查中無開立手續(xù)不齊全的賬戶，所有的印鑒登記齊備，并保存完好。 三、逐筆對賬，確保無誤 安排工作人員對轄內(nèi)所有財(cái)政性存款賬戶資金往來情況經(jīng)行對賬。發(fā)生額對賬時段為2011年2月1日至2月28日，若2011年2月沒有業(yè)務(wù)發(fā)生，向前追溯對賬時段為2010年12月1日至2011年2月28日。 第二篇：賬戶清理自查報告人民幣銀行結(jié)算賬戶開立、轉(zhuǎn)賬、現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)管理 自查報告 按照《中國人民銀行關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)人民幣銀行結(jié)算賬戶開立、轉(zhuǎn)賬、現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)管理的通知》要求，我社認(rèn)真貫徹落實(shí)，及時組織對轄內(nèi)人民幣銀行結(jié)算賬戶開立、轉(zhuǎn)賬、現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)進(jìn)行自查和檢查，現(xiàn)將自檢自查情況匯報如下： 一、支付結(jié)算內(nèi)控管理情況。 二、人民幣銀行結(jié)算賬戶管理自查情況 （一）銀行結(jié)算賬戶內(nèi)部控制和管理情況。按照“了解你的客戶”的原則，建立了客戶身份登記制度，嚴(yán)格執(zhí)行開戶程序，審查開戶資料的真實(shí)性、完整性和有效性，通過聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)確認(rèn)開戶單位法人和經(jīng)辦人的身份；根據(jù)審慎性原則認(rèn)真的開展了解客戶活動，對重要客戶的經(jīng)營范圍、經(jīng)營規(guī)模、經(jīng)營特點(diǎn)及資金流向進(jìn)行分析，對其賬戶的現(xiàn)金交易以及賬戶交易及時進(jìn)行監(jiān)控；建立了客戶身份資料和交易記錄保存及保密制度，按規(guī)定保管和使用客戶賬戶資料及預(yù)留印鑒卡；按照“誰的錢進(jìn)誰的賬，由誰支配”的原則，根據(jù)客戶要求辦理資金收付業(yè)務(wù)，進(jìn)一步加強(qiáng)與客戶預(yù)留印鑒的核對，防范詐騙風(fēng)險。我社現(xiàn)共有賬戶12個，其中：基本存款賬戶8個、專用存款賬戶4個。專用存款賬戶支取現(xiàn)金嚴(yán)格按人民銀行規(guī)定辦理。 （一）加強(qiáng)對支付系統(tǒng)管理辦法的學(xué)習(xí)。 （二）加強(qiáng)與單位的溝通聯(lián)系。 （三）加強(qiáng)培訓(xùn)，提高支付結(jié)算業(yè)務(wù)水平。在加強(qiáng)對支付結(jié)算工作業(yè)務(wù)管理的同時，加強(qiáng)對支付結(jié)算業(yè)務(wù)的安全管理，嚴(yán)格按照反洗錢的有關(guān)制度報告大額和可疑交易；提高結(jié)算人員的業(yè)務(wù)水平，熟練掌握各項(xiàng)支付結(jié)算業(yè)務(wù)規(guī)定，細(xì)化業(yè)務(wù)處理流程，加強(qiáng)結(jié)算內(nèi)部控制，防范支付風(fēng)險；培養(yǎng)全體員工的品行素質(zhì)和責(zé)任感，提高風(fēng)險防范意識，防控“道德風(fēng)險”，確保支付結(jié)算業(yè)務(wù)健康發(fā)展。加大對人民銀行大、小額支付系統(tǒng)結(jié)算、電子商業(yè)匯票系統(tǒng)等支付結(jié)算服務(wù)品牌的宣傳工作，進(jìn)一步改善農(nóng)信社的支付結(jié)算環(huán)境和提升農(nóng)信社的企業(yè)形象。為確保我市城鄉(xiāng)居民社會養(yǎng)老保險個人帳戶管理專項(xiàng)檢查工作落到實(shí)處，我局認(rèn)真研究，制定檢查方案，成立了由局長任組長，副局長任副組長，各股室相關(guān)人員為成員的專項(xiàng)工作檢查小組，明確分工，責(zé)任到人，組長靠前指揮，親自抓落實(shí)，帶頭組織檢查工作。在開展檢查的過程中，我局嚴(yán)格對照文件精神和要求，深入細(xì)致地開展自查，做到了“不留死角，不降低標(biāo)準(zhǔn)，不弄虛作假”，并針對檢查過程中發(fā)現(xiàn)的自查報告 問題和不足，研究具體整改措施，及時進(jìn)行整改，做到了不等、不靠、不拖。 為實(shí)現(xiàn)我市城鄉(xiāng)居民社會養(yǎng)老保險個人帳戶管理的規(guī)范化、制度化，我局根據(jù)個人帳戶目標(biāo)管理要求，結(jié)合工作實(shí)際，建立了《個人賬戶管理制度》、《基金財(cái)務(wù)管理制度》、《信息及數(shù)據(jù)安全管理制度》、《內(nèi)控稽核制度》、《業(yè)務(wù)經(jīng)辦制度》等辦法和措施，不斷完善和細(xì)化業(yè)務(wù)流程，規(guī)范操作流程，確保參保登記、繳費(fèi)管理、待遇發(fā)放、個人賬戶管理、基金管理等各個環(huán)節(jié)規(guī)范運(yùn)行，做到經(jīng)辦規(guī)范、管理科學(xué)、服務(wù)到位、高效優(yōu)質(zhì)，為個人帳戶管理規(guī)范有序科學(xué)高效運(yùn)行提供了保障。