【正文】 ，金額 xxxx 元 。20xx 年 5 月 29 日，向高小軍發(fā)放最高額生產(chǎn)經(jīng)營貸款 1 筆，金額 元 。抵押擔(dān)保物為張啟良房屋兩套，但土地他項權(quán)證僅一個，未注明以兩套房屋土地做抵押登記。 第 6 頁 共 28 頁 9 筆，金額 元。20xx 年 4 月 4 日 ***營業(yè)所向楊玉軍發(fā)放住房裝修貸款 1 筆，金額 xxxx 元，期限 3 年。分別是： 20xx 年 12 月 28 日， ***營業(yè)所向 ***中學(xué)校發(fā)放流動資金一筆，期限 3 年，金額 17xxxx 元。五是改變文印方式，降低了成本，提高了質(zhì)量。三是規(guī)范車輛使用管理，嚴(yán)格執(zhí)行派車單制度，使車輛使用有序 。一是加強了文秘信息調(diào)研工作，公文的質(zhì)量有了大幅度提高，在金融科研方面取得良好的效果 。 （五）加強后勤管理，切實搞好后勤保障工作。有力地促進了信貸工作健康發(fā)展。五是加強對信貸業(yè)務(wù)的督促檢查，及時發(fā)現(xiàn)問題，糾正問題。四是確保在上級行業(yè)務(wù)檢查中不出問題。二是組織實施三個一工程。為 了有效的促進業(yè)務(wù)發(fā)展，切實防范信貸風(fēng)險。幾年來全行實現(xiàn)保費收入50xxxx 元，手續(xù)費收入 2xxxx 元。二是緊緊依托信貸資源，切實搞好信貸客戶保險代理工作。 （三）緊緊依托銀行品牌效應(yīng)，加強代理保險業(yè)務(wù)管理和發(fā)展。加大了法人客戶的清收力度，在獲悉 ***縣種子公司、高觀鄉(xiāng)農(nóng)技站、植物油廠等企業(yè)逃廢我行債務(wù)時，通過依法向法院提出強制申請，查封財產(chǎn) 58xxxx 萬元，收回貸款 20xxxx 元，保全資產(chǎn) 17xxxx 萬元，三是加大處置資產(chǎn)力度，千方百計盤活不良貸款，活化農(nóng)行信貸資產(chǎn)。推行三個清收責(zé)任制，即：領(lǐng)導(dǎo) 1n 清收責(zé)任制，科室、所部分清收責(zé)任制，清收任務(wù)到人責(zé)任制，做到了中層干部人人有任務(wù)，個個有實效。 第 4 頁 共 28 頁 （二）努力清收盤活不良貸款，不斷提高信貸資產(chǎn)質(zhì)量。今年，還開辦了銀證通、電話銀行、網(wǎng)上銀行等新業(yè)務(wù)產(chǎn)品，極大地滿足了客戶需求。一是狠抓形象工程，采取定期宣傳與常年宣傳，門柜陣地宣傳與媒體宣傳相結(jié)合的辦法，結(jié)合各類客戶聽得懂、看得懂的宣傳資料和標(biāo)語以及提升改造部份營業(yè)網(wǎng)點等方式，大力提升農(nóng)業(yè)銀行品牌。實現(xiàn)中間業(yè)務(wù)收入 34xxxx 元，增加 28xxxx 元。加大中間業(yè)務(wù)的宣傳力度，提高客戶對金穗系列卡的市場認知度，以銀行卡收費新規(guī)定為契機，逐步提高卡質(zhì)量，努力營造更良好的用卡環(huán)境。提高認識，充分發(fā)揮中間業(yè)務(wù)的增收作用。 20xx 年度 ***支行被市分行評為清收不良貸款先進集體。盤活不良貸款 21xxxx 元，保全不良貸款 88xxxx 元，處置抵 第 3 頁 共 28 頁 貸資產(chǎn) 5xxxx 元，執(zhí)行未結(jié)案件 1xxxx，金額 52xxxx 元。 （二）求真務(wù)實，狠抓風(fēng)險資產(chǎn)經(jīng)營管理工作。增加 3188xxxx 元，增長 。 20xx 年 11 月 ***農(nóng)行各項存款余額為 5343xxxx 元，其中儲蓄余額 4584xxxx 元， 截至 20xx 年 9 月末，全行各項存款余額已達 8506xxxx 元，其中儲蓄存款余額達 7772xxxx 元。中層以上干部 2xxxx。 截止 20xx 年 9 月末，全行現(xiàn)有對外營業(yè)網(wǎng)點 1xxxx。20xx 年 11 月至今任 ***。20xx年 5 月至 20xx 年 10 月在 ****工作 ?；厩闆r 一、個人簡歷 ***，男， 20xx 年 3 月出生，大學(xué)文化，中共黨員，經(jīng)濟師， 第 2 頁 共 28 頁 20xx 年 6 月參加工作， 20xx 年 6 月至 20xx 年 12 月在 *****營業(yè)所、 ***支行工作 。審計小組抽查了支行資金財務(wù)部、信貸管理部、客戶經(jīng)理部、人事監(jiān)保部、資產(chǎn)風(fēng)險經(jīng)營部等業(yè)務(wù)部門，并依據(jù)該行所轄經(jīng)營機構(gòu)的具體狀況抽查了支行營業(yè)部、 ***分理處、 ***、 ***營業(yè)所四個營業(yè)機構(gòu)。 第 1 頁 共 28 頁 副行長離任述職報告 副行長離任述職報告篇 1 受中國農(nóng)業(yè)銀行廣市分行的委托，駐廣元審計辦事處于 20xx 年 11 月 1 至 11 日，對你行副行長 ***同志任職期間（ 20xx 年 11 月至 20xx 年 9 月）的責(zé)任履行情況進行了現(xiàn)場審計?，F(xiàn)將有關(guān)情況報告如下： 審計范圍 一、抽查機構(gòu)本次審計嚴(yán)格按照《中國農(nóng)業(yè)銀行行長責(zé)任稽核操作規(guī)程》進行。 二、業(yè)務(wù)范圍 審計時限為 20xx 年 11 月至 20xx 年 9 月，本次重點審計了20xx 年 1 月至 20xx 年 9 月，該行在貫徹執(zhí)行各項規(guī)章制度和完成上級行下達的各項經(jīng)營指標(biāo)方面的情況，并按照審計內(nèi)容和要求，采取召開支行機關(guān)中層干部和部 分職工代表會議、發(fā)出審計問卷調(diào)查、進行部分員工座談、開展現(xiàn)場審計等方式，對有關(guān)賬、表、簿、傳票、信貸檔案資料和貸審會記錄、執(zhí)行授權(quán)等情況進行了抽樣檢查和審計認定。20xx年 12月至 20xx年 5月在 ******工作 。20xx 年 11 月至 20xx 年 10月任 ***。 二、人員機構(gòu)情況 該行機關(guān)下設(shè)辦公室、資金財務(wù)部、信貸管理部、客戶經(jīng)理部、人事監(jiān)保部、資產(chǎn)風(fēng)險經(jīng)營部等業(yè)務(wù)經(jīng)營管理部門。現(xiàn)有職工 12xxxx，其中：長期合同工 9xxxx、儲蓄合同工 2xxxx。 三、主要經(jīng)營業(yè)績 （一）樹立存款是第一要務(wù)的理念，促進籌資工作跨越式發(fā)展。分別增加了3163xxxx 元，增長 。實現(xiàn)了籌資工作跨越式大發(fā)展，縣支行多次被評省市分行組織資金工作的先進單位。兩年來，全行共清收不良貸款 131xxxx元，其中本金 102xxxx元，利息 29xxxx元 。全面完成了市分行下達的各項風(fēng)險資產(chǎn)經(jīng)營指標(biāo)，有效的提高了全行的信貸資產(chǎn)質(zhì)量。 （三）大力開展中間業(yè)務(wù)，有效拓展財務(wù)收入來源。努力拓展全行的業(yè)務(wù)增收來源。幾年來，全行累計發(fā)卡 134914 張，卡存款余額 1503xxxx 元，新增發(fā)卡 63823 張，新增卡存款 626xxxx 元 。 四、主要管理措施 （一）找準(zhǔn)工作切入點，全力宣傳和營銷農(nóng)行金融產(chǎn)品。二是充分利用農(nóng)行形式多樣的金融產(chǎn)品，以滿足不同客戶的所需。三是由被動營銷變主動營銷，全縣1xxxx 營業(yè)網(wǎng)點，紛紛走出柜 臺，抓住時節(jié)，深入鄉(xiāng)村、集鎮(zhèn)、車站碼頭等地方，去營銷我們的產(chǎn)品，極大方便了客戶。一是落實責(zé)任，全員參與清收盤活不良貸款。二是依法維權(quán)，打擊制止逃、廢銀行債務(wù)。通過加大宣傳力度，擴大社會影響，公開進行拍賣等形式有效的對抵債資產(chǎn)進行了處置，達到盤活和提升目的。一是提高認識，增強全行對發(fā)展代理保險業(yè)務(wù)的重要性認識。三是調(diào)整代理品種，提高壽險代理質(zhì)量。 （四）強化信貸管理，防范業(yè)務(wù)風(fēng)險。一是進一步明確信貸新規(guī)則的相關(guān)規(guī)定，規(guī)范了信貸決策程序。三是進一步強化貸后管理，明確環(huán)節(jié)和要點。采取二個集中，四個統(tǒng)一和五個一樣的辦法，整理 第 5 頁 共 28 頁 完善了信貸檔案，并得到市分行好評。在幾年的自律監(jiān)管檢查中，發(fā)出整改通知書 21 份，并罰 1xxxx 次。先后收回各項貸款 310xxxx 萬元，潛在風(fēng)險貸款160xxxx 萬元，收回利息 30xxxx 萬 元。在分管辦室工作的過程中，認真履行職責(zé)，切實做好后勤保障工作。二是財務(wù)費用管理方面出臺一系列管理，節(jié)約各項費用支出 3xxxx 萬元，達到了增收節(jié)支的目的 。四是建立了大宗物品集中采購制度，減少了不必要浪費 。審計結(jié)果 一、主要問題 、審 批要求 2 筆，金額 17xxxx 元。未按支行審查、審批要求落實開立三個賬戶（基本賬戶、收費權(quán)質(zhì)押專用賬戶和償債資金專戶） 。支行審查、審批客戶應(yīng)按月還款，但營業(yè)所與客戶制定的還款計劃為按年還款。一是 ***營業(yè)所20xx 年 12 月 14 日，向那天俊發(fā)放生產(chǎn)經(jīng)營貸款 1xxxx 元，期限 3 年，用途為轉(zhuǎn)債承接。