【正文】 直聯(lián) 柜臺(tái) 網(wǎng)關(guān) 出金 入金 網(wǎng)銀 審核支付/出入金 公共調(diào)賬賬戶 資金初始化賬戶 支付 自勱分賬 POS付款 71 網(wǎng)上銀行 支付網(wǎng)關(guān) 銀企直聯(lián) 手機(jī)銀行 電話銀行 中信銀行 B2B電子商務(wù)功能 B2B電子商務(wù)特色服務(wù) 資金監(jiān)管 會(huì)員管理 資金管理 在線融資 賬戶管理 支付轉(zhuǎn)賬 訂單管理 網(wǎng)關(guān)支付 外部基礎(chǔ)設(shè)施的支撐 中國(guó)現(xiàn)代化支付系統(tǒng)（ CNAPS） B2B電子商務(wù)八大功能 72 會(huì)員管理 會(huì)員賬戶管理 訂單管理 訂單結(jié)果查詢 賬戶管理 賬戶余額 賬戶明細(xì) 凍結(jié)信息 資金管理 調(diào)賬入款 錯(cuò)帳調(diào)回 保證金退還 資金初始化 強(qiáng)制轉(zhuǎn)賬 充值退回 退 款 對(duì)賬文件下載 轉(zhuǎn)賬支付 入金 出金 轉(zhuǎn)賬 B2B電子商務(wù)之商戶功能 商戶功能 73 訂單管理 訂單明細(xì)查詢 賬戶管理 賬戶余額 賬戶明細(xì) 凍結(jié)信息 轉(zhuǎn)賬支付 出金 入金 保證金轉(zhuǎn)入 網(wǎng)關(guān)支付 支付 支付凍結(jié) 解凍支付 解凍 凍結(jié) 充值支付 直接支付 B2B電子商務(wù)之會(huì)員功能 會(huì)員功能 74 現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)背景 企業(yè)現(xiàn)金管理需求 現(xiàn)金管理重點(diǎn)產(chǎn)品及服務(wù) B2B電子商務(wù)業(yè)務(wù)簡(jiǎn)介 現(xiàn)金管理案例介紹 目錄 75 Z集團(tuán) A股份公司 % B股份公司 25% C股份公司 % D股份公司 40% E股份公司 % F股份公司 51% G股份公司 % H股份公司 100% Z集團(tuán)現(xiàn)金管理實(shí)施前： 集團(tuán)資金管理職能存在于財(cái)務(wù)部之中。 直聯(lián)轉(zhuǎn)賬交易中增加了簽名時(shí)間 、包序列ID字段有效地防止黑客攻擊、指令重復(fù)提交。 通過 CFCA、國(guó)家信息安全技術(shù)研究中心、Verisign等多家安全機(jī)構(gòu)訃證。 交易平臺(tái)防火墻安全級(jí)別達(dá)到美國(guó)國(guó)防部“ R1” 級(jí)標(biāo)準(zhǔn)。 DIY服務(wù) 內(nèi)部銀行專業(yè)化 12 客戶需求 業(yè)務(wù)流程一體化 銀企對(duì)接 賬務(wù)處理 預(yù)算分析 計(jì)劃管控 收付結(jié)算 流動(dòng)性管理 投融資 資金管理 財(cái)務(wù)管理 13 客戶需求 多銀行整合化 多銀行資金融通 多銀行資金信息管理 跨行收款 14 客戶需求 投資多樣化 投融資 需求 保障收付 保本增值 資本經(jīng)營(yíng) 高效率 低風(fēng)險(xiǎn) 多選擇 全面對(duì)接 現(xiàn)金管理 服 務(wù) 15 企業(yè)資金管理需求 資金的安全性 資金效益 整體均衡 ?銀行賬戶管理 ?資金監(jiān)控 ?付款結(jié)算 ?收款核銷 ?銀行對(duì)帳 ?銀企直連 ?資金余額分析 ?資金池的應(yīng)用和資金歸集 ?資金計(jì)劃管理和資金統(tǒng)籌安排 ?流動(dòng)性分析和統(tǒng)一的資金調(diào)度 ?資金的內(nèi)部調(diào)劑 ?統(tǒng)一的銀行關(guān)系管理 ?投資管理 ?全面的流動(dòng)性管理 ?全球資金的調(diào)撥與管理 ?資本轉(zhuǎn)移定價(jià) ?對(duì)匯率、利率等全面的風(fēng)險(xiǎn)管理 ?全球投資 以滿足資金監(jiān)控和日常 現(xiàn)金管理為主要目的 強(qiáng)調(diào)發(fā)揮資金的 規(guī)模優(yōu)勢(shì)和集團(tuán)優(yōu)勢(shì) 在全球范圍內(nèi)實(shí)現(xiàn)資金的流動(dòng) ，加強(qiáng)對(duì)金融市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的管理 現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)背景 企業(yè)現(xiàn)金管理需求 現(xiàn)金管理重點(diǎn)產(chǎn)品及服務(wù) B2B電子商務(wù)業(yè)務(wù)簡(jiǎn)介 現(xiàn)金管理案例介紹 目錄 17 交易服務(wù)系統(tǒng) 中信現(xiàn)金管理產(chǎn)品體系 模塊化設(shè)計(jì) 插件式組合 參數(shù)化配臵 公共事業(yè)、制造業(yè)、商貿(mào)流通、基礎(chǔ)設(shè)施、金融 行業(yè)解決方案 小型單一企業(yè) 小型集團(tuán)企業(yè) 中型集團(tuán)企業(yè) 大型集團(tuán)企業(yè) （有企業(yè)端軟件） 標(biāo)準(zhǔn)產(chǎn)品 個(gè)性化定制 跨國(guó)公司 SWIFT解決方案 中信銀行新一代現(xiàn)金管理服務(wù)平臺(tái) 企業(yè)財(cái)資專家 中大型集團(tuán)企業(yè) MBS CS+ 中小型集團(tuán)企業(yè) 輔助服務(wù)系統(tǒng) 7 3 518 商業(yè)銀現(xiàn)金管理的產(chǎn)品 特色 業(yè)務(wù) 功能 模塊 客戶 賬戶 信息 服務(wù) 渠道 支撐 系統(tǒng) 賬戶管理 收款管理 付款管理 流動(dòng)性管理 投資管理 融資管理 風(fēng)險(xiǎn)管理 虛擬客戶及附屬賬戶體系 銀行實(shí)體客戶及實(shí)體賬戶體系 境外他行 客戶及賬戶 本幣 現(xiàn)金池 柜臺(tái) 網(wǎng)銀 直聯(lián) 手機(jī) 中國(guó)現(xiàn)代化支付系統(tǒng) (CNAPS) 網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng) 第三方支付渠道 SWIFT 中信銀行內(nèi)部清算系統(tǒng) 電話 外幣 現(xiàn)金池 票據(jù)池 境內(nèi)他行 客戶及賬戶 企業(yè)財(cái)務(wù)管理模塊（資金預(yù)測(cè)、預(yù)算、記賬、報(bào)表、輔助決策） 現(xiàn)金管理產(chǎn)品功能 短信 網(wǎng)關(guān) 19 重點(diǎn)產(chǎn)品 交易發(fā)起 系統(tǒng)功能 電子渠道遠(yuǎn)程交易 業(yè)務(wù)交易 支付轉(zhuǎn)賬、加密支付轉(zhuǎn)賬、附屬賬戶支付轉(zhuǎn)賬、代發(fā)工資、財(cái)務(wù)報(bào)銷、付款計(jì)劃、應(yīng)付賬單、其他代付、（集團(tuán)、客戶、附屬賬戶）內(nèi)部轉(zhuǎn)賬、主動(dòng)收款、直接代理收款、協(xié)議代理收款、手動(dòng)結(jié)息 流動(dòng)性交易 手動(dòng)歸集、手動(dòng)下?lián)? 投融資交易 定期開立、定期提前支取、通知開立、通知提前支取、保證金開立、銀行轉(zhuǎn)證券、證券轉(zhuǎn)銀行 交易渠道 公司網(wǎng)銀 BS、現(xiàn)金管理 CS、銀企直聯(lián)（含第三方發(fā)起） 交易形式 實(shí)時(shí)交易（單筆、批量）、預(yù)約交易、計(jì)劃交易 自動(dòng)交易 業(yè)務(wù)交易 還貸、放貸、收息、付息、扣費(fèi)稅、理財(cái)認(rèn)購(gòu)扣劃、理財(cái)?shù)狡谮H回 流動(dòng)性交易 自動(dòng)歸集、自動(dòng)下?lián)?、?lián)動(dòng)下?lián)?、日初自?dòng)回?fù)?、日終填平出資、日初還原回款 柜面交易 人工辦理 現(xiàn)金類、票據(jù)類、一般結(jié)算、專項(xiàng)結(jié)算 結(jié)算服務(wù) 重點(diǎn)產(chǎn)品 內(nèi)部銀行服務(wù) 客戶內(nèi)部銀行 適度 及時(shí) 低風(fēng)險(xiǎn) 安全 高效 低成本 集中收款 集中支付 集中投資 集中融資 流動(dòng)性 管理 名義現(xiàn)金池 實(shí)體現(xiàn)金池 虛擬現(xiàn)金池 賬戶體系 資金收付 額度管理 利息管理 費(fèi)用管理 稅務(wù)管理 21 重點(diǎn)產(chǎn)品 多銀行服務(wù) ?MBS，快速部署版，云服務(wù) 多銀行資金管理系統(tǒng) ?多銀行現(xiàn)金池 ?跨行查詢、跨行收款 ?跨行歸集、跨行下?lián)? 網(wǎng)銀互聯(lián)（信息服務(wù)為主） ? 主動(dòng)收款、代理收付 第三方支付 ? 發(fā)揮現(xiàn)金管理服務(wù)優(yōu)勢(shì)，開展銀行間合作 銀銀直聯(lián)、銀銀合作 爭(zhēng)取成為客戶的： 主結(jié)算行 主辦行 主導(dǎo)行 22 重點(diǎn)產(chǎn)品 ?大型集團(tuán)企業(yè) ?擁有個(gè)性化定制開發(fā)需求 ?分支機(jī)構(gòu)眾多 MBS 個(gè)性化定制 ?資金規(guī)模20億以下 ?分支機(jī)構(gòu)少于 10家 MBS 云服務(wù)托管 ?資金規(guī)模超過 20億元 ?分支機(jī)構(gòu)超過 10家 MBS 快速部署版 MBS系統(tǒng)架構(gòu) 流動(dòng)性管理 現(xiàn)金流預(yù)測(cè)分析 資金平衡分析 資金計(jì)劃 統(tǒng)一監(jiān)控 收付款管理 信貸等管理 票據(jù)管理 系統(tǒng)管理 /自定義報(bào)表 /信息預(yù)警 /審批流 /安全 /審計(jì) /日志 /權(quán)限管理 企業(yè)系統(tǒng) 多銀行資金管理系統(tǒng) 中信銀行 工商銀行 農(nóng)業(yè)銀行 建設(shè)銀行 …… 分支機(jī)構(gòu) 各管理層 H集團(tuán)總部資金部門 銀行系統(tǒng) 互聯(lián)網(wǎng)、企業(yè)專網(wǎng) 外圍 數(shù)據(jù) 統(tǒng)一 接口 平臺(tái) 風(fēng) 險(xiǎn) 管 控 銀行 系統(tǒng) 統(tǒng)一 接口 平臺(tái) 賬 戶 管 理 ERP系統(tǒng) 財(cái)務(wù)系統(tǒng) OA系統(tǒng) …… 內(nèi)部結(jié)算 存貸款管理 25 規(guī)劃實(shí)現(xiàn)面向中小客戶的財(cái)資一體化服務(wù) CS+ 財(cái)務(wù)管理模塊 總 賬 費(fèi)用報(bào)銷 應(yīng)收應(yīng)付 現(xiàn)金管理 固定資產(chǎn) 資金管理模塊 賬戶管理 資金結(jié)算 資金調(diào)度 資金監(jiān)控 資金風(fēng)險(xiǎn) 資金分析 全面預(yù)算模塊 預(yù)算編制 預(yù)算控制 銀企協(xié)作模塊 銀企直聯(lián) 網(wǎng)上銀行 多銀行協(xié)同 銀企對(duì)賬 預(yù)算預(yù)警 預(yù)算分析考核 財(cái)資一體化平臺(tái)，是企業(yè)財(cái)務(wù)管理、資金管理及商業(yè)銀行協(xié)同運(yùn)行的、跨越單個(gè)經(jīng)營(yíng)實(shí)體的邊界的高效率的一體化運(yùn)作體系，在這個(gè)體系中企業(yè)和銀行高效協(xié)同，共同完成企業(yè)財(cái)資管理任務(wù)。 ?現(xiàn)金管理是數(shù)字時(shí)代的網(wǎng)絡(luò)金融服務(wù)，順應(yīng)信息化、虛擬化和網(wǎng)絡(luò)化的社會(huì)發(fā)展趨勢(shì)，是資源節(jié)約型和環(huán)境友好型的新興金融產(chǎn)品，具有遠(yuǎn)大的發(fā)展空間。中信現(xiàn)金管理產(chǎn)品服務(wù)介紹及案例 總行公司銀行部 2023年 9月 2 現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)背景 企業(yè)現(xiàn)金管理需求 現(xiàn)金管理重點(diǎn)產(chǎn)品及服務(wù) B2B電子商務(wù)業(yè)務(wù)簡(jiǎn)介 現(xiàn)金管理案例介紹 目錄 3 現(xiàn)代 商業(yè)銀行針對(duì)企業(yè)資金管理需求而提供的一種 數(shù)字化和網(wǎng)絡(luò)化的專業(yè)金融服務(wù)，是幫助企業(yè)實(shí)現(xiàn)對(duì) 現(xiàn)金流入、留存和流出 等現(xiàn)金周轉(zhuǎn)期各環(huán)節(jié)進(jìn)行科學(xué)管理的 技術(shù)、手