【正文】 鑰匙、密碼管理登記簿》 7 （七）各部門(mén)巡檢工作 : １．縣級(jí)聯(lián)社銀行卡管理部門(mén)、科技部門(mén)、安全保衛(wèi)部門(mén)、財(cái)務(wù)部門(mén)需定期或不定期的做好ATM 機(jī)的巡檢，并認(rèn)真做好巡檢記錄。 ５．吞沒(méi)卡銷(xiāo)毀 吞沒(méi)卡為我行卡，吞卡后次日起 4個(gè)工作日內(nèi)無(wú)人認(rèn)領(lǐng)的或按吞卡指令所吞的卡片，被吞卡片須剪角處理。 ４．三日內(nèi)客戶(hù)領(lǐng)卡過(guò)程： 符合領(lǐng)卡條件的，客戶(hù)領(lǐng)卡時(shí)，應(yīng)填制《吉林省農(nóng)村信用社銀行卡業(yè)務(wù)受理機(jī)構(gòu)卡片沒(méi)收 /歸還登記簿》，注明已經(jīng)返還，由客戶(hù)簽名確認(rèn)。逾期未辦理領(lǐng)卡手續(xù)，則對(duì)卡片進(jìn)行剪角處理。 ２．吞沒(méi)卡領(lǐng)取 離行式自動(dòng)柜員機(jī)吞沒(méi)的銀行卡， ATM 所屬機(jī)構(gòu)做好吞沒(méi)卡的交接和登記，由營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)吞沒(méi)卡的領(lǐng)取。 6 １２．自動(dòng)柜員機(jī)如發(fā)生錯(cuò)款，必須立即報(bào)告上級(jí)管理部門(mén)，核實(shí)有關(guān)取（存）款人操作記錄，核點(diǎn)現(xiàn)金實(shí)物，確認(rèn)錯(cuò)款金額后，按照現(xiàn)金錯(cuò)款處理的相關(guān)規(guī)定及時(shí)處理。 ９．每次裝鈔前要進(jìn)行軋賬，裝鈔后要進(jìn)行實(shí)地測(cè) 試，無(wú)誤后方可投入使用； １０．自動(dòng)柜員機(jī)交易日志是賬款核對(duì)和事后檢查的重要依據(jù)，應(yīng)按有關(guān)規(guī)定保管和調(diào)閱。（交易碼 128320） ７．網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人每月檢查柜員機(jī)庫(kù)存一次。 ５．因特殊情況無(wú)法開(kāi)箱取鈔時(shí)，應(yīng)立即報(bào)告主管負(fù)責(zé)人，迅速查明原因，并會(huì)同有關(guān)技術(shù)人員共同開(kāi)箱。 ４．自動(dòng)柜員機(jī)現(xiàn)金業(yè)務(wù)須在電子攝像監(jiān)控下實(shí)施雙人管理。禁止使用原封新鈔和潮濕的現(xiàn)鈔。 （三）自動(dòng)柜員機(jī)現(xiàn)金出納管理 : １．自動(dòng)柜員的現(xiàn)金管理由掛靠網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé) ,設(shè)備內(nèi)備付的現(xiàn)金 ,屬于該自動(dòng)柜員機(jī)所屬機(jī)構(gòu)現(xiàn)金庫(kù)存的一部分。 ６．自動(dòng)柜員機(jī)備用鑰匙和密碼啟用，必須由縣級(jí)聯(lián)社銀行卡管理部門(mén)負(fù)責(zé)人和安全保衛(wèi)部門(mén)負(fù)責(zé)人同時(shí)報(bào)主管領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)，財(cái)會(huì)部門(mén)登記。 ５．自動(dòng)柜員機(jī)備用密碼記錄和備用鑰匙應(yīng)在分別密封后，備用密碼由縣級(jí)聯(lián)社保衛(wèi)部門(mén)入庫(kù)保管并登記備案，備用鑰匙由縣級(jí)聯(lián)社財(cái)會(huì)部門(mén)入庫(kù)保管并登記備案，以備應(yīng)急之用。 ４．保管密碼的人員輸入密碼時(shí)，應(yīng)注意遮掩，其他人員應(yīng)主動(dòng)回避。 ３．保管密碼的人員臨時(shí)變更或工作調(diào)動(dòng) ,接管人員必須及時(shí)更換保險(xiǎn)柜密碼。 ７．檢查柜員機(jī)是否有被人為破壞的現(xiàn)象 ８．檢查柜員機(jī)周?chē)欠癜惭b特殊裝置或異物 ９．檢查柜員機(jī)周邊是否有非法張貼物 （二）自動(dòng)柜員機(jī)鑰匙和密碼管理 : １．自動(dòng)柜員機(jī)保險(xiǎn)柜鑰匙和密碼須雙人分別保管、單線(xiàn)傳遞，電子柜鑰匙可兼管，并做好記錄。 ５．檢查鍵盤(pán)及顯示器的清潔或異常情況。 ３．檢查流水打印機(jī)的色帶是否正常。 第三節(jié) 自動(dòng)柜員機(jī)的日常管理 （一）自動(dòng)柜員機(jī)日常維護(hù) （二）自動(dòng)柜員機(jī)鑰匙和密碼管理 （三）自動(dòng)柜員機(jī)現(xiàn)金出納管理 （四）自動(dòng)柜員機(jī)吞沒(méi)卡管理 （五）自動(dòng)柜員機(jī)標(biāo)準(zhǔn)數(shù)據(jù) （六）自動(dòng)柜員機(jī)檔案管理 （七）各部門(mén)巡檢工作 （一）自動(dòng)柜員機(jī)日常維護(hù) : １．檢查是否有被吞沒(méi)的卡片。 A 崗崗位職責(zé) (管理密碼 ) 管理自動(dòng)柜員機(jī)密碼，堅(jiān)持鑰匙與密碼平行交接和雙人開(kāi)機(jī)，認(rèn)真登記《自動(dòng)柜員機(jī)鑰匙、密碼交接班登記簿》； 配合 B 崗選鈔、配鈔，配鈔時(shí)必須排除安全隱患，嚴(yán)格按照制度要求配款； 負(fù)責(zé)賬務(wù)核算，檢 查更換打印機(jī)流水用紙、憑條紙、色帶，執(zhí)行自動(dòng)柜員機(jī)清機(jī)，匯總、打印主機(jī)提供的各種清單，填制相關(guān)憑證； 負(fù)責(zé)對(duì)自動(dòng)柜員機(jī)顯示屏、鍵盤(pán)、插卡槽和打印機(jī)、吐鈔機(jī)等設(shè)備進(jìn)行定期檢查、清理； 堅(jiān)持巡檢制度，每天巡檢 1 次，認(rèn)真登記《自動(dòng)柜員機(jī)巡檢登記簿》； 負(fù)責(zé)向持卡人宣傳、解釋自動(dòng)柜員機(jī)的使用方法和受理業(yè)務(wù)的時(shí)間、范圍，聽(tīng)取持卡人的意見(jiàn)和建議，并及時(shí)匯總上報(bào)。 柜面簽約的操作 流程 : 啟動(dòng)交易 選擇 業(yè)務(wù)種類(lèi) 錄入數(shù)據(jù) 打印 《申請(qǐng)表》 客戶(hù)填寫(xiě) 《申請(qǐng)表》 4 第二節(jié) 自動(dòng)柜員機(jī)管理員的崗位職責(zé) 自動(dòng)柜員機(jī)所屬機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)自動(dòng)柜員機(jī)的日常管理，應(yīng)配備兩組自動(dòng)柜員機(jī)管理員（可兼職），每組不少于 2 人。 （二）多媒體查詢(xún)機(jī)功能 : １．查詢(xún)賬戶(hù)余額； ２．查詢(xún)賬戶(hù)明細(xì)、卡內(nèi)分戶(hù)信息； ３．查詢(xún)利率、匯率、 ４．補(bǔ)登存折未打印項(xiàng)； ５．修改密碼； ６．播放和顯示個(gè)性化宣傳廣告； ７．打印對(duì)賬單； ８．支持單位賬戶(hù)、個(gè)人銀行卡戶(hù)和個(gè)人存折賬戶(hù)。 5． ATM 機(jī)做為一個(gè)虛擬柜員，每天不用簽到、簽退，每日日終時(shí)不用結(jié)賬。 3． ATM 機(jī)建立柜員時(shí)， ATM 機(jī)柜員的所有操作權(quán)限均設(shè)為 0。 六 、基本知識(shí) : 1． ATM 機(jī)是所屬機(jī)構(gòu)的一個(gè)虛擬柜員。 ATM 機(jī)上取款：省內(nèi)按 4 元 /筆；省外 按 2元 +交易金額的 5‰，最低 4 元，最高 50 元。 是業(yè)務(wù) — 目前已將 ATM 作為離柜業(yè)務(wù)進(jìn)行大力發(fā)展，同時(shí) 還可開(kāi)辦 ATM 特色業(yè)務(wù)等。 是電子產(chǎn)品 — ATM 是集硬件、軟件、系統(tǒng)、網(wǎng)絡(luò)、業(yè)務(wù)管理和營(yíng)銷(xiāo)于一體的新興高端金融電子產(chǎn)品 。 1 目 錄 一、自動(dòng)柜員機(jī)管理與操作培訓(xùn) 第一部分 自動(dòng)柜員機(jī)的管理 ............................................. 2 第二部分 自動(dòng)柜員機(jī)裝鈔清機(jī)操作流程 ................................... 8 第三部分 自動(dòng)柜員機(jī) DCP系統(tǒng)交易說(shuō)明 .................................. 10 /解約（ 128451） .................................... 10 （ 128453） ..................................... 11 /清機(jī)（ 128403） .............................................. 12 （ 128329） ....................................... 12 （ 128320） ....................................... 13 （ 128323） ....................................... 14 務(wù)量統(tǒng)計(jì)查詢(xún)（ 128327） ......................................... 15 （ 128332） ......................................... 16 （ 128336） ..................................... 16 （ 128333） .................................... 17 （ 128337） .................................... 18 第四部分 自動(dòng)柜員機(jī) DCP系統(tǒng)操作流程 ................................... 19 /解約 (128451) ...................................... 19 (128453) ....................................... 19 /清機(jī) (128403) ................................................ 19 （ 128329） ....................................... 19 余額查詢(xún)（ 128320） ....................................... 19 （ 128323） ....................................... 19 （ 128327） ......................................... 19 （ 128332） ..................................... 20 （ 128336） ..................................... 20 （ 128333） .................................... 20 （ 128337） .................................... 20 第五部分 《吉林省農(nóng)村信用社自動(dòng)柜員機(jī)暫行管理辦法》 ......................21 第六部分 《吉林省農(nóng)村信用社銀行卡業(yè)務(wù)差錯(cuò)處理管理暫行辦法》 ..............30 第七部分 《吉林省農(nóng)村信用社自動(dòng)柜員機(jī)布設(shè)指導(dǎo)意見(jiàn)》 ......................38 第 八 部 分 《吉林省農(nóng)村信用社關(guān)于離行式自動(dòng)柜員機(jī)管理的補(bǔ)充意見(jiàn)》 ..........40 第 九 部分 附錄．．．．．．．．．．．．．．．． ..........................................44 二、東方通信技術(shù)管理培訓(xùn) 2 自動(dòng)柜員機(jī)管理與操作培訓(xùn) 第一部分 自動(dòng)柜員機(jī)的管理 第一節(jié) 自動(dòng)柜員機(jī)的分類(lèi)及功能 介紹 一、自動(dòng)柜員機(jī)的分類(lèi) 按功能劃分 ：自助取款機(jī)（ ATM）、自助存款機(jī)（ CDM）、存取款一體機(jī)、多媒體查詢(xún)機(jī)； 按安裝方式劃分 ：大堂式和穿墻式兩種； 按放置地點(diǎn)劃分 ：在行式和離行式兩種。 二、 ATM 是什么 : 是設(shè)備 — ATM是可以實(shí)現(xiàn)柜員功能的自助設(shè)備。 是渠道 — 各行已經(jīng)將 ATM 作為個(gè)人金融業(yè)務(wù)最主要的渠道之一進(jìn)行管理。 三、自動(dòng) 柜員機(jī)的功能 : 1．自助取款； 2．自助存款； 3．自助轉(zhuǎn)賬； 4．自助查詢(xún)余額、賬戶(hù)明細(xì)、修改密碼； 5．打印賬戶(hù)對(duì)賬單、明細(xì)賬等； 6．代繳水、電、煤氣費(fèi)等； 7．代買(mǎi)債券、彩券等； 8．補(bǔ)登存折等 . 四、吉林農(nóng)信 ATM 機(jī)所具有的功能 : 客戶(hù)使用吉卡可以使用以下功能： 取款 查詢(xún)余額 查詢(xún)明細(xì) 更改密碼 轉(zhuǎn)賬 客戶(hù)使用他行銀聯(lián)標(biāo)識(shí)卡可以使用以下功能： 取款 查詢(xún)余額 3 五、 ATM 機(jī)取款收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn) : ATM 機(jī)上取款不收取任何費(fèi)用。 ATM機(jī)上取款按他行收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)收取手續(xù)費(fèi)，但每筆吉林農(nóng)信收入 3 元。 2． ATM 機(jī)有自己的尾箱和柜員號(hào)。 4．為 ATM 機(jī)所發(fā)的柜員卡由縣聯(lián)社卡部統(tǒng)一管理 。 七、多媒體查詢(xún)機(jī)簡(jiǎn)介 : （一）多媒體查詢(xún)機(jī)的概念 多媒體查詢(xún)機(jī)是商業(yè)銀行電子自助服務(wù)系統(tǒng)的 一個(gè)組成部分，為客戶(hù)提供金融信息查詢(xún)、存款業(yè)務(wù)查詢(xún)、企業(yè)賬戶(hù)查詢(xún)、補(bǔ)登存折、對(duì)賬單打印、電子轉(zhuǎn)賬、自助繳費(fèi)等功能。 （三）多媒體查詢(xún)機(jī)的注意事項(xiàng) : １．支取方式為無(wú)印密的個(gè)人客戶(hù)不能夠使用； ２．對(duì)公客戶(hù)使用多媒體查詢(xún)機(jī)需要到柜面進(jìn)行多媒體業(yè)務(wù)簽約。自動(dòng)柜員機(jī)管理員須分為 A(密碼 )、 B(鑰匙 )崗，對(duì)于同一臺(tái)自動(dòng)柜員機(jī)， A、 B 崗人員要相對(duì)固定且不得混崗或交叉作業(yè)。 B 崗崗位職責(zé) (管理鑰匙 ) 管理自動(dòng)柜員機(jī)鑰匙，并堅(jiān)持鑰匙與密碼平行交接和雙人開(kāi)機(jī)，認(rèn)真登記《自動(dòng)柜員機(jī)鑰匙、密碼交接班登記簿》； 與 A崗 配合選鈔、配鈔，配鈔時(shí)必須排除安全隱患，嚴(yán)格按照制度要求配款，認(rèn)真登記《自動(dòng)柜員機(jī)配款登記簿》； 負(fù)責(zé)清點(diǎn)錢(qián)箱現(xiàn)金、軋出各錢(qián)箱的現(xiàn)金數(shù)額，并與自動(dòng)柜員機(jī)現(xiàn)金箱的現(xiàn)金核對(duì)； 負(fù)責(zé)交易流水與交易明細(xì)的核對(duì)； 負(fù)責(zé)登記《差錯(cuò)事故登記簿》，并做好交接工作； 負(fù)責(zé)被吞沒(méi)卡的客戶(hù)認(rèn)領(lǐng)工作，登記《卡片沒(méi)收 /歸還登記簿》； 負(fù)責(zé)向有關(guān)部門(mén)反映因通訊、程序及機(jī)器設(shè)備等原因造成的故障； 負(fù)責(zé)自動(dòng)柜員機(jī)監(jiān)控錄像設(shè)備的運(yùn)行管理； 負(fù)責(zé)向持卡人宣傳、解釋自動(dòng)柜員機(jī)的使用方法和受理業(yè)務(wù)的時(shí)間、范圍，聽(tīng)取持 卡人的意見(jiàn)和建議，并及時(shí)匯總上報(bào)。 5 ２．檢查憑條紙及流水賬打印紙是否足夠。 ４．檢查柜員機(jī)尾箱余額是否充足。 ６．檢查憑條出口、磁卡入口、出鈔口是否有雜物 或異常情況。 ２．自動(dòng)柜員機(jī)保險(xiǎn)柜鑰匙用畢，不得隨身攜帶，必須入庫(kù)（保險(xiǎn)柜）保管。掌管鑰匙人員臨時(shí)變更或工作調(diào)動(dòng)，必須辦理定向交接（掌管密碼人員不能接管鑰匙）手續(xù)，辦理鑰匙和密碼交接時(shí)，必須做好記錄 。密碼須不定期更換，每二個(gè)月至少更換一次，密碼更換后，應(yīng)及時(shí)更新備用密碼記錄。如需啟封，按現(xiàn)金庫(kù)房鑰匙管理的有關(guān)規(guī)定辦理。 ７．如發(fā)現(xiàn)保險(xiǎn)柜或電子柜鑰匙遺失，必須 立即采取措施，確?？铐?xiàng)安全，同時(shí)查明事故原因，及時(shí)上報(bào)。 ２．裝入自動(dòng)柜員機(jī)的現(xiàn)鈔必須經(jīng)過(guò)嚴(yán)格的挑選，保證無(wú)破損、無(wú)斷裂、無(wú)透明紙粘貼、無(wú)