中國人民銀行青島市中心支行doc-展示頁
2024-08-01 14:54本頁面
【正文】 （四）中國人民銀行青島市中心支行和青島市財政局規(guī)定的其他條件。（二）具備先進的資金匯劃系統(tǒng)，保證本行系統(tǒng)同城轉(zhuǎn)賬實時到賬、異地匯劃兩小時內(nèi)到賬。第七條 財政性資金銀行支付清算方式：由代理銀行承辦行先墊付資金，通過財政零余額賬戶或預(yù)算單位零余額賬戶，將財政性資金撥付收款人賬戶，承辦行與資金清算行先進行資金清算，資金清算行將本系統(tǒng)各承辦行的相關(guān)信息匯總后，再與中國人民銀行青島市中心支行國庫處進行資金清算。 第六條 財政性資金的支付清算必須遵循準確、及時、安全的原則。資金清算行應(yīng)開發(fā)承辦零余額賬戶信息網(wǎng)絡(luò)管理系統(tǒng)，各承辦行設(shè)立終端。代理銀行的市（?。┬袘?yīng)在青島市區(qū)內(nèi)確定一家匯劃渠道暢通（支付系統(tǒng)直接或間接參與者）、服務(wù)質(zhì)量優(yōu)良的支行為代理國庫單一賬戶銀行支付清算業(yè)務(wù)的資金清算行；承辦行是為預(yù)算單位開立零余額賬戶的代理銀行分支機構(gòu)。第五條 代理銀行是具體辦理財政性資金支付與清算業(yè)務(wù)的經(jīng)辦銀行。 第三條 本辦法所稱財政性資金銀行支付清算，是指通過中國人民銀行和商業(yè)銀行資金匯劃系統(tǒng)，將財政性資金由國庫單一賬戶體系劃撥給收款人或用款單位（以下簡稱收款人）賬戶，以及國庫單一賬戶體系中各賬戶之間資金劃撥的行為。中國人民銀行青島市中心支行文件青島市財政局青銀發(fā)〔2005〕179號───────────────────────────青島市市級財政國庫管理制度改革試點資金銀行支付清算辦法（試行）第一章 總則第一條 為適應(yīng)財政國庫管理制度改革需要，確保財政性資金及時支付與清算，提高財政性資金運行效率和使用效益，規(guī)范財政性資金銀行支付清算行為，根據(jù)《中央單位財政國庫管理制度改革試點資金銀行支付清算辦法》、《青島市財政國庫管理制度改革試點實施方案》、《青島市市級財政國庫管理制度改革試點資金支付管理辦法》、《銀行賬戶管理辦法》、《支付結(jié)算辦法》及相關(guān)法規(guī)制度，制定本辦法。第二條 本辦法適用于財政國庫管理制度改革試點的青島市市本級財政性資金的銀行支付清算。 第四條 國庫單一賬戶體系由下列銀行賬戶構(gòu)成：市財政局在中國人民銀行青島市中心支行開設(shè)的國庫單一賬戶（簡稱國庫單一賬戶）；市財政局在商業(yè)銀行開設(shè)的零余額賬戶（簡稱財政零余額賬戶）和預(yù)算外資金財政專戶；市財政局在商業(yè)銀行為預(yù)算單位開設(shè)的零余額賬戶（簡稱預(yù)算單位零余額賬戶）；經(jīng)市政府或市政府授權(quán)市財政局在商業(yè)銀行或政策性銀行開設(shè)的特殊專戶，以及經(jīng)市政府或市政府授權(quán)市財政局為預(yù)算單位在商業(yè)銀行開設(shè)的特殊專戶（簡稱特設(shè)專戶）。代理銀行的市（?。┬袨榇韲鴰靻我毁~戶銀行支付清算業(yè)務(wù)的管理行。資金清算行具體負責與中國人民銀行青島市中心支行國庫處清算資金。資金清算行也可以作為承辦行。資金承辦行、清算行負責辦理財政性資金的支付與清算業(yè)務(wù)，管理行負責監(jiān)督檢查，及時解決資金匯劃中出現(xiàn)的問題，確保財政性資金及時撥付。第八條 代理銀行應(yīng)當具備以下條件： （一）持有中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會及其授權(quán)單位核發(fā)的金融機構(gòu)法人許可證或經(jīng)營金融業(yè)務(wù)許可證和工商行政部門頒發(fā)的營業(yè)執(zhí)照，資金實力雄厚，具有較強的抗風險能力和較好的經(jīng)營業(yè)績。 （三）內(nèi)部管理規(guī)范，內(nèi)控制度完善，具有健全的操作系統(tǒng)，并有相應(yīng)的業(yè)務(wù)部門和專業(yè)工作人員。 第九條 經(jīng)青島市財政局審核確定為代理銀行的商業(yè)銀行，其管理行代表本系統(tǒng)與青島市財政局簽訂代理協(xié)議。第二章 賬戶與憑證 第十一條 中國人民銀行青島市中心支行為青島市財政局開設(shè)國庫單一賬戶。開戶時，市財政局須向中國人民銀行青島市中心支行提交開戶申請并預(yù)留印鑒。開戶時，青島市財政局和預(yù)算單位須向代理銀行提交開戶申請、開戶許可證及有關(guān)資料，并預(yù)留印鑒。 第十三條 代理銀行為預(yù)算單位開立零余額賬戶、特設(shè)專戶時，須審核以下資料： （一）預(yù)算單位機構(gòu)設(shè)置的批準文件； （二）青島市財政局同意開戶的批準文件； （三）預(yù)算單位的預(yù)留印鑒（與開戶批準文件中被批準單位的簽章一致）；（四）《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》中規(guī)定的證明文件。同時，應(yīng)根據(jù)資金支付清算、匯劃的性質(zhì)，嚴格賬戶分類管理。第十六條 財政零余額賬戶和特設(shè)專戶不得提取現(xiàn)金。代理銀行應(yīng)按照《現(xiàn)金
法律信息相關(guān)推薦
鄂ICP備17016276號-1