合規(guī)審核管理流程-展示頁
2025-04-26 13:26本頁面
【正文】 責(zé)審定合規(guī)審核意見。3定義、縮寫與分類1）合規(guī)：是指本行的經(jīng)營活動與法律、規(guī)則和準(zhǔn)則相一致。 合規(guī)審核管理流程 文件編號：合規(guī)審核管理流程 1目的本文件規(guī)定了XX農(nóng)村銀行（以下簡稱“本行”）合規(guī)審核管理的流程和控制要點，旨在通過規(guī)范合規(guī)審核程序，加強(qiáng)合規(guī)風(fēng)險管理，確保各項經(jīng)營管理活動依法合規(guī)開展。2適用范圍本文件適用于本行合規(guī)與風(fēng)險管理部門對本行有關(guān)經(jīng)營管理行為、流程和文件等內(nèi)容開展的合規(guī)審核活動。2）合規(guī)審核：是指合規(guī)與風(fēng)險管理部門依據(jù)有關(guān)規(guī)定和職責(zé)，對本行有關(guān)經(jīng)營管理行為、流程和文件等內(nèi)容進(jìn)行合法性、程序性、嚴(yán)密性、適用性和風(fēng)險性等方面進(jìn)行評價，并提出合規(guī)審核意見的管理活動。合規(guī)與風(fēng)險管理部門/經(jīng)理崗審核合規(guī)審核崗提交的初審意見和復(fù)審報告。外聘律師協(xié)助合規(guī)與風(fēng)險管理部門開展合規(guī)審核工作。5原則與基本規(guī)定1）全面審核原則。合規(guī)與風(fēng)險管理部門應(yīng)依據(jù)法律、法規(guī)、制度對提交的材料進(jìn)行全面審核。嚴(yán)格按照法律法規(guī)、監(jiān)管要求、省聯(lián)社及本行規(guī)章制度等有關(guān)規(guī)定開展合規(guī)審核，確保合規(guī)審核意見合法、合規(guī)。合規(guī)審核事項必須以書面形式報請合規(guī)與風(fēng)險管理部門進(jìn)行審核。合規(guī)與風(fēng)險管理部門應(yīng)從防范法律風(fēng)險、保障本行權(quán)益的角度，嚴(yán)謹(jǐn)審慎地履行職責(zé)，并對所經(jīng)辦合規(guī)審核工作負(fù)責(zé)，對因當(dāng)事人故意或工作失職導(dǎo)致審核意見錯誤或存在明顯缺失，并造成本行損失的，應(yīng)追究相關(guān)人員的責(zé)任。2）合規(guī)審核工作一般自收到審核申請后5個工作日內(nèi)完成；比較復(fù)雜的事項，最長不超過10個工作日，上述時效自收齊材料之日起計算。分支機(jī)構(gòu)。相關(guān)人員。2)下列事項應(yīng)當(dāng)提請合規(guī)審核： a)制定和修改的內(nèi)部規(guī)章制度等規(guī)范性文件； b)推行的業(yè)務(wù)產(chǎn)品及其廣告、操作流程、標(biāo)準(zhǔn)合同； c)大額商品和服務(wù)采購、資產(chǎn)處置等重要合同和協(xié)議； d)違規(guī)行為和人員處理決定； e)重要的授權(quán)決定； f)向監(jiān)管部門和上級機(jī)關(guān)報告的重要事項、按規(guī)定進(jìn)行的重要信息披露； g)其他需要審核的重要事項。風(fēng)險描述:應(yīng)當(dāng)進(jìn)行合規(guī)審核的事項未提交審核,導(dǎo)致內(nèi)部規(guī)章制度、業(yè)務(wù)產(chǎn)品、合同協(xié)議、違規(guī)處理決定、授權(quán)決定、向監(jiān)管部門和上級機(jī)關(guān)報告的重要事項、重要信息披露等有關(guān)活動不合法、不合規(guī),甚至造成財產(chǎn)損失、聲譽(yù)風(fēng)險。2）內(nèi)部審計和合規(guī)與風(fēng)險管理部門通過開展全行合規(guī)審核工作的檢查和監(jiān)督，對違規(guī)行為責(zé)任人員予以責(zé)任追究。內(nèi)部審計部門?，F(xiàn)場審計崗 。風(fēng)險等級:中等風(fēng)險控制措施:1)提交審核前，申請單位負(fù)責(zé)人要對材料的完整性進(jìn)行審查，缺少材料的及時補(bǔ)充。3)申請單位對材料的真實性、完整性和審慎性負(fù)責(zé)，人為故意隱瞞重要事實或捏造事實的情況，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)對相關(guān)人員予以責(zé)任追究。相關(guān)部門。負(fù)責(zé)人。適用崗位 : 合規(guī)審核崗 。 a）對不屬于合規(guī)審核范圍的說明原因后退回申請單位，下列幾種情況不予受理：同一申請單位就同一事項無新的事由重復(fù)申請的；合規(guī)與風(fēng)險管理部門已出具的審核意見中對某事項持反對意見或保留意見，但申請單位要求修改
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